Дело № 1-3/2024

64RS0043-01-2023-002039-12

Приговор

Именем Российской Федерации

22 июля 2024 года г. Саратов

Волжский районный суд г. Саратова в составе председательствующего судьи Кучко В.В., при секретарях Торгашевой Т.В., Гореловой И., Бобуновой Л.И., с участием государственных обвинителей - старшего помощника прокурора Волжского района г. Саратова Решетникова Ю.А., старшего прокурора отдела прокуратуры Саратовской области Сухоручкина А.Е., представителей потерпевшего АО «Экономбанк» - Гульгас Д.С. и адвоката Гусевой В.М.,

подсудимого Бабича А.В., его защитника адвоката Маркулева Ю.А.,

подсудимого Кондратьева А.Ю., его защитника адвоката Макаревича И.М.,

подсудимого Кононова О.Б., его защитника адвоката Черновой О.В.,

подсудимого Кононова Д.О., его защитников адвокатов Панкратова Н.Я., Жильцова И.В.,

подсудимого Костина А.И., его защитника адвоката Шестернева Ю.В.,

подсудимого Маркелова М.В., его защитника адвоката Куцеваловой И.В.,

подсудимого Михайлова А.А., его защитника адвоката Соловьевой Н.П.,

подсудимого Пустыгина А.Н., его защитника адвоката Тюренкова В.П.,

подсудимого Сосулина В.С., его защитника адвоката Пчелкиной Е.П.,

подсудимого Суслова М.А., его защитника адвоката Анофрикова С.А.,

подсудимого Трепшина Н.А., его защитника адвоката Гондарук П.О.

подсудимого Ульянова Д.П., его защитника адвоката Саломтова А.А.,

подсудимого Чистякова А.В., его защитника адвоката Митиной И.В.,

подсудимой Шведовой Н.А., её защитника адвоката Лоскутова С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Суслова ФИО75 родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, в браке не состоящего, имеющего на иждивении двоих несовершеннолетних детей один из которых малолетний: ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 №207-ФЗ), ч. 3 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ), ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ);

Кононова ФИО121, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, в браке не состоящего, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ. (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ) ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 № 476-ФЗ);

Кондратьева Антона Юрьевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, имеющего на иждивении малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Бабича ФИО52 родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающнго по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 №207-ФЗ), ч. 3 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ) ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ;

Ульянова ФИО762, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в поселке <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, имеющего на иждивении малолетнего ребенка 30.08.2012 года рождения, работающего финансовым директором ООО «Специализированный застройщик «Строительная компания «Система», зарегистрированного по адресу: <адрес>, Плодосовхоз им. Ф. Энгельса, <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ);

Костина ФИО763, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, работающего помощником руководителя административно-хозяйственного отдела ООО «Атланти», зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Сосулина ФИО764 родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, работающего заместителем коммерческого директора иные данные зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ул. 3-й <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Чистякова ФИО766 родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, в браке не состоящего, работающего слесарем Саратовского филиала иные данные, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Михайлова ФИО767 родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, состоящего в браке, имеющего на иждивении двоих малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающего директором филиала ООО иные данные, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 5 ст. 33 - ст. 196 (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 № 476-ФЗ), ч. 5 ст. 33 - ст. 196 (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ);

Маркелова ФИО768, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, работающего юристом в ГБУ <адрес> <адрес> зарегистрированного по адресу: г. Саратов, ул. Замковая, д.25, проживающего по адресу: г. Москва, ул. Чистова, д.25, кв.15, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Шведовой (Дудукиной) ФИО137, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в р.п. ФИО1 <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящей, имеющей на иждивении малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей главным бухгалтером ООО «ЭКОПРОДУКТ», зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, р.п. ФИО1, <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Трепшина ФИО769, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ул. ФИО26, <адрес>Б, <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ;

Кононова ФИО770, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, пенсионера, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. №377-ФЗ), ч. 4 ст. 159, ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ);

Пустыгина ФИО771, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, в браке не состоящего, имеющего на иждивении двоих малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ДД.ММ.ГГГГ г.р., работающего юристом иные данные зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от 27.12.2009 г. № 377-ФЗ), ч. 5 ст. 33 - ст. 196 (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 № 476-ФЗ), ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 № 476-ФЗ);

установил:

29.12.1990 года Центральным Банком Российской Федерации (далее ЦБ РФ) за регистрационным номером 1319 зарегистрирован Коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» с местом нахождения: 410031, Россия, Саратовская область, г. Саратов, ул. Радищева, д.28, который 24.12.1992 года зарегистрирован Управлением Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по Саратовской области, с присвоением основного государственного регистрационного номера (ОГРН) №

Коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк», наименование которого на основании решений собрания акционеров неоднократно менялось: с 17 апреля 1997 года - Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» - акционерное общество закрытого типа, с 14 сентября 2015 года – Закрытое акционерное общество «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» (ИНН № (далее по тексту - ЗАО «Экономбанк», «Экономбанк» или Банк), расположен по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28. Банк является юридическим лицом, коммерческой организацией, созданной для целей извлечения прибыли.

В соответствии с Главой 14 Устава Банка органами его управления являются:

- Общее собрание акционеров Банка (высший орган управления);

- Совет директоров Банка (общее руководство деятельностью);

- Правление (коллегиальный исполнительный орган);

- Председатель Правления (единоличный исполнительный орган).

Согласно Устава Банка, единоличным исполнительным органом Банка являлся Председатель Правления Банка, который в том числе осуществлял следующие полномочия:

- без доверенности действовал от имени Банка, представлял его интересы и совершал сделки;

- выдавал доверенности на совершение действий от имени Банка;

- отвечал за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке;

- утверждал положения Банка, касающиеся текущей деятельности, за исключением положений, утверждение которых отнесено к компетенции Совета директоров и Общего собрания акционеров Банка.

Председатель Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен был действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно. Единоличный исполнительный орган Банка нес ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку виновными действиями (бездействием), если иные основания и размеры не установлены федеральными законами.

Также в соответствии с Уставом Банка к компетенции Совета директоров относилось:

- увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций в соответствии с действующим законодательством;

- размещение банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- размещение банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- образование Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;

- использование резервного фонда и иных фондов Банка;

- утверждение положений о филиалах Банка;

- создание филиалов и открытие представительств Банка, а также их ликвидация;

- назначение Управляющего филиалом Банка по представлению Председателя Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;

- одобрение крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях предусмотренных действующим законодательством.

19 июня 2013 года решением Общего собрания акционеров Банка, прошедшего в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иным действующим российским законодательством, Уставом Банка и Положением «Об исполнительных органах АО «Экономбанк» Председателем Правления Банка избран Суслов ФИО75.

Кроме того, 19 июня 2013 года Общим собранием акционеров Банка избран Совет директоров АО «Экономбанк» в количестве 10 человек, в состав которого вошел Суслов М.А.

Последующими Общими собраниями акционеров Банка, проводившимися ежегодно в период по 2016 год, Суслов М.А. также избирался в состав Совета директоров Банка.

Согласно приказу № от 28 июня 2013 АО «Экономбанк» председателем правления Банка, в период с 28 июня 2013 года до 17 августа 2016 года являлся Суслов М.А., выполнял организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в соответствии со своей компетенцией в Банке, являющемся коммерческой кредитной организацией.

Суслов М.А., до назначения его на должность председателя правления АО «Экономбанк», с 03 июня 1996 года работал в указанном Банке сначала в должности менеджера по связям с общественностью отдела банковского маркетинга Управления фондового рынка и банковского маркетинга АО «Экономбанк». С 18 февраля 1997 года Суслов М.А. занимал должность в АО «Экономбанк» экономиста 2 категории Отдела планирования активно – пассивных операций финансово – экономического управления. С 24 июля 1998 года Суслов М.А. занимал должность в АО «Экономбанк» главного экономиста Отдела планирования активно – пассивных операций финансово – экономического управления. С 27 февраля 2001 года Суслов М.А. занимал должность в АО «Экономбанк» заместителя начальника финансово – экономического управления.

В период работы в Банке, примерно с 2001 года по 2016 год, Суслов М.А., используя свое служебное положение, осуществлял коммерческую деятельность, направленную на извлечение личной прибыли, не связанную с деятельностью Банка, а именно:

- приобретение и сдача в аренду и в лизинг зданий, сооружений, различных видов транспорта, специальной и строительной техники, производственного оборудования и другого имущества.

В целях осуществления своих коммерческих интересов, не связанных с работой в Банке, в период работы в Банке, примерно с 2001 года по 2016 год, Суслов М.А. как лично, так и через подконтрольные ему юридические лица, для ведения своей коммерческой деятельности, не связанной с деятельностью Банка, использовал ряд фирм, которые являлись клиентами Банка, и имели в нем свои расчетные счета, что позволяло Суслову М.А. контролировать движение денежных средств вышеуказанных организаций по счетам, а также Суслов М.А. управлял денежными средствами указанных организаций.

В декабре 2013 года у председателя правления АО «Экономбанк» Суслова М.А., находящегося в г. Саратове, возник преступный умысел на создание организованной преступной группы для совершения преступлений, мошенничества, т.е. хищений денежных средств АО «Экономбанк» и иных преступлений.

После этого, реализуя свой преступный умысел, Суслов М.А. в декабре 2013 года предложил начальнику юридического отдела АО «Экономбанк» Бабичу А.В. войти совместно с ним в состав организованной преступной группы для совершения преступлений.

В указанное время, осведомленный о преступных намерениях Суслова М.А. по деятельности в составе организованной преступной группы, осознавая противоправность своих предстоящих действий, Бабич А.В. дал свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на него обязанностей.

После этого, в декабре 2013 года, более точно даты следствием не установлены, но не позднее 18.12.2013 года, Суслов А.В. и Бабич А.В., действуя в составе устойчивой организованной преступной группы, разработали и согласовали между собой общий для всех преступлений план совершения хищения денежных средств АО «Экономбанк», путем обмана, то есть предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, получения заведомо невозвратных кредитов, приобретение неликвидных, заведомо убыточных активов.

При этом Суслов М.А. и Бабич А.В. в тот же период времени распределили между собой преступные обязанности следующим образом, а именно:

Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, осуществлял подыскание лиц из числа своих родственников, знакомых, либо сотрудников АО «Экономбанк», нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в Банке. Также Суслов М.А. осуществлял организацию по изготовлению фиктивных документов, подтверждающих якобы активную финансово-экономическую деятельность подконтрольных и аффилированных участникам группы организаций. Принимал решения о времени совершения преступлений, определял конкретные суммы преступного посягательства и состава участников преступления. Контролировал выполнение преступных действий другими участниками организованной преступной группы, а так же лицами, являющимися формальными руководителями и бухгалтерами подконтрольных и аффилированных им организаций. Распределял между участниками организованной преступной группы денежные средства, полученные преступным путем.

Бабич А.В., являясь активным участником организованной преступной группы, занимался подготовкой (оформлением) документации, как при выдаче кредитов, так и при других сделках Банка, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк». Бабич А.В. осуществлял юридическое сопровождение преступной деятельности, с целью придания совершаемым преступлениям видимости гражданско-правых сделок для вывода и легализации похищенных активов.

Сплоченность членов организованной группы достигалась их согласованными действиями, ими осознавалась общность и единство целей – совершение тяжких преступлений для получения материальной выгоды. Каждому члену организованной группы отводилась определенная роль при совершении конкретных преступных посягательств.

Созданная Сусловым М.А. и Бабичем А.В. организованная преступная группа, сплоченная единым преступным умыслом, обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для умышленного совершения систематического хищения путем обмана денежных средств из АО «Экономбанк» и других тяжких преступлений, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени.

Действия участников группы отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

Участники организованной группы поддерживали между собой дружеские отношения на протяжении длительного времени. Постоянно поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение конкретных хищений путем обмана денежных средств Банка, сплоченность группы выражалась в общих интересах получения материальных выгод от противоправной деятельности.

Суслов М.А. и Бабич А.В. планировали совершение преступлений, определяли состав их участников, распределяли роли, изготавливали документы, содержащие ложные сведения, необходимые для получения кредитов, распределяли похищенные денежные средства.

В неустановленное время, но не позднее апреле 2014 года, Суслов М.А. предложил советнику председателя правления АО «Экономбанк» Кононову Д.О. в совместно с ним принять участие в создании и руководстве организованной преступной группы для совершения преступлений, на что Кононов Д.О., осведомленный о преступных намерениях Суслова М.А. согласился.

В апреле 2014 года, Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Костину А.И. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества и легализации (отмывании) денежных средств, добытых преступным путем, на что Костин А.И. ответил согласием.

Также в апреле 2014 года, Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Маркелову М.В. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества, на что Маркелов М.В. ответил согласием.

Также в апреле 2014 года Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Чистякову А.В. войти в состав в состав организованной группы для совершения легализации (отмывании) денежных средств, добытых преступным путем, на что Чистяков А.В. ответил согласием.

В июне 2014 года Суслов М.А. и Кононов Д.О., предложили Ульянову Д.П. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества и преднамеренного банкротства юридического лица, на что Ульянов Д.П. ответил согласием.

В апреле 2015 года Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Пустыгину А.Н. войти в состав организованной группы для совершения преднамеренного банкротства юридического лица, на что Пустыгин А.Н. ответил согласием.

В апреле 2014 года Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Кононову О.Б. войти в состав о войти в состав организованной группы для совершения мошенничества, на что Кононов Д.О. ответил согласием.

В апреле 2015 года Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Михайлову А.А. войти в состав организованной группы для совершения преднамеренного банкротства юридического лица, на что Михайлов А.А. ответил согласием.

В апреле 2015 г. Суслов М.А. предложил Кондратьеву А.Ю. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества, на что Кондратьев А.Ю. ответил согласием.

Также в апреле 2015 г., не позднее 29.04.2015, Кондратьев А.Ю. вовлек в состав организованной группы для совершения мошенничества Шведову Н.А., Сосулина В.С., Трепшина Н.А., которые, будучи осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы, ответили согласием.

Созданная и руководимая Сусловым, Бабичем и Конновым Д.О. организованная группа с участием Костина А.И., Маркелова М.В., Чистякова А.В., Ульянова Д.П., Пустыгина А.Н., Кононова О.Б., Михайлова А.А., Кондратьева А.Ю., Шведовой Н.А., Сосулина В.С., Трепшина Н.А. характеризовалась устойчивостью, сплоченностью и организованностью. Ее деятельность осуществлялась с декабря 2013 года по октябрь 2016 года.

В указанный период участники организованной группы совершили ряд тяжких преступлений при следующих обстоятельствах.

В декабре 2013 года, но не позднее 18 декабря 2013 года, Суслов М.А., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, действуя в составе организованной группы, с использованием своего служебного положения, предложил Михееву П.Н., постоянному клиенту Банка, которого он не поставил в известность о своих преступных намерениях, выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме.

Михеев П.Н., введенный в заблуждение Сусловым М.А., согласился на предложение Суслова М.А. подать заявление на получение кредита в АО «Экономбанк».

После этого Михеев П.Н., находясь в г. Саратове, в декабре 2013 года, но не позднее 18.12.2013, передал Суслову М.А. необходимый пакет документов: копию паспорта, копию трудовой книжки.

После этого, в декабре 2013 года, но не позднее 18.12.2013, Бабич А.В., действуя в составе организованной преступной группы, реализуя преступный умысел, по указанию Суслова М.А., подготовил и передал сотрудникам кредитного отдела АО «Экономбанк», копии паспорта, трудовой книжки на имя Михеева П.Н., документы о залоговом имуществе.

Михеев П.Н., 18.12.2013, находясь в помещении АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, действуя по просьбе Суслова М.А., предоставил работникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе недостоверные ложные сведения о залоговом имуществе, переданные ему Бабичем А.В., сделал заявку на получение кредита на сумму 14 200 000 рублей, подтвердив работникам банка сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов, представленных Михеевым П.Н., введенные в заблуждение сотрудники АО «Экономбанк», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Михееву П.Н. кредита.

18.12.2013 в помещении АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, между Банком и Михеевым П.Н. заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 000 000 рублей, фактически не обеспеченный залоговым имуществом, о чем заведомо Суслову М.А. и Бабичу А.В. было известно.

В тот же день, 18.12.2013, после подписания кредитного договора, Михеев П.Н., действуя по просьбе Суслова М.А. и Бабича А.В., получил в кассе АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 14 200 000 рублей, после чего Бабич А.В и Суслов М.А. распорядились ими по своему усмотрению, и, таким образом, действуя в составе организованной группы, незаконно, умышленно, с использованием своего служебного положения, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде заведомо не возвратного кредита, оформленного на Михеева П.Н., в сумме 14 200 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили АО «Экономбанк» материальный ущерб на сумму 14 200 000 рублей, в особо крупном размере.

Своими действиями Суслов М.А. и Бабич А.В. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, действуя в составе организованной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Экономбанк» в особо крупном размере, руководитель преступной группы Суслов М.А., действуя согласованно с Бабичем А.В. и привлеченным к участию в организованной группе Кононовым Д.О., разработал план совершения преступления, согласно которому участники организованной группы Костин А.И. и Маркелов М.В. выступят в роли заемщиков Банка, создадут видимость реальности намерений по возврату кредитных денежных средств, получат на свой лицевой счет, открытый в АО «Экономбанк» денежные средства в сумме 140 006 118 рублей 58 копеек, после чего похитят их

В целях реализации единого преступного умысла Суслов М.А. и Кононов Д.О., являясь руководителями организованной группы в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, распределили роли каждого участника следующим образом, а именно: Суслов М.А., осуществляя общее руководство организованной группой, подбирал и инструктировал участников организованной группы, на которых в последующем оформлялись ничем не обеспеченные и заведомо невозвратные кредиты, давал им указание о предоставлении документов и их подписании, получении кредитных денежных средств, контролировал их исполнение. Подобранные Сусловым М.А. лица: Костин А.И., Маркелов М.В. являлись сотрудниками Банка и подконтрольных Суслову М.А. организаций, осознавая, что целью организованной группы является совершение хищений денежных средств Банка, не позднее 17 апреля 2014 года согласились с отведенной им ролью участников организованной группы, оформлением на свое имя заведомо невозвратных кредитов, получением кредитных средств, их хищением и передачей в распоряжение организованной группы.

Реализуя единый преступный умысел, участники организованной группы Костин А.И., Маркелов М.В. действуя по указанию Кононова Д.О. и Суслова М.А., 17 апреля 2014 года явились в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подали заявки на получение кредита.

Так, Костин А.И. предоставил в АО «Экономбанк» паспорт гражданина РФ на имя Костина А.И., при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», не осведомленных о его преступных намерениях, с целью получить кредит без обеспечения в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 70 003 058 рублей 79 копеек.

Маркелов М.В. предоставил в АО «Экономбанк» документы: паспорт гражданина РФ на имя Маркелова М.В., при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», не осведомленных о его преступных намерениях, с целью получить кредит без обеспечения в указанном Банке, не имея намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 70 003 058 рублей 79 копеек.

Одновременно с этим, не позднее 17 апреля 2014 года, находясь по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному плану совершения преступления, Суслов М.А. в составе организованной группы, поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. привлечь для оформления кредитных договоров на имя Костина А.И. и Маркелова М.В. сотрудников АО «Экономбанк» Подлеснову Т.В., Репину Е.В., Чекулаеву Л.В., Куплинову О.В., Волохову А.В., не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы.

ФИО1152 в апреле 2014 года, но не позднее 17 апреля 2014 года, подготовили кредитные договоры на выдачу кредитов: № на имя Костина А.И. на сумму 70 003 058 рублей 79 копеек, № на имя Маркелова М.В. на сумму 70 003 058 рублей 79 копеек, а всего на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, которые Костин И.А. и Маркелов М.В. в тот же день в помещении АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, собственноручно подписали.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О., Бабичу А.В., было достоверно известно, что у вышеуказанных физических лиц отсутствуют реальные источники для погашения кредитов.

Для придания законного вида вышеуказанным кредитным договорам и выдачи на их основании денежных средств Банка Суслов М.А., исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Шишковой В.А., Чекулаевой Л.В. о составлении протоколов от 17 апреля 2014 года заседаний Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которым якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании физических лиц Костина А.И. и Маркелова М.В. и одобрена выдача кредита. В действительности указанные заседания по данному вопросу не проводились, вопрос о выдаче кредитов не рассматривался.

На основании вышеуказанных кредитных договоров, заключенных между Костиным А.И. и Маркеловым М.В. с одной стороны и АО «Экономбанк» с другой, сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной группы в апреле 2014 произвели перечисление денежных средств Банка: 70 003 058 рублей 79 копеек на расчетный счет Костину А.И., открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>; 70 003 058 рублей 79 копеек на расчетный счет Маркелову М.В., открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Костин А.И., Маркелов М.В. распорядились похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, в апреле 2014 года Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Костин А.И., Маркелов М.В. совершили, путем обмана, хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», в виде полученных кредитов на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, не имея намерения их возвращать, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, что является особо крупным размером.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Костин А.И., Маркелов М.В. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, у Суслова М.А., являющегося одним из создателей и руководителей организованной группы, совместно с Кононовым Д.О. и Бабичем А.В., из корыстных побуждений возник преступный умысел на хищение путем обмана принадлежащего АО «Экономбанк» в особо крупном размере в сумме 858 500 000 рублей 00 копеек, путем заключения заведомо невыгодных сделок для Банка и дальнейшее обращение похищенного имущества в свою пользу.

В целях реализации единого преступного умысла, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 14 апреля 2014 года, Суслов М.А. совместно с Кононовым Д.О. и Бабичем А.В. разработали план совершения преступления, согласно которому ранее приобретенное, в период с 2010 года по 2013 год, АО «Экономбанк» находящееся на балансе Банка недвижимое имущество, а также три закрытых паевых инвестиционных фонда (далее по тексту ЗПИФ) «Защита», «Инновация» и «Стимул Д» общей балансовой стоимостью 858 500 000 рублей 00 копеек, вывести на афиллированную Сусловым М.А. организацию, с целью дальнейшего обращения похищенного имущества в свою пользу.

С этой целью Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, подобрал из числа руководителей подобрал из числа руководителей аффилированных ему организаций клиента с целью проведения фиктивных сделок, а именно договоров купли-продажи и мены имущества Банка. Подобранная Сусловым М.А. организация ООО «СК «ЭкономСтрахование»» в лице руководителя Усачева В.В., являвшегося генеральным директором подконтрольной Суслову М.А. организации, принадлежала Суслову М.А. и находилась под полным его контролем, при этом в целях конспирации Суслов М.А. не поставил в известность Усачева В.В., о совершаемом преступлении.

В 2014 году, не позднее 14 апреля 2014 года в г. Саратове, Суслов М.А., в соответствии с ранее разработанным планом совершения преступления, действуя согласно своей роли в организованной преступной группе, незаконно заключил договор мены и девять договоров купли-продажи без номера с принадлежащим ему ООО СК «ЭкономСтрахование» в лице руководителя Усачева В.В., в соответствии с которыми в ООО СК «ЭкономСтрахование» Банком были переданы недвижимое имущество и паи ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д», общей балансовой стоимостью 858 500 000 рублей, а взамен от ООО СК «Экономстрахование» АО «Экономбанк» были получены паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» фактическая стоимость которых, по оценке Банка России, не превышала 170 000 000 рублей.

При заключении договора мены и договоров купли-продажи Суслов М.А. использовал служебное положение для оказания влияния на работников Банка с целью принятия на баланс указанных паев без реальной оценки их стоимости, ликвидности и возможных рисков, связанных с приобретением.

В результате противоправных действий организованной преступной группы в составе Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., недвижимое имущество Банка:

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 20,8 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое здание, расположенное по адресу: <адрес>, район <адрес> (кадастровый номер №);

- нежилое здание, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, б/н, площадью 5,3 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, ул. им. <адрес>, площадью 293,1 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 39,2 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенного по адресу: <адрес>, площадью 842,2 кв.м. (кадастровый номер №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, площадью 677 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, площадью 223,1 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес> площадью 36,2 кв.м. (кадастровый номер №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, ул. им. <адрес>, площадью 2631 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 148,5 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое здание, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> площадью 266,6 кв.м. (кадастровый номер №);

- жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес> площадью 181,9 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 292,5 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, 1 этаж:1-4; антресоль: 1, площадью 135,9 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 35,7 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>Б, площадью 34,7 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 105,7 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> площадью 427 кв.м. (кадастровый номер №

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 225,8 кв.м. (кадастровый номер №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 8,8 кв.м. (кадастровый номер №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, площадью 72410 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 33,9 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>Б, площадью 35,9 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 11,4 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, ул. им. <адрес> <адрес>, площадью 336,4 кв.м. (кадастровый № №);

- нежилое здание, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 570,3 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>Б, площадью 229,8 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 11,9 кв.м. (кадастровый №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, площадью 780 кв.м. (кадастровый №);

- жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, площадью 380,8 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, угол Первомайской, <адрес>, площадью 253,2 кв.м. (кадастровый №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, по ул. им. <адрес> угол <адрес>, площадью 545 кв.м.(кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>Б, площадью 4 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 35,4 кв.м. (кадастровый №);

- сооружение, расположенное по адресу: <адрес>, Лесхоз «Кумысная поляна» в квартале 140 (выдел 1), в районе турбазы «Дубки» (кадастровый №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, р<адрес> площадью 100000 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 16,8 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 33,1 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 33,9 кв.м. (кадастровый №);

- нежилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, площадью 33,6 кв.м. (кадастровый №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, площадью 1030 +/- 22 кв. м (кадастровый №);

- нежилое здание, расположенное по адресу: <адрес>, зд. №, площадью 4735,3 кв.м. (кадастровый №);

- земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, площадью 48 +/- 5 кв. м (кадастровый №) перешло на основании договоров купли-продажи ООО «УМ-24», ООО «Энгельсстрой», ООО «Стройинтерсервис», ООО «Завод ЖБК №2» на общую сумму 278 500 000 рублей, а также три ЗПИФ - «Защита», «Инновация» и «Стимул Д», общей стоимостью 580 000 000 рублей, перешли под контроль аффилированного Суслову М.А. ООО СК «Эконом-Страхование». По договорам мены и девяти договорам купли-продажи имущества АО «Экономбанк» получил от ООО СК «ЭкономСтрахование» права требования по паям ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» с фактически прекратившей деятельность ИК «Таск Квадро Секьюритиз».

Таким образом, в апреле № года Суслов М.А., Бабич М.А. и Кононов Д.О., являющиеся создателями и руководителями организованной группы, совершили, путем обмана, хищение имущества АО «Экономбанк», в виде недвижимого имущества в общей сумме 278 500 000 рублей, а также ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д» общей стоимостью 580 000 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 858 500 000 рублей, что является особо крупным размером.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кром того, действуя в составе организованной преступной группы, в неустановленное время, но не позднее 23 мая 2014 года, Суслов М.А. совместно с Кононовым Д.О., Бабичем А.В. разработал план совершения преступления, согласно которому Кононов Д.О. должен был подобрать организацию. афиллированную Сусловым М.А., на руководителя которой в последующем оформить ничем не обеспеченные и заведомо невозвратные кредиты. Суслов М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, должен был обеспечить принятие Экономическим Советом Банка решения о предоставлении кредитов подысканной Кононовым Д.О. организации на крупные суммы. Бабич А.В. должен был обеспечить составление юридических документов, как для предоставления кредитов указанной организации, так и для последующего списания долга по кредитам перед Банком для сокрытия следов преступления.

После этого руководитель организованной преступной группы Кононов Д.О., действуя согласованно с руководителем организованной преступной группы Сусловым М.А., привлек в качестве участника организованной преступной группы руководителя ООО «Эконом-Финанс» Кононова О.Б., совместно с которыми в неустановленное время, но не позднее 23 мая 2014 года, с целью совместного совершения преступления – хищения денежных средств Банка, путем обмана, разработали план совершения преступления, который предполагал, что участник организованной преступной группы ООО «Эконом-Финанс» в лице руководителя Кононова О.Б. выступит в роли заемщика, создаст видимость гражданско-правовых отношений, связанных с получением кредитов, предоставит с целью обмана недостоверные (ложные) сведения о залоговом имуществе заемщика, с целью хищения денежных средств Банка под видом получения кредитов.

Кононов О.Б., который являлся сотрудником подконтрольной Суслову М.А. организации, осознавая, что целью организованной преступной группы является совершение хищений денежных средств Банка, согласился с отведенной им ролью участника организованной преступной группы.

Реализуя единый преступный умысел, Кононов О.Б., действуя в составе организованной группы, 23 мая 2014 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Финанс» и предоставил документы в АО «Экономбанк»: учредительные документы на ООО «Эконом-Финанс», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у ООО «Эконом-Финанс» не имеется, и, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Финанс», имеющегося в собственности указанной организации имущества, с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 15 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 23 мая 2014 года, Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» ФИО579 ФИО283 подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Финанс».

Неосведомленные о преступных намерениях организованной преступной группы, сотрудники АО «Экономбанк» Репина Е.В., Крикова Н.В. в мае 2014 года, подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Финанс».

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Эконом-Финанс» в лице руководителя Кононова О.Б. выделили кредит на сумму 15 000 000 рублей.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы, было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Суслову М.А. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 23 мая 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Финанс» и одобрена выдача кредита. При этом, в действительности указанное заседании по этому вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора в мае 2014 года сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы, произвели перечисление денежных средств Банка в размере 15 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Финанс», открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес> которыми члены преступной группы распорядились по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать задуманное, Кононов О.Б., действуя согласно разработанному плану и отведенным преступным ролям, 17 июня 2014 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Финанс» и предоставил документы в АО «Экономбанк»: учредительные документы на ООО «Эконом-Финанс», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у ООО «Эконом-Финанс» не имеется, при этом руководствуясь корыстными побуждениями, путем обмана, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Финанс», имеющегося в собственности указанной организации имущества с единственной целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 15 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 17 июня 2014 года, находясь по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному плану совершения преступления, Суслов М.А., поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный ДД.ММ.ГГГГ № на ООО «Эконом-Финанс» на сумму 15 000 000 рублей.

ФИО605 используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и ФИО606 используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела указанного Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» ФИО235 Е.В., ФИО283 подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Финанс».

Неосведомленные о преступных намерениях организованной преступной группы, сотрудники АО «Экономбанк» ФИО609 в июне 2014 года подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Финанс».

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Эконом-Финанс» в лице руководителя Кононова О.Б. выделили кредит на сумму 15 000 000 рублей.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Суслову М.А. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 17 июня 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Финанс» и одобрена выдача кредита. При этом в действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 17 июня 2014 года сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы произвели перечисление денежных средств Банка в размере 15 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Финанс», открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, которыми члены организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать задуманное, Кононов О.Б. 10 декабря 2014 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подал заявки на получение кредита ООО «Эконом-Финанс» и предоставил документы в АО «Экономбанк»: учредительные документы на ООО «Эконом-Финанс», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у ООО «Эконом-Финанс» не имеется, при этом сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Финанс», имеющегося в собственности указанной организации имущества с единственной целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 20 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 10 декабря 2014 года Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный 10 декабря 2014 года №167 на ООО «Эконом-Финанс» на сумму 20 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Финанс».

Неосведомленные о преступных намерениях организованной преступной группы, сотрудники АО «Экономбанк» Репина Е.В., Крикова Н.В. в декабре 2014 года подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Финанс».

В соответствии с указанным кредитным договором ООО «Эконом-Финанс» в лице руководителя Кононова О.Б. выделили кредит на сумму 20 000 000 рублей.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Суслову М.А. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 10 декабря 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Финанс» и одобрена выдача кредита. В действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора, 10 декабря 2014 года сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы, произвели перечисление денежных средств Банка в сумме 20 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Финанс», открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, которыми члены организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период с мая 2014 года по декабрь 2014 года Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В. и Конов О.Б. в составе организованной группы совершили, путем обмана, хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», на общую сумму 50 000 000 рублей 00 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, не имея намерения их возвращать, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 50 000 000 рублей 00 копеек, что является особо крупным размером.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Кононов О.Б., совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., действуя в составе организованной группы, имея умысел на совершение мошенничества, совместно разработали план совершения преступления, согласно которому Кононов Д.О. должен был подобрать организацию афиллированную Суслову М.А., на руководителя которой в последующем оформить ничем не обеспеченные и заведомо невозвратные кредиты. Суслов М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, должен был обеспечить принятие Экономическим Советом Банка решения о предоставлении кредитов подысканной Кононовым Д.О. организации на крупные суммы, Бабич А.В. должен был обеспечить составление юридических документов, как для предоставления кредитов указанной организации, так и для последующего списания долга по кредитам перед Банком для сокрытия следов преступления.

Кононов Д.О. согласно отведенной преступной роли привлек к участию в совершении преступления руководителя ООО «Эконом-Факторинг» Ульянова Д.П., который, осознавая, что целью организованной преступной группы является совершение хищений денежных средств Банка, согласился с отведенной им ролью участника организованной преступной группы.

Реализуя единый преступный умысел, участник организованной преступной группы Ульянов Д.П. 23 июня 2014 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Факторинг» и предоставил: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Факторинг», имеющегося в собственности указанной организации имущества с единственной с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 16 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 23 июня 2014 года, действуя согласно разработанному плану совершения преступления, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить в помещении АО «Экономбанк» кредитный договор, датированный 23 июня 2014 года №182 на ООО «Эконом-Факторинг» на сумму 16 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка, и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Факторинг», после чего Репина Е.В. и Крикова Н.В. в июне 2014 года подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Факторинг».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В. было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка Суслов М.А., исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б. и Репиной Е.В. о составлении протокола от 23 июня 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Факторинг» и одобрена выдача кредита. При этом в действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного кредитного договора 23 июня 2014 года сотрудники Банка произвели перечисление денежных средств Банка в размере 16 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Факторинг, открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной преступной группы распорядились ими по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать задуманное, Ульянов Д.П., действуя в составе организованной группы, согласно разработанному плану, 26 июня 2014 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Факторинг» и предоставил документы: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Факторинг», имеющегося в собственности указанной организации имущества с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 26 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 26 июня 2014 года Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный 26 июня 2014 года № на ООО «Эконом-Факторинг» на сумму 26 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела указанного Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Факторинг», после чего Репина Е.В., Крикова Н.В., подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Факторинг».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы, было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 26 июня 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Факторинг» и одобрена выдача кредита. В действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 26 июня 2014 года сотрудники Банка произвели перечисление денежных средств Банка в сумме 26 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Факторинг, открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной преступной группы распорядились ими по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Ульянов Д.П., действуя в составе организованной преступной группы, 11 марта 2015 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Факторинг» и предоставил документы: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом, руководствуясь корыстными побуждениями, путем обмана, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Факторинг», имеющегося в собственности указанной организации имущества с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк» на сумму 32 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 11 марта 2015 года, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный 11 марта 2015 года № на ООО «Эконом-Факторинг» на сумму 32 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела указанного Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Факторинг», на что Репина Е.В. и Крикова Н.В. подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Факторинг».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы, было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А. дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 11 марта 2015 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Факторинг» и одобрена выдача кредита. В действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 11 марта 2015 года сотрудники Банка, произвели перечисление денежных средств Банка в размере 32 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Факторинг, открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной преступной группы распорядились ими по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать задуманное, Ульянов Д.П., действуя в составе организованной преступной группы, 31 марта 2015 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Факторинг» и предоставил: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Факторинг», имеющегося в собственности указанной организации имущества с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 32 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 31 марта 2015 года, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный 31 марта 2015 года № на ООО «Эконом-Факторинг» на сумму 32 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела указанного Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Факторинг», после чего Репина Е.В., Крикова Н.В. в марте 2015 года подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Факторинг».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В. было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Суслову М.А. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 31 марта 2015 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Факторинг» и одобрена выдача кредита. В действительности указанное заседание не проводилось, вопрос о выдаче кредита по данному вопросу не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 31 марта 2015 года сотрудники Банка произвели перечисление денежных средств Банка в размере 32 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Факторинг, открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной преступной группы распорядились ими по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать преступный умысел, Ульянов Д.П., действуя в составе организованной группы, согласно разработанному плану, 20 апреля 2015 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита ООО «Эконом-Факторинг» и предоставил: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Факторинг», имеющегося в собственности указанной организации имущества с целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 30 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 20 апреля 2015 года, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить кредитный договор, датированный 20 апреля 2015 года № на ООО «Эконом-Факторинг» на сумму 30 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить кредитный договор на ООО «Эконом-Факторинг».

Репина Е.В., Крикова Н.В. в апреле 2015 года, подготовили кредитный договор на выдачу кредита ООО «Эконом-Факторинг».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы, было достоверно известно, что у вышеуказанной организации отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Суслову М.А. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанному договору и выдаче на его основании денежных средств Банка Суслов М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 20 апреля 2015 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании ООО «Эконом-Факторинг» и одобрена выдача кредита. В действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось, вопрос о выдаче кредита не рассматривался.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 20 апреля 2015 года сотрудники Банк, произвели перечисление денежных средств Банка в размере 30 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Эконом-Факторинг, открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной преступной группы распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период с июня 2014 года по 20 апреля 2015 год Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабичев А.В., Ульянов Д.П. совершили, путем обмана, хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк» на общую сумму 136 000 000 рублей 00 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, не имея намерения их возвращать, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 136 000 000 рублей 00 копеек, что является особо крупным размером, которыми распорядились по своему усмотрению.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Ульянов Д.П. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, Суслов М.А., Кононов Д.О. и Бабич А.В., действуя в составе организованной группы, имея умысел на совершение мошенничества, совместно разработали план совершения преступления, согласно которому Кононов Д.О., как руководитель организованной преступной группы, должен был подобрать организацию афиллированную Сусловым М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, должен был обеспечить принятие Экономическим Советом Банка решения об уступке права требования задолженности ООО «СнабСервис» АО «Экономбанк», Бабич А.В. должен был обеспечить составление юридических документов по уступке права требования задолженности ООО «СнабСервис» АО «Экономбанк», а также последующее сокрытия следов преступления.

После чего, руководитель организованной преступной группы Кононов Д.О., действуя согласованно с Сусловым М.А., привлек к участию в совершении преступления руководителя ООО «Эконом-Факторинг» Ульянова Д.П., который, осознавая, что целью организованной группы является совершение хищений денежных средств Банка, согласился с отведенной ему ролью участника организованной группы, согласно которой он создаст видимость гражданско-правовых отношений, связанных с уступкой права требования задолженности ООО «СнабСервис», предоставит с целью обмана недостоверные сведения о залоговом имуществе заемщика, с целью хищения денежных средств Банка.

Продолжая реализовывать задуманное, Кононов Д.О. действуя в составе организованной группы, совместно Бабичем А.В. и Ульяновым Д.П. предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения (документы) об уступке права требования с не обслуживающего свой кредитный договор ООО «СнабСервис» на сумму основного долга в размере 100 000 000 рублей 00 копеек, вытекающего из кредитного договора от 05 сентября 2014 года, заключенного между АО «НВКбанк» и ООО «СнабСервис».

Реализуя единый преступный умысел, Ульянов Д.П. 31 марта 2015 года явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подписал договор уступки прав требования (цессии) в сумме 5 835 565 рублей 39 копеек и предоставил в АО «Экономбанк»: учредительные документы на ООО «Эконом-Факторинг», бухгалтерскую отчетность, оборотную ведомость, документы на недвижимость в Банк, а также договор о переуступке долга с ООО «СнабСервис», при этом осознавая, что ООО «СнабСервис» неплатежеспособная организация, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно платежеспособности ООО «СнабСервис» и ООО «Эконом-Факторинг», с целью заключить договор уступки права требования к ООО «СнабСервис» по уплате процентов вытекающих из кредитного договора от 05 сентября 2014 года, заключенного между АО «НВКбанк» и ООО «СнабСервис», в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 5 835 565 рублей 39 копеек.

Одновременно с этим, не позднее 05 сентября 2014 года, действуя согласно разработанному плану совершения преступления, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить договора уступки прав требований, датированные 05 сентября 2014 года и 31 марта 2015 года между ООО «Паллада», ООО «СнабСервис», ООО «Эконом-Факторинг» с одной стороны и АО «Экономбанк» с другой стороны на сумму 105 835 565 рублей 39 копеек.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Криковой Н.В. подготовить договора уступки прав требования между ООО «Паллада», ООО «СнабСервис», ООО «Эконом-Факторинг» с одной стороны и АО «Экономбанк» с другой стороны.

Репина Е.В., Крикова Н.В. в сентябре 2014 года и в марте 2015 года, точная дата следствием не установлена, подготовили договора об уступке права требования между ООО «Паллада», ООО «СнабСервис», ООО «Эконом-Факторинг» и АО «Экономбанк» с другой стороны.

В соответствии с договором о переуступке права требования ООО «Эконом-Факторинг» в лице руководителя Ульянова Д.П. якобы взяло обязательства по оплате процентов по кредиту ООО «Снабсервис» на сумму 5 835 565 рублей 39 копеек, а АО «Экономбанк» в лице Суслова М.А. права требования с не обслуживающего свой кредитный договор ООО «СнабСервис» на сумму основного долга в размере 100 000 000 рублей 00 копеек, вытекающего из кредитного договора от 05 сентября 2014 года, заключенного между АО «НВКбанк» и ООО «СнабСервис».

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О. и Бабичу А.В., входящим в состав организованной преступной группы было достоверно известно, что у ООО «СнабСервис» отсутствуют реальные источники для погашения кредита.

Для придания законного вида договору и выдаче на его основании денежных средств Банка, Суслов М.А., используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Ермилову А.Б., Репиной Е.В. о составлении протокола от 31 марта 2015 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которому якобы был рассмотрен вопрос о переуступке прав требования ООО «Паллада», ООО «Снабсервис», ООО «Эконом-Факторинг» с одной стороны и АО «Экономбанк» с другой стороны. При этом в действительности указанное заседание по данному вопросу не проводилось.

На основании вышеуказанного договора о переуступке прав требования ООО «Паллада», ООО «Снабсервис» с одной стороны и ООО «Эконом-Факторинг» АО «Экономбанк» с другой стороны, сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы, произвели перечисление денежных средств Банка в сумме 100 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет ООО «Паллада», открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

24 декабря 2015 года между АО «Экономбанк» в лице председателя Правления Банка Суслова М.А. и директора ООО «ЭкономФакторинг» Ульянова Д.П. заключено соглашение об отступном, по которому АО «Экономбанк» в качестве погашения кредитной задолженности ООО «ЭкономФакторинг» по кредитным договорам № от 08.04.2014 и № от 31.03.2015 приняло право требования к ООО «СнабСервис» в общей сумме 5 835 565 рублей, 39 копеек.

Своими умышленными действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В. и Ульянов Д.П., действуя в составе организованной группы, путем обмана похитили денежные средства АО «Экономбанк» в размере 105 835 565 рублей 39 копеек, что является особо крупным размером, которыми распорядились по своему усмотрению.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Ульянов Д.П. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., действуя в составе организованной группы, имея умысел на совершение мошенничества, совместно разработали план совершения преступления, согласно которому привлеченный к участию в организованной группе Кондратьев А.Ю. должен был подобрать физических лиц, на которых в последующем оформить ничем не обеспеченные и заведомо невозвратные кредиты. Суслов М.А. должен был обеспечить принятие Экономическим Советом Банка решения о предоставлении кредитов подысканным Кондратьевым А.Ю., Бабич А.В. должен был обеспечить составление юридических документов как для предоставления кредитов указанным лицам, так и для последующего списания долга по кредитам перед Банком для сокрытия следов преступления.

После этого Кондратьев А.Ю., действуя согласованно с участниками организованной преступной группы, привлек в качестве участников преступления участников организованной преступной группы Трепшина Н.А., Сосулина В.С., Дудукину (Шведову) Н.А. и Маркелова М.В., совместно с которыми в неустановленное время, но не позднее 29 апреля 2015 года, с целью совместного совершения преступления – хищения денежных средств Банка, путем обмана сотрудников АО «Экономбанк», разработал план совершения преступления, который предполагал, что участники организованной преступной группы Трепшин Н.А., Сосулин В.С., Дудукина (Шведова) Н.А., Маркелов М.В. выступят в роли заемщиков, создадут видимость гражданско-правовых отношений, связанных с получением кредитов, предоставят с целью обмана недостоверные (ложные) сведения о залоговом имуществе заемщиков, с целью хищения денежных средств Банка под видом получения кредитов.

Реализуя единый преступный умысел, участники организованной преступной группы Дудукина (Шведова) Н.А., Маркелов М.В., Трепшин Н.А., Сосулин В.С., действуя по указанию Кондратьева А.Ю., 29 апреля 2015 года явились в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подали заявки на получение кредита.

Так, Шведова Н.А. предоставила документы: паспорт, справку о заработной плате, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у последней не имеется, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставила ложные сведения относительно ее платежеспособности, имеющегося в собственности имущества с целью получить кредит в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 10 920 000 рублей.

Маркелов М.В. предоставил: паспорт, справку о заработной плате, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у него не имеется, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно его платежеспособности, имеющегося в собственности имущества с целью получить кредит в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 11 380 000 рублей.

Трепшин Н.А. предоставил: паспорт, справку о заработной плате, документы на недвижимость в Банк, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у него не имеется, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно его платежеспособности, имеющегося в собственности имущества с целью получить кредит в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 10 250 000 рублей.

Сосулин В.С., предоставил: паспорт, справку о заработной плате, документы на недвижимость, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у него не имеется, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно его платежеспособности, имеющегося в собственности имущества с единственной целью получить кредиты в указанном Банке, не имея возможности и намерения возврата денежных средств в АО «Экономбанк», на сумму 16 000 000 рублей.

Одновременно с этим, не позднее 29 апреля 2015 года Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить в помещении АО «Экономбанк» кредитные договоры, датированные 29 апреля 2015 года: № на имя Дудукиной (Шведовой) Н.А. на сумму 10 920 000 рублей, № на имя Маркелова М.В. на сумму 11 380 000 рублей, № на имя Трепшина Н.А. на сумму 10 250 000 рублей, № на имя Сосулина В.С. на сумму 16 000 000 рублей.

Кононов Д.О., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и Бабич А.В., используя свои полномочия руководителя начальника юридического отдела Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Чекулаевой Л.В., Куплиновой О.В., Молиной А.Р. подготовить кредитные договоры на имя Дудукиной (Шведовой) Н.А., Сосулина В.С., Трепшина Н.А. и Маркелова М.В.

Неосведомленные о преступных намерениях организованной преступной группы, сотрудники АО «Экономбанк» Репина Е.В., Чекулаева Л.В., Куплинова О.В., Молина А.Р., находясь в помещении АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, доверяя руководителям Банка и исполняя их указания, в апреле 2015 года, точная дата следствием не установлена, подготовили кредитные договоры на выдачу кредитов на имя Дудукиной (Шведовой) Н.А., Сосулина В.С., Трепшина Н.А. и Маркелова М.В., которые в тот же день в помещении АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, действуя в рамках единого преступного умысла организованной преступной группы, подписали указанные кредитные договоры.

В соответствии с указанными кредитными договорами Дудукиной (Шведовой) Н.А., Трепшину Н.А., Сосулину В.С. и Маркелову М.В. АО «Экономбанк» якобы выделил кредиты на общую сумму 48 550 000 рублей.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О., Бабичу А.В. и Кондратьеву А.Ю., входящим в состав организованной преступной группы, было достоверно известно, что у вышеуказанных физических лиц отсутствуют реальные источники для погашения кредитов, а полученные денежные средства будут переданы Кондратьеву А.Ю. в незаконное владение организованной преступной группы.

При этом для придания законного вида вышеуказанным договорам и выдачи на их основании денежных средств Банка Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Шишковой В.А., Чекулаевой Л.В. о составлении протоколов от 28-29 апреля 2015 года заседаний Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которым якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании физических лиц и одобрена выдача кредита. При этом в действительности указанные заседания по данным вопросам не проводились, вопрос о выдаче кредитов не рассматривался.

На основании вышеуказанных фиктивных кредитных договоров 29 апреля 2015 года сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы, произвели перечисление денежных средств Банка: 16 000 000 рублей 00 копеек на расчетный счет на имя Сосулина В.С.; 10 920 000 рублей 00 копеек на расчетный счет на имя Дудукиной (Шведовой) Н.А.; 11 380 000 рублей 00 копеек на расчетный счет на имя Маркелова М.В.; 10 250 000 рублей 00 копеек на расчетный счет на имя Трепшина Н.А., открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной группы распорядились денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, участник организованной преступной группы Сосулин В.С., действуя по указанию Кондратьева А.Ю., 30 июня 2015 года в дневное время, точное время следствием не установлено, явился в помещение АО «Экономбанк» по адресу: <адрес>, где в рамках своей преступной роли подал заявку на получение кредита, а именно предоставил документы в АО «Экономбанк»: паспорт, справку о заработной плате, документы на недвижимость, при этом осознавая, что какого-либо имущества в собственности у последнего не имеется, при этом, вводя в заблуждение сотрудников АО «Экономбанк», сознательно предоставил ложные сведения относительно его платежеспособности, имеющегося в собственности имущества с единственной целью получить кредиты в указанном Банке без реального возврата денежных средств в АО «Экономбанк» на сумму 11 200 000 рублей 00 копеек.

Одновременно с этим, не позднее, 30 июня 2015 года, Суслов М.А. поручил Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить в помещении АО «Экономбанк» кредитный договор, датированный 30 июня 2015 года № на имя Сосулина В.С. на сумму 11 200 000 рублей.

Кононов Д.О. и Бабич А.В., используя свое служебное положение первого заместителя Председателя правления Банка и руководителя начальника юридического отдела указанного Банка, отдали распоряжение неосведомленным об их преступных намерениях сотрудникам АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Чекулаевой Л.В., Куплиновой О.В., Молиной А.Р. подготовить кредитный договор на имя Сосулина В.С.

Кредитный договор на выдачу кредита на имя Сосулина В.С. подготовлен в июне 2015 года неосведомленными об их преступных намерениях сотрудниками АО «Экономбанк» Репиной Е.В., Чекулаевой Л.В., Куплиновой О.В., Молиной А.Р. и в этот же день в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, Сосулин В.С. подписал кредитный договор на выдачу кредита.

В соответствии с указанным кредитным договором Сосулину В.С. АО «Экономбанк» выделил кредит на сумму 11 200 000 рублей.

При этом Суслову М.А., Кононову Д.О., Бабичу А.В. и Кондратьеву А.Ю., входящими в состав организованной преступной группы было достоверно известно, что у вышеуказанного физического лица отсутствуют реальные источники для погашения кредита, а полученные денежные средства будут переданы Кондратьеву А.Ю. в незаконное владение организованной преступной группы.

Для придания законного вида вышеуказанным договорам и выдаче на их основании денежных средств Банка, Суслов М.А., являясь руководителем организованной преступной группы, исполняя свою преступную роль, используя свое служебное положение председателя Правления Банка, дал указание неосведомленным о его преступных намерениях работникам Банка Шишковой В.А., Чекулаевой Л.В. о составлении протокола от 30 июня 2015 года заседании Экономического Совета АО «Экономбанк», согласно которым якобы был рассмотрен вопрос о кредитовании физического лица и одобрена выдача кредита.

На основании вышеуказанного фиктивного кредитного договора 30 июня 2015 года сотрудники Банка произвели перечисление денежных средств Банка в сумме 11 200 000 рублей 00 копеек на расчетный счет на имя Сосулина В.С., открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, после чего участники организованной группы распорядились денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, в период с апреля 2015 года по июль 2015 года Суслов М.А., Кононов Д.О., Кондратьев А.Ю., Бабич А.В., Трепшин Н.А., Сосулин В.С., Шведова Н.А., Маркелов М.В. совершили, путем обмана, хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», на общую сумму 59 750 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, не имея намерения их возвращать, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 59 750 000 рублей, что является особо крупным размером.

Своими действиями Суслов М.А., Кондратьев А.Ю., Кононов Д.О., Бабич А.В., Сосулин В.С., Маркелов М.В., Шведова Н.А., Трепшин Н.А. совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, в апреле 2014 года, но не позднее 17.04.2014, Суслов М.А., использующий свое служебное положение Председателя Правления АО «Экономбанк», являясь руководителем организованной группы, действуя в её составе совместно с Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Маркеловым М.В. совершили, путем обмана, хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», в виде полученных кредитов на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, не имея намерения их возвращать, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, причинив ущерб АО «Экономбанк» на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, что является особо крупным размером.

В точно не установленное время в апреле 2014 года, но не позднее 17 апреля 2014 года Суслов М.А. узнал о том, что генеральный директор ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»» Киселев В.Ю., являющийся владельцем 17,64 % акций АО «Экономбанк» желает продать акции АО «Экономбанк» в количестве 612906 обыкновенных акций, стоимостью 140 006 118 рублей 58 копеек, с последующим выкупом данных акций в короткий срок, с целью пополнения оборотных средств ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»», после чего у Суслова М.А., совместно с Кононовым Д.О. и Бабичем А.В., из корыстных побуждений возник преступный умысел на совершение финансовых операций с денежными средствами в сумме 140 006 118 рублей 58 копеек, похищенными 17.04.2014 у АО «Экономбанк» в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

Для реализации преступного умысла Суслов М.А. в апреле 2014 года, но не позднее 17 апреля 2014 года, привлек к участию в организованной группе Чистякова А.В. который ответил согласием.

Суслов М.А. действуя согласно разработанному плану, используя свое служебное положение Председателя Правления АО «Экономбанк», Председателя Экономического Совета Банка, не позднее апреля 2014, находясь по адресу: <адрес>, отдал распоряжение неосведомленным о его преступных намерениях подчиненным сотрудникам Банка оформить в помещении ЗАО «Экономбанк» договора купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк», где покупателями 17,64 % доли голосующих акций ЗАО «Экономбанк» выступят подконтрольные Суслову М.А. физические лица Костин А.И. и Чистяков А.В., а также осуществить перечисления денежных средств со счета Костина А.И. на счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»», со счета Маркелова М.В., на принадлежащий Бабичу А.В. банковский счет, с дальнейшим перечислением денежных средств на счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» за Чистякова А.В.

После этого, в апреле 2014 года, но не позднее 17 апреля 2014 года, Костин А.И. и Чистяков А.В. действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, по указанию Суслова М.А., подписали договора купли-продажи акций с ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»: Костин А.И. подписал договор купли-продажи 306453 акций обыкновенных именных бездокументарной формы, номинальной стоимостью 10 рублей, с ценой покупки 228 рублей 43 копейки за акцию, в общей сумме 70 003 058 рублей 79 копеек; Чистяков А.В. подписал договор купли-продажи 306453 акций обыкновенных именных бездокументарной формы, номинальной стоимостью 10 рублей, с ценой покупки 228 рублей 43 копейки за акцию, в общей сумме 70 003 058 рублей 79 копеек, после чего, в апреле 2014 года, но не позднее 17.04.2014, точная дата и время следствием не установлены, Бабич А.В., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту своей работы, то есть по адресу: <адрес>, по указанию Суслова М.А., передал сотруднику ООО «Таск Квадро Секьюритиз» договора купли-продажи акций АО «Экономбанк» от имени Костина А.И. и Чистякова А.В.

В этот же день, 17.04.2014, с целью реализации единого преступного умысла, по указанию Суслова А.М.. Маркелов М.В. перечислил 70 003 058 рублей 79 копеек на лицевой счет Бабича А.В., который в тот же день перевел их на лицевой счет №, принадлежащий ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в счет оплаты приобретения последним акций АО «Экономбанк».

В соответствии с указанными договорами купли-продажи акций АО «Экономбанк» Костин А.И. и Чистяков А.В. с одной стороны и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»» с другой стороны, сотрудники Банка, не осведомленные о преступном характере действий Суслова М.А. и других участников организованной преступной группы, произвели перечисление денежных средств Банка:

- 70 003 058 рублей 79 копеек с расчетного счета № Костина А.И., на расчетный счет № Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз»», открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, по договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк»;

- 70 003 058 рублей 79 копеек с расчетного счета № открытого на Маркелова М.В., переведены на расчетного счет № открытого на Бабича А.В., с последующим переводом денежных средств на расчетный счет № Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз»», открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>; по договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» за Чистякова А.В.

После этого, в период с апреля 2014 г. по 21 декабря 2015 года, находясь в г. Саратове, Суслов М.А., действуя совместно с Бабичем А.В., с использованием своего служебного положения, согласно ранее разработанного ими плана, для принятия мер по безопасности и конспирации участников организованной группы, заключавшихся в разработке и осуществлении многочисленных, в том числе и встречных, платежей между аффилированными юридическими лицами под предлогом купли-продажи товаров, строительных материалов и различного оборудования, носящих запутанный характер и создающих вид обычной законной финансово-экономической деятельности подконтрольных и аффилированных им юридических лиц совершили следующие финансовые операции:

30.04.2014 ООО «Триумвират» заключило договор без номера предоставив ООО «Эконом-Факторинг» процентный займ в сумме 147 820 070 рублей 25 копеек, которые с расчётного счета № ООО «Триумвират» поступили на расчетный счет № ООО «Эконом-Факторинг», открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

30.04.2014 АО «Экономбанк» заключило договор с ООО «Эконом-Факторинг» об уступки права требования № погашения Костиным А.И. задолженности в размере 70 401 980 рублей 33 копейки по кредитному договору № от 17.04.2014, основной долг в размере 70 003 058 рублей 79 копеек, а также процентов за пользование кредитом, начисленных по 30 апреля 2014 года включительно в сумме 389 921 рублей 54 копеек. После чего ООО «Эконом-Факторинг» 30.04.2014 произвело оплату по договору уступки права требования № с расчетного счета № ООО «ЭкономФакторинг» на расчетный счет № денежные средства 70 401 980 рублей 33 копейки.

30.04.2014 АО «Экономбанк» заключило договор с ООО «Эконом-Факторинг» об уступки права требования № погашения Маркеловым М.В. задолженности в размере 70 401 980 рублей 33 копейки по кредитному договору № от 17.04.2014, основной долг в размере 70 003 058 рублей 79 копеек, а также процентов за пользование кредитом, начисленных по 30.04.2014 включительно в сумме 389 921 рублей 54 копеек. После чего ООО «Эконом-Факторинг» 30.04.2014 произвело оплату по договору уступки права требования № с расчетного счета № ООО «Эконом-Факторинг» на расчетный счет № денежные средства 70 401 980 рублей 33 копейки.

05.05.2014 АО «Экономбанк» заключил кредитный договор № на имя Костина А.И. на сумму 70 556 000 рублей 00 копеек. На основании кредитного договора АО «Экономбанк» произвели перечисление денежных средств Банка в сумме 70 556 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № на имя Костина А.И., открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

05.05.2014 денежные средства полученные в результате заключения кредитного договора, датированного 05 мая 2014 года № на имя Костина А.И., с расчетного счета №, открытого на имя Костина А.И., денежные средства в сумме 70 555 411 рублей 69 копеек поступили на расчетный счет № ООО «Эконом-Факторинг», открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

05.05.2014 полученные денежные средства со счета Костина А.И. с расчетного счета № ООО «Эконом-Факторинг» произвел перевод на расчётный счет № ООО «Триумвират» в сумме 70 555 500 рублей 00 копеек, в качестве погашение основного долга по договору процентного займа № б/н от 30.04.2014.

27.06.2014 между АО «Экономбанк» и ООО «АгроТрейд» заключен кредитный договор № от 27.06.2014, о получении займа на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 145 000 000 рублей общим сроком погашения до 27 июня 2015 года. С зачислением денежных средств на расчетный счет № ООО «АгроТрейд», открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

27.06.2014 ООО «АгроТрейд» и ООО «Эконом-Факторинг» заключило договор без номера о предоставлении ООО «Эконом-Факторинг» процентного займа в сумме 143 631 778 рублей 42 копейки, после чего в этот же день с расчётного счета № ООО «АгроТрейд» на расчетный счет № ООО «Эконом-Факторинг» произведено перечисление денежных средств в сумме 143 631 778 рублей 42 копейки, открытые в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, по договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк».

27.06.2014 денежные средства полученные со счета ООО «АгроТрейд», с расчетного счета № ООО «Эконом-Факторинг» произвел перевод на расчётный счет № ООО «Триумвират» в сумме 71 426 328 рублей 84 копейки в качестве погашение основного долга по договору процентного займа № б/н от 30.04.2014.

30.04.2015 между АО «Экономбанк» и ООО «Базис» заключен кредитный договор № от 30.04.2015 на неотложные нужды, путем открытия возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 145 343 554 рублей 41 копейка, общим сроком погашения 29 мая 2015 года, с зачислением денежных средств на расчетный счет № ООО «Базис» открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

30.04.2015 с расчетного счета № ООО «Базис» открытого в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме 145 343 554 рублей 41 копейка, перечислены на расчетный счет №, открытый в АО «НВКБанк», расположенном по адресу: <адрес>, в ООО «Янтарное» по договору № Д-75225/02-2015/СП/ от 18.02.2015 поставки продукции.

30.04.2015 с расчетного счета № ООО «Янтарное» денежные средства в сумме 143 631 778 рублей 42 копейки перечислены на расчетный счет № ООО «АгроТрейд»», открытые в АО «НВКБанк», расположенном по адресу: <адрес>, по договору по договору поставки.

30.04.2015 с расчетного счета ООО «АгроТрейд»» №, открытый в АО «НВКБанк», расположенном по адресу: <адрес>, ООО «АгроТрейд» погасил свою задолженность по кредитному договору № от 30.04.2014г. в АО «Экономбанк», в сумме 143 631 778 рублей 42 копейки, переведя денежные средства на счет № открытый в АО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

25.05.2015 АО «Экономбанк» по договору уступки прав требования № б/н уступил ссудную задолженность ООО «Базис» по кредитному договору № от 30.04.2015г. в сумме 146 936 360 рублей 49 копеек на ЗАО «Региональная лизинговая компания».

ООО «Базис» по договору уступки прав требования №Д-иные данные уступил ЗАО «Региональная лизинговая компания» требования по погашению процентного займа в сумме 146 878 250 рублей 13 копеек ООО «Эконом-факторинг».

23.12.2015 в счет исполнения обязательств по договору уступки прав требования № № от 25.05.2015, заключенному с ЗАО «Региональная лизинговая компания», по соглашению об отступном № от 23.12.2015 ЗАО «Региональная лизинговая компания» в качестве отступного передало АО «Экономбанк» право требования с ООО «Эконом-факторинг» денежных средств в размере 146 878 250,13 рублей по договору процентного займа б/н от 27.06.2014, заключенному между ООО «Агротрейд» и ООО «Эконом-Факторинг».

В результате совершенных финансовых операций, выданные 17.04.2014 Костину А.И. и Маркелову М.В. кредиты на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек через многочисленное количество уступок приобрели вид безнадежной дебиторской задолженности ООО «Эконом-Факторинг» перед АО «Экономбанк» в размере 146 878 250 рублей 13 копеек.

Таким образом, в период с 17 апреля 2014 года по 31 декабря 2015 года Суслов М.А., действуя в составе организованной группы совместно с Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Чистяковым А.В. совершили ряд гражданско-правовых сделок с похищенными денежными средствами на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек, придав сделкам правомерный вид. В результате финансовых операций, совершенных с похищенными денежными средствами в сумме 140 006 118 рублей 58 копеек, что является особо крупным размером, у участников организованной группы появилась возможность использования указанных денежных средств под видом законной предпринимательской и иной деятельности.

Своими действиями Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Костин А.И., совершили преступление, предусмотренное п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, а Чистяков А.В. совершил преступление, предусмотренное п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174 УК РФ.

Кроме того, Общество с ограниченной ответственностью «Эконом-Факторинг» (далее – ООО «Эконом-Факторинг», Общество) создано 19 октября 2007 года на основании Решения учредителя № 1 ООО «Эконом-Факторинг» Вагарина В.А. и зарегистрировано в соответствии с действующим законодательством в Межрайонной Инспекции МНС России № 8 по Саратовской области, о чем 22 ноября 2007 года МРИ ФНС России № 8 по Саратовской области в ЕГРЮЛ внесены сведения о создании юридического лица, с присвоением ИНН\КПП №

04 марта 2008 года Единственным учредителем ООО «Эконом-Факторинг» Вагариным В.А. принято решение № 3 о продаже двух долей Общества номинальной стоимостью 150 000 рублей каждая, что составляет по 15% (каждая) Уставного капитала Общества, Страховому Обществу с ограниченной ответственностью «Дисконт» и Закрытого акционерного общества «Багира плюс» соответственно. Кроме того, в тот же день Вагариным В.А. с ООО «Дисконт», в лице Генерального директора Усачева В.В., и ЗАО «Багира плюс», в лице генерального директора Кузьминой Т.Л., заключен Учредительный договор, согласно которому Вагарин В.А. перестает быть единоличным участником ООО «Эконом-Факторинг».

18 января 2010 года на основании заявления Вагарина В.А. от 29 декабря 2009 года в ЕГРЮЛ ООО «Эконом-Факторинг» внесены изменения об отчуждении его доли в размере 70% в уставном капитале ООО «Эконом-Факторинг», из которых 60% - Ульянову Д.П., а 10 %- Гужиковой Е.А.

06 августа 2010 года Ульянов Д.П. назначен на должность директора ООО «Эконом-Факторинг».

30 декабря 2010 года на основании заявления Генерального директора ООО «Дисконт» ФИО1004 от 17 декабря 2010 года в ЕГРЮЛ ООО «Эконом-Факторинг» внесены изменения об отчуждении его доли в размере 15% в уставном капитале ООО «Эконом-Факторинг» Ульянову Д.П.

20 июля 2011 года на основании заявления Генерального директора ООО «Багира плюс» Кузьминой Т.Л. от 08 июля 2011 года в ЕГРЮЛ ООО «Эконом-Факторинг» внесены изменения об отчуждении её доли в размере 15% в уставном капитале ООО «Эконом-Факторинг» Костину А.И.

11 сентября 2015 года на основании представленных 04.09.2015 года за вх.№А для государственной регистрации документов, Межрайонной ИФНС России № по Саратовской области внесены изменения в сведения о юридическом лице – ООО «Эконом-Факторинг» о прекращении обязательственных прав в отношении Общества у Костина А.И., а также о внесении сведений о новом участнике Общества – Михайлове А.А. и отчуждении ему доли в размере 15 % в уставном капитале ООО «Эконом-Факторинг».

15 декабря 2015 года на основании представленных для государственной регистрации документов Межрайонной ИФНС России №19 по Саратовской области внесены изменения в сведения о юридическом лице – ООО «Эконом-Факторинг» о прекращении обязательственных прав в отношении Общества Гужиковой Е.А., а также о внесении изменений в сведения об участнике Общества – Михайлове А.А. и отчуждении ему доли в размере 10 % в уставном капитале ООО «Эконом-Факторинг».

07 мая 2015 года Протоколом № Общего собрания участников Общества изменен юридический адрес местонахождения ООО «Эконом-Факторинг» с: <адрес> на: <адрес>, ул. им. <адрес>, <адрес>. Кроме того, в связи со сменой места нахождения Общества утверждена новая редакция Устава ООО «Эконом-Факторинг» (далее –Устав). Согласно п. 4.1 Устава, основной целью деятельности Общества является извлечение прибыли. Для достижения цели, Общество вправе заниматься производственно-хозяйственной деятельностью, в том числе: финансовый лизинг; финансовое посредничество, не включенное в другие группировки; консультирование по вопросам финансового посредничества; предоставление кредита; подготовка к продаже собственного недвижимого имущества; покупка и продажа собственного недвижимого имущества; покупки и продажа земельных участков; осуществление других видов хозяйственной деятельности, не запрещенных законодательством РФ.

В соответствии с п.п. 8.1, 8.8, 8.9, 8.14 Устава Общества органами управления и контроля Общества являются: общее собрание участников Общества; единоличный исполнительный орган Общества – директор; коллегиальный исполнительный орган общества - правление. Общее собрание участников Общества может быть очередным или внеочередным.

В соответствии с п.8.5 Устава, к исключительной компетенции общего собрания участников Общества, среди прочего относятся, образование исполнительных органов общества и досрочное прекращение их полномочий, а также принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа общества коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю, утверждение такого управляющего и условий договора с ним; принятие решения о реорганизации или ликвидации общества; назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов.

Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества – Директором. Исполнительный орган общества подотчетен общему собранию участников Общества. Директор избирается общим собранием участников общества на три года. В соответствии с п.8.11 Устава, директор без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; осуществляет иные полномочия, не отнесенные федеральным законом или Уставом общества к компетенции общего собрания участников общества.

В период с 23 июня 2014 года по 26 июля 2016 года осуществление основных видов деятельности ООО «Эконом-Факторинг» по предоставлению финансовых услуг (кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению) осуществлялось посредством получения кредитных денежных средств в АО «Экономбанк» и дальнейшего предоставления займов и факторингового обслуживания юридических лиц. Так, Ульянов Д.П. от имени ООО «Эконом-Факторинг» заключил с АО «Экономбанк» следующие кредитные договора:

23.06.2014 кредитный договор № на сумму 16 000 000 руб. под 12% годовых, на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии общим сроком погашения №, под поручительство физического лица Ульянова Д.П. Кредитная линия выдана в полном объеме следующими траншами: 1 150 000 руб. – 23.06.2014; 1 130 000 руб. – 24.06.2014; 9 150 000 руб. – 25.06.2014; 4 570 000 руб. – 23.06.2014. 23.06.2015 кредитный договор пролонгирован с лимитом задолженности в сумме 16 000 000 руб., сроком на 12 месяцев, под 12% годовых, с платой за лимит в сумме 20 800 рублей, под поручительство Ульянова Д.П. и залог доли в уставном капитале ООО «Белый сокол» в сумме 945 рублей (размер общей доли поделен между несколькими кредитными договорами). В соответствии с указанными решениями было заключено дополнительное соглашение № 2 к кредитному договору № от 23 июня 2014 года с дополнительным соглашением № от 21 ноября 2014 года, по которому срок погашения кредита изменился на 23.06.2016.

26.06.2014 кредитный договор № от 26.06.2014 на сумму 26 000 000 руб. под 15% годовых, на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии общим сроком погашения 26.06.2015, под поручительство Ульянова Д.П. Линия была выдана в полном объеме отдельными траншами. 21.11.2014 было заключено дополнительное соглашение № от 21.11.2014 к кредитному договору № от 26.06.2014, в соответствии с которым возврат кредита и процентов по нему стал обеспечиваться поручительством Ульянова Д.П. и залогом доли в уставном капитале ООО «Белый Сокол». 23.06.2015, кредитный договор № от 26.06.2014, заключенный с ООО «Эконом-Факторинг», с лимитом задолженности в сумме 26 000 000 руб., пролонгирован сроком на 12 месяцев, под 16% годовых, с платой за лимит в сумме 33 800 руб., под поручительство Ульянова Д.П. и залогом доли в уставном капитале ООО «Белый сокол» в сумме 945 руб. 26.05.2014 было заключено дополнительное соглашение № от 26.06.2015 к кредитному договору № от 26.06.2014. 25.09.2015 на основании заявки от УКБ Экономическим Советом было принято решение расторгнуть договор поручительства с Ульяновым Д.П., являющийся обеспечением по кредитному договору № от 26.06.2014.

11.03.2015 г. кредитный договор № от 11.03.2015 на сумму 32 000 000 руб. под 16% годовых, на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии общим сроком погашения 11.03.2016, без обеспечения. 25.03.2015 были переведены в просрочку начисленные проценты по договорам: № от 23.03.2014 в сумме 152 131,15 руб.; № от 26.06.2014 в сумме 329 617,49 руб. 25.01.2016 произведено частичное погашение кредита в сумме 1 350 000 руб., оплата осуществлена за счет средств от гашения векселя Банка <адрес> (по векселю поступило 1 342 680,75 руб.). Затем задолженность погашалась в следующем порядке: 15.03.2016 частично уплачены проценты за февраль в сумме 39 628,65 руб.; 20.04.2016 частично погашена ссудная задолженность в сумме 229 руб.; 17.05.2016 погашены просроченные проценты в сумме 162 694,82 руб.; 21.07.3016 погашены просроченные проценты в сумме 11 724,05 руб.

4) 31.03.2015 кредитный договор № на сумму 32 000 000 руб. под 16% годовых, на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии общим сроком погашения 31.03.2016, без обеспечения. 24.12.2015 на основании заявки от УКБ Экономическим Советом было принято решение в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору № от 31.03.2015, заключенному с ООО «Эконом-Факторинг», принять права требования по погашению ООО «СнабСервис» задолженности по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от 05.09.2014 в сумме 2677939,51 руб. В соответствии с этим решением было заключено ДД.ММ.ГГГГ дополнительное соглашение № от 24.12.2015 к кредитному договору от 31.03.2015. С 31.03.2016 остаток ссудной задолженности в сумме 26 952 060,49 руб. (ордера от 31.03.2016 № на 19 240 060-49, № на 7 712 000руб., № на 2 307 000руб.), проценты и пени переведены в просрочку.

5) 20.04.2015 кредитный договор № на сумму 30 000 000 руб. под 16% годовых, на неотложные нужды путем открытия возобновляемой кредитной линии общим сроком погашения 20.04.2016, без обеспечения. С 20.04.2016 остаток ссудной задолженности в сумме 30 000 000 руб., проценты по нему и пени переведены в просрочку.

Так, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 17.04.2014, находясь в г. Саратове, у руководителей организованной группы Суслова М.А., Кононова Д.О., а также создателя организованной группы Бабича А.В., осведомленных об имеющихся кредитных обязательствах ООО «Эконом-Факторинг» перед АО «Экономбанк», возник преступный план, направленный на преднамеренное банкротство указанного Общества.

К совершению преступления указанные лица решили привлечь участника организованной группы директора ООО «Эконом-Факторинг» Ульянова Д.П., учредителя ООО «Эконом-Финанс» и ООО «Эконом-Факторинг» Михайлова А.А., директора ООО «Саратовская Факторинговая компания» Пустыгина А.Н. и посвятили их в свой совместный план, который имел цель быстрого материального обогащения от совершения указанных преступных действий.

В неустановленное в ходе следствия время, в апреле 2014, но не позднее 17.04.2014 Ульянов Д.П., Михайлов А.А., Пустыгин А.Н. согласились с предложением Суслова М.А. и Кононова Д.О., на выполнение отведенных им преступных ролей.

Ульянов Д.П., являющийся на основании Устава Общества единоличным исполнительным органом управления – директором ООО «Эконом-Факторинг» и материально ответственным лицом с момента назначения на должность директора, а также выступающий собственником 75% доли уставного капитала Общества, заведомо знавший о наличии у Общества кредиторской задолженности по отношению к АО «Экономбанк» на сумму 457 477 450,89 рублей и обязанности по уплате обязательных платежей, оплата которых была возможна за счет активов Общества, будучи достоверно осведомленным о хозяйственном и финансовом положении ООО «Эконом-Факторинг», о практикуемых в процессе обычной хозяйственной деятельности Общества сделках, действуя из корыстных побуждений, совместно и по согласованию с другими участниками организованной группы Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Михайловым А.А. привлекли в своих преступных целях подконтрольные фиктивные организации, а именно:

- ООО «Телекоммуникация» ИНН № (дата регистрации- 08.10.2012 г., юридический адрес: <адрес>, генеральный директор – Шадрина ФИО799, размер уставного капитала – 12 000 рублей);

- ООО «Виннер» ИНН № (дата регистрации - 31.03.2016 г., юридический адрес- <адрес>; ФИО223 – Шадрин ФИО1089 ФИО179, учредитель – Кондратьев Антон Юрьевич; размер уставного капитала – 301 000 рублей);

- ООО «Базис» ИНН 6452111902 (дата регистрации - 29.08.2014 г., юридический адрес- <адрес>, генеральный директор – Великанов ФИО800 ФИО162, размер уставного капитала – 10 000 рублей);

- ЗАО «Венера» ИНН № (дата регистрации – 31.08.2011 г.; юридический адрес –<адрес>, стр.1, эт.4, генеральный директор – Маркелов ФИО775; размер уставного капитала - 30 000 рублей);

- ООО «Эвента» ИНН № (дата регистрации – 27.03.2015 г., юридический адрес –<адрес>, ул. им. ФИО282, <адрес>, директор- Шадрин ФИО776, размер уставного капитала – 10 000 рублей), а также неосведомлённых о его преступном плане, направленном на умышленное увеличение неплатежеспособности Общества и как следствие на приведение Общества в стадию банкротства, руководителей вышеуказанных Обществ - Шадрину Н.А., Шадрина И.А., Великанова В.В., Маркелова М.В., с целью заключения с последними от имени возглавляемого им Общества договоров поручительства.

Указанные юридические организации зарегистрированы лицами, неосведомленными о преступном умысле участников организованной преступной группы, обладали всеми необходимыми признаками юридических лиц, зарегистрированных в налоговых органах РФ, но не осуществляли реальную финансово-хозяйственную деятельность, поскольку величина уставного капитала ООО «Базис», ООО «Эвента», ООО «Саратовская факторинговая компания» составляет 10 000 рублей, ООО «Телекоммуникация» - 12 000 рублей, ЗАО «Венера» - 30 000 рублей, офисы всех вышеуказанных юридических лиц по адресам государственной регистрации не находятся. Руководителями указанных организаций значатся лица, не имеющие отношения к деятельности организации и являются участниками многочисленных Обществ. Показатели финансового состояния указанных организаций свидетельствуют о низкой ликвидности Обществ, неплатежеспособности, а также низкой доходности по результатам хозяйственной деятельности. Среднесписочная численность сотрудников каждого Общества составляет один человек.

Кроме того, для реализации совместного преступного умысла, Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Пустыгин А.Н., Ульянов Д.П., Михайлов А.А. решили использовать также ООО «Эконом-Финанс» (ИНН №, дата регистрации - 09 марта 2010 г.; юридический адрес – <адрес>), с которой у ООО «Эконом-Факторинг» имелись финансово-хозяйственные отношения.

Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Ульянов Д.П., Михайлов А.А., Пустыгин А.Н., реализуя свой совместный преступный умысел, направленный на преднамеренное банкротство ООО «Эконом-Факторинг», находясь в помещении офиса ООО «Эконом-Финанс» по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая общественную опасность своего деяния, желая наступления неплатежеспособности ООО «Эконом-Факторинг и причинения крупного ущерба кредиторам, обсудили план по процедуре банкротства Общества и этапы его реализации.

Затем, в точно не установленное в ходе следствия время, но не позднее 03.04.2015, Ульянов Д.П., действуя из корыстных побуждений, с целью сокрытия своих истинных намерений, а также придания законности сделкам, повлекшим увеличение задолженности, согласно совместно разработанного с другими участниками организованной преступной группы плана, заключил с ООО «Базис» договор процентного займа б\н на сумму 266 537 575 рублей.

В мае 2015 года, в дневное время, точная дата следствием не установлена, но не позднее, 05.05.2015 г., Пустыгин А.Н., находясь в г. Саратове, будучи осведомленным о преступных намерениях Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., Ульянова Д.П., Михайлова А.А., подготовил необходимые для реализации преступного плана документы, а именно: от лица ООО «Саратовская факторинговая компания» эмитировал простой вексель № на сумму 235 847 808, 00 рублей, с оплатой по предъявлению, но не ранее 01.03.2016 г., векселедержателем которого выступало ЗАО «Венера», а также соглашение о предоставлении поручительства от 05 мая 2015 г., согласно которому ООО «Эконом-Факторинг» предоставляет поручительство в качестве обеспечения исполнения обязательств по простому векселю № датой составления 05.05.2015 г. на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлении, но не ранее 01.03.2016 г. перед ЗАО «Венера», а ООО «Саратовская факторинговая компания» обязуется исполнить свои обязательства в полном объеме и подписал их от лица директора ООО «Саратовская факторинговая компания». Кроме того, подготовил от лица директора подконтрольной фирмы ЗАО «Венера» Маркелова М.В. договор поручительства от 05 мая 2015 г., согласно которому ООО «Эконом-Факторинг» в лице директора Ульянова Д.П. обязуется нести солидарную ответственность с Векселедателем ООО «Саратовская факторинговая компания» за исполнение обязательств по простому векселю № на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлении, но не ранее 01.03.2015 г.

После чего, в точно неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 05.05.2015, Ульянов Д.П.., продолжая реализовывать совместный с другими участниками организованной группы преступный умысел, направленный на преднамеренное банкротство ООО «Эконом-Факторинг», действуя согласованно с Михайловым А.А., Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Пустыгиным А.Н., находясь в офисе ООО «Эконом-Факторинг» по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая общественную опасность своего деяния, желая наступления неплатежеспособности ООО «Эконом-Факторинг» и причинения крупного ущерба кредиторам, подписал соглашение от 05 мая 2015 г. с ООО «Саратовская факторинговая компания» в лице директора Пустыгина А.Н. о предоставлении поручительства, а также договор поручительства с ЗАО «Венера» от 05 мая 2015 г.

21.03.2016 в связи с неисполнением своих обязательств ООО «Саратовская факторинговая компания» по вышеуказанным векселям ЗАО «Венера» на основании искового заявления обратилось в Третейский суд г. Саратова о взыскании в пользу ЗАО «Венера» с ООО «Эконом-Факторинг», ООО «Саратовская факторинговая компания», ООО «Эконом-Финанс» в сумме 235 847 808 рублей. В целях принудительного исполнения решения Третейского суда ЗАО «Венера» обратился в Энгельсский районный суд Саратовской области с соответствующим заявлением о выдаче исполнительного листа. Определением Энгельсского районного суда Саратовской области от 13.07.2016 г. по делу № выдан исполнительный лист о взыскании солидарно с ООО «Эконом-Факторинг», ООО «Саратовская факторинговая компания», ООО «Эконом-Финанс» в пользу ЗАО «Венера» суммы 235 847 808 рублей.

Кроме того, в точно неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 15.05.2015 Пустыгин А.Н., находясь в г.Саратове, будучи осведомленным о преступных намерениях Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., Ульянова Д.П., Михайлова А.А., руководствуясь личными корыстными мотивами, подготовил необходимые для реализации преступного плана документы, а именно: от лица ООО «Саратовская факторинговая компания» эмитировал простой вексель на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлению, но не ранее №, векселедержателем которого выступало ООО «Телекоммуникация», а также ряд документов - соглашение о предоставлении поручительства между ООО «Саратовская факторинговая компания» и ООО «Эконом-Факторинг», договора поручительства, что должно было позволить скрыть факт совершения действий, направленных на преднамеренное банкротство, замаскировав взаимоотношения сторон под гражданско-правовые отношения.

Так, в мае 2015 года, в дневное время, точная дата следствием не установлена, но не позднее 15.05.2015 Пустыгин А.Н., находясь в г. Саратове, будучи осведомленным о преступных намерениях Ульянова Д.П., Михайлова А.А., Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., продолжая осуществлять задуманное, подготовил необходимые для реализации преступного плана документы, а именно: изготовил простой вексель № на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлению, но не ранее 01.03.2016, векселедержателем которого выступало ООО «Телекоммуникация», а также соглашение о предоставлении поручительства от 15 мая 2015 г., согласно которому ООО «Эконом-Факторинг» предоставляет поручительство в качестве обеспечения исполнения обязательств по простому векселю № датой составления 15.05.2015 на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлении, но не ранее 01.03.2016 перед ООО «Телекоммуникация», а ООО «Саратовская факторинговая компания» обязуется исполнить свои обязательства в полном объеме, и подписал их от лица директора ООО «Саратовская факторинговая компания». Кроме того, от лица Генерального директора ООО «Телекоммуникация» Шадриной Н.А. договор поручительства от 15 мая 2015 г., согласно которому ООО «Эконом-Факторинг» в лице директора Ульянова Д.П. обязуется нести солидарную ответственность с Векселедателем ООО «Саратовская факторинговая компания» за исполнение обязательств по простому векселю № на сумму 235 847 808 рублей, с оплатой по предъявлении, но не ранее 01.03.2015 г.

После чего, в точно неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 15.05.2015, Ульянов Д.П., продолжая реализовывать совместный с другими участниками организованной группы преступный умысел, направленный на преднамеренное банкротство ООО «Эконом-Факторинг», действуя согласованно с Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Михайловым А.А., Пустыгиным А.Н., находясь в офисе ООО «Эконом-Факторинг» по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая общественную опасность своего деяния, желая наступления неплатежеспособности ООО «Эконом-Факторинг» и причинения крупного ущерба кредиторам, подписал соглашение от 15 мая 2015 г. с ООО «Саратовская факторинговая компания» в лице директора Пустыгина А.Н. о предоставлении поручительства, а также договор поручительства с ООО «Телекоммуникация» от 15.05.2015 г.

21.03.2016 г. в связи с неисполнением своих обязательств ООО «Саратовская факторинговая компания» по вышеуказанным векселям ООО «Телекоммуникация» на основании искового заявления обратилось в Третейский суд г. Саратова о взыскании в пользу ООО «Телекоммуникация» с ООО «Эконом-Факторинг», ООО «Саратовская факторинговая компания», ООО «Эконом-Финанс» в сумме 235 847 808, 00 рублей. В целях принудительного исполнения решения Третейского суда ООО «Телекоммуникация» обратился в Энгельсский районный суд Саратовской области с соответствующим заявлением о выдаче исполнительного листа. Определением Энгельсского районного суда Саратовской области от 18.07.2016 г. по делу № 13\1-1-377\2016 г. выдан исполнительный лист о взыскании солидарно с ООО «Эконом-Факторинг», ООО «Саратовская факторинговая компания», ООО «Эконом-Финанс» в пользу ООО «Телекоммуникация» суммы 235 847 808, 00 рублей.

Кроме того, во исполнение своих преступных намерений Ульянов Д.П., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что не собирается выполнять свои обязательства по кредитным договорам с перед АО «Экономбанк», с целью создания условий, влекущих невозможность погашения задолженности перед кредитором за счет увеличения реестра требований кредиторов, заключил 01.02.2016 г. с ООО «Виннер» договор поручительства, в соответствии с которым Ульянов Д.П. несет субсидиарную ответственность с векселедателем в пределах суммы 10 000 рублей по простому векселю Серии ЭФ № датой составления 01.03.2016 г. на сумму 50 000 000 рублей с оплатой по предъявлении, место платежа г. Саратов. Кроме того, 16.05.2016 г. ООО «Эконом-Факторинг» дополнительно эмитировал ряд векселей, которые также были переданы по договору обратной тратты векселей с ООО «Виннер», а именно: простой вексель Серии ЭФ № на сумму 98 500 000 рублей с оплатой по предъявлении, место платежа г. Саратов; простой вексель Серии ЭФ № на сумму 98 500 000 рублей с оплатой по предъявлении, место платежа г. Саратов; простой вексель Серии ЭФ № на сумму 49 250 000 рублей с оплатой по предъявлении, место платежа г. Саратов; простой вексель Серии ЭФ № на сумму 49 250 000 рублей с оплатой по предъявлении, место платежа г. Саратов, а всего на общую сумму 295 500 000 рублей.

15.07.2016 г. в связи с неисполнением своих обязательств ООО «Эконом-Факторинг» по вышеуказанным векселям ООО «Виннер» на основании искового заявления обратилось в Третейский суд г. Саратова о взыскании в пользу ООО «Виннер» с ООО «Эконом-Факторинг» и Ульянова Д.П. в сумме 295 000 000 рублей и 10 000 рублей соответственно. В целях принудительного исполнения решения Третейского суда ООО «Виннер» обратился в Энгельсский районный суд Саратовской области с соответствующим заявлением о выдаче исполнительного листа. Определением Энгельсского районного суда Саратовской области от 06.09.2016 г. по делу № г. выдан исполнительный лист о взыскании солидарно с ООО «Эконом-Факторинг» в пользу ООО «Виннер» суммы 295 500 000 рублей.

Кроме того, в период 30 сентября 2015 г. по 16 ноября 2015 г. Ульянов Д.П., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на преднамеренное банкротство ООО «Эконом-Факторинг», находясь в помещении офиса ООО «Эконом-Факторинг» по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая общественную опасность своего деяния, желая наступления неплатежеспособности ООО «Эконом-Факторинг» и причинения крупного ущерба кредиторам, заключил ряд договоров поручительства с ООО «Эконом-Финанс», согласно которым ООО «Эконом-Факторинг» обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская»» за погашение займов, а именно:

- по договору поручительства от 30 сентября 2015 г. ООО «Эконом-Факторинг» обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (Заемщик) за погашение займа в сумме 14 118 696 рублей 63 коп, сроком погашения 31.03.2016 г., по 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 30 сентября 2015 г., а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком.

- по договору поручительства от 31 октября 2015 г. ООО «Эконом-Факторинг» обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (Заемщик) за погашение займа в сумме 104 494 206 рублей 20 коп, сроком погашения 31.03.2016 г., по 35% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 31 октября 2015 г., а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком.

- по договору поручительства от 01 ноября 2015 г. ООО «Эконом-Факторинг» обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (Заемщик) за погашение займа в сумме 10 034 035 рублей 11 коп, сроком погашения 31.03.2016 г., по 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 01 ноября 2015 г., а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком.

- по договору поручительства от 16 ноября 2015 г. ООО «Эконом-Факторинг» обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (Заемщик) за погашение займа в сумме 7 819 395 рублей 75 коп, сроком погашения 31.03.2016 г., по 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 16 ноября 2015 г., а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком.

- по договору поручительства от 16 ноября 2015 г. Ульянов Д.П. обязуется нести солидарную ответственность в сумме 50 000 рублей с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (Заемщик) за погашение займа в сумме 7 819 395 рублей, сроком погашения 31.03.2016 г., по 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 16 ноября 2015 г.

04.04.2016 г. в связи с неисполнением своих обязательств ООО «Эконом-Факторинг» по вышеуказанным векселям ООО «Эконом-Финанс» на основании искового заявления обратилось в Третейский суд г. Саратова о взыскании в пользу ООО «Эконом-Финанс» с ООО «Эконом-Факторинг» и Ульянова Д.П. в сумме 136 466 323,9 рублей и 50 000 рублей соответственно. В целях принудительного исполнения решения Третейского суда ООО «Эконом-Финанс» обратился в Энгельсский районный суд Саратовской области с соответствующим заявлением о выдаче исполнительного листа. Определением Энгельсского районного суда Саратовской области от 29.07.2016 г. выдан исполнительный лист о взыскании солидарно с ООО «Эконом-Факторинг» в пользу ООО «Эконом-Финанс» суммы 159 861 748,37 руб, в том числе: сумма основного долга -136 466 333,69 рублей, сумма процентов -23 395 414,68 рублей.

Кроме того, в период с 12 ноября 2015 г. по 17 февраля 2016 г., Ульянов Д.П., действуя согласованно с другими участниками организованной группы, находясь в офисе ООО «Эконом-Факторинг» по адресу: <адрес>, заключил ряд договоров займа от лица ООО «Эконом-Факторинг» с директором ООО «Саратовская факторинговая компания» в лице Пустыгина А.Н., а именно 12.11.2015 г. договор займа № и 17.02.2016 г. договор займа № на общую сумму 6 368 536,60 руб.

02 февраля 2017 г. на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных Межрайонной ИФНС № по Саратовской области 26 января 2017 г. вх №А, в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о принятии решения о ликвидации ООО «Эконом-Факторинг»

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 15.02.2017 г. по заявлению ООО «Виннер» о признании ООО «Эконом-Факторинг» (410056, г. Саратов, ул. Шевченко, д. 28, ИНН 6452932017, ОГРН 1076450010570) банкротом- в отношении ООО «Эконом-Факторинг» введена процедура банкротства.

Решением Арбитражного суда <адрес> по делу № № от 20.06.2017 г. ООО «Виннер» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 295 500 000, 63 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 13.09.2017 г. ООО «Базис» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 1 377 708,86 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № А57-№ г. от 27.09.2017 г. ООО «Телекоммуникация» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 235 847 808 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 27.09.2017 г. ООО «Венера» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 235 847 808 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 27.09.2017 г. ООО «Эконом-финанс» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 159 861 748,37 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 27.09.2017 г. ООО «Эвента» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 198 856 451,89 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № № г. от 23.11.2017 г. ООО «Саратовская факторинговая компания» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 6 368 536,60 рублей.

Определением Арбитражного суда <адрес> по делу № №. от 05.12.2017 г. АО «Экономбанк» включен в реестр кредиторов к должнику ООО «Эконом-Факторинг» на сумму основного долга 457 477 450,89 рублей.

Тем самым Ульянов Д.П., Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Михайлов А.А., Пустыгин А.Н. своими преступными действиями совершили действия, заведомо влекущие неспособность ООО «Эконом-Факторинг» в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, что привело к ухудшению финансового состояния ООО «Эконом-Факторинг», созданию и увеличению неплатежеспособности и принятию, в конечном итоге, 15.02.2017 Арбитражным судом Саратовской области решения о признании ООО «Эконом-Факторинг» несостоятельным (банкротом), а также причинению ущерба кредиторам указанного Общества, в том числе АО «Экономбанк» на сумму 457 477 450,89 рублей, что является крупным размером.

Своими действиями подсудимый Ульянов Д.П. совершил преступление, предусмотренное ст. 196 УК РФ; подсудимые Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Михайлов А.А., Пустыгин А.Н. совершили преступление, предусмотренное ч.5 ст. 33 - ст. 196 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.12.2014 №476-ФЗ).

по эпизоду совершения хищения в размере 14 200 000 рублей.

Подсудимый Суслов вину в совершении преступления не признал и показал, что он действовал исключительно в интересах банка и в рамках предоставленных ему полномочий в соответствии с федеральными и локальными нормативными актами. По кредитным договорам денежные средства предоставлялись реальному физическому лицу – Михееву П.Н., имеющему положительную кредитную историю в АО «Экономбанк». Предоставление заемных средств осуществлялось в соответствии с Уставом банка, внутренними нормативными актами и требованиями ЦБ России. Сделки полностью соответствуют действующему законодательству и обычаям делового оборота.

Он не получал ни от Михеева П.Н., ни от Бабича А.В. никаких денежных средств, полученных Михеевым П.Н. от «Экономбанка» в качестве кредита, никогда не привлекал Бабича А.В. к созданию преступной группы и никогда не предлагал ему этого, не имел умысла на хищение данных денежных средств.

Он не предлагал Михееву П.Н. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств, никаких документов от Михеева он не получал и Бабичу А.В. не передавал.

Имеющиеся в деле доказательства в полной мере опровергают сам факт хищения данных денежных средства, ущерба АО «Экономбанк» от выдачи кредитов Михееву П.Н. не было, признаки состава преступления отсутствуют.

Подсудимый Бабич А.В. вину в совершении преступления не признал и показал, что он, исполняя обязанности начальника юридического отдела АО «Экономбанк», действовал только в интересах банка и в рамках предоставленных ему полномочий, Суслов М.А. не предлагал ему похитить денежные средства, никаких денег он не получал, заемщик Михеев ему не знаком, об обстоятельствах получения им кредита ему ничего не известно.

Несмотря на непризнание подсудимыми вины в совершении преступления, её полностью поддерживают исследованные в судебном заседании доказательства.

Показания представителя потерпевшего Гульгаса Д.С., данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с марта или апреля 2016 г. по 2017 г. он занимал должность заместителя председателя совета правления АО «Экономбанк».

Суслов был советником председателя правления, председателем правления. Бабич занимался работой юридического сопровождения банковской деятельности.

Кононов Д.О. был первым заместителем Суслова М.А. – председателя правления, на тот момент тоже советником председателя правления. На момент получения Михеевым кредита Кононов в банке не работал, но все знали, что он правая рука Суслова. С момента начала санации всех руководителей перевели в советники.

Санация – это процесс оздоровления банка, когда у него возникли проблемы с капиталом, предбанкротное состояние, то Банк России принимает решение о его банкротстве и за счет средств агентов центральных вкладов выплате застрахованным вкладчикам денежных средств, или же проводится процедура санации за счет средств, которые вылиняет агентство по страхованию вкладов, которые потом нужно вернуть государству.

В силу своих должностных обязанностей, которые на него были возложены, он занимался изучениям проблемных активов и причин их возникновения. При изучении дебиторской задолженности на сумму 14 млн. 200 тыс. руб. на имя Михеева выявилась следующая ситуация: 16.12.2013 Михееву выдан кредит на 16 млн. 200 тыс. под залог транспорта Михееву.

18.12.2013 Михеевым был заключен кредитный договор на сумму 16 млн. руб. под 12% годовых на неотложные нужны, срок погашения 16.12.2016 г., то есть на три года. Решение было принято экономическим советом, протокол экономического совета от 12.12.2013. В состав экономического совета входили Суслов, Ермилов, Крикова, Подлеснова, Чекулаева, Гребенщиков, Михайлова, Сестринская, Бабич, Макаров, Щукина, Шишкова. Решение экономического совета предусматривало выдачу кредита под залог грузовых тягачей в количестве 6 шт. и прицепов и полуприцепов в количестве в количестве 6 шт. на сумму 14 млн. 200 тыс. рублей, договор залога должен быть заключен не позднее 20.02.2014, кредитный договор со стороны банка был подписан председателем правления Сусловым. На момент выдачи кредита в декабре 2013 г у Михеева в банке уже имелись действующие кредиты в количестве 6 штук, задолженность по которым была равна 27 591 560, 78 руб. в кредитном досье есть справка о стоимости имущества Михеева на 12.12.2013 г., хотя на тот момент они не принадлежали Михееву, а принадлежали Никулину. Справка об оценке была сделана Гребенщиковым, инженером-оценщиком, сотрудником банка.

При этом в кредитном досье отсутствуют документы, подтверждающие финансовое положение Михеева. Там нет описания финансового положения Михеева, что у него есть возможность обеспечить возвратность кредита, хотя такие сведения должны были там быть в обязательном порядке. Это предусмотрено положением о кредитовании. То есть, заемщик должен иметь хорошее финансовое положение и обеспечить возвратность кредита. Его отсутствие нарушает положение о кредитовании от 09.07.2013.

По кредитному досье получается, что он брал кредит как в первый раз.

Потом было нарушение Положения в том, что в кредитном досье ответствует заключение юридической службы и отдела экономической безопасности, который делает заключение о благонадежности и деловой репутации заемщика, юридическая служба делает заключение, что отсутствуют препятствия со стороны юридической службы. Михееву был выдан кредит под 12% годовых, то есть ему был оказан некий преференц. 12.12.2013 состоялся финансовый комитет, на котором выдавались кредиты по 14,5, 17, 19 % годовых, следовательно, при таких процентах для Михеева создавались благоприятные условия.

Кредит был зачислен на счет Михеева 18.12.2013 и в тот же день в полном объеме он был снят наличными деньгами.

В досье имеется договор аренды транспортного средства с правом выкупа от 14.01.2014, заключенный между Михеевым и Басовым сроком на три года. В договоре аренды указано, что Басов мог переводить, зачисляя платежи на счет Михеева, общая сумма 9 800 000 – выкупная стоимость имущества. Через банк прошел 21 платеж на сумму 2 450 000 в период с 28.01.2014 по 23.09.2014 от Басова поступали платежи, но но так как договор вынесен НА просрочку Михеев сам вносил деньги.

Выкупная стоимость договора арены 9 800 000, в залог – 14 200 000 руб., банк выдал кредит на 16 млн. руб. С 01.07.2014 вступает в действие норма закона об учете движимого и недвижимого имущества путем регистрации информации о залоге в реестре уведомления о залоге имущества. То есть, информацию о залоговом транспорте банк не передал. Далее в кредитном досье появляется договор об отступном от имени Михеева, хотя заявления от Михеева о заключении договора отступного не поступало. 26.12.2014 Эконом советом в составе Суслова, Кононова, ФИО1090, Бабича, ФИО1091, Макарова, Приказчикова принято решение заключить с Михеевым соглашение по отступному на залоговое имущество, находящегося в залоге. Суть этого договора в том, что Михеев залоговое имущество передает в банк, а банк прекращает договорные обязательства по договору кредита, принимая залоговое имущества, ставя его на баланс, регистрируя его в ГИБДД, после чего Михеев банку ничего не должен.

Экономический совет не давал разрешение банку принимать решение о списании ссудной заложенности по кредитному договору № от 18.12.2023 с Михеевым в сумме 81 600, это были начисленные проценты, за счет сформированного резерва на возможные потери. При выдаче кредита должен составляться риск оценки, на основании которого каждый клиент оценивается по многим критериям о возможность возврата кредита с 1 по 5 категории качества, где 1 – категория минимальный процент создания резерва, 5 – до 100% создания резерва. Здесь была рекомендация правлению банка списать задолженность в сумме 81 600 за счет сформированного резерва, то есть получается, что обычно за счет резерва списывают долги клиентов, которые перестают платить. Вторая рекомендация была об отнесения убытков по кредитному договору № в сумме 2 712 744, 11 руб. отнести на убытки банка. Эта сумма - разница между деньгами, которые поступили на счет Михеева по кредиту. И было непонятно, почему одни суммы за счет резерва списываются, другие – за счет убытков, хотя Михеев не выходил на просрочку.

Экономический совет рекомендовал правлению банка, а правление банка в составе Суслова, Кононова Д.О., Ермиловой, Репиной, Бабича, Подлесновой приняли решение об этих действиях.

Банк поставил на баланс это имущество, но действий по его регистрации он не произвел, то есть не зарегистрировал собственность.

Председатель правления дает указания службам, чтобы они эти действия произвели. Председателем тогда был Суслов М.А.

Решения экономического совета оформляются таким образом: в нем перечисляются члены экономического совета, там указывается, сколько голосов за и сколько против, кто воздержался и в конце подпись председателя правления и секретаря. Каждый человек за свой голос не расписывается и нельзя определить, кто как проголосовал.

В общей сложности ущерб составил 16 994 344, 11 руб., что связано с тем, что № был заключен кредитный договор с Михеевым № № на сумму 3 млн. руб. на три месяца. Решение о его выдаче было принято экономическим советом, протокол от № Состав совета: Суслов, Кононов, Ермилов, Репина, Серебрянников, Ширяев, Бабич, Гребенщиков, Тараканов, Сидоров, Чекулаева, Подлеснова, Макаров, Приказчикова. Решение экономического совета предусматривало выдачу кредитов под залог тягачей в количестве 6 шт. и прицепов в количестве 6 шт. Тех же самых – последующий залог с той же оценочной сумму 14 200 000 руб.

№ было решение о заключении с Михеевым отступного, а кредит о котором идет речь, выдан 09.12.2014, то есть ранее, чем было принято соглашение по отступному.

Имущество было передано, но не было поставлено на учет и Басов обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании за ним права собственности. Так как банк не уведомил соответствующий орган, что это имущество является залоговым, банк не смог доказать, что имущество является его. Арбитражный суд принял решение передать имущество Басову.

Со слов сотрудников банка отдела по кредитованию физ.лиц, как таковой совет по выдаче кредита Михееву не проводился. Они говорили, что все указания к ним поступали от Суслова М.А.

Суслов М.А. подписывал протокол экономического совета как председатель правления.

Протокол экономического совета составляется по результатам сбора членов, которые высказывают свое мнение, которое является равным и это утверждает Суслов, председатель правления, который и голосует и подписывает.

Кредит не погашен, долг существует по настоящее время. Если бы банк получил эти тягачи, поставил их на баланс, зарегистрировал их, потом бы их продал и деньги получил бы банк, кредит бы был погашен. Михеев получил наличные в кассе банка. Заявление Михеева на кредит было на неотложные нужды.

В кредитном досье отсутствует заключение юридической службы, оно должно быть по положению о кредитовании, Также в кредитном досье отсутствовало заключение службы безопасности. Ущерб Банкку составил 14 200 000 (т. 372).

Показания свидетеля ФИО351, данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности начальника службы внутреннего контроля АО «Экономбанк» с октября 2014 года.

В период 2014-2015 годов работала в банке начальником службы внутреннего контроля. В её обязанности входила работа с нормативными документами, контроль деятельности банка по заданию председателя правления, потому что было прямое подчинение, работа с нормативными документами, регистрация регуляторных рисков.

Председателем правления в этот период времени работал Суслов М.А., заместителями были Кононов Денис Олегович, Репина Елена Викторовна и Ермилов Алексей Борисович, Татьяна Васильевна Подлеснова. Кононов Д.О. официально занимал должность с апреля 2014 года, но был правой рукой Суслова задолго до этого.

У Михеева, как у физического лица, было два договора. Первый договор был заключён 18 декабря 2013 года на сумму 16 млн. под 12% годовых на неотложные нужды сроком погашения на 3 года. В залог пошли грузовые седельные тягачи, 6 штук, оценочной стоимостью 14 200 000. По договору залога Михееву была предоставлена отсрочка, договор залога должен был быть заключен не позднее 20 февраля 2014 года. Эта стоимость определялось «Справкой о стоимости имущества Михеева ФИО777». Проблема в том, что на тот момент справка о стоимости имущества Михеева не должна была быть, потому что на тот момент, согласно паспорту технических средств, это имущество принадлежало Никулину. Также подготовка документов была произведена с нарушением положения о кредитовании, то есть отсутствует документ, подтверждающий финансовое положение Михеева и возможность им погашения задолженности именно к этому кредиту, условия погашения и качества обслуживания долга в заключении отсутствуют. Также нет заключения юридической службы и отдела экономической безопасности. В этот день, помимо Михеева, было принято решение о заключении договоров с Гололобовой, Карповым и Волковым - это также физические лица. Таким образом, кредит Михеева был заключён не на рыночных условиях, потому что ставка по его кредиту была 12%, остальным физическим лицам давали кредиты в этот же день по ставкам от 14,5 до 19 процентов. Кредит Михеева в этот же день, в день принятия решения, был зачислен на счёт физического лица, и в это же день в полном объёме снят наличными.

Дальше банк должен был залоговое имущество с 01 июля 2014 года регистрировать в реестре об автотранспорте, т.е. в специальном реестре. Эта информация в реестр не передавалась, ответственным за передачу подразделением была юридическая служба. Также в досье находится договор аренды транспортного средства с правом выкупа, который был заключён в 14 января 2014 года между Михеевым и Басовым сроком на 3 года с правом досрочного выкупа. Здесь имущество, указанное в договоре 14 января как имущество, принадлежащее Михееву, на тот момент не в полном объёме принадлежало Михееву, потому что в досье также находится ПТС, и некоторые транспортные средства Михеев получил на следующий день после заключения договора. То есть на момент заключения договор часть транспортных средств принадлежала совершенно другому лицу. Дальше по договору с Басовым расчёты должны быть проведены через счёт индивидуального предпринимателя Михеева на сумму 9 800 000 рублей. Через банк прошёл 21 платёж на сумму 2 000 450 рублей, платежи длились в период с 28 января по 23 сентября 2014 года. Ну и соответственно, 26.12.2014 года, через год, заключается соглашение об отступном, в это соглашение об отступном вошли два кредита. Следующий кредит суммой 3 миллиона тоже под 16% годовых, также на неотложные нужды был получен 09 декабря 2014 года. То есть соглашение об отступном заключено практически через полторы недели после выдачи кредита. Причём необходимость заключения этого соглашения непонятна, потому что, первое - отсутствует заявление Михеева ФИО801 о том, что он хочет это отступное заключить, и второе - по экономическому смыслу возможность погашения кредита у Михеева была. Среднемесячный доход у индивидуального предпринимателя Михеева составлял более чем 2 700 000. Причём этот доход подтверждён, он подтверждается по оборотам по счетам индивидуального предпринимателя, книгой доходов и расходов, и, что самое главное, это подтверждается налоговой декларацией Михеева. То есть через полторы недели после выдачи последнего кредита заключать отступную нелогично. Причём по отступному Банк уступил два кредита - это 16 миллионов и 3 миллиона. Стоимость отступного равняется стоимости транспорта - 14 200 000, то есть 19 миллионов плюс проценты уступили за 14 200, всё остальное было списано на убытки. На убытки пошли и проценты - это 81 600 рублей, и также 2 712 744 рубля, прямой ущерб банка при подтверждённом доходе для погашения дальше кредита.

Дальше возникли судебные разбирательства между Басовым и Михеевым. И с учётом того, что Банк транспорт на учёт в ГИБДД по отступному не поставил, ни в реестр залогов не заявился, Басов подал в суд и получил этот транспорт. То есть Банк остался без транспорта, который получили по отступному.

Внимание Банка привлекло постановление 12-го Арбитражного апелляционного суда в Саратовской области, 28 апреля 2016 года, в нём указано, что «Экономбанк» был извещён надлежащим образом о заседании, но представители банка в заседание не явились. В то же время представителем Михеева по доверенности являлся Бабич ФИО778, который в тот момент являлся начальником юридической службы Банка. Причём представителем Михеева он являлся неоднократно и, по сути, интересы банка не отстаивались.

На момент заключения кредитного договора 28.12.2013 на 16 миллионов транспортные средства принадлежали Никулину, это ещё один проблемный заёмщик банка. На сегодняшний день он банкрот, долги банку также остались.

Залоговые грузовики, тягачи были оценены в 14 200 000 руб.

Имеется справка о стоимости имущества Михеева, которая датирована 12 декабря 2013 года. Её подписал главный инженер управления корпоративного бизнеса Гребенщиков, причём называется она «Справка о стоимости имущества Михеева», но на тот момент к Михееву это имущество отношения не имело, по ПТС владельцем их был Никулин ФИО779

В кредитном досье есть протокол экономического совета. Присутствующие: Суслов, Ермилов, Крикова, Подлеснова, Чекулаева, Гребенщиков, Алмакаева, Рождественская, Бабич, ФИО1093. Председатель - Суслов, секретарь – ФИО1092, 13 декабря 2013 года.

Бабич по открытым источникам представлял интересы Михеева ФИО780. Доверенность датирована, по данным Арбитражного суда, 02 февраля 2015 года. Это определение 12 Арбитражного апелляционного суда Саратовской области от 19 марта 2015 года, это постановление 12 Арбитражного апелляционного суда Саратовской области от 18 августа 2015 года, это постановление 12 Арбитражного апелляционного суда Саратовской области от 28 апреля 2016 года. На этих заседаниях интересы Михеева представлял Бабич, который уволился 30 сентября 2016 года.

Кредит в банк не возвращён. Имеется отступное, по которому Банк получил на баланс транспорт, но транспорта тоже нет. Таким образом, имеется ущерб от кредита.

Залоговое имущество по решению суда передано не Банку, поскольку, с одной стороны, Банк обременение в реестре на автотранспорт не наложил, юридическая служба информацию не передала.

При этом у Михеева была самая выгодная ставка и самые выгодные условия - 12%, у Гололобовой - 14,5, <адрес>

Это уровень как бы процентных ставок по этим кредитам в Банке в твёрдом варианте установлен был только по коробочным кредитам. Как правило, банк должен кредитовать на средней рыночной ставке, на среднерыночных ставках. Здесь уже очень большое различие - 7 %. То есть к среднерыночным ставкам это имеет мало отношения, тем более что кредит выдавался с недообеспечением (т. 372 л.д. 157-239).

Показания свидетеля Шишковой Н.В. данные в ходе предыдущего судебного заседания, и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым согласно она работает в «Экономбанке» начальником отдела управления и оценки операционными и рыночными и иными рисками, при этом была секретарём Экономического совета, замещала секретаря ФИО1094 Борисовича.

В её обязанности секретаря Экономического совета входило ведение протоколов заседаний Экономического совета, их оформление, дальнейшее ознакомление служб банка.

Председателем правления Банка был Суслов ФИО75, первый заместитель Коннов ФИО121, начальник юридического отдела Бабич ФИО52, ФИО1096 Михайлович, начальник кредитного отдела ФИО1095 ФИО1097, начальник отдела безопасности Макаров и Приказчикова.

На заседаниях экономического совета банка она не присутствовала. Заседания могли проводиться по-разному. Могли целенаправленно собираться совещания, что это только будет заседание Экономического совета, могли быть после рабочих каких-то совещаний в кабинете у председателя правления.

Основанием для составления протокола являлась оформленная заявка на экономический совет, подписанная руководителем кредитного управления и председателем управления. Это закреплено во внутреннем документе по кредитованию - положении о кредитовании, там есть форма этой заявки на экономический совет. Вот эту оформленную заявку начальник кредитного управления или любой сотрудник кредитного управления приносил мне как секретарю. Если она оформлена должным образом, на ней есть все подписи, то это является проектом решения Экономического совета. На основании этой заявки она составляла протокол.

Заявка подписывалась руководителем кредитного управления и в дальнейшем еще председателем правления после принятия решения по кредиту.

Протокол она передавала в отдел кредитования, и они на основании вот этого решения экономического совета начинают уже готовить документы по оформлению кредита. Ещё был внутрибанковский информационные ресурс, где они в электронном виде эти протоколы размещали и выписки, если надо, по отдельному вопросу.

Как секретарь Экономического совета она подчинялась Председателю правления.

Заседания экономического совета инициирует председатель правления, он же определяет время, место, вопросы, и его же распоряжением приглашаются все члены экономического совета и тех, кого он считает нужным пригласить. Это могут быть руководители других отделов, которые не являются членами экономического совета (т. 372).

Показания свидетеля Волоховой А.В., данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в АО «Экономбанк» начальником управления и развития бизнеса. Михеев Павел Николаевич был клиентом АКО «Экономбанк», неоднократно обращался за кредитами и в декабре ДД.ММ.ГГГГ года он обратился за кредитом на 16 млн.. руб. на три года, процентная ставка 12% годовых на неотложные нужды, под залог автотранспорта с отсрочкой предоставления данного залога. Документы заемщик предоставил лично, по финансовому положению на тот момент он был ИП, вся отчетность по нему была в банке, так как был ежеквартальный мониторинг. На тот момент среднемесячный доход от его предпринимательской деятельности был 2 млн. 300 тыс. руб. Был оформлен кредит и через банк был оформлен залог. Денежные средства были выданы на его счет. Была отсрочка залога до февраля 2014 года. В феврале 2014 года был заключен договор залога на сцепки (грузовые тягачи), после чего в Банк был предоставлен договор аренды, заключенный с неким ИП Басовым на эти сцепки с дальнейшим его выкупом. Был предусмотрен график арендных платежей, ежемесячные денежные средства поступали на счет Михеева в банке, что являлось источником погашения кредита. В декабре 2014 года Михеев обратился в банк за кредитом в сумме 3 млн. руб. под 16% годовых под последующий залог данных сцепок (кредит оформляется 09 декабря), а в конце декабря у него возникли проблемы с ИП, с кем был заключен договор аренды, и он обратился в банк с ходатайством о передаче данных сцепок по отступному на банк.

После оформления и по отступному эти сцепки должны быть переданы банку и из всей суммы 2 700 000 руб. банк выходит на убытки, так как сцепки на тот момент оценены 14 200 000 руб., это из залоговая стоимость.

Изначально, при выдаче первого кредита, Михеев не был собственником, поэтому была отсрочка в предоставлении залога, а потом он оформил эти сцепки на себя, и в феврале они были переданы в залог по договору залога (т. 372 л.д. 103-113).

Показания свидетеля Ермилова А.Б., данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в АО «Экономбанк», с 2004 года по январь 2016 года он занимал должность заместителя председателя Правления. С начала 2015 года кредитный комитет прекратил свое действие и стал действовать Экономический совет. В должности начальника финансово-экономического управления он находится с января 2016 года. В его должностные обязанности в настоящее время входит расчет экономических показателей, формирование отчетности в Банк России и для органов управления банком. Гражданин, желающий оформить кредит в АО «Экономбанк», подает в соответствии с Положением о кредитовании АО «Экономбанк» ряд документов. Основными документами при подачи заявки являются: заявление о выдачи кредита, анкета заемщика на получение кредита, справка о доходах, копия документа удостоверяющего личность заемщика, документы подтверждающие право собственности на залоговое имущества. Все указанные документы подаются в отдел кредитования физических лиц, в котором сотрудники данного отдела проводят анализ представленных документов, на основании которых выносят заключение о возможности; кредитования, либо его отказе. На основании выданного отделом кредитования физических лиц заключения о возможности кредитования формируется заявка на Экономический совет. В соответствии с должностной инструкцией он в 2015 году выполнял обязанности секретаря Экономического Совета на основании Приказа Председателя Правления «О персональном составе Экономического Совета». Данный Приказ регламентировал состав сотрудников Банка, которые входили в состав Экономического Совета. Экономический Совет действовал на основании Положения «Об Экономическом Совете». Согласно данного Положения был регламентирован порядок созыва, проведения заседаний Экономического Совета, порядок голосования и порядок составления протокола заседания. Поименно количество присутствующих на заседании Экономического совета перед составлением протокола уточнялся в отделе кадров. Численный состав изменялся в случае нахождения сотрудников в отпуске, по болезни и другим причинам. В случае отсутствия кого-либо из лиц, включенных в перечень состава Экономического Совета происходила взаимозаменяемость. В случае его отсутствия в 2015 году должность секретаря исполняла Шишкова Н.В. В основном на заседаниях Экономического Совета решались вопросы кредитования. Экономический Совет не всегда собирался в полном составе, решались вопросы в рабочем порядке и впоследствии на основании указания Председателя правления - Суслова М.А. составлялся протокол. При этом секретаря редко приглашали на данные заседания. Чаще всего секретарь составлял протокол заседания экономического Совета на основании заявки, а именно по вопросам кредитования - начальник управления корпоративного бизнеса - Чекулаева Л.В. (в том числе по физическим лицам - отдел кредитования физических лиц - Волохова А.В.); по индивидуальным тарифам - управление розничным бизнесом либо клиентская служба (Приказчикова Ю.В.). Данные заявки обсуждались с Председателем Правления и если все условия были соблюдены, то на заявке ставилась виза Председателя Правления и после этого составлялся протокол заседания. В случае отсутствия Председателя Правления Суслова М.А., его заменял Кононов Д.О. - первый заместитель председателя Правления. Согласно Положению о кредитовании в пункте 9.27 руководитель кредитного подразделения Банка либо иное уполномоченное лицо представляет секретарю Экономического Совета Банка «Заявку на Экономический Совет» на бумажных носителях и в электронном виде. После составления протокола на основании заявки данный протокол направляется в приемную Председателя Правления и непосредственно для согласования и подписания Председателем. В случае, если в это время менялась заявка на экономический совет или были корректировки в самом протоколе, то он возвращался для доработки, а после этого подписывался. Также в протоколе имелся кворум, однако он носил формальный характер. Предоставленные заявки всегда являлись проектом решения Экономического совета (т.84 л.д. 200- 203, 205-209).

В ходе судебного заседания были прослушаны и просмотрены фонограммы от 29.08.2017: DVD+RW диски №с/16, №с/15, №с/17, №с/16, №с/17, №с/16, №с/17, №с/17, №с/15, №с/15, №с/15, №с/16, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/17, №с/1, №с/1, №с/1, №с/17, №с/17, №с/17, №с/16, №с/16, №с/17, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16, №с/16 с результатами ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете ФИО223 ООО «ФИО22-факторинг» Ульянова Д.П.

Протокол обыска в жилище Суслова М.А. по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были обнаружены и изъяты: коробка красного цвета с часами «СARTIER» № RX; жесткий диск серого цвета с черной вставкой иные данные сер №иные данные Айфон 5с белого цвета с золотой вставкой имей №; Айфон 6 черного цвета с серой вставкой имей №; айпад мини черного цвета сер №№; айпад белого цвета сер № №; мак бук Air черного цвета сер №№; жесткий диск черного цвета с синей вставкой «№, жесткий диск серого цвета иные данные модель иные данные, Айфон иные данные, Айфон иные данные белого цвета с золотистой вставкой ИМЕЙ №, Айфон 6 белого цвета ИМЕЙ №, зарядное устройство к мак буку, жесткий диск черного цвета «Seagate», жесткий диск черного цвета с металлической вставкой иные данные, диктофон серого цвета, видеокамера иные данные зарядное устройство к видеокамере иные данные флеш-карта «иные данные 8 Gb, флеш-карта иные данные 16 Gb, документы. АЙФОН, документы на маломерное судно, айпад (т. 50 л.д. 203-213).

Протокол осмотра предметов от 22.05.2018, согласно которому осмотрен макбук марки «Air» модель иные данные с содержащейся информацией в нем, изъятый в ходе обыска 20.04.2017 года по месту жительства Суслова М.А адресу: <адрес> <адрес> <адрес>, а также распечатанные документы, обнаруженные в памяти макбука (т. 57 л.д. 31-197, т. 58 л.д. 1-170).

Протокол осмотра документов от 14.10.2020 года, согласно которому осмотрены изъятые в ходе выемки 14.10.2020 у представителя потерпевшего Гульгаса Д.С. документы: кредитный договор № от 18.12.2013 между ЗАО «Экономбанк» и Михеевым П.Н., договор залога от 30.01.2014 между ЗАО «Экономбанк» и Сусловым М.А.; соглашение об отступном от 26.12.2014 между ЗАО «Экономбанк» и Михеевым П.Н.; копия договора аренды транспортного средства с правом выкупа от 14.01.2014; выписка по счету ООО «Форвард Кэпитал» за период с 01.01.2013 по 31.12.2014; выписка по счету на имя Никулина М.А. за период с 30.01.2014 по 01.01.2015; выписка по счету на имя Михеева П.Н. за период с 06.06.2014 по 01.01.2015 (т. 82 л.д. 180-189).

Протокол обыска по месту жительства Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, согласно которому было обнаружено и изъято: договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014, договор №№ купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014, договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17.04. 2014 года, договор №№ купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014, протокол рабочей встречи продавца и покупателя от 24 декабря 2012, Договор купли-продажи акции от 2013, приложение №1 к договору купли-продажи от 2013, информация по стоимости банковского бизнеса, согласно которому стоимость бизнеса с учетом корректировок 946 862 рубля, договор об уступке прав и обязанностей № от 19.07.2016, договор об уступке прав и обязанностей № от 14.12.2015, договор об уступке прав и обязанностей № от 14.12.2015, договор об уступке прав и обязанностей №от 14.12.2015, договор купли-продажи акции от 19.08.2013, дополнительное соглашение к договору купли-продажи акции от 19.08.2013 (от 26.08.2013), договор купли-продажи акции от 19.08.2013, соглашение от 19.08.2013, приложение к соглашению от 19.08.2013, договор купли-продажи акции от 19.08.2013, дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций от 19.08.2012 (от 26.08.2013), договор купли-продажи акции от 19.08.2013, Дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций, протокол внеочередного общего собрания участников от 19.08.2013 Общества с ограниченной ответственностью «Тендер-С», акт приема документов от 11.09.2013, копия передаточного распоряжения Закрытого акционерного общества «Компьютершер Регистратор», решение единственного участника от 19.08.2013 Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», протокол внеочередного общего собрания участников от 19.08.2013 Общества с ограниченной ответственностью «Тендер-С», решение единственного участника от 19.08.2013 года Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», протокол рабочей встречи продавца и покупателя от 28.01.2013 года, перечень объектов недвижимости, прилагаемый к протоколу рабочей встречи от 28.01.2013 года, информация по стоимости банковского бизнеса, информация по стоимости банковского бизнеса, сравнительные таблицы показателей ЗАО «Экономбанк», график с динамикой кредитного портфеля в 2014 году с 01.01.2014 по 27.12.2014, график с приростом кредитов за 2012 год-2014 год, график с договорными процентными ставками за 01.01. 2012, 01.04.2012, 01.07.2012, 01.10.2012, 01.01.2013, 01.04.2013, 01.07.2013, 01.10.2013, 01.01.2014, 01.04.2014, 01.07.2014, 01.10.2014, 01.01.2015, график с вкладами в рублях за 2014 с 01.01.2014 по 27.12.2014, график с приростом рублевых вкладов с 2012 а по 2014, график с валютными вкладами за 2014 год за период с 01.01.2014 по 27.12.2014, график с динамикой остатков на расчетных счетах за 2014 год (абсолютный прирост) за период 01.01.2014 год по 27.12.2014, график с межбанковскими кредитами и депозитами в ЦБ 2014 год, за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014, график с ликвидностью в 2014 году, за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014, график с динамикой депозитов юридических лиц и выпущенных векселей в 2014 году за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014, график с коэффициентом агрессивности в 2014 г., график с доходами от кредитования, за период с 2012 год по 2014, график с доходами по тарифам, за период с 2012 год по 2014, таблица с доходами по тарифам, за период 3 квартал 2013 года по 4 квартал 2014, таблицы с кредитным портфелем; портфелем МБК; вкладами в рублях; вкладами в валюте; депозитами и векселями в рублях; расчетными счетами; межфилиальными платными; операциями с иностранной валютой; доходами по тарифам; доходами по векселям; прочие доходы; финансовым результатом (балансовым), копия устава Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», утвержденный решением единственного участника 12 ноября 2012, копия свидетельства о государственной регистрации права от 17.04.2013 года (с поэтажным планом от 26.10.2011), акт (накладная) № приемки-передачи основных средств от 12.04.2016 АО «ЭКОНОМБАНК», акт (накладная) № приемки-передачи основных средств от 12.04.2016 АО «ЭКОНОМБАНК», калькуляция стоимости договора, трудовой договор от 03.03.2014, договор беспроцентного займа № от 24.08.2015, соглашение о зачете встречных однородных требований от 16.12.2015, копия ответа на обращение на мошеннические действия генерального директора ООО «ИК «ТКС» Киселева В.Ю. от 20.01.2015 №, копия постановления о возбуждении уголовного дела № и принятии его к производству от 18.03.2015, требование о выводе активов от 22.09.2016, заявление о согласии с инвестициями от Суслова А.В., требование о выводе активов от 28.09.2016, распечатка с электронной почты Александра Суслова иные данные 17.10.2016, договор банковского вклада физического лица «ВТБ 24-Комфортный» от 10.01.2017 №, уведомление Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк»- Суслову А.В., договор банковского вклада физического лица «ВТБ 24-Выгодный» от 24.10.2016 года №, договор займа от 17.10.2016 года, договор займа от 07.07.2016, чек-ордер от 25.10.2016 года, сумма 3 000 000 р., договор займа от 25.10.2016, договор займа от 31.01.2017, дополнительное соглашение к договору доверительного управления ценными бумагами №-У от 10.09.2013 года (от 01.07.2015 года), платежное поручение № от 24.08.2015, заявление о согласии с инвестициями от 12.08. 2015 года от Суслова А.В., договор беспроцентного займа № от 24.08.2015, список с черновыми записями, дополнительное соглашение № к договору займа от 03.03.2016 г. (от 31.12.2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 04.03.2016 г. (31.12.2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 07.06.2016 г. (от 31.12.2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 27.06.2016 г. (от 31.12.2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 17.10.2016 г. (от 31.12.2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 25.10.2016 г. (от 31.12.2016 г.), соглашение о зачете встречных однородных требований от 31.12.2016, соглашение о зачете встречных однородных требований от 31.12.2016, соглашение о зачете встречных однородных требований от 31.12.2016, распечатка с Сбербанка онлайн, клиента Александра ФИО782 С. от 27.03.2017, информация по банковскому портфелю клиента ВТБ 24- Суслова А.В., платежное поручение № от 20.03.2017, договор №.810.5.5600.0688949 о вкладе «Лидер Управляй» от 20.03.2017, выписка из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, банковский ордер № от 01.02.2017, банковский ордер № от 01.02.2017, справка Сбербанка России ВСП № Саратовское головное отделение № ПАО Сбербанк от 01.01.2017, выписка из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, выписка из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, договор банковского вклада физического лица «ВТБ24-Комфортный Привилегия Онлайн» от 19.09.2016 года №, договор купли-продажи ценных бумаг от 01.11.2016, дополнительное соглашение № к договору б/н от 18.02.2014 г. (от 31.08.2016 г.), акт приема-передачи векселей от 01.11.2016, соглашение о прекращении обязательств зачетом от 01.11.2016 (т. 49 л.д. 236-241).

Протокол обыска по месту жительства Бабича А.В. по адресу: <адрес>, <адрес> от 20.04.2017, согласно которому были обнаружены и изъяты: часы наручные «Ferrari», часы наручные иные данные часы наручные «иные данные часы наручные «иные данные часы наручные иные данные часы наручные с ремешком коричневого цвета, солнцезащитные очки в футляре черного цвета, солнцезащитные очки в футляре коричневого цвета, банковская карта «СВЯЗНОЙбанк», банковская карта иные данные банковская карта «Экономбанк, банковская карта «Сбербанк», папка-скоросшиватель синего цвета с документами: копия письма начальникам региональных центров судебной экспертизы Минюста России от ФБУ «Российский Федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве Юстиции Российской Федерации, соглашение об отступном от 06 июля 2015 года между (Кредитором) - ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова ФИО75 и (Заемщиком) - Бабичем ФИО52 на сумму 16 581 650 руб, дополнительное соглашение от 01.10.2015 года к соглашению об отступном от 06 июля 2015, декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) на имя Бабича ФИО52 за 2015 год, свидетельство о государственной регистрации права № на объект по адресу: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № на объект права : <адрес>, р. <адрес>. свидетельство о государственной регистрации права № на объект: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № на объект: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № на объект: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № объект: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № объект права – земельный участок: <адрес>, поле №, свидетельство о государственной регистрации права № На объект: <адрес>, р. <адрес>. свидетельство о государственной регистрации права № на земельный участок: <адрес>, р. <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права № на объект: нежилое здание площадью 550,7 кв. м., местонахождение объекта: <адрес>, р. <адрес>, копия договора купли-продажи недвижимого имущества и уступки прав аренды от 13.07.2015 года, договор купли-продажи земельного участка от 02.10.2013 года на объект недвижимости - земельный участок: <адрес>, на землях КДП «Сабуровское» (пашня), кадастровый №, дополнительное соглашение от 04.10.2013 года к договору купли-продажи земельного участка от 02.10.2013 года, копия договора аренды от 01.01.2013 года р.<адрес>, копия соглашения № от 13.05.2015 г. о возмездном переводе прав и обязанностей по договору № аренды земельного участка от 05.12.2007 года, копия соглашения № от 13.05.2015 г. о возмездном переводе прав и обязанностей по договору № аренды земельного участка от 03 мая 2006 года. копия договора купли-продажи недвижимого имущества от 13.05.2015 г., копия договора № купли-продажи недвижимого имущества от 13.05.2015 года, копия свидетельства о государственной регистрации права № расписка от 08.08.2016 года, доверенность № № от 23.03.2015 года, копия доверенности № № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № № от 23.03.2015 года, копия кредитного договора № от 29.08.2013 года с копиями дополнительных соглашений, копия договора залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора последующего залога № от 29.03.2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора поручительства № от 02.09.2013 года, с дополнительным соглашением, сопроводительное письмо от <адрес> года № в ЗАО «Экономбанк», из Волжского районного суда г. Саратова, решение Волжского районного суда г. Саратова от 23.04.012 года по делу №, решение Арбитражного суда <адрес> от 12.09.2013 года, по делу №№, свидетельство о государственной регистрации права от 16.12.2013 года, №-АД № свидетельство о государственной регистрации права от 16.12.2013 года, №-АД № копия договора уступки права требования от 09.12.2014 г., копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09.12.2014, копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09.12.2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09.12.2014 г., заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09.12.2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09.12.2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09.12.2014, договор уступки права требования от 03.04.2015 года, заверенная копия договора мены от 25.12.2013 года, заверенная копия договора мены от 25.12.2013 года, заверенная копия договора мены от 25.12.2013 года, заверенная копия договора мены от 25.12.2013 года, заверенная копия отчета об операциях по счету ДЕПО №П1 за период с 25.12.2013 по 01.03.2014, справки о движении ценных бумаг по лицевому счету (с указанием начального и конечного количества ценных бумаг) - отчет по операциям за период с 01.08.2013 по 31.12.2013, третейское соглашение от 05.06.2014 года, третейское соглашение от 05.06.2014 года, третейское соглашение от 05.06.2014 года, платежное поручение №1 от 10.02.2017, заявление на закрытие банковского счета № (договор №) от Бабича ФИО52 от 21.06.2017 года, постановление № от 23.08.2016 о предоставлении земельного участка Суслову ФИО74 на 3 года, постановление № от 23.08.2016 о предоставлении земельного участка Суслову ФИО74 на 3 года, доверенность от 23.08.2016 года №, копия доверенности от 23.08.2016 года №, схема расположения земельного участка на топографо-геодезическом плане в кадастровом квартале № адрес участка: <адрес>, схема расположения земельного участка на кадастровом плане (карте) соответствующей территории в кадастром квартале №, адрес участка: <адрес>, схема расположения земельного участка по адресу: <адрес>, CD-R диск белого цвета, на лицевой поверхности диска имеется пояснительная надпись «Verbatim» 700 MB Mo 52 X speed vitesse 80 min», устав Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» № года, копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 15.11.2013 года, копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 20.06.2011 года, копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» ОГРН №, серия № №, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица - ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ», серия 77 №, протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг», протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27.07.2015 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17.12.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30.11.2015 года, протокол №5 внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 2015 года, протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс», протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13.07.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14.07.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28.07.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11.07.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02.06.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27.05.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12.05.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26.04.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04.04.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 01.04.2016 года, протокол №б/н внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» ОГРН №, дата проведения собрания 28.03.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18.03.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15.03.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02.03.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15.02.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26.01.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27.01.2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28.09.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22.09.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 05.03.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04.09.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06.11.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06.11.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30.10.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16.11.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20.11.2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10.10.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11.11.2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22.01.2015 года, копия акта приема-передачи от 30.09.2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания от 05.09.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 01.08.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 18.08.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 01.08.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30.06.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 21.07.2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16.04.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 19.06.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 17.06.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04.06.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04.06.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 09.06.2014 года, опия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22.01.2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12.03.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 29.05.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30.05.2014 года, заявление Костина ФИО783 о выражении согласия на передачу сведений в определенное ООО КБ «Агросоюз» в ООО КБ «Агросоюз» от 16.04.2014г, дополнительное соглашение № к трудовому договору (контракту) от 16.03.2010 г. (от 05.03.2014 г.), протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06.02.2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 05.03.2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06.02.2014 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14.01.2014 года, справка об остатках денежных средств на счетах ЗАО «Экономбанка», счет №, остаток денежных средств 6 051 335-57, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27.01.2014 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20.12.2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от № года, акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Бритова А.Н. генеральному директору ООО «ЭкономЛизинг» А.Н.Леонгард, акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Костина А.И. генеральному директору ООО «ЭкономЛизинг» А.Н.Леонгард, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17.01.2014 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27.11.2013 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 01.10.2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18.07.2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18.07.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24.06.012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24.07.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 19.07.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02.08.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 31.07. 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 27.07.2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31.07.2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31.07.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09.04.2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13.08.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30.07.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30.07.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31.07.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 03.08.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09.04.013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от марта 2013 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 11.02.2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 22.01.2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13.09.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31.07.2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04.09.2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04.07.2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, кредитный договор № от 26.02.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (график платежей), договор поручительства №от 26 февраля 2015 года, кредитный договор № от 16.10.2014 г., приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (график платежей), копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия дополнительного соглашения № от 16.02.2016 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г. (расчет полной стоимости кредита, приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г. (расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № от 25.12.2015 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г., копия договора поручительства № от 26.02.2015 года, копия договора последующей ипотеки от 16.10.2014 г., копия договора последующей ипотеки от 26.02.2015 г., согласно которому залогодержатель Закрытое акционерное общество «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова ФИО75, залогодержатель Шапкарина ФИО803, копия соглашения о внесении изменений в договор последующей ипотеки от 16.10.2015 года, копия дополнительного соглашения № от 16.10.2015 г. к кредитном у договору № от 16.10.2014 г., копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 16.10.2014 г. (от 16 октября 2015 г.), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16.02.2016 г.), копия третейского соглашения от 25.07.2013 года, копия кредитного договора № от 25.06.2013 года, копия приложения № к кредитному договору № от 25.09.2013 (График платежей по потребительскому кредиту), копия третейского соглашения от 25.06.2013 года, копия договора поручительства № от 25.06.2013 г., копия договора залога автотранспорта № от 25.06.2013 года, копия акта приема-передачи от 25.06.2013 года, копия кредитного договора № от 10 апреля 2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 10.04.2014 года (расчет полной стоимости кредита), копия договора поручительства № от 10.04.2014 года, копия договора поручительства № от 10.04.2014 года, копия договора последующей ипотеки от 10.04.2014 года, копия кредитного договора № от 11.08.2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 11.08.2015 года (расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 09.07.2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 09.07.2015 года (расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 14.02.2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (график платежей), копия договора поручительства № от 14.02.2014 года, копия договора поручительства № от 14.02.2014 года, копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора ипотеки от 14.02.2014 года, копия расходного кассового ордера № от 29.04.2015 года, сумма 11 380 000 -00; копия кредитного договора № от 29.04. 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года (расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года, копия договора уступки права требования № от 29.05.2015 г., копия соглашения об отступном № от 18.12.2015 года, копия простого векселя на сумму 12 500 000 рублей, ФИО444, №, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 12.08.2013 года, решение № единственного участника ООО «Форвард Кэпитал» от 09.08.2013 года, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, акт приема-передачи оригиналов договоров от 12.05.2016 года, протокол заседания правления АО «Экономбанк» от 01.03.2016 г., информация по теме «оставшееся после смерти заемщика имущество является выморочным. Кто погасит его кредит, если обращений к нотариусу не было?», копия выписки из приказа от 11.03.2016 г. №-к о временном исполнении обязанностей генерального директора агентства Мирошниковым ФИО804; копия договора купли-продажи транспортного средства от 13.05.2015 года, согласно которому продавец ИП Казаков, покупатель Бабич ФИО52, предметом договора является: автомобиль модели HYUDAI TUCSON иные данные, идентификационным номером №, копия акта приема-передачи транспортного средства от 13.05.2015 г., заверенная копия договора уступки права требования от 11.12.2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11.12.2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11.12.2014 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11.12.2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11.12.2014 года, копия договора поручительства № от 26.06.2013 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.06.2013 г. ( от 10 ноября 2014 г.), копия договора поручительства № от 10.11.2014 года, копия договора поручительства № от 26.06.2013 года, копия договора займа № от 26.06.2013 года, копия банковской гарантии от 26.06.2013 года, копия акта приема-передачи от 26.06.2013 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11.12.2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11.12. 2014 года, копия паспорта на имя Шульгина К.И. 21.05.1978 года рождения, серия №, технический паспорт от 06.11.2013 года, адрес объекта: <адрес> копия паспорта на имя Краснова Владимира Константиновича 22.01.1973 года рождения, соглашение об определении порядка и сроков приобретения права требования от 20.12.2014 года, копия приказа № от 09 марта 2016 года о вступлений в должность ФИО1098 Андрея Константиновича, копия паспорта на имя Звягина ФИО789 19.10.1985 года рождения, копия паспорта на имя Атулян ФИО784 02.09.1971 года рождения, договор уступки права требования от 31 мая 2016 года, копия ходатайства об отложении судебного разбирательства исх.№ от 17.06.2016 года, определение Тринадцатого Арбитражного апелляционного суда <адрес> от 07.06.2016 года, копия паспорта Сергеева ФИО790 28.01.1969 года рождения, копия паспорта Арленинова № 27.12.1988 года рождения, договор аренды земельного участка, находящегося в частной собственности от 15.07.2015 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» от 08.08.2013 года, решение третейского суда в составе одного судьи (Третейский суд в составе одного судьи Тарасовой Н.Д.) от 15.07.2016 года, копия договора поручительства № от 26. 12.2014 года, копия договора поручительства № от 26.06.2013 года, копия договора поручительства № от 27.06.2013 года, копия договора поручительства № от 10.11.2014 года, копия договора поручительства № от 25.12. 2014 года, копия договора поручительства № от 19.11.2013 года, копия договора поручительства № от 10.11.014 года, договор банковского счета в валюте РФ № от 06 мая 2015 года, заключение на выдачу кредита в виде возобновляемой кредитной линии ИП Левину А.И. от 09.07.2015 г., заключение о возможности предоставления кредитной линии ООО «Автодина-Саратов» от 19.06.2014 г., заключение о стоимости имущества, предлагаемого по кредиту ООО «Автодина-Саратов» от 13.08.2014 г., юридическое заключение о досрочном возврате кредита по кредитным договорам, заключенным с ООО «Квартал-93», копия паспорта на имя ФИО1099 ФИО1100 16.04.1986 года рождения, -копия договора уступки права требования от 31.12.2014 г., копия договора уступки права требования от 30 января 2015 г., копия договора займа от 31.12.2014 года, копия договора уступки права требования от 25 января 2015 г, копия договора уступки права требования от 31.12.2014 г., копия договора уступки права требования от 31.12.2014 г., копия договора займа № от 31 декабря 2014 г., копия договора займа от 31.12.2014 г., копия договора уступки права требования от 30.01.2015 г., акт приема-передачи нежилого помещения от 18.11.2014 г., договор субаренды транспортного средства без экипажа от 01.12.2014 года, договор субаренды транспортного средства без экипажа от 03.03.2014 года, копия договора уступки права требования от 31.12.2014 г., копия договора уступки права требования от 31.12.2014 г., дополнительное соглашение к договору банковского счета от 06 апреля 2012 г. № от 01.04.2013 г., приложение № к договору банковского счета 06 апреля 2012 г., №, договор субаренды нежилого помещения от 18.11.2014 года, договор аренды оборудования от июля № года, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля 2012 года, договор банковского счета № от 06.10.2012 года, копия паспорта на имя Маркеловой ФИО786 16.07.1963 года рождения, лист с копией паспорта серии №, №, регистрация <адрес>, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля № года, копия паспорта на имя ФИО1106 ФИО162 01.11.1976 года рождения, копия договора поручительства № от 26.06.2013 года, дополнительное соглашение к соглашению об отступном от 06 июля 2015 года от 01.10.2015 года, соглашение о расторжении кредитного договора № от 08.06.2015 г. ( от 01 октября 2015 года), заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 04.06.2011 г., согласно которому единственный участник ООО «НИКФО», Фокин ФИО805, заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 19 ноября 2009 г., заверенная копия приказа ООО «НИКФО» от 03.12.2008 г. о вступлении в должность ФИО223 и возложении обязанности бухгалтера на ФИО33, налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, налоговый период №,сведения о налогоплательщике: Бабич ФИО788, чек № от 16.06.2016 г, чек № от 16.06.2016 г, платежное поручение № от 16.06.2016 года, копия паспорта на имя Гафанович ФИО791, 24.11.1971 года рождения, копия свидетельства о государственной регистрации права от 14 июня 2013 года, серия иные данные, №, копия приказа АО «Акционерный- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 11 августа 2016 года, копия кредитного договора № от 01 апреля 2015 года, копия договора последующей ипотеки от 1.04.2015года, копия договора поручительства № от 01.04.2015 года, копия договора поручительства № от 01.04.2015 года, информационное письмо « О банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей», распоряжение от 05 ноября 2015 г. исх № о установке с 09.11.2015 года порядка передачи исполнительных листов от юридической службы АО «Экономбанк» в Отдел экономической безопасности АО «Экономбанк», копия распоряжения АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «ЭКОНОМБАНК» от 16.112015 «О выявлении среди клиентов банка-физических лиц банкротов», порядок выявления среди клиентов банка- физических лиц банкротов (Приложение № к распоряжению от 16.11.2015 №), порядок осуществления операций клиентов физических лиц- банкротов (по счетам и без открытия счета)- (Приложение № к распоряжению от 16.11.2015 №), распоряжение в целях обеспечения исполнения требований главы Х ФЗ от 26.10.2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», реализации положений информационного письма от 30.10.2015 года за исх. №02-01-02/1541 «О банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей», распоряжение от 26.02.2016 г. 02-юр, информационное письмо «О порядке отзыва заранее данного акцепта, установленного договором банковского счета с соглашениями к нему» от 26.09.2016 года, информационное письмо об отдельных вопросах, возникающих при исполнении постановлений о розыске и списании денежных средств находящихся на счетах физических лиц от 08.02.2016 г., копия апелляционного определения от 28.10.2015 года, копия кредитного договора № от 05.09.2014 года, копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. (от 30.11.2015 года), копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. с дополнительным соглашением № от 30.11. 2015 г. ( от 04.03.2016 года, копия договора поручительства № от 05.09.2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 05.09.2014 г. ( от 04.03.2016 г.), копия договора залога № от 05.09.2014 г., копия приложения к договору залога № от 05.09.2014 года- опись имущества, предоставляемого в залог ООО «Лизинговая компания «СОБИС», копия дополнительного соглашения № к договору залога № от 05.09.2014 г. ( от 04 марта 2016 г.), копия договора последующего залога права требования от 04.03.2016 года (т. 51 л.д. 88-97) которые согласно протоколу осмотра документов и предметов от 27.04.2017 года были осмотрены (т. 175 л.д. 145-239).

Протокол осмотра документов от 27.04.2017, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от 20.04.2017 года по адресу: г. <адрес> Блинова, <адрес> документы: папка синего цвета ООО «Эконом-факторинг» начисленные проценты по депозитным договорам 2014 г.-2016 г.-2017», которая содержит документацию по кредитному договору № от 19.12.2013 года; папка белого цвета с надписью «Договора, квитанции <адрес> (Васильев)», которая содержит квитанции по оплате; договора купли-продажи недвижимости; акты приема-передач (т. 175 л.д.240-250).

Протокол обыска в автомобиле Тойота Ленд Крузер № госномер №, принадлежащем Суслову М.А. от 20.04.2017, согласно которому было обнаружены и изъяты: телефон Нокиа № с сим-картой «Билайн»; флеш-карта иные данные 16 GB с адаптером черного цвета; флеш-карта иные данные 16 GB черного цвета; флеш-карта Transcond 8 GB черного цвета; флеш-карта SILICON POWER черного цвета с серебристой вставкой; пластиковая карта Экономбанк №; пластиковая карта TRUST №; пластиковая карта Экономбанк №; разрешение на строительство №№ №, заявление на открытие счета в ФИО141 траст № на Суслова М.А., копии разрешительных документов на утверждение плана строительства по адресу: Саратов, <адрес>, копия кадастровой выписки на земельный участок: <адрес>, договор уступки прав и обязанностей от 06.09.16 г., договор аренды места в яхт-клуб «Лодка Хаус» от 23.05.2016 г., соглашение об уступном 2 экземпляра без даты, заключенного между Кондратьевым А.Ю. и АО «Эконом-факторинг», два экземпляра договора уступки права требования без даты 2015 г., заключенного между АО «Экономбанк» и ЗАО ИК «Уникон Инвест», документы по выписке с лицевого счета № на имя Суслова М.А., паспорт транспортного средства № на автомобиль Тойота Лэнд Крузер № (т. 50 л.д. 44-48).

Протокол обыска в автомобиле Мерседес Бенц МЛ 350; Матиц госномер Т 561 КУ (64 регион), принадлежащим Кононову Д.О. от 20.04.2017, согласно которому было обнаружено и изъято: 2 связки ключей, флеш-карта в корпусе черного цвета, 3 папки- файла с кредитными договорами от № года (т. 50 л.д. 139-142).

Протокол обыска по месту жительства Ульянова Д.П. по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> от 20.04.2017, согласно которому было обнаружено и изъято: флеш-карта иные данные 16 GB серийный номер №; компакт-диски с надписью иные данные; свидетельство о регистрации ТС «ФОРД МОНДЕО» регистрационный знак № №; пластиковая карта «Альфа-Банк» №; пластиковая карта «Сбербанк» №; пластиковая карта «Альфа-банк» №; пластиковая карта «экономбанк» № заграничный паспорт на имя Ульянова Д.П. №; штамп ООО «Эконом-факторинг» и подушка к нему; кредитный договор № от 05.04.2013 г., договор купли-продажи доли в уставном капитале от 01.07.2015 г., договор процентного займа № от 07.10.2016, договор процентного займа № от 11.10.2016 г., договор процентного займа № от 28.11.2016 г., договор процентного займа № от 09.11.2016 г., договор процентного займа № от 21.11.2016 г., планшетный компьютер «Apple» в корпусе серого цвета; планшетный компьютер «iPad» в корпусе стальном цвета; пластиковые карты на имя ФИО199 ФИО1101:№;№;№; USB накопитель «иные данные» серийный номер № объемом 8GB; накопитель информации (жесткий диск) серийный № объем 500 GB; накопитель информации «TOSHIBA» серийный номер № объемом 500GB; ноутбук «HP» серийный №; USB-накопитель иные данные» серийный № объемом 3,0 GB; доверенность № от 20.12.2016 г., требование кредитора в ликвидационную комиссию организации; протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 24.01.2017 г., договор купли-продажи объектов недвижимости с не пользованием кредитных средств от 05.04.2013; договор залога №№ от 09.12.2013 г., соглашение о расторжении договора поручительства № от 06.11.2014 г. (составленное 28.09.2015 г.);соглашение о расторжении договора поручительства № от 06.11.2014 г. (составленное 06.10.2015 г., соглашение о расторжении договора поручительства № от 23.06.2014 г., (составленное 28.09.2015 г.); соглашение о расторжении договора поручительства № от 26.06.2014 г. (составленное 28.09.2015 г.); справки о расходах физического лица ФИО294 за 2016 и 2017., справка о сумме заработной плате ФИО294; свидетельство о ГРП №, №; паспорт ТС на автомобиль «SKODA YETI» №-<адрес>; сотовый телефон «iPhone» имей № в корпусе черного цвета; сотовый телефон «iPhone» имей № в корпусе белого цвета, сотовый телефон «iPhone» серийный номер имей № (т. 51 л.д. 163-170).

Протокол осмотра предметов от 19.05.2017, согласно которому осмотрены предметы и документы, изъятые 20.04.2017 в ходе обыска по месту жительства Суслова М.А., Бабича А.В., Кононова Д.О., Ульянова В.П.,Кондратьева А.Ю., а также в автомобиле «Мерседес Бенц МЛ 350 Матиц» госномер Т 561 КУ 64, принадлежащем ФИО249 Д.О.: банковская карта «СВЯЗНОЙбанк», № «№ 6583»;банковская карта «Trust bank», №; банковская карта «Экономбанк» №; банковская карта «Сбербанк» №; копия письма начальникам региональных центров судебной экспертизы Минюста России от ФБУ «Российский Федеральный центр судебной экспертизы при Министерстве Юстиции Российской Федерации»; копия обзора судебной практики Верховного суда РФ № ДД.ММ.ГГГГ), утвержденный Президиумом Верховного суда РФ 23.12.2015, соглашение об отступном от 06 июля 2015 года, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к соглашению об отступном от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на одном листе; уведомление Бабичу А.В. от АО «Экономбанк», копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) на имя Бабича ФИО52 за ДД.ММ.ГГГГ год, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, на одном листе; свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права № свидетельство о государственной регистрации права №, свидетельство о государственной регистрации права №, уведомление из ЗАО «Экономбанк» руководителю Управления Федеральной службы кадастра и картографии по Саратовской области, на одном листе (в уведомлении указано об отсутствии заинтересованности в заключении Соглашения об отступном между ЗАО «Экономбанк» и Бабичем А.В. от 06.07.2015, копия договора купли-продажи недвижимого имущества и уступки прав аренды от 13.07.2015 года, договор купли-продажи земельного участка от 02.10.2013 года, копия договора аренды от 01.01.2013 года р.<адрес>, копия соглашения № от 13.05.2015 г. о возмездном переводе прав и обязанностей по Договору № аренды земельного участка от 05 декабря 2007 года, копия соглашения № от 13.05.2015 г., копия договора купли-продажи недвижимого имущества от 13.05.2015 г., копия договора № купли-продажи недвижимого имущества от 13.05.2015 года, копия свидетельства о государственной регистрации права № расписка от 08.08.2016 года, доверенность № № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № № № от 23.03.2015 года, копия кредитного договора № от 29 августа 2013 года с копиями дополнительных соглашений, копия договора залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора последующего залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора поручительства № от 02 сентября 2013 года, с дополнительным соглашением, сопроводительное письмо от 02.05/2012 года №2-2091/2012 в ЗАО «Экономбанк», из Волжского районного суда г. Саратова, решение Волжского районного суда г. Саратова от 23 апреля 2012 года по делу №, решение Арбитражного суда <адрес> от 12 сентября 2013 года, по делу №№, свидетельство о государственной регистрации права от 16 декабря 2013 года, №-№ свидетельство о государственной регистрации права от 16 декабря 2013 года, №, копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 г., копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 г., заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, договор уступки права требования от 03 апреля 2015 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия отчета об операциях по счету ДЕПО № за период с 25.12.2013 по 01.03.2014, -справки о движении ценных бумаг по лицевому счету - отчет по операциям за период с 01.08.2013 по 31.12.2013, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, платежное поручение № от 10.02.2017, заявление на закрытие банковского счета №; постановление № от 23.08.2016 о предоставлении земельного участка ФИО61 на 3 года, постановление № от 23.08.2016 о предоставлении земельного участка ФИО61 на 3 года, доверенность от 23 августа 2016 года №, копия доверенности от 23 августа 2016 года №, схема расположения земельного участка на топографо-геодезическом плане в кадастровом квартале №, адрес участка: <адрес>, схема расположения земельного участка на кадастровом плане (карте) соответствующей территории в кадастром квартале 64:48:010315, адрес участка: <адрес>, схема расположения земельного участка по адресу: <адрес>, CD-R диск белого цвета, на лицевой поверхности диска имеется пояснительная надпись «Verbatim» 700 MB Mo 52 X speed vitesse 80 min»; устав Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» 2011 года, -копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 15 ноября 2013 года, копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 20 июня 2011 года, копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» ОГРН №, серия № №, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ», серия № №, протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг», согласно которому датой проведения: 03 сентября 2015 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 июля 2015 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17 декабря 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 ноября 2015 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 2015 года, копия протокола ООО «ЭкономЛизинг» от 28 августа 2015 года, протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс», место нахождения: №, <адрес>, ИНН №, ОГРН №, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28 июня 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 июня 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 мая 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12 мая 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26 апреля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 апреля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 01 апреля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15 февраля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26 января 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 января 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28 сентября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22 сентября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 05 марта 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 сентября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06 ноября 2015 года, на 1 листе; копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 октября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания: 22 января 2015 года, копия акта приема-передачи от 30 сентября 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания от 5 сентября 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 1 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 18 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 1 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 21 июля 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 апреля 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 19 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 17 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 09 июня 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22 января 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12 марта 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 29 мая 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30 мая 2014 года, заявление Костина ФИО806 о выражении согласия на передачу сведений обо мне в определенное ООО КБ «Агросоюз» в ООО КБ «Агросоюз» от 16.04.2014г., дополнительное соглашение № к трудовому договору (контракту) от 16.03.2010 г., (от 05 марта 2014 г.), протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06 февраля 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 05 марта 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06 февраля 2014 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14 января 2014 года, справка об остатках денежных средств на счетах ЗАО «Экономбанка», счет №, остаток денежных средств №, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 января 2014 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 декабря 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 2013 года, акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Бритова А.Н. генеральному директору ООО «ЭкономЛизинг» А.Н. Леонгард, акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Костина А.И. генеральному директору ООО «ЭкономЛизинг» А.Н.Леонгард, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17 января 2014 года, Протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 декабря 2013 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 ноября 2013 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 1 октября 2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 19 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 августа 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 31 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 27 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09 апреля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13 августа 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 03 августа 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09 апреля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от марта 2013 года, копия протокола №3 внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 11 февраля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 22 января 2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13 сентября 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, копия протокола №10 внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04 сентября 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04 июня 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, кредитный договор № от 26 февраля 2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (график платежей), договор поручительства №от 26 февраля 2015 года, кредитный договор № от 16 октября 2014 г., приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (расчет полной стоимости кредита); приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (график платежей), копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия дополнительного соглашения № от 16.02.2016 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г. (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г. (расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № от 25.12.2015 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г. (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г. (График платежей), копия договора поручительства № от 26 февраля 2015 года, копия договора последующей ипотеки от 16.10.2014 г., копия договора последующей ипотеки от 26.02.2015 г., копия соглашения о внесении изменений в договор последующей ипотеки от 16.10.2015 года, копия дополнительного соглашения № от 16.10.2015 г. к кредитном у договору № от 16.10.2014 г., копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 16.10.2014 г. (от 16 октября 2015 г.), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия третейского соглашения от 25 июня 2013 года, копия кредитного договора № от 25 июня 2013 года, копия приложения № к кредитному договору № от 25.09.2013 (График платежей по потребительскому кредиту) копия приложения № к кредитному договору № от 25.06.2013 г., копия третейского соглашения от 25 июня 2013 года, копия договора поручительства № от 25 июня 2013 г., копия договора залога автотранспорта № от 25 июня 2013 года, на 2 листах; копия акта приема-передачи от 25 июня 2013 года, копия кредитного договора № от 10 апреля 2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 10.04.2014 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 10.04.2014 года (График платежей), копия договора поручительства № от 10 апреля 2014 года, копия договора поручительства № от 10 апреля 2014 года, копия договора последующей ипотеки от 10.04.2014 года, копия кредитного договора № от 11 августа 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 11.08.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 09 июля 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 09.07.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 14 февраля 2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (График платежей), копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, на 3 листах; копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора ипотеки от 14 февраля 2014 года, копия расходного кассового ордера № от 29.04.2015 года, сумма 11 380 000 -00, соглашение об отступном № от 08 октября 2015 года, копия кредитного договора № от 29 апреля 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года (График платежей), копия договора уступки права требования № от 29 мая 2015 г., копия соглашения об отступном № от 18 декабря 2015 года, копия простого векселя на сумму 12 500 000 рублей, серия №, №, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 12 августа 2013 года, решение № единственного участника ООО «Форвард Кэпитал» от 09 августа 2013 года, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, акт приема-передачи оригиналов договоров от 12 мая 2016 года, на 1 листе;

Протокол заседания правления АО «Экономбанк» от 01 марта 2016 г.; информация по теме «оставшееся после смерти заемщика имущество является выморочным. Кто погасит его кредит, если обращений к нотариусу не было?», копия выписки из приказа от 11 марта 2016 г. №-к, копия договора купли-продажи транспортного средства от 13 мая 2015 года, копия акта приема-передачи транспортного средства от 13.05.2015 г., заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.06.2013 г. ( от 10 ноября 2014 г.), копия договора поручительства № от 10 ноября 2014 года, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, копия договора займа № от 26 июня 2013 года, копия банковской гарантии от 26 июня 2013 года, копия акта приема-передачи от 26.06.2013 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, копия паспорта на имя Шульгина ФИО792 21.05.1978 года рождения, серия №, технический паспорт от 06.11.2013 года, адрес объекта: <адрес>, Перовский тракт, б/н, кадастровый паспорт на адрес: <адрес>, тракт Петровский, кадастровый №, копия паспорта на имя ФИО25 22.01.1973 года рождения, номер паспорта №, серия №, соглашение об определении порядка и сроков приобретения права требования от 20 декабря 2014 года, копия ФИО20 № от 09 марта 2016 года, копия паспорта на имя Звягина ФИО807 19.10.1985 года рождения, паспорт №, серия №, копия паспорта на имя Атулян ФИО793 02.09.1971 года рождения, паспорт №, серия № договор уступки права требования от 31 мая 2016 года, копия ходатайства об отложении судебного разбирательства исх.№ от 17.06.2016 года, определение Тринадцатого Арбитражного апелляционного суда <адрес> от 07 июня 2016 года, копия паспорта Сергеева ФИО794 28.01.1969 года рождения, паспорт серии №, №, копия паспорта Арленинова ФИО808 27.12.1988 года рождения, паспорт серии №, №, договор аренды земельного участка, находящегося в частной собственности от 15 июля 2015 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» от 08 августа 2013 года, решение третейского суда в составе одного судьи (Третейский суд в составе одного судьи Тарасовой Н.Д.) от 15 июля 2016 года, копия договора поручительства № от 26 декабря 2014 года, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, копия договора поручительства № от 27 июня 2013 года, копия договора поручительства № от 10 ноября 2014 года, копия договора поручительства № от 25 декабря 2014 года, на 3 листах; копия договора поручительства № от 19 ноября 2013 года, копия договора поручительства № от 10 ноября 2014 года, договор банковского счета в валюте РФ №4294 от 06 мая 2015 года, заключение на выдачу кредита в виде возобновляемой кредитной линии ИП Левину А.И. от 09.07.2015 г. (сумма кредита 6 000 000 рублей, срок кредита 24 месяца), заключение о возможности предоставления кредитной линии ООО «Автодина-Саратов» от 19.06.2014 г. кредитная линия с лимитом задолженности 15 000 тысяч рублей, срок кредита 24 месяца), заключение по заявке ООО «Автодина-Саратов» о предоставлении кредита в виде в кредитной линии с лимитом задолженности 30 000 000 рублей сроком на 2 года от 13 августа 2014 года, заключение о возможности предоставления кредитной линии ООО «Автодина-Саратов» от 12.08.2014 г. кредитная линия с лимитом задолженности 30 000 тысяч рублей, срок кредита 24 месяца), заключение о стоимости имущества, предлагаемого по кредиту ООО «Автодина-Саратов» от 13 августа 2014 г., юридическое заключение о досрочном возврате кредита по кредитным договорам, заключенным с ООО «Квартал-93», и определении способа погашения задолженности перед банком от 24.06.2016 года, копия паспорта на имя ФИО1102 ФИО1103 года рождения, номер №, серия №, зарегистрированный по адресу: <адрес> <адрес> копия страхового медицинского полиса обязательного страхования граждан № на имя ФИО40, -копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 30 января 2015 г., копия договора займа от 31 декабря 2014 года, копия договора уступки права требования от 25 января 2015 г, копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., на 3 страницах; копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора займа № от 31 декабря 2014 г., копия договора займа от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 30 января 2015 г., акт приема-передачи нежилого помещения от 18 ноября 2014 г., договор субаренды транспортного средства без экипажа от 01 декабря 2014 года, договор субаренды транспортного средства без экипажа от 03 марта 2014 года, копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., дополнительное соглашение к договору банковского счета от 06 апреля 2012 г. № от 01 апреля 2013 г., приложение № к договору банковского счета 06 апреля 2012 г., №Выписка из тарифов на услуги ЗАО «Экономбанк», договор субаренды нежилого помещения от 18 ноября 2014 года, договор аренды оборудования от июля 2012 года, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля 2012 года, договор банковского счета № от 06 октября 2012 года, копия паспорта на имя Костина ФИО1104 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, №, копия паспорта на имя ФИО1105 ФИО795 16.07.1963 года рождения, паспорт серия №, №, лист с копией паспорта серии №, регистрация <адрес>, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля 2012 года, копия паспорта на имя ФИО32 01.11.1976 года рождения, паспорт серии 63 03, №, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, дополнительное соглашение к соглашению об отступном от 06 июля 2015 года, соглашение о расторжении кредитного договора № от 08 июня 2015 г. (от 01 октября 2015 года), заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 04 мая 2011 г., заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 19 ноября 2009 г., заверенная копия приказа ООО «НИКФО» от 03 декабря 2008 г., налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, налоговый период 2015, чек № от 16 июня 2016 г.- оплата штрафа по решению № о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения от 19.05.2016 г., чек № от 16 июня 2016 г.- плата за заполнение заявления- 60 рублей, платежное поручение № от 16.06.2016 года, решение № о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения от 19.05.2016 г., копия паспорта на имя Гафанович иные данные, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия паспорта №, копия свидетельства о государственной регистрации права от 14 июня 2013 года, серия №, №, копия приказа АО «Акционерный- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 11 августа 2016 года, копия кредитного договора № от 01 апреля 2015 года, копия договора последующей ипотеки от 1.04.2015года, -копия договора поручительства № от 01 апреля 2015 года, копия договора поручительства № от 01 апреля 2015 года, информационное письмо «О банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей», распоряжение от 5 ноября 2015 г. исх №№, копия распоряжения АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «ЭКОНОМБАНК» от 16.112015 «О выявлении среди клиентов банка-физических лиц банкротов», порядок выявления среди клиентов банка- физических лиц банкротов (Приложение №1 к распоряжению от 16.11.2015 №), порядок осуществления операций клиентов физических лиц- банкротов (по счетам и без открытия счета)- (Приложение № к распоряжению от 16.11.2015 №), распоряжение в целях обеспечения исполнения требований главы Х ФЗ от 26 октября 2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», реализации положений информационного письма от 30 октября 2015 года за исх. № «О банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей», распоряжение от № г. 02-юр, информационное письмо «О порядке отзыва заранее данного акцепта, установленного договором банковского счета с соглашениями к нему» от 26 сентября 2016 года, Исх. №, информационное письмо об отдельных вопросах, возникающих при исполнении постановлений о розыске и списании денежных средств находящихся на счетах физических лиц от 08.02.2016 г., копия апелляционного определения от 28 октября 205 года, копия кредитного договора № от 05 сентября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. (от 30 ноября 2015 года), копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. с дополнительным соглашением № от 30.11. 2015 г. ( от 04 марта 2016 года), копия договора поручительства № от 05 сентября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 05.09.2014 г. ( от 04 марта 2016 г.), копия договора залога № от 05 сентября 2014 г., копия дополнительного соглашения № к договору залога № от 05.09.2014 г. (от 04 марта 2016 г.), копия договора последующего залога права требования от 4.03.2016 года, копия свидетельства о государственной регистрации права №<адрес>;договор банковского вклада № от 27.03.2015 года; договор банковского вклада № от 01.04.2015 года; договор № от 27.03.2015 года на 3 л.; договор №ВС № от 27.03.2015 года на 2 л.,договор №№ от 15.05.2014 года;-приходный кассовый ордер № от 15.05.2014 года; приходный кассовый ордер № от 27.05.2014 года; приходный кассовый ордер № от 21.01.2015 года; приходный кассовый ордер № от 27.03.2015 года; приходный кассовый ордер № от 01.04.2015 года; приходный кассовый ордер № от 23.09.2014 года; расходный кассовый ордер № от 27.03.2015 года; расходный кассовый ордер № от 27.03.2015 года; выписка за период с 21.01.15 г. по 27.03.2015 г.,выписка за период с 26.03.15 г. по 27.03.2015 г., две фотографии на магнитном листе; флеш-накопитель на 8 GB в белом корпусе, имеет потертости различных размеров и диаметров; флеш-накопитель на 16 GB в белом корпусе, имеет потертости различных размеров и диаметров; флеш-накопитель на 2 GB, имеет потертости различных размеров и диаметров; флеш-накопитель на 4 GB, имеет потертости различных размеров и диаметров; заграничный паспорт № на имя Бабич ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ г.р., штамп с текстом «ЗАО «Экономбанк» копия верна, начальник юридического отдела ФИО218 А.В.»; монета выполненная из металла серебренного цвета находящиеся в коробке темно-синего цвета и сертификат подлинности серебренной монеты; ноутбук марки «Emachines №» №SN ID № c зарядным устройством; сотовый телефон марки «PHILIPS» IMEI №; IMEI № № без сим-карты; сотовый телефон марки «SONY» с двумя сим-картами операторов «Билайн» и «Мегафон»; заграничный паспорт на имя Суслова ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, №, информационный расчет ежемесячных платежей к договору займа № от 17.12.2010 в виде подшивки листов формата А4 в количестве 9 шт., технический паспорт на объект недвижимости – <адрес>, копия паспорта гражданина РФ на имя Дальской С.Г., полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся: свидетельство о государственной регистрации права 64-АГ № на <адрес>, кадастровый паспорт на <адрес>, договор купли-продажи от 07.12.2010 <адрес> между Сусловым М.А., Сусловой Т.Р. и ФИО297, стоимость 6 000 000 рублей, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся: свидетельство о государственной регистрации права 64-АВ № на нежилое помещение № №, этаж подвальный по адресу: <адрес>, договор купли-продажи на нежилое помещение № н25 <адрес> между Бабкиной Т.Н. и Сусловым М.А. от 05.07.2010, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся: договор процентного займа № от 08.12.2010 между Сусловой Т.А. и ООО «Эконом-факторинг» в лице директора Ульянова Д.П. на сумму 2 000 000 рублей сроком на 1 год, подпись Сусловой Т.А. отсутствует, землеустроительное дело по установлению границ земельного участка по адресу: <адрес>, владелец ФИО299, кадастровый план земельного участка по адресу: <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, постановление Администрации МО <адрес> от 29.03.2000 № о передаче в собственность земельного участка по адресу: <адрес>, сведения о земельном участке по адресу: <адрес>, договор купли-продажи земельного участка по адресу: <адрес>, между ФИО300 и ФИО301, договор № технологического присоединения энергоустановок, договор поручения № между ФИО301 и ЗАО «Компания ЭлектроСила», свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, <адрес>», участок №, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, <адрес>», участок №, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, <адрес>», участок №, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, на расстоянии 0,5 км юго-западнее <адрес>, уч.№, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на земельный участок по адресу: <адрес>, СНТ «Пристанное», участок №, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся документы, подтверждающие право собственности на земельный участок по адресу: <адрес>, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся документы, подтверждающие право собственности на квартиру в строящемся доме по адресу: <адрес>, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся документы, подтверждающие право собственности на квартиру по адресу: <адрес>, полимерный прозрачный пакет-файл, в котором находятся документы, подтверждающие право собственности на земельный участок по адресу: <адрес>, копия протокола деловой встречи у Управляющего Отделением по <адрес> Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ от 28.11.2014, определения Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ – 3 экз, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> на имя Суслова М.А. на гараж по адресу: <адрес>, между домами <адрес>, копия постановления мэра <адрес> от 13.04.2000, копия договора аренды земельного участка по адресу: <адрес> и <адрес> расчетные земельные платежи в количестве 8-ми шт., полимерная папка голубого цвета с банковскими документами на имя Сусловой Т.Р. на 8-ми листах, жесткий диск серого цвета с черной вставкой иные данные, ноутбук марки иные данные в корпусе черного цвета, ноутбук марки иные данные в корпусе бардового цвета, мобильный телефон Айфон черного цвета с серой вставкой имей №, Айпад-мини черного цвета сер №, жесткий диск черного цвета с синей вставкой My Passport иные данные № №, жесткий диск серого цвета иные данные модель иные данные-№, мобильный телефон Айфон № белого цвета с золотистой вставкой ИМЕЙ №, зарядное устройство к макбуку белого цвета, жесткий диск черного цвета Seagate серии №, жесткий диск черного цвета с металлической вставкой № в кожаном чехле черного цвета, диктофон черного цвета с синей вставкой иные данные» №, видеокамера иные данные серого цвета с черной вставкой серии №, зарядное устройство к видеокамере модель AC-L200C, флешкарта иные данные 8GB черного цвета, флешкарта «Transcend» иные данные белого цвета, пластиковая карта Экономбанк №, пластиковая карта Сбербанк №, пластиковая карта «ВТБ 24» №, копии документов по деловой встрече управляющего отделения по <адрес> с ЗАО Экономбанк, копия определения от 26.09.14 № №, копия определения Арбитражного суда от 26.09.14 дело № №, договор купли-продажи недвижимого имущества №№ от 13 октября 2014 года; простой вексель от 20.10.2015 года, на 2 000 000 рублей 00 копеек; простой вексель от 20.10.2015 года, на 2 000 000 рублей 00 копеек; простой вексель от 20.10.2015 года, на 2 000 000 рублей 00 копеек; простой вексель от 20.10.2015 года, на 2 000 000 рублей 00 копеек; свидетельство о государственной регистрации права от 27 октября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 26 сентября 2014 года, дополнительное соглашение №01 к договору купли-продажи объектов недвижимого имущества №б/н от 15 сентября 2014 года (от 24 сентября 2014 года), акт приема-передачи от 01 октября 2014 года, акт взаимозачетов от 01 октября 2014 года, договор купли-продажи объектов недвижимого имущества от 29.09.2014 года, акт взаимозачетов от 01 октября 2014 года, акт взаимозачетов от 01 октября 2014 года, договор купли- продажи объектов недвижимого имущества от 29.09.2014 года, дополнительное соглашение № к договору купли-продажи объектов недвижимого имущества №б/н от 29 сентября 2014 г. (от 30 сентября 2014 г.), акт взаимозачетов от 01 октября 2014 года, акт приема-передачи от 01 октября 2014 года, договор купли-продажи объектов недвижимого имущества от 29.09.2014 года, Дополнительное соглашение к договору купли-продажи объектов недвижимого имущества от 29 сентября 2014 года (от 17 декабря 2014 года), счет-фактура № от 13 октября 2014 года, акт приема-передачи к договору купли-продажи недвижимого имущества №№ от 13 октября 2014 года, свидетельство о государственной регистрации права от 20 октября 2014 года, паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль AUDI Q5, принадлежащий ФИО1107.; договор № купли-продажи автомобиля от 3 октября 2011 года, спецификация автомобиля - Приложение № к договору купли-продажи автомобиля № от 3 октября 2011 г.; платежное поручение № от 19.12.2011 года, договор купли- продажи недвижимого имущества №№ от 13 октября 2014 года, договор купли-продажи недвижимого имущества от 24.102014 года, свидетельство о государственной регистрации права, серия 64 АБ, номер №, от 31 марта 2005 года, свидетельство о государственной регистрации права, серия 64 АБ, номер №, от 31 марта 2005 года, свидетельство о государственной регистрации права, серия 64 АБ, номер №, от 31 марта 2005 года, предварительный договор купли-продажи квартиры от 24 октября 2014 года, договор купли-продажи квартиры от 27 октября 2014 года, акт приема-передачи квартиры по договору купли-продажи квартиры от 27 октября 2014 года, акт взаимозачетов по договору купли-продажи квартиры от 27 октября 2014 года, договор № на приватизацию жилого помещения от 14 февраля 2005 года, копия кредитного договора № от 18 декабря 2014 года, копия соглашения о замене стороны в обязательстве по кредитному договору № от 18 декабря 2014 года (от 20 октября 2015 года), копия договора перевода долга от 20 октября 2015 года, копия договора перевода долга от 20 октября 2015 года, копия третейского соглашения от 20 октября 2015 года, копия соглашения о замене стороны в обязательстве по кредитному договору № от 18 декабря 2014 года (от 20 октября 2015 года), копия инвестиционного договора № № от 18 декабря 2014 года, дополнительное соглашение к инвестиционному договору № № от 18.12.2014 года (20.10.2015г.), копия акта приема-передачи векселя от 20 октября 2015 года, копия соглашения о взаимозачете от № года, соглашение о замене стороны в обязательстве по кредитному договору № от 18 декабря 2014 года (от 20 октября 2015 года), договор перевода долга от 20 октября 2015 года, договор поручительства № от 16.01.2015 года, соглашение о внесении изменений в договор последующей ипотеки от 09.07.2015 года, дополнительное соглашение №1 к кредитному договору №№ от 16.01.2015 года (от 09.07.2015 года); дополнительное соглашение № к договору последующего залога товаров в обороте № от 02.02.2015 года (от 09.07.2015 года); опись имущества, передаваемого в залог ООО «Сарвинпром»; договор последующего залога № товаров в обороте от 02.02.2015 года, договор поручительства № от 18.02.2015 года, договор последующего залога № товаров в обороте от 18.02.2015 года, опись имущества, передаваемого в залог ООО «Сарвинпром»; решение единственного участника ООО «Сарвинпром» Ковлагина ФИО809 ФИО162 от 18.02.2015 года., опись имущества, передаваемого в залог ОО «Сарвинпром», дополнительное соглашение № к договору последующего залога товаров в обороте № от 02.02.2015 года (от 09.07.2015 года), дополнительное соглашение № к договору поручительства № от 16.01.2015 года (от 09.07.2015 года), соглашение к договору уступки права требования № от 23.01.2015 года (от 31.03.2015 года), договор уступки права требования № от 11.02.2015 года, договор уступки права требования от 19.02.2015 года, договор уступки права требования от 23.01.2015 года, акт взаимозачета № от 23.01.2015 года, соглашение об отступном от 23.01.2015 года, акт взаимозачета № от 23.01.2015 года, бухгалтерская справка № от 23.01.2015 года, карточка счета 76.5, контрагенты: электроисточник за 01.01.2015 года -17.04.2015 года ООО «Сарвинпром», договор уступки права требования от 24.06.2015 года, копия договора уступки права требования от 24.06.2015 года, договор уступки права требования № от 24.06.2015 года, соглашение об отступном от 29.06.2015 года, письмо директору ООО «Сарвинпром» Ковлагину А.В., от генерального директора ООО «Базис» Великанова В.В. от 29.06.2015 года №б/н, соглашение об отступном от 28.09.2015 года, соглашение об отступном от 2015 года, оборотно-сальдовая ведомость по счету: 76.5, контрагенты: договоры за № год ООО «Сарвинпром», договор перевода долга от 20.10.2015 года, третейское соглашение от 20.10.2015 года, дополнительное соглашение к инвестиционному договору №№ от 18.12.2014 года (от 2015 года), соглашение о замене стороны в обязательстве по кредитному договору № от 18.12.2014 года (от 20.10.2015 года), соглашение о взаимозачете от 2015 года, свидетельство о ГРП от 27.02.2015 года, №,договор дарения доли квартиры от 29.01.2015 года, свидетельство о ГРП от 09.11.2007 года, 64-АБ №, свидетельство о ГРП от 07.04.2006 года, 64-АБ №, свидетельство о ГРП от 09.11.2007 года, №, договор дарения 1/3 доли в праве общей долевой собственности на квартиру от 26.10.2007 года (экземпляр дарителя), договор дарения 1/3 доли в праве общей долевой собственности на квартиру от 26.10.2007 года (экземпляр одаряемой), свидетельство о ГРП от 23.06.2015 года, 64-АБ №, договор купли-продажи от 09.06.2015 года, расписка от 09.06.2015 года, договор дарения доли квартиры от 29.01.2015 года, кадастровый паспорт от 21.04.2015 года, №, договор №С долевого участия в совместной деятельности по строительству жилого дома (инвестиции в недвижимость) от 01.06.2001 года, соглашение к договору №16С долевого участия в совместной деятельности по строительству жилого дома (инвестиции в недвижимость) от 01.06.2001 года (от 08.09.2005 года), соглашение о распределении долей во вновь построенном жилом доме от 22.02.2006 года, акт приема-передачи квартиры от 08.09.2005 года, пластиковая карта серого цвета «Mercedes-Benz», с номером: №, договор №№ купли-продажи транспортного средства от 04.07.2013 года, паспорт транспортного средства <адрес>, договор купли-продажи транспортного средства (прицепа, номерного агрегата) от 28.05.2013 года, договор (№) на оформление сделки купли-продажи автотранспорта от 28.05.2013 года, договор об уступке права (требования) от 24.11.2008, акт приема-передачи (Приложение к договору об уступке права (требования) от 24.11.2008); договор купли-продажи квартиры от 16.10.2007; свидетельство о государственной регистрации права от 11.12.2001 г, на объект права собственности - квартиру по адресу: <адрес>; договор дарения квартиры от 26.11.2001, в 2-х экземплярах; выписка из Энгельсского отделения Саратовского филиала ФГУП «Ростехинвентаризация» об имуществе Кононовой Н.С.; копия распоряжения администрации <адрес> от 01.10.2007 №-р «О разрешении на продажу квартиры гр. Кононову Д.О.», в 2-х экземплярах, технический паспорт на квартиру по адресу: <адрес>; платежный документ для оплаты взноса на капитальный ремонт за февраль 2017г.; выписки из реестра паевых инвестиционных фондов; акт приема-передачи векселя от 20.10.2015; договор об уступке прав и обязанностей №№ от 13.10.2014; платежное поручение № на 1л., и кассовый чек на сумму 126 рублей; платежное поручение № на 1 л. и кассовый чек на сумму 0,64 рублей; платежное поручение № на 1 л. и кассовый чек на сумму 62,5 рублей; налоговое уведомление № от 02.04.2015; договор №.№ от 20.07.2012; расписка в получении документов на государственную регистрацию права собственности на квартиру по адресу: <адрес>; платежный документ для оплаты взноса на капитальный ремонт за август № года и кассовый чек; налоговое уведомление № и квитанция; налоговое уведомление № и чек-ордер; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, выданное Кононову ФИО121, с ИНН плательщика №, в полимерном файле; - платежное поручение № от 13.10.2014; акт взаиморасчетов по договору купли-продажи квартиры от 13.10.2014; акт приема-передачи квартиры; договор купли-продажи квартиры от 13.10.2014; соглашение от 16.08.2016 о расторжении трудового договора от 31.03.2014 б/н; приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №-к от 16.08.2016; приходный кассовый ордер № от 27.07.2016; диплом иные данные выданный Кононову ФИО797, о прохождении военной подготовки, ветыре дискеты в корпусе черного цвета, одна кассета в пластиковом подкассетнике, видеокассету Panasonic в корпусе черного цвета в пластиковом прозрачном подкассетнике с надписью «иные данные», видеокассету иные данные в корпусе черного цвета в пластиковом прозрачном подкассетнике с надписью «иные данные», видеокассету № в корпусе черного цвета в пластиковом прозрачном подкассетнике с надписью «иные данные», видеокассету иные данные в корпусе черного цвета в пластиковом прозрачном подкассетнике с надписью «ДД.ММ.ГГГГ 3 кассета», полимерный файл, в котором находятся пластиковая карта банковской системы MasterCard, эмитированная ПАО Сбербанк, на имя иные данные, с номером №; пластиковая карта банковской системы MasterCard, эмитированная Банком «Актив Капитал», на имя иные данные, с номером №; заграничный паспорт № на имя Кононова Д.О.; сотовый телефон иные данные (слайдер) модель иные данные в корпусе серого цвета, сотовый телефон иные данные с функцией иные данные, в корпусе коричневого цвета, сотовый телефон Sony Ericsson в корпусе серебристого цвета без крышки аккумулятора, сотовый телефон SAMSUNG в корпусе белого цвета сенсорного типа, модель иные данные, сотовый телефон иные данные в корпусе серебристо-белого цвета сенсорного типа, модель иные данные, сотовый телефон иные данные слайдер, в корпусе серебристого серо-голубого цвета, модель иные данные, сотовый телефон иные данные в корпусе белого цвета сенсорного типа, модель иные данные, сотовый телефон иные данные модель иные данные в корпусе черного цвета сенсорного типа, с повреждением всей поверхности стекла, сотовый телефон иные данные в корпусе черного цвета сенсорного типа, модель иные данные №, сотовый телефон иные данные модель иные данные; договор купли-продажи транспортного средства (прицепа, номерного агрегата) 64А№ от 28 мая 2013 года, договор №Ф № от 28.05.2013, чек-ордер от 20.08.2012; чек-ордер от 11.10.2012; чек-ордер от 20.08.2012; кадастровый паспорт земельного участка по адресу: <адрес>, район <адрес> кадастровым паспортом земельного участка по адресу: <адрес>, район <адрес> район участка № с приложением плана земельного участка; постановление администрации Энгельсского муниципального района <адрес> № от 25.09.2012 «О предоставлении Кононову Д.О. земельного участка под берегоукрепление по адресу: <адрес>, район <адрес>», район участка №»; дополнительное соглашение №-11.01.00.№ от № к договору водопользования №-11.01.00.№; приложением № к дополнительному соглашению №-11.01.00.№ от 19.11.2015 – Расчет платы за пользование участком акватории Волгоградского водохранилища в 2012-2025 г.г. на 1 л., и график внесения платы за пользование участком акватории Волгоградского водохранилища в 2012-2025 гг.; извещением Кононову Д.О. о необходимости проведения аукциона по приобретению права на заключение договора водопользования (исх. № от 17.02.2012); копией уведомления о согласовании условий использования акватории водного объекта; кадастровым паспортом земельного участка по адресу: <адрес>, район <адрес> район участка № с приложением плана земельного участка; акт приема-передачи земельного участка по адресу: <адрес>, район <адрес> район участка № от 27.09.2012; постановлением администрации Энгельсского муниципального района <адрес> № от 25.09.2012 «О предоставлении Кононову Д.О. земельного участка под берегоукрепление по адресу: <адрес>, район <адрес>, район участка №»; расписка о получении документов от 07.02.2012; нотариальное согласие Кононовой Н.С. <адрес>9; договор аренды земельного участка № от 27.09.2012 с расчетом арендной платы; подшивка «Межевой план»; кадастровый паспортом земельного участка по адресу: <адрес>, район <адрес> район участка № с приложением плана земельного участка; нотариальная доверенность от 27.01.2012, выданная Кононовым Д.О. Липидиной Е.В.; представление сведений собственниками водных объектов и вдопользователями; постановление администрации Энгельсского муниципального района <адрес> № от 25.09.2012 «О предоставлении Кононову Д.О. земельного участка под берегоукрепление по адресу: <адрес>, район <адрес> в 2-х экземплярах; реквизиты для внесения платы по договору водопользования; платежное поручение № от 19.11.2015; платежное поручение № от 19.11.2015; копия чека-ордера от 04.05.2012; платежное поручение № от 19.11.2015; платежное поручение № от 19.11.2015; платежное поручение № от 19.11.2015; платежное поручение № от 25.11.2015; акт приема-передачи земельного участка по адресу: Саратовская область, Энгельсский район, район СНТ «Радуга-1; район участка 44, от 27.09.2012; сопроводительное письмо Кононову Д.О. от 28.03.2012 №; кадастровая справка о кадастровой стоимости земельного участка; перечень представленных документов и материалов, необходимых для заключения договора водопользования для использования акватории водных объектов, в том числе в рекреационных целях Д.О. Кононов; план водохозяйственных и водоохранных мероприятий за 2012 год; договор водопользования от 13.06.2012 с приложениями №, протоколом рассмотрения заявок на участие в открытом аукционе №, копией чека-ордера от 29.05.2012; копия паспорта Кононова Д.О.; платежное поручение № от 19.11.2013; уведомление Кононову Д.О. от 25.01.2012 №; копия письма главы администрации Энгельсского муниципального района А.В. Куликова; кадастровый паспорт земельного участка по адресу: <адрес>, район СНТ <адрес> с приложением плана земельного участка; договор о задатке № от 20.04.2012, папка синего цвета с кнопкой с документами: договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17 апреля 2014 года, договор №б/н купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17 апреля 2014 года, Договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17 апреля 2014 года, Договор №б/н купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 17 апреля 2014 года, папка синего цвета с кнопкой с документами: протокол рабочей встречи продавца и покупателя от 24 декабря 2012 года, Договор купли-продажи акции от 2013 года, приложение № к договору купли-продажи от 2013 года, Информация по стоимости банковского бизнеса, согласно которому стоимость бизнеса с учетом корректировок 946 862 рубля, папка синего цвета с кнопкой с документами: Договор об уступке прав и обязанностей № от 19 июля 2016 года, Договор об уступке прав и обязанностей № от 14 декабря 2015 года, Договор об уступке прав и обязанностей № от 14 декабря 2015 года, договор об уступке прав и обязанностей №от 14 декабря 2015 года, папка синего цвета с кнопкой с документами: договор купли-продажи акции от 19 августа 2013 года, дополнительное соглашение к договору купли-продажи акции от 19 августа 2013 года (от 26 августа 2013 года), договор купли-продажи акции от 19 августа 2013 года, Соглашение от 19 августа, приложение к соглашению от 19 августа 2013 года, Договор купли-продажи акции от 19 августа 2013 года, дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций от 19 августа 2012 года (от 26 августа 2013 года), Договор купли-продажи акции от 19 августа 2013 года, дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций от 19м августа 2013 года (от 26 августа 2013 года), протокол внеочередного общего собрания участников от 19 августа 2013 года Общества с ограниченной ответственностью «Тендер-С», Акт приема документов от 11.09.2013 года, копия передаточного распоряжения Закрытого акционерного общества «Компьютершер Регистратор», решение единственного участника от 19 августа 2013 года Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», Протокол внеочередного общего собрания участников от 19 августа 2013 года Общества с ограниченной ответственностью «Тендер-С», решение единственного участника от 19 августа 2013 года Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», папку синего цвета с кнопкой с документами: протокол рабочей встречи продавца и покупателя от 28 января 2013 года, перечень объектов недвижимости, прилагаемый к протоколу рабочей встречи от 28 января 2013 года, информация по стоимости банковского бизнеса, Информация по стоимости банковского бизнеса, сравнительные таблицы показателей ЗАО «Экономбанк», график с динамикой кредитного портфеля в 2014 году с 01.01.2014 по 27.12.2014 года, график с приростом кредитов за 2012 год-2014 год, график с договорными процентными ставками за 1 января года, 1 апреля 2012 года, 1 июля 2012 года, 1 октября 2012 года, 1 января 2013 года, 1 апреля 2013 года, 1 июля 2013 года, 1 октября 2013 года, 1 января 2014 года, 1 апреля 2014 года, 1 июля 2014 года, 1 октября 2014 года, 1 января 2015 года, график с вкладами в рублях за 2014 год с 01.01.2014 года по 27.12.2014 года, график с приростом рублевых вкладов с 2012 года по 2014 год, график с валютными вкладами за 2014 год за период с 01.01.2014 года по 27.12.2014 года, график с динамикой остатков на расчетных счетах за 2014 год (абсолютный прирост) за период 01.01.2014 год по 27.12.2014 год, график с межбанковскими кредитами и депозитами в ЦБ 2014 год, за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014 год, график с ликвидностью в 2014 году, за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014 год, график с динамикой депозитов юридических лиц и выпущенных векселей в 2014 году за период с 01.01.2014 год по 27.12.2014 год, график с коэффициентом агрессивности в 2014 году, график с доходами от кредитования, за период с 2012 год по 2014 год, график с доходами по тарифам, за период с 2012 год по 2014 год, таблица с доходами по тарифам, за период 3 квартал 2013 года по 4 квартал 2014 года, таблицы с кредитным портфелем; портфелем МБК; вкладами в рублях; вкладами в валюте; депозитами и векселями в рублях; расчетными счетами; межфилиальными платными; операциями с иностранной валютой; доходами по тарифам; доходами по векселям; прочие доходы; финансовым результатом (балансовым), копия устава Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «ЭкономСтрахование», утвержденный решением единственного участника 12 ноября 2012 года, копия свидетельства о государственной регистрации права от 17 апреля 2013 года (с поэтажным планом от 26.10.2011 года), акт (накладная) № приемки-передачи основных средств от 12.04.2016 года АО «ЭКОНОМБАНК», акт (накладная) № приемки-передачи основных средств от 12.04.2016 года АО «ЭКОНОМБАНК», калькуляцию стоимости договора, трудовой договор от 03 марта 2014 года, договор беспроцентного займа № от 24 августа 2015 года, соглашение о зачете встречных однородных требований от 16 декабря 2015 года, копия ответа на обращение на мошеннические действия генерального директора ООО «ИК «ТКС» Киселева В.Ю. от 20 января 2015 года №, копия постановления о возбуждении уголовного дела № и принятии его к производству от 18 марта 2015 года, требование о выводе активов от 22 сентября 2016 года, заявление о согласии с инвестициями от ФИО61, требование о выводе активов от 28 сентября 2016 года, распечатку с электронной почты ФИО798 ФИО1108 иные данные 17 октября 2016 года, договор банковского вклада физического лица «ВТБ 24-Комфортный» от 10 января 2017 года №, уведомление Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк»- ФИО61, договор банковского вклада физического лица «ВТБ 24-Выгодный» от 24 октября 2016 года №, договор займа от 17 октября 2016 года, договор займа от 07 июля 2016 года, чек-ордер от 25.10.2016 года, сумма 3 000 000 рублей 00 копеек, договор займа от 25 октября 2016 года, договор займа от 31 января 2017 года, дополнительное соглашение к договору доверительного управления ценными бумагами №-У от 10 сентября 2013 года (от 01 июля 2015 года), платежное поручение № от 24.08.2015 года, заявление о согласии с инвестициями от 12 августа 2015 года от ФИО61, договор беспроцентного займа № от 24 августа 2015 года, список с черновыми записями, дополнительное соглашение № к договору займа от 03.03.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 04.03.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 07.06.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 27.06.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 17.10.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), дополнительное соглашение № к договору займа от 25.10.2016 г. (от 31 декабря 2016 г.), соглашение о зачете встречных однородных требований от 31 декабря 2016 года, соглашение о зачете встречных однородных требований от 31 декабря 2016 года, соглашение о зачете встречных однородных требований от 31 декабря 2016 года, распечатку с Сбербанка онлайн, клиента ФИО74 С. от 27.03.2017 года, информацию по банковскому портфелю клиента ВТБ 24- ФИО61, платежное поручение № от 20.03.2017 года, договор № о вкладе «Лидер Управляй» от 20 марта 2017 года, выписку из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, банковский ордер № от 1 февраля 2017 года, банковский ордер № от 1 февраля 2017 года, справку Сбербанка России ВСП № Саратовское головное отделение № ПАО Сбербанк от 01.01.2017 года, выписку из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, выписку из лицевого счета по вкладу Сбербанк России, дополнительный офис №, договор банковского вклада физического лица «ВТБ24-Комфортный Привилегия Онлайн» от 19 сентября 2016 года №, договор купли-продажи ценных бумаг от 01 ноября 2016 года, дополнительное соглашение № к договору займа б/н от 18.02.2014 г. (от 31 августа 2016 г.), акт приема-передачи векселей от 01 ноября 2016 года, соглашение о прекращении обязательств зачетом от 01 ноября 2016 года, ноутбук Acer модель TravelMate №, №, без аккумуляторной батареи, мобильный телефон «SAMSUNG» модель иные данные в корпусе синего цвета, в котором установлена сим-карта оператора «МТС», №, мобильный телефон «PHILIPS», в корпусе черного цвета, без аккумуляторной батареи и крышки, мобильный телефон «Билайн», модель Билайн А100, IMEI: №, мобильный телефон «NOKIA», модель иные данные флэш-карта «Kingston» в корпусе синего цвета, флэш-карта «ADATA», иные данные, в корпусе белого цвета, флэш-карта «ТАТФОНДБАНК», в корпусе белого цвета, пластиковая карта белого цвета в полимерной пленке, на одной из сторон имеется рукописная запись «№.», блокнот в жестком переплете темно-коричневого цвета с листами в клетку, на которых имеются рукописные записи; флеш-карта «Transcend» 16 GB серийный номер №; пластиковая карта «Альфа-Банк» №; пластиковая карта «Сбербанк» №; пластиковая карта «Альфа-банк» №; пластиковая карта «Экономбанк» №; заграничный паспорт на имя Ульянова Д. №; кредитный договор № от 05.04.2013 г., договор купли-продажи доли в уставном капитале от 01.07.2015 г., договор процентного займа № от 07.10.2016, договор процентного займа № от 11.10.2016 г., договор процентного займа № от 28.11.2016 г., договор процентного займа № от 09.11.2016 г., договор процентного займа № от 21.11.2016 г., пластиковые карты на имя ФИО199 Яковлевой:№;№;№; USB накопитель «иные данные» серийный номер № объемом 8GB; накопитель информации (жесткий диск) серийный №; накопитель информации «TOSHIBA» серийный номер № объемом №; доверенность № от 20.12.2016 г., требование кредитора в ликвидационную комиссию организации; протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 24.01.2017 г., договор купли-продажи объектов недвижимости с не пользованием кредитных средств от 05.04.2013; договор залога №№ от 09.12.2013 г., соглашение о расторжении договора поручительства № от 06.11.2014 г. (составленное 28.09.2015 г.);соглашение о расторжении договора поручительства № от 06.11.2014 г. (составленное 06.10.2015 г., соглашение о расторжении договора поручительства № от 23.06.2014 г., (составленное 28.09.2015 г.); соглашение о расторжении договора поручительства № от 26.06.2014 г. (составленное 28.09.2015 г.); свидетельство о ГРП №; паспорт ТС на автомобиль «SKODA YETI» р/С иные данные; сотовый телефон «iPhone» имей № в корпусе черного цвета; сотовый телефон «iPhone» серийный номер имей № (т. 305 л.д. 89-203).

Протокол осмотра предметов от 21.03.2022, согласно которому осмотрены оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса:«иные данные»; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса:«irivika@bk.ru»; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса:«иные данные»; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса:«иные данные»; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «иные данные»; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «saratovtender-s@mail.ru» 1/2; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «иные данные» №; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «иные данные»,№; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «denis.ulyanov@mail.ru» 2/2; оптический компакт-диск, на котором содержится архив сообщений, а именно входящие почтовые сообщения электронного адреса: «иные данные»; документ с информацией о пользователе электронной почты иные данные», изъятые в ООО «Мэйл.ру», расположенном по адресу: <адрес>, Ленинградский проспект, <адрес>,стр.79 (т. 319 л.д. 1-41).

Копия кредитного договора № от 18.12.2013 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно-коммерческий ФИО141 реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., заемщик Михеев ФИО810. Предмет договора: кредит денежных средств в сумме 16 000 000 рублей (т. 10 л.д.13-19).

Копия заявления субъекта кредитной истории на имя Михеева ФИО812 от 18.12.2013 года (т. 10 л.д.20).

Копия протокола заседания Экономического ФИО165 ЗАО «Экономбанк» от 13.12.2013 года, согласно которому принято решение о выдаче физическому лицу Михееву П.Н. кредита в сумме 16 000 тыс. руб. (т. 10 л.д.21).

Копия распоряжения отделу по обслуживанию населения УРБ ЗАО «Экономбанк» от 18.12.2013 года, согласно которому заемщику Михееву ФИО813, одобрен потребительский кредит на счет № в сумме 16 000 000,00 рублей (т. 10 л.д.22).

Справка о стоимости имущества Михеева П.Н. от 12.12.2013 года, согласно которой общая залоговая стоимость объектов недвижимости составила 14 200 000 рублей (т. 10 л.д.23-27).

Копия заявления от 12.12.2013 года от Михеева ФИО814 в ЗАО «Экономбанк», в котором указана сумма предоставления кредита 16 000 000 рублей (т. 10 л.д.28-31).

Копия договора залога от 30.01.2014 года, согласно которому залогодержатель ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., залогодатель Михеев ФИО815. Предмет договора: по кредитному договору № от 18.12.2013 г. залогодержателем предоставлен залогодателю кредит в сумме 16 000 000 рублей (т. 10 л. д. 38-42).

Копия соглашения об отступном от 26.12.2014 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., заемщик Михеев ФИО816. В целях прекращения обязательств заемщика по кредитному договору № и кредитному договору № заемщик передал кредитору в качестве отступного принадлежащий ему на праве собственности автотранспорт (т. 10 л. д. 43-47).

Копия протокола заседания Экономического совета ЗАО «Экономбанк» от 26.12.2014 года, согласно которому принято решение о заключении с физическим лицом ФИО19 соглашения по отступному на недвижимость, являющейся обеспечением по кредитному договору № от 18.12.2013 года

Копия акта проверки и оценки транспортных средств, приобретенных Михеевым П.Н. за счет кредита от 25.07.2014 года, согласно которому общая залоговая стоимость автотранспорта составила 14 200 000 рублей (т. 10 л. д. 49-52).

Копия договора залога от 30.01.2014 года, согласно которому залогодержатель ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице ФИО21 М.А., залогодатель Михеев ФИО817 Предмет договора: по кредитному договору № от 18.12.2013 года залогодержателем предоставлен залогодателю кредит в сумме 16 000 000 рублей. Залогодатель заложил принадлежащий ему на праве собственности автотранспорт.

Копия акта проверки и оценки транспортных средств, приобретенных Михеевым П.Н. от 27.01.2014 года, согласно которому общая залоговая стоимость автотранспорта составит 14 200 000 рублей (т. 10 л. д. 58-62).

Копия договора аренды транспортного средства с правом выкупа от 14.01.2014 года, согласно которому арендодатель ИП Михеев ФИО818, арендатор ИП Басов ФИО819. Предмет договора является предоставление арендодателем во временное владение и пользование за плату транспортных средств. Стоимость пользования транспортными средствами, переданными в аренду, составляет 350 000 рублей в месяц (т. 10 л. д. 63-68).

Заявление Михеева ФИО820 в ЗАО «Экономбанк» от 28.11.2014 года о выдаче кредита в сумме 3 000 000 рублей.

Протокол № заседания кредитного комитета ЗАО «Экономбанк» от 09.12.2014 года, согласно которому принято решение о выдаче физическому лицу Михееву П.Н. кредита в сумме 3 000 тыс. руб.

Договор последующего залога № от 09.12.2014 г., согласно которому залогодержатель ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., залогодатель Михеев ФИО821. По кредитному договору № от 09.12.2014 г. залогодержателем предоставлен залогодателю кредит в сумме 3 000 000. В обеспечении своевременности и полноты возврата полученного кредита и процентов по нему, возмещения убытков, причиненных просрочкой платежей, залогодатель заложил принадлежащий ему на праве собственности автотранспорт.

Кредитный договора № от 09.12.2014 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., заемщик Михеев ФИО822. Кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 3 000 000 руб. на счет №.

Распоряжение ОПЕРУ ЗАО «Экономбанк» от 09.12.2014 года, заемщик Михеев ФИО823 о выдаче кредита заемщику в размере 3 000 000 рублей.

Иные документы.

Копия приказа ЗАО «Экономбанк» от 03.06.1996 №-к, согласно которому Суслов М.А. принят на работу с 03.06.1996 в Управление фондового рынка и банковского маркетинга на должность менеджера по связям с общественностью отдела банковского маркетинга (т. 6 л.д. 1-149).

Копия договора о полной материальной ответственности № 215 от 31.12.2003 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова А.В. и Сусловым М.А., заместителем Председателя Правления – начальником финансово-экономического управления, согласно которому последний несет ответственность за сохранность денежной наличности и ценностей в хранилище банка и принимает на себя полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный им (т. 6 л.д. 151).

Копия соглашения о выполнении обязанностей члена правления ЗАО «Экономбанк» от 08.07.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., члена Правления, согласно которому регулируются отношения между Банком и членом Правления (т. 6 л.д. 152-155).

Копия выписки из приказа о приеме на работу №-к от 28.06.2013, согласно которому Суслов ФИО75 принят на работу в ЗАО «Экономбанк» на должность Председателя Правления на период с 28.06.2013 (т. 6 л.д. 157).

Копия уведомления в Главное Управление Центрального Банка РФ по <адрес> № от 01.07.2013 о том, что Суслов ФИО75 назначен на должность Председателя Правления ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 158).

Копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., председателем Правления банка (т. 6 л.д. 159-162).

Копия положения «Об Экономическом Совете» ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 181-186).

Копия положения о кредитовании ЗАО «Экономбанк» от 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-184).

Должностная инструкция заместителя председателя правления ЗАО «Экономбанк» от 18.08.2005 (т. 82 л.д. 148-150).

Должностная инструкция заместителя начальника отдела кредитования физических лиц управления розничного бизнеса ЗАО «Экономбанк» от 10.02.2014 (т. 82 л.д. 151).

Должностная инструкция начальника управления корпоративного бизнеса ЗАО «Экономбанк» от 08.08.2010 (т. 82 л.д. 152-154).

Должностная инструкция заместителя начальника отдела кредитования физических лиц ЗАО «Экономбанк» от 30.03.2015 (т. 82 л.д. 155).

Должностная инструкция начальника отдела кредитования физических лиц ЗАО «Экономбанк» от 30.03.2015 (т. 82 л.д. 156).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 29.03.2017, согласно которому получены результаты ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи с привязкой к базовым станциям» абонентских номеров №, находящегося в пользовании Суслова М.А., 89179896700, находящегося в пользовании Кондратьева А.Ю., №, находящегося в пользовании Маркелова М.В., 89033961934, находящегося в пользовании Трепшина Н.А., №, находящегося в пользовании Сосулина В.С. (т. 35 л.д. 122-123).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от 29.03.2017, согласно которому были рассекречены материалы ОРД в виде физических носителей информации: СD-R диск №с/16 с результаты ОРМ «Снятие информации с технических каналов связи с привязкой к базовым станциям» абонентских номеров 89033284021, находящегося в пользовании Суслова М.А., №, находящегося в пользовании Кондратьева А.Ю., №, находящегося в пользовании Маркелова М.В., 89033961934, находящегося в пользовании Трепшина Н.А., №, находящегося в пользовании Сосулина В.С. (т. 35 л.д. 124-125).

Копия постановления Саратовского областного суда от 05.10.2016, согласно которому получено разрешение ГУ МВД России по Саратовской области на проведение ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» абонентского номера №, находящегося в пользовании Суслова М.А. (т. 35 л.д. 126-127).

Копия постановления Саратовского областного суда от 05.10.2016, согласно которому получено разрешение ГУ МВД России по Саратовской области на проведение ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» абонентского номера №, находящегося в пользовании Кондратьева А.Ю. (т. 35 л.д. 128-129).

Копия постановления Саратовского областного суда от 05.10.2016, согласно которому получено разрешение ГУ МВД России по Саратовской области на проведение ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» абонентского номера №, находящегося в пользовании Маркелова М.В. (т. 35 л.д. 130-131).

Копия постановления Саратовского областного суда от 05.10.2016, согласно которому получено разрешение ГУ МВД России по Саратовской области на проведение ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» абонентского номера №, находящегося в пользовании Трепшина Н.А. (т. 35 л.д. 132-133).

Копия постановления Саратовского областного суда от 05.10.2016, согласно которому получено разрешение ГУ МВД России по Саратовской области на проведение ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» абонентского номера №, находящегося в пользовании Сосулина В.С. (т. 35 л.д. 134-135).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 27.04.2017, согласно которому получены результаты ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете директора ООО «Эконом-факторинг» Ульянова Д.П. на физических носителях информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17 (т. 35 л.д. 147-155).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от 27.04.2017, согласно которому были рассекречены материалы ОРД в виде физических носителей информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17.с результатами ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете директора ООО «Эконом-факторинг» Ульянова Д.П. (т. 35 л.д. 156-164).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 02.05.2017, согласно которому получены результаты ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете директора ООО «Эконом-факторинг» Ульянова Д.П. на физических носителях информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/15 (т. 35 л.д. 172-182).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от 02.05.2017, согласно которому были рассекречены материалы ОРД в виде физических носителей информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/15, DVD+RW №с/15 с результатами ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете директора ООО «Эконом-факторинг» Ульянова Д.П. (т. 35 л.д. 183-193).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 02.05.2017, согласно которому получены результаты ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете директора ООО «Эконом-факторинг» Ульянова Д.П. на физических носителях информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17 (т. 35 л.д. 202-213).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от 02.05.2017, согласно которому были рассекречены материалы ОРД в виде физических носителей информации на дисках DVD+RW №с/16, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17, DVD+RW №с/17с результатами ОРМ «Наблюдение» с применением аудиовидеозаписи в кабинете ФИО223 ООО «ФИО22-факторинг» Ульянова Д.П. (т. 35 л.д. 214-227).

Сведения из ПАО «МТС» от 22.08.2017 на принадлежность абонентских номеров: номера № зарегистрирован на Бабич ФИО52, 89172018594 - Демидову ФИО824, № - Бабича ФИО52, № - ИП Потапов ФИО825, № - Маркелова ФИО826, № Маркелова ФИО841 № принадлежит Кононова ФИО121 (т.39 л. д. 67-81).

CD диск, представленный ОАО «ВымпелКом», содержащий информацию о соединениях абонентов с номерами № оператора телефонной связи «Билайн» с указанием секторов базовых станций, IMEI телефонного аппарата с другими абонентами (т.39 л. д. 84).

Сведения из ПАО «ВымпелКом», согласно которым абонентские номера зарегистрированы на следующих лиц: № - Костин ФИО827, № - Кононов ФИО121, № - ФИО41, № - Трепшин ФИО828 ФИО179, № - ФИО43, № Кононов ФИО121, 9063054381 - Чекулаева ФИО54№ - Чекулаева ФИО55, № - Шведов ФИО829, № - Волохова ФИО55 (т. 42 л.д. 28).

Сведения из ПАО «МегаФон», согласно которым абонентские номера зарегистрированы на следующих лиц: 9271600839, 9272267018, 9272770189, 9272771743, 9272267018 –ФИО3, № – Репина ФИО830,

№ – Кузнецова ФИО831, № – ЗАО «Экономбанк», № – Кононов ФИО121, № – Бабич ФИО52 (т. 42 л.д. 31-32).

Сведения из ПАО «МТС», согласно которым абонентские номера зарегистрированы на следующих лиц: № – Демидова ФИО832, № – ИП Потапов И.Б., №, № – Маркелов ФИО833, № – Кононов ФИО121, №– Бабич ФИО52 (т. 42 л.д. 35-49).

Анализ исследованных в судебном заседании доказательств не оставляет у суда сомнений в том, что подсудимые совершили преступление при обстоятельствах, изложенных судом в описательной части приговора.

Сторона защиты выдвинула версию, что подсудимые преступления не совершали.

По мнению стороны защиты, выводы стороны обвинения о незаконности кредитного договора № от 18.12.2013, о необеспеченности кредита, о недостоверности сведений о залоговом имуществе, об отсутствии у Михеева П.Н. источников для погашения кредита, опровергается следующими исследованными доказательствами:

- протоколом заседания Экономического совета банка от 13.12.2013 (т. 10, л.д. 21), согласно которому выдача кредита Михееву П.Н. в размере 16 000 000 рублей, сроком на 3 года, под 12% годовых, была одобрена Экономическим советом Банка. В указанном протоколе указано, что кредит выдается под залог автотранспорта, а именно под залог грузовых тягачей седельных в количестве 6 (шести) штук и прицепов (полуприцепов) в количестве 6 (шести) штук, стоимостью 14,2 млн. рублей. В протоколе заседания Экономического совета ЗАО «Экономбанк» устанавливался срок заключения договора залога, а именно не позднее 20.02.2014; в заседании Экономического совета банка, на котором обсуждался вопрос о предоставлении кредита Михееву П.Н. присутствовали его члены: Суслов, Ермилов, Крикова, Подлеснова, Чекулаева, Гребенщиков, Алмакаева, Рождественская, Бабич, Макаров, Щукина, Шишкова. Таким образом, Суслов М.А. не принимал единоличного решение о выдаче кредита Михееву П.Н. Данное решение было принято коллегиального экономическим советом банка, что соответствует требованиям Положения о кредитовании Банка от 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-184);

- справкой о стоимости имущества Михеева П.Н. от 12.12.13 г. на сумму 14200000 руб. (т.10 л.д.23-27), согласно которой все 12 единиц автотранспорта были осмотрены главным инженером банка Гребенщиковым А.М. еще до выдачи кредита, полностью идентифицированы (сверены номера двигателей, шасси, кузовов и т.д.), их рыночная стоимость составила 14,2 млн. рублей;

- договором залога от 30 января 2014 года (т. 82, л.д. 200-204), заключенным между Михеевым П.Н. и АО «Экономбанк», согласно которому Михеев П.Н. передал приобретенный автотранспорт банку в залог по кредитному договору № от 18.12.2013 г.;

- актом проверки и оценки транспортных средств, приобретенных Михеевым П.Н. от 27.01.2014 (т. 10 л.д. 58-62), произведенной перед заключением договора залога главным инженером УКБ ЗАО «Экономбанк» Гребенщиковым А.М., согласно которого был произведен осмотр транспортных средств, передаваемых в залог, произведена их оценка, которая составила 14,2 млн. рублей;

- актами проверки и оценки транспортных средств от 25.07.2014 и от 09.12.2014, приобретенных Михеевым П.Н. за счет кредита, подписанным между Михеевым П.Н. и ЗАО «Экономбанк» (т. 10, л.д. 49-52, л.д. 103-106), подтверждающим факт нахождения автотранспорта у Банка в залоге;

- актом экспертного исследования № от 29.07.2021 г. (т. 314, л.д. 220-230), согласно которому кредит, выданный ЗАО «Экономбанк» по кредитному договору № от 18.12.2013 физическому лицу Михееву П.Н., соответствует обычным, рыночным условиям деятельности, сложившейся на кредитном рынке России в 2013 году;

- показаниями представителя потерпевшего Гульгаса Д.С. (т. 372, л.д. 2-272), который подтвердил, что решение о заключении договора № от 18.12.2013 было принято экономическим советом банка, что в состав экономического совета входили Суслов, Ермилов, Крикова, Подлеснова, Чекулаева, Гребенщиков, Михайлова, Сестринская, Бабич, Макаров, Щукина, Шишкова; что имеется практика выдач кредитов без залога; что документы, предоставленные Михеевым для получения кредита не содержали недостоверных сведений

- показаниями свидетеля ФИО842 (т. 372, л.д. 2-272), которая подтвердила, что Михеевым были предоставлены ПТС на транспортные средства, а также, что изначально при выдаче кредита он не был собственником, поэтому была отсрочка в предоставлении залога, а потом он оформил транспортные средства на себя и они были переданы в залог Банку по договору залога; что документы заемщик предоставил лично; что залоговая стоимость передаваемы Михеевым П.Н. Банку транспортных средств составила 14 200 000 рублей; что Михеев П.Н. был постоянным клиентом банка, неоднократно обращался в банк за выдачей кредитов, вся отчетность по нему была в банке, так как был ежеквартальный мониторинг по данному заемщику;

- показаниями свидетеля ФИО843 (т. 372, л.д. 2-272), которая подтвердила, что залоговая стоимость предмета залога может быть меньше суммы кредита, которую она обеспечивает, что по общим правилам, нигде в законодательстве, банковских документах нет твёрдых пропорций, на какую сумму должно обеспечивать кредит залоговое имущество.

Следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании, подтверждается, что обязательства Михеева П.Н. перед ЗАО «Экономбанк» по кредитному договору № от 18.12.2013 были прекращены:

- протоколом заседания экономического совета ЗАО «Экономбанк» от 26.12.2013 (т. 272 л.д. 124-125), согласно которого экономическом советом было принято решение о заключении с Михеевым П.Н. соглашения об отступном;

- соглашением об отступном от 26.12.2013 (т. 10 л. д. 43-47), заключенным между Михеевым П.Н. и ЗАО «Экономбанк», согласно которому в качестве отступного Михеев П.Н. передал, а ЗАО «Экономбанк» приняло в качестве отступного в целях прекращения обязательств по кредитному договору № от 18.12.2013 двенадцать транспортных средств общей стоимостью 14 200 000 рублей; обязательства Михеева П.Н. считаются прекращенными со дня подписания настоящего соглашения; транспортные средства переданы при подписании соглашения.

Следующим доказательствами, исследованными в судебном заседании, подтверждается, что убытки у ЗАО «Экономбанк» возникли не в результате заключения им кредитного договора № от 18.12.2013 с Михеевым П.Н. и не в результате заключения соглашения об отступном от 26.12.2023, а в результате вынесения судебного акта:

- договором аренды транспортного средства с правом выкупа от 14.01.2014 (т. 10 л.д. 63-68), согласно которому арендодатель ИП Михеев ФИО834 передал арендатору ИП Басов ФИО835 ФИО179 в аренду 12 транспортных средств, принадлежащих Михееву П.Н. и находящихся в залоге у ЗАО «Экономбанк»;

- решением арбитражного суда Саратовской области от 16.12.2015 по делу № А57-29048/2014, согласно которому судом сначала было отказано в удовлетворении исковых требований ИП Басов М.А. о признании права собственности за ним на 12 транспортных средств;

- постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2016 по делу № А57-29048/2014, согласно которого решение суда первой инстанции было отменено и было вынесено новое решение, которым за ИП Басов М.А. признано право собственности на 12 транспортных средств.

Также сторона защиты указывает, что вывод стороны обвинения о том, что Михеев П.Н. был введен Сусловым в заблуждение и обратился за получением кредита в Банк с целью последующего хищения денежных средств опровергается следующими доказательствами:

- договором аренды транспортного средства с правом выкупа от 14.01.2014 (т. 10 л.д. 63-68), согласно которому арендодатель ИП Михеев ФИО836 арендатору ИП Басов ФИО837 ФИО179 в аренду 12 транспортных средств, принадлежащих Михееву П.Н. и находящихся в залоге у ЗАО «Экономбанк», т.е. использовал приобретенные за счет кредитных средств транспортные средства в коммерческих целях, т.е. для извлечения прибыли;

- выпиской о движении денежных средств по счету ИП Михеев П.Н. (т. 10 л.д. 69-70), из которой следует, что в счет оплаты по кредитному договору № от 18.12.2013 были внесены денежные средства в общей сумме 2 450 000 рублей за период с 28.01.2014 по 23.09.2014;

- показаниями представителя потерпевшего Гульгаса Д.С. (т. 372, л.д. 2-272), который подтвердил факт внесения Михеевым П.Н. в банк платежей по кредитному договору на общую сумму 2 450 000 рублей.

Также сторона защиты ссылается на показания свидетеля ФИО845., который показал, что в период 2012-2016 г.г. он работал в должности начальника службы безопасности Банка, в его обязанности входила работа с проблемными задолженностями, то есть с теми лицами, которые выходили на просрочку. Они получали исполнительные листы от юридической службы, исполнительным листом взыскивали имущество с должника.

Было два отдела – юридический, где обслуживались юридические лица, и отдел, где обслуживались физические лица. Специалист кредитного дела собирал пакет документов, которые было необходимо предоставить для получения кредита, после этого они проводили анализ и передавали указанные документы для проверки в службу безопасности. Они проверяли физических лиц на предмет задолженности по ФССП, арбитражному суду, также проверяли паспорта по факту действительности, если было необходимо, выезжали на местонахождение юридического лица для установления юридического адреса.

После проверки они выносили решение, если не возникало никаких вопросов, подписывали решение, он и еще один сотрудник служба экономической безопасности. На Экономический Совет их приглашал секретарь председателя правления.

На экономическом совете присутствовали председатель правления банка, начальники отделов кредитования, службы безопасности, юрист, инженер.

От руководителей юридической службы кредитования физических лиц докладывалось заявка, рассказывали, какой залог представляется, если он есть, после этого проходило голосование.

Случаев, когда кредиты физическим, юридическим лицам выдавались без проведения Экономического совета банка не было.

По кредитам, которые были выданы 29 апреля 2015 года Трепшину ФИО844, Маркелову ФИО846, Дудиной пояснил, что Трепшин занимался продажей квартир-новостроек в пос. Юбилейный. Дудукина работала в ООО «Эконом-Факторинг».

Эти кредиты выдавались на законном основании, по поводу этих кредитов не поступало никаких указаний, ни от Суслова или ещё от кого то.

Также был заемщик Сосулин, к нему вопросов никогда не было.

Заемщик Михеев кредитовался в Экономбанке очень часто, к нему вопросов также не было.

В 2013 году Михеев брал кредит для передачи какому-то физлицу, машины были в залоге. Он общался с Михеевым, юрист Рождественская Ирина подготовила пакет документов, которые необходимо было подписать. Данные машины стояли на стоянке в Степном. Он ездил в МРЭО, машины осмотрели, поставили их на учет. Векселя были подписаны и переданы в банк.

Через какой-то период времени Басов подал на Михеева в арбитражный суд о признании данной сделки недействительной.

Организации «Эконом-Финанс» и «Эконом-Фактормнг» кредитовались в Банке, по ним никаких вопросов не было.

В 2014 году пришли из Москвы новые акционеры, которые скупили акции, затем начались какие-то конфликты

Проведение Экономического совета без участия сотрудника службы безопасности не допускалось, моментов, когда принималось решение вопреки проверок, не в интересах «Экономбанка» не было.

По кредитам Михеева, Маркелова, Костина, Дудиной, ООО «Эконом-Финанс», ООО «Эконом-Факторинг» заключение службы безопасности не составлялось, это было не заключение, а просто ставили подпись в анкете. Она хранилась в кредитном деле, т.е. в виде отдельного документа заключение не оформлялось.

Все проверки проводились надлежащим образом.

Финансовых возможностей заёмщика выплатить кредит не проверялось, это делал кредитный отдел.

По мнению стороны защиты, совокупность указанных доказательств свидетельствует об отсутствии в действиях подсудимых состава преступления.

Суд к данной версии относится критически и расценивает её как попытку избежать ответственности за содеянное, поскольку версия полностью опровергается исследованными по делу доказательствами, представленными стороной обвинения, в обоснование виновности подсудимых.

Факт выдачи кредита подтверждается исследованными в судебном заседании материалами кредитного досье по данному факту и стороной защиты не оспаривается.

Как показал представитель потерпевшего Гульгас Д.С., по указанию председателя правления ЗАО «Экономбанк» Суслова М.А. в декабре 2013 года Михееву П.Н., в отсутствие необходимого комплекта документов, был выдан кредит на сумму 14 200 000 рублей под залог автотранспорта аналогичной оценочной стоимости. Однако данного автотранспорта в собственности Михеева П.Н. на момент выдачи кредита не имелось. Согласно условиям договора, Михеев П.Н. должен был до 20.02.2014 приобрести данный транспорт и оформить с банком договор залога на указанное имущество. Вместе с тем, до заключения договора залога, Михеев П.Н. сдал данный автотранспорт в аренду с правом последующего выкупа Басову М.А. После чего, в счет погашения ранее выданного кредита данный автотранспорт в декабре 2013 года был передан банку, однако, по исковому заявлению Басова М.А. транспорт был выведен из владения банка в связи с тем, что по указанию Суслова М.А, обеспечивающий участие в арбитражном разбирательстве Бабич А.В. намеренно не обеспечил надлежащее отстаивание интересов банка и позволил в продолжение реализации общего с Сусловым М.А. преступного умысла суду вынести решение о передаче указанных транспортных средств истцу. Таким образом, по указанию Суслова М.А. при участии Бабича А.В. банком фактически был выдан заведомо не возвратный кредит, что привело к хищению денежных средств банка в сумме 14 200 000 рублей.

Указанные показания подтверждены исследованными в судебном заседании документами о выдаче кредита. Установлено, что фактически Совет директоров, которым, якобы, был одобрен кредит Михееву П.Н. на таких, не выгодных для банка условиях, по данному вопросу не проводился, то есть была нарушена сама процедура его выдачи. Это подтверждается показаниями свидетелей Шишковой, Алмакаевой, Репиной, якобы участвовавших в данном совете. Их показания о том, что они не участвовали в проведении указанных Советах директоров, т.е. фактически вопросы о выдаче кредита на них не решались, подтверждаются и исследованными в судебном заседании сведениями об отпусках сотрудников банка. Они исследовались вместе с конкретными протоколами заседаний экономического совета, и свидетельствуют о том, что часть якобы участвовавших там лиц, находилась в отпусках.

Изложенное свидетельствует о том, что получением кредита было завуалировано фактическое хищение денежных средств банка, а также то, что на момент получения кредита, намерения его возвращать не имелось.

При этом показания свидетеля Макарова о том, что никаких нарушений при выдаче данного кредита не имелось и что Советы директоров по всем вопросам проводились опровергаются совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения.

Участие каждого из фигурантов в данном хищении также сомнений
не вызывает.

В судебном заседании было исследовано решение Арбитражного суда Саратовской области, из анализа которого следует, что Бабич А.В., являясь Руководителем Юридической службы АО «Экономбанк», в указанном судебном заседании представлял не интересы банка, а, напротив, интересы ИП Михеева П.Н. по доверенности, и фактически вопреки интересам банка. Именно указанный факт доказывает не только участие Бабича А.В. в совершении хищения денежных средств банка, но и его умысел, направленный в совершение данного хищения. Более того, Бабич А.В. подчинялся лично Председателю Правления Суслову М.А. В связи с этим Суслов не мог не знать об участии Бабича А.В. в заседании Арбитражного Суда по представлению интересов Михеева П.Н. и вопреки интересам АО «Экономбанка». Более того, из анализа указанного решения Арбитражного Суда следует, что третьим лицом в судебном процессе привлечен АО «Экономбанк». Однако, как отмечено в решении суда, представитель «Экономбанка» в судебное заседание не явился. Именно этот факт свидетельствует о действиях Бабича А.В. против интересов АО «Экономбанк». Участвовать в заседании Арбитражного Суда, не доложив об этом факте своему непосредственному руководителю Суслову М.А. Бабич не мог. В связи с этим участие против интересов банка также свидетельствует и о сговоре Суслова М.А. и Бабича А.В. на совершение хищения денежных средств АО «Экономбанк» путем выдачи невозвратного кредита на имя Михеева.

Исключительно подробные показания представителя потерпевшего и свидетеля Алмакаевой, оснований оговаривать подсудимых не имеющих, полностью подтверждаются исследованными судом доказательствами, протоколами следственных действий и письменными материалами дела, на которые ссылаются указанные свидетели.

При этом показания представителя потерпевшего и свидетелей стороны обвинения, на которые ссылается сторона защиты, вырваны из контекста их показаний, и не свидетельствуют о невиновности подсудимых.

Сомнений доказательства стороны обвинения не вызывают и являются достоверными.

Доказательства, на которые ссылается сторона защиты в обоснование невиновности подсудимых, не опровергают выводы обвинения, а наоборот, в совокупности с другими доказательствами, лишь подтверждают виновность подсудимых в хищении, при этом указанные стороной защиты доказательства свидетельствует о том, что подсудимые желали придать хищению вид гражданско-правовых отношений, а объективные действия подсудимых свидетельствуют о наличии у них умысла на хищение.

При этом преступление совершено организованной группой.

Так, Суслов М.А., занимая должность в АО «Экономбанк», предложил Бабичу А.В. объединиться для совершения преступлений, на что Бабич согласился.

Таким образом, на основе их предварительного сговора, на этапе приготовления к преступному посягательству, возникла сплоченная группа, способная функционировать в качестве отдельного коллективного субъекта.

Исходя из их последующих объективных действий подсудимых следует, что они распределили роли при совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

Сплоченность членов организованной группы достигалась их согласованными действиями, их действия при совершении первого и последующих преступлений свидетельствуют, что ими осознавалась общность и единство целей – совершение тяжких преступлений для получения материальной выгоды. Каждому члену организованной группы отводилась определенная роль при совершении конкретных преступных посягательств.

Созданная Сусловым М.А. и Бабичем А.В. организованная преступная группа, сплоченная единым преступным умыслом, обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для умышленного совершения хищения путем обмана денежных средств из АО «Экономбанк» и других тяжких преступлений, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени.

Действия участников группы отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

В судебном заседании нашло подтверждение, что участники организованной группы поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение конкретных хищений путем обмана денежных средств Банка, сплоченность группы выражалась в общих интересах получения материальных выгод от противоправной деятельности.

Суслов М.А. и Бабич А.В. планировали совершение преступлений, определяли состав их участников, распределяли роли, изготавливали документы, содержащие ложные сведения, необходимые для получения кредитов, распределяли похищенные денежные средства.

Устойчивость преступной группы подтверждается, в том числе, длительным совершением преступлений в данном составе.

Квалифицирующий признак совершения подсудимыми преступления с использованием своего служебного положения полностью нашел свое подтверждение, поскольку при совершении преступления подсудимые использовали для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные обязанности в АО «Экономбанк».

Органам, формирующими обвинение, действия подсудимых Суслова М.А. и Бабича А.В. были квалифицированы как совершенные путем обмана и злоупотребления доверием.

Вместе с тем, из обвинительного заключения не усматривается, чьим доверием злоупотребляли подсудимые, доказательств того, что подсудимые совершали преступления путем злоупотребления доверием, суду не представлено.

При этом в судебном заседании нашло подтверждение, что подсудимые при совершении преступления действовали путем обмана.

Ущерб, причиненный подсудимыми, является особо крупным.

Процессуальных нарушений, допущенных стороной обвинения, влекущих оправдание подсудимых или возврат дела прокурору, по делу не установлено.

Обвинительное заключение, вопреки доводам стороны защиты соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, в нем приведено существо предъявленного каждому из подсудимых обвинения с указанием места и времени совершения инкриминированных деяний, способов, мотивов, целей, последствий, характера и размера причиненного потерпевшим вреда, других обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. Предъявленное обвинение является конкретным, не препятствует осужденным защищаться от него.

Нарушений прав подсудимых на защиту в ходе предварительного следствия судом не установлено.

Доводы о невозможности использования представленных стороной обвинения, в качестве доказательств заключения экспертов, не нашли своего подтверждения, доказательства стороны обвинения являются допустимыми, достоверными и относимыми, полнота проведенных исследований, логичность и непротиворечивость сделанных выводов во взаимосвязи с другими доказательствами по делу сомнений не вызывают.

Заключения экспертов, положенные в основу приговора, даны уполномоченным лицами, имеющими значительный стаж работы в соответствующих областях экспертной деятельности, в рамках процедуры, установленной уголовно-процессуальным законом и ведомственными нормативными актами, с соблюдением методик исследования, содержат ответы на все поставленные перед экспертами вопросы, научно обоснованы, аргументированы, не имеют каких-либо существенных противоречий и не вызывают сомнений в своей объективности. Эксперты предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных заключений. Заключения экспертов соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять изложенным в них выводам у суда не имелось.

Нарушений требований уголовно-процессуального закона и ограничений прав подсудимых при назначении экспертиз, их проведении, оформлении результатов экспертных исследований не установлено.

Признаков фальсификации органом предварительного следствия доказательств, представленных суду, суд не усматривает.

При изложенных обстоятельствах суд приходит к выводу о виновности подсудимых Суслова М.А. и Бабича А.В. в совершении преступления и квалифицирует действия каждого из них по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 №207-ФЗ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, в составе организованной группы, в особо крупном размере.

по эпизодам хищения и легализации имущества на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек.

Подсудимый Суслов М.А. вину в совершении преступления не признал и показал, что в декабре 2013 года в ЗАО «Экономбанк» сменился собственник. Суслов А.В., владевший около 40% акций ЗАО «Экономбанк», продал около 20% акций ООО «Таск Квадро Секьюритиз» (ООО «ТКС»), а ООО СК «Экономстрахование», также владевшее около 40% акций ЗАО «Экономбанк», продало весь пакет акций четырем юридическим лицам примерно по 10% каждому. Данные юридические лица (покупатели акций) были связаны с ООО «ТКС». Таким образом, контрольный пакет акций ЗАО «Экономбанк», а именно около 60% от уставного капитала, перешел под контроль ООО «ТКС».

В январе 2014 года генеральный директор ООО «ТКС» Киселев В.Ю. обратился в банк за кредитом в сумме 200 млн. рублей. Заявка была рассмотрена на экономическом совете банка, решение было положительное, кредит был выдан.

В апреле 2014 года генеральный директор ООО «ТКС» Киселев В.Ю. снова обратился в банк за кредитом в сумме 140 млн. рублей. Кредит требовался ООО «ТКС» для расчетов по сделке на фондовом рынке. Деньги требовались на короткий срок – Киселев В.Ю. обозначал его как 3 рабочих дня. Однако, банк отказал в выдаче кредита, так как лимит кредитования на ООО «ТКС», согласно нормативным требованиям Банка России, был исчерпан.

В связи с крайней потребностью в денежных средствах Киселев В.Ю. заявил о готовности продать принадлежащие ООО «ТКС» около 20% акций ЗАО «Экономбанк», ранее купленных ООО «ТКС» у Суслова А.В., с последующим обязательным выкупом обратно. Обязательность последующего выкупа вытекала из экономических условий. Киселев в конце декабря 2013 года купил данный пакет акций у Суслова А.В. за 500 млн. рублей. Данный договор купли продажи акций находится в вещественных доказательствах и был исследован стороной обвинения. Продавать данный пакет акций в три раза дешевле, за 140 млн. рублей, в апреле 2014 (спустя три месяца после покупки) Киселев не собирался. Киселев В.Ю. однозначно обозначал намерение выкупить указанные акции обратно в течение короткого промежутка времени.

Согласно действующему законодательству покупка собственных акций у ООО «ТКС» самим ЗАО «Экономбанк» была невозможна, покупателями акций могли стать только акционеры банка. Принимая во внимание, что ООО «ТКС» приобрело данный пакет акций за 500 млн. рублей, а собиралось продать с последующим выкупом обратно в течение 3 рабочих дней за 140 млн. рублей, реалистичность намерений ООО «ТКС» в том, что оно выкупит данный пакет акций обратно, не вызывала сомнений. Более того, разница между ценой покупки и ценой продажи определяла залоговый характер сделки, подразумевающий приведение сторон в первоначальное положение, то есть выкуп ООО «ТКС» проданного пакета акций обратно.

С учетом характера предлагаемой Киселевым В.Ю. сделки (срочность, сумма сделки, возможность выкупа пакета акций обратно) покупатели акций должны были отвечать определенным требованиям: прежде всего, готовность продать обратно ООО «ТКС» купленный пакет акций ЗАО «Экономбанк» за 140 млн. рублей, стоимость которого составляла 500 млн. рублей, по цене покупки плюс проценты в банк за пользование кредитом, необходимым для приобретения акций.

Покупателями акций стали акционеры банка – физические лица Костин А.И. и Чистяков А.В., которых он хорошо знал и предложил им стать покупателями.

С учетом отсутствия у указанных физических лиц денежных средств для приобретения акций, их приобретение осуществлялось за счет кредитных средств.

Костин А.И., который работал в ЗАО «Экономбанк» в должности специалиста отдела информационно-технической поддержки, подал заявку в банк на получение кредита с целью приобретения у ООО «ТКС» пакета акций ЗАО «Экономбанк» в размере около 7% от уставного капитала в сумме 70 млн. рублей для дальнейшей его продажи обратно ООО «ТКС». Никаких недостоверных ложных сведений своем о месте работы и своей заработной плате для получения кредита в ЗАО «Экономбанк» Костин А.И. не предоставлял.

Начальником отдела кредитования физических лиц АО «Экономбанк» Волоховой А.В. было подготовлено положительное заключение на выдачу кредита, которое было утверждено заместителем председателя правления Подлесновой Т.В. и вынесено на рассмотрение Экономического совета банка. Согласно выписки из протокола заседания Экономического совета банка по пункту 21 заседания была одобрена выдача кредита Костину А.И. в размере 70.003.058 рублей 79 копеек со сроком погашения 14.05.2014 г. под 16% годовых. На основании вышеуказанного протокола Экономического совета между АО «Экономбанк» и Костиным А.И. был заключен кредитный договор № от 17.04.2014 г., согласно которому денежные средства в полном объеме были зачислены на расчетный счет Костина А.И.

Платежным поручением на сумму 70 003 058,79 руб. с назначением платежа «по договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.14 г.» Костин А.И. безналично оплатил пакет акций АО «Экономбанк» в размере 306453 штук согласно договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 г.

Чистяков А. В. работал в охранном предприятии ООО ЧОО «Гард-Эко» в должности заместителя директора. Основной функцией ООО ЧОО «Гард Эко» являлась охрана офисов ЗАО «Экономбанк» и охрана сотрудников инкассации ЗАО «Экономбанк».

Также с 1996 года он был акционером АО «Экономбанк», в 2007 году он владел 164109 штуками акций ЗАО «Экономбанк», что составляло около 5% от уставного капитала банка. Договор купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 г., заключенный между Чистяковым А.В. и ООО «ТКС», никаких ложных сведений не содержит. Предметом данного договора были 306453 штук акций ЗАО «Экономбанк». Чистяковым А.В. указанный договор был подписан лично. Никаких других документов он не подписывал. В день сделки Чистяков А.В. находился в служебной командировке, поэтому оплату акций по договору за него осуществил Бабич А.В. Маркелов М.В. получил кредит безналично на свой счет в ЗАО «Экономбанк», перевел их на счет Бабича А.В. и Бабич А.В. также безналично перечислил денежные средства на расчетный счет ООО «ТКС» по договору купли-продажи акций за Чистякова А.В.

Маркелов М.В. подал заявку в банк на получение кредита с целью приобретения акций ЗАО «Экономбанк» у ООО «ТКС» в размере около 7% от уставного капитала в сумме 70 млн. рублей для дальнейшей его продажи ООО «ТКС». Никаких недостоверных ложных сведений о своем месте работы и своей заработной плате для получения кредита в ЗАО «Экономбанк» Маркелов М.В. не предоставлял. Разница между ценой покупки и ценой продажи пакета акций должна была покрыть проценты за пользование кредитом. Источником погашения кредита должны были быть денежные средства, полученные Маркеловым М.В. от продажи пакета акций банка Чистяковым А.В. обратно ООО «ТКС». Сам Маркелов М.В. не мог быть покупателем акций, так не являлся акционером ЗАО «Экономбанк».

При обращении физического лица Маркелова М.В. в банк, заместителем начальника отдела кредитования физических лиц Куплиновой О.В. и начальником отдела кредитования физических лиц ЗАО «Экономбанк» Волоховой А.В. было подготовлено положительное заключение на выдачу кредита, которое было утверждено заместителем председателя правления Подлесновой Т.В. и вынесено на рассмотрение Экономического совета банка. На основании протокола Экономического совета между АО «Экономбанк» и Маркеловым М.В. был заключен кредитный договор № от 17.04.2014 г., согласно которому денежные средства в полном объеме были зачислены на расчетный счет Маркелова М.В. После этого Маркелов М.В. в полном объеме безналично перечислил кредитные средства на расчетный счет Бабича А.В.

За Чистякова А.В. Бабич А.В. безналично оплатил пакет акций АО «Экономбанк» в размере 306453 штук согласно договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 г., заключенному между Чистяковым А.В. и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз».

По истечении определённого времени ООО «ТКС» так и не выкупило обратно проданные Костину А.И. и Чистякову А.В. акции ЗАО «Экономбанк». Платить проценты по взятым на эти цели кредитам у заемщиков Костина А.И. и Маркелова М.В. не было источников. Чтобы не выносить кредиты на просрочку банк уступил права требования по кредитам, выданным Костину А.И. и Маркелову М.В. своему клиенту – ООО «Эконом-факторинг».

На основании решения Экономического совета ЗАО «Экономбанк» был заключен договор уступки права требования № от 30.04.2014 (т.8 л.д. 223-224), согласно которому ЗАО «Экономбанк» уступило ООО «Эконом-факторинг» право требования с Костина А.И. средств по кредитному договору.

ООО «Эконом-Факторинг» в полном объеме произвело расчет с ЗАО «Экономбанк» реальными денежными средствами. Право требования денежных средств с Костина А.И. по кредитному договору № от 17.04.2014 г. в размере 70.401.980,33 руб. перешло к ООО «Эконом-факторинг». В результате данной операции обязательства Костина А.И. перед банком по кредитному договору № от 17.04.2014 г. в размере 70.401.980,33 руб. были полностью прекращены, а полученный им кредит был полностью погашен. Костин А.И. перестал быть должником банка, а стал должником ООО «Эконом-факторинг». В свою очередь, ЗАО «Экономбанк» перестало быть кредитором и стороной кредитного договора № от 17.04.14 г., заключенного с Костиным А.И., а его место Кредитора в данном договоре заняло ООО «Эконом-Факторинг». Ущерб ЗАО «Экономбанк» причинен не был.

Он действовал исключительно в интересах банка и в рамках предоставленных ему полномочий

Подсудимый Кононов Д.О. вину в совершении преступления не признал и показал, что с 01.04.2014 года он являлся советником председателя правления банка, в его подчинении никто из сотрудников банка не находился.

С директором ООО «ТСК» Киселевым, а так же физическими лицами Маркеловым, Костиным и Чистяковым на момент проведения сделки он знаком не был.

Суслов никому не предлагал участвовать в совершении хищения денежных средств банка.

Не являясь членом кредитного комитета, он участия в принятии решения выдачи кредитов Костину и Маркелову, не принимал, данные договоры не подписывал.

Отношения к последующему приобретению акций АО «Экономбанк» он не имеет, акции он не приобретал, их собственником не являлся, какой-либо материальной выгоды в результате заключенных сделок не получал.

Подсудимый Бабич А.В., вину в совершении преступления не признал и показал, что преступлений не совершал, Маркелов и Костин получили кредиты на законных основаниях, он никому никаких указаний не давал, денежных средств не получал.

Подсудимый Костин А.И. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступления он не совершал.

7 апреля 2014г. им подписан кредитный договор № с Банком на условиях платности и возвратности. Так же им подписан договор купли -продажи акций с ООО «Таск Квадро Секьюритиз». В этот же день банк, платежным поручением № от 17.04.2014 г. с счета оплатил ООО «ТКС» пакет акций ЗАО «Экономбанк» на сумму 70.003.058, 79 руб. и по условиям договора он стал акционером пакета акций ЗАО «Экономбанк». Он действовал в рамках закона, ущерба АО «Экономбанк» не причинял

Подсудимый Маркелов М.В. вину в совершении преступления не признал и показал, что хищения он не совершал, в легализации денежных средств не участвовал.

Подсудимый Чистяков А.В. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступлений не совершал. В ЗАО «Экономбанк» он работал с февраля 1993 года по октябрь 2009года в должности старшего инспектора службы безопасности. С 2009г. по 2014 г. старшим инспектором охраны, с 2014 по 5 мая 2016 года он работал в ООО ЧОО «Гард-Эко» в должности заместителя директора. Организация осуществляла постовую охрану головного здания и филиалов ЗАО «Экономбанк» по г. Саратову. Председателем правления на момент его трудоустройства являлся Суслов А.В., примерно с 2013 года председателем правления Банка стал Суслов М.А., сын Суслова А.В.

Примерно в середине апреля 2014 г. его через секретаря вызвали к председателю правления банка Суслову М.А., к которому он вошел вместе с работником банка Костиным А.И., который также был вызван.

Суслов М.А. обратился к нему, как к акционеру Экономбанка, с личной просьбой помочь банку, попросил переоформить некоторое количество акций одного акционера на 3, максимум 5 дней, после чего эти акции вернутся прежнему акционеру.

В этот же день о просьбе Суслова ФИО839 он рассказал ФИО1109., которому доверял ему как человеку и профессионалу, на что ФИО1110. сказал, что ничего особенного и противозаконного нет, что действительно нужно помочь Банку, и через несколько дней акции вернутся прежнему акционеру. После подтверждения ФИО1111 слов о необходимости помочь Банку, и о том, что акции будут на нем всего несколько дней, он дал согласие, потому, что не хотел портить отношения с руководством банка, где проработал долгие годы, его устраивали и работа, и зарплата.

Через несколько дней, когда он находился на рабочем месте, на посту охраны в приемной председателя правления, к нему подошел начальник отдела ценных бумаг банка ФИО1112 и сказал, что надо подписать документ на акции.

Он расписался, не читая документа.

В июне 2014 г., при участии в общем собрании акционеров Экономбанка, голосование проводилось бюллетенями, в которых он был указан владельцем 200 штук акций.

Примерно в августе 2015 г. его вызвал к себе председатель правления Банка Суслов М.А., и сказал, что его вызывают в отдел полиции на ул. Соколовую, куда он поехал с юристом Банка Бабичем А.В.

В отделе полиции оперуполномоченный показал ему дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций на 248 млн. рублей, где он был указан как Покупатель, и стояла подпись, похожая на его, хотя он это дополнительное соглашение не подписывал. Когда оперуполномоченный Латышев попросил его подписать протокол, то он его подписал, не читая его содержания.

При выходе из кабинета оперативник спросил его, где он взял 70 млн. рублей на покупку акций, на что Бабич сказал, что деньги дал он.

На следующий день Суслов М.А. сказал, что будет искать акционера, на которого переоформят акции с него.

В 2019 г. он достоверно узнал в Заводском районном суде г. Саратова, что оплатил акции по договору от его имени юрист Бабич А.В.

В 2015 и начале 2016 г. он постоянно обращался к Суслову М. А. и Самородову С.В. по поводу списания с него акций Экономбанка, но они только обещали.

В мае 2016 года он уволился из банка и стал забывать обо всём. Примерно в конце октября-начале ноября 2018 г. его вызвали в Следственное управление на <адрес>.

Он позвонил Суслову А.В., который подтвердил, что акции были оплачены и сказал, что для оплаты акций в Банке бралось два кредита, которые погашены.

Зачисление 306 453 акций на его лицевой счет в реестре акционеров ЗАО «Экономбанк» произошло без его участия, но при непосредственном участии работника банка Самородова С.В. и Суслова А.В., которые его в известность о том, что они оформили на его имя в реестре акционеров акции, ни в 2014 г., ни после, так и не поставили.

Он не имел желания в 2014 г. приобрести акции Экономбанка за 70 млн. руб., даже по их номинальной стоимости, которая была 10 руб. на одну акцию, поскольку акции, которые не приносят доход, никому не нужны.

В 2023 г. акции в количестве 306453 шт. стоили не более 9 копеек, процентное соотношение 0,00000003.

17 апреля 2014 г. он ни акций, ни денег не получил, все действия с акциями после 17 апреля 2014 г., происходили без его согласия и участия.

Несмотря на непризнание подсудимыми вины, её полностью подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства.

Показания представителя потерпевшего Гульгаса Д.С., данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с марта или апреля 2016 г. по 2017 г. он занимал должность заместителя председателя совета правления АО «Экономбанк».

Когда он пришел на работу в «Эконобанк», то начал изучать дебиторскую задолженности и механизм её образования.

Была проведена проверка, и было установлено, что в апреле 2014 г. председатель правления Суслов придумал определенную схему. С целью ее реализации были выданы кредиты на Костина и Маркелова. В дальнейшем, путем совершения технических сделок были прекращены обязательства физических лиц Костина и Маркелова, и эти два кредита были переведены на юридических лиц. Но при выдаче кредитов были нарушены некоторые нормативные документы, в частности, при рассмотрении вопроса о выдаче кредита Костину, председателем правления Сусловым было нарушено положение Центрбанка 242-П от 2003 г. В этом положении говорится, что при голосовании по вопросу о выдаче кредита должно исключаться, что голосующий является родственником. Вместе с тем, имеются родственные связи между Сусловым и Костиным, которые являются двоюродными братьями. С 17.04.2014 по договору № «Эконобанк» предоставил кредит Костину на сумму 70 003 058, 79 руб. и по договору № был предоставлен кредит Маркелову на сумму 70 003 058,79 руб. На момент выдачи кредита Костин являлся сотрудником управления информатизации Экономбанка, его доход в банке на тот момент был абсолютно несопоставим с суммой выданного кредита.

Костин не имел возможности обслуживать этот кредит согласно тому доходу, который он получал в банке. Также в кредитном досье отсутствовало заявление на получение кредита, и документы, подтверждающие финансовое положение заемщиков – справка 2НДФЛ о доходе физического лица.

Со слов сотрудников Волоховой, Куплиновой, Салиенко, это было сделано по указанию Суслова.

Всё было оформлено протоколом экономического совета, 17.04.2014 было составлено заключение о выдаче кредита Костину. Данное заключение содержит информацию об отсутствии сведений о кредитной истории, о непредоставлении Костиным документов о его финансовом положении и сделаны выводы о признании обслуживании долга плохим, учитывая, что кредит выдан на 1 месяц. То есть, кредитники (сотрудники кредитного отдела) не смогли оценить Костина с точки зрения его финансового состояния. Но ему все равно выдали кредит. Со слов сотрудников, это было указание Суслова. Кредит выдавался без залога, на неотложные нужды на 1 месяц.

По Маркелову аналогичная ситуация, единственное отличие, что на момент выдачи кредита Маркелов был безработным, о чем имелись сведения.

Заключения юридической службы и службы безопасности отсутствовали.

По Маркелову имеется заключение экономического совета, оно подписано Сусловым М.А.

Также за подписью Куплиновой было заключение, которое идентично как по Костину, у которого плохое финансовое положение. Кредит выдавался на месяц, на неотложные нужды.

Решения экономического совета не мотивировались.

Кредиты были перечислены в день фактической выдачи на личный счет Костина и Маркелова, Маркелов перечислил всю сумму начальнику отдела Бабичу.

Костин перечислил деньги в ООО «Таск Квадро Секюритиз» с назначением платежа по договору купли-продажи акций ЗАО «Эконобанк».

Бабич денежные средства перечислил на расчетный счет «Таск Квадро Секюритиз» с назначением платежа по договору купли-продажи акций ЗАО «Эконобанк» за Чистякова А.В.

При проведении проверки выявлено, что два физических лица должны банку деньги. 30.04.2014 платежными поручениями предоставляется процентный займ «Эконом-Факторингу» для выкупа у «Эконобанка» требований.

«Эконом-Факторинг» выкупил по договору уступки права требования задолженность по кредитному договору у Костина, банк требует эти деньги у Эконом-Факторинг». Долг Маркелова также был переуступлен «Эконом-Факторингу».

Таким образом, «Эконом-Факторинг» перечислил деньги в «Экономбанк» и приобрел права требования, то есть, деньги в «Экономбанк» поступили, и теперь физические лица должны деньги «Эконом-Факторингу».

В ходе проверки выяснилось, что у «Эконом-Факторинг» своих денег не было, аналогичная ситуация складывалась и у ООО «Триумвират», поэтому от них деньги перечислены ООО «Проект». В кредитных делах на Маркелова и Костина отсутствуют документы, предусмотренные положением кредитования, на основании которых принималось решение об уступке долга. Однако, экономический совет принял решение о переуступке долга.

Решение экономического совета 30.04.2014, подписано Сусловым.

В договорах уступки права требования от 30.04.2014 указаны недействительные реквизиты «Эконом-Факторинга», а именно, расчетный счет, который был закрыт в 2013 г. Сусловым. И, учитывая, что данный счет был открыт в «Экономбанке», то данная информация не могла быть недоступной при оформлении договора.

Денежные средства фактически в счет погашения задолженности поступили в «Эконобанк», но 05.05.2014 «Экономбанк» выдал Костину еще один кредит на сумму 70 000 556 руб., денежные средства сначала перечислены в «Эконом-Факторинг» по погашению первого кредита, а затем в ООО «Триумвират» на погашение процентного займа. То есть, возник еще один кредит на 70 млн. 27.06.2014 «Эконобанк» по кредитному договору 101 предоставил ООО «Агротрейд» кредит на 143 600 000 руб., которые затем были предоставлены «Эконом-Факторингу» по договору уступки права требования, денежные средства назначались для выкупа у банка задолженности Костина по второму кредиту 2016581 от 05.05.2014 в сумму 71 191 942,73 – сумма увеличилась за счет начисления процентов и для погашения перед ООО «Триумвират». На данном этапе Костин имеет задолженность уже не перед банком, а перед «Эконом-Факторингом», но в свою очередь, у ООО «Триумвират» остается задолженность перед ООО «Автотрейдом». С целью дальнейшей реализации схемы 30.04.2015 ООО «Эконобанк» по кредитному договору 103 предоставил кредит ООО «Базис» в сумме 145 343 554, 41, со счета которого денежные средства сначала поступили на счет ООО «Янтарное», в качестве оплаты по договору поставки, затем ООО «Агротрейд», который погашает перед «Экономбанком» задолженность в сумме 143 600 000 руб. по кредитному договору 101.

25.05.2015 по договору уступки прав требования «Экономбанк» уступил ссудную задолженность «Базиса» в сумме 146 936 360,49 по кредитному договору 103 от 30.04.2015 на АО «Региональная лизинговая компания», которая становится кредитом «Базиса», но «Базис» уступает «Региональной лизинговой компании» требования по погашению займа в сумме 146 878 250 к ООО «Эконом-Факторинг». 21.12.2015 по договору уступки права требования «Региональная лизинговая компания» в качестве отступного передала право требования ООО «Эконом-Факторинг» денежные средств 146 878 250,13 по договору процентного займа.

«Региональная лизинговая компания» с целью прекращения своих обязательств передала «Экономбанку» в качестве отступного права требования в размере 146 850 000 рублей ООО «Эконом-Факторинга», дебиторами по которому в конечном итоге стали Костин и Маркелов. В результате банк не вернул денежные средства в размере указанной суммы, а Суслов получил 18,1 % акций, подконтрольных Костину и Чистякову.

Первоначальные кредиты, выданные Костину и Маркелову, в итоге перекрылись денежными средствами, выданными в качестве кредитных обязательств, в итоге «Эком-Факторинг» стал должен банку 146 млн.

Ущерб возник от проведения схемы, которая началась с выдачи кредита Костину и Маркелову и закончилась тем, что эти обязательства перешли на «Эконом-Факторинг». Но на момент, когда «Эконом-Факторингу» выдавались кредитные средства, он уже имел задолженности по кредитам около 300 млн., 5 кредитов из которых пролонгировались, потому что ему было проблематично их обслуживать (т. 372).

Показания свидетеля ФИО840., данные в ходе предыдущего судебного заседания, и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым два кредита по Костину и Маркелову были выданы в апреле 2014 года. Задание по выдаче этих кредитов поступили от председателя правления Суслова М.А. Кредиты были выданы идентичные. Два кредита на сумму на каждого 70 млн. руб., срок – на 1 месяц, под 16% годовых. Цель кредита – неотложные нужды, но фактически – на приобретение акций ЗАО «Экономбанк». После получения указаний на выдачу кредита были получены документы. По Костину их принес сам заемщик, он являлся тогда сотрудником банка, по Маркелову документы передал Бабич А.В., который также являлся сотрудником банка. Были предоставлены заявление, анкета, согласие на бюро кредитных историй. По финансам, где сотрудники работали, документы предоставлены не были, в связи с этим, данные кредиты были классифицированы в 5 категорию качества – 100% резерв. Они написали заключения в отделе, подготовили заявку на экономический совет, которая была подписана председателем правления, им была передана выписка из протокола, и на основании этого были подготовлены кредитные договоры. Заемщики подписали их в присутствии сотрудников банка, после того, как были подписаны договоры, в подтверждение целевого использования, сотрудник банка Самородов С.В. передал проекты договоров купли-продажи акций.

В июле 2014 года уже первый зам. председателя правления Кононов Д.О. поручил подготовить договор уступки прав требования на «Эконом-Факторинг» по кредитному договору по Костину. Они также подготовили, когда получили подписанный с двух сторон, заявку на экономический совет, которую подписывал Кононов Д.О. Когда был составлен протокол, в отдел была передана выписка, и были проведены соответствующие проводки. По кредиту Маркелова это происходило в апреле, то есть раньше. Но она в тот момент отсутствовала, но по документам видела, и знала, что был договор уступки права требования на «Эконом-Факторинг», это было вынесено на экономический совет, и проведены соответствующие проводки (т. 372 л.д. 103-113).

Показания свидетеля ФИО847., данные в ходе предварительного расследования и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2003 по 2005 год он работал в ЗАО «Финам» в должности специалиста по корпоративным действиям эмитентов; в 2005 году он работал в компании ООО "Ренессанс капитал" в аналогичной должности, с 2005 года он занимал должность генерального директора ООО "Элеонора", в которой он также являлся учредителем данной компании. ООО "Элеонора" занималась деятельностью по покупке-продаже ценных бумаг. В 2006-м году им совместно с другими лицами: Вороной М. В., Гольдбергом Ю. и Александром Кулаковым была учреждена компания ООО "ИК "Такс Квадро Секьюритиз" (далее ООО «ТКС»). В этой компании он занимал должность руководителя подразделения.

С 2010 г. он занимал должность генерального директора, а Ворона Михаил занимал должность старшего партнёра и руководителя по развитию. С данного момента, согласно договорённости с Вороной, в его обязанности как генерального директора входило обеспечение операционной деятельности компании, а в его - принятие решений о распределение денежных средств, полученных в качестве прибыли и имеющихся на счётах денежных остатков. ООО «ТКС» располагалась по адресу: <адрес>. Данный адрес ООО «ТКС» занимала в течение периода примерно с лета 2013 г. по 2016 год. До указанного периода ООО «ТКС» располагалась по адресу: <адрес>, улица <адрес> строение один. ООО «ТКС» в соответствии с имеющимися лицензиями занималась брокерской, дилерской, депозитарной деятельностью и доверительным управлением. Он, как генеральный директор, обладал аттестатами федеральной службы по финансовым рынкам 1.0,4.0,5.0 (брокерская и дилерская деятельность, а так же доверительное управление). У ООО «ТКС» были открыты счёта, в том числе в ЗАО "Экономбанк"

В какой-то момент сложилась ситуация, при которой ООО «ТКС» не могла обеспечивать текущее обслуживание долговых обязательств и параллельно удовлетворять потребности, связанные с финансированием непрофильных активов и личного обогащения. В 2012-м году они с Вороной решили принять участие в банковской деятельности. Весной 2013 года ими были приобретены доли в ООО "Живаго банк", а в декабре 2013 года приобрели доли в банке ЗАО "Экономбанк". По завершении сделки по купли - продажи долей ЗАО "Экономбанк" доли банка были оформлены на ООО «ТКС», ООО "Форвард капитал ", ООО "Телекоммуникации ", ЗАО "Венера", ООО "Эконом Капитал". Данные компании являются техническими компаниями, из которых ООО "Форвард кэпитал", ООО "Телекоммуникации", ЗАО "Венера" подконтрольны полностью Вороне, ООО "Эконом Капитал" руководит нанятый ООО «ТКС» номинальный директор. Таким образом, из данного списка компаний реально действующей с реальным генеральным директором является только компания ООО «ТКС», остальные компании имеют номинальных генеральных директоров. В тот момент, когда Ворона стал фактическим владельцем ЗАО "Экономбанк", у банка была потребность в увеличении уставного капитала. Для этого было принято решение о взносе субординированного займа. В конечном итоге, данный займ ЗАО "Экономбанк" был выдан, его общая сумма составила 300 000 000 руб., которая была представлена непосредственно в банк несколькими безналичными платежами в период со второй половины 2013 г. по августа 2014 г. Источником формирования субординированного займа ЗАО «Экономбанка» являлись заемные денежные средства, полученные как от третьих лиц, так и от самого ЗАО «Экономбанк», который представлял денежные средства для пополнения брокерского счёта ООО «ТКС», необходимые для формирования субординированного займа. При этом, за счёт денежных средств, полученных от реализации акций ОАО "Фосагро", были в том числе возвращены средства ЗАО "Экономбанк", которые он ранее перечислял для субординированного депозита. Таким образом, как минимум 200 000 000 руб. из общей суммы субординированного займа ЗАО "Экономбанк" были предоставлены банку за счёт своих же денежных средств, которыми он пополнял брокерский счёт ООО «ТКС». За счёт данного субординированного займа ЗАО "Экономбанк" увеличил свой капитал, что позволило ему улучшить финансовые показатели и банковские нормативы. Таким образом, в связи с образованием указанной задолженности перед ЗАО "Экономбанк" денежные средства, полученные от реализации акций ОАО "ФосАгро", ушли в том числе на погашение данной задолженности. Субординированный займ в банк ЗАО "Экономбанк" предоставляла компания ООО "Форвард капитал " за счёт средств, полученных ранее от ЗАО "Экономбанк", также это были заемные средства, полученные от третьих лиц. За выдачу субординированного займа был предусмотрен процент в виде 8 % годовых со сроком возврата не ранее, чем через пять лет после его выдачи. Когда сложилась ситуация, связанная с необходимостью выкупа акций ОАО "Фосагро", которые, как ему стало известно впоследствии, принадлежат Волкову М.В., Суслов М. предложил ему выкупить у него субординированный депозит, предоставив в обмен на это наличные денежные средства. Таким образом, сделка предполагала переоформление субординированного займа на подконтрольные Суслову М. юридические лица в обмен на векселя, а фактически денежные средства он должен был получить позднее от подконтрольной Суслову старшему - отцу Матвея, структуры. В дальнейшем Сусловы не выполнили своих обязательств по оплате субординированного депозита в виде наличных денежных средств, которые он должен был получить в обмен на векселя.

Таким образом, в августе 2013 года их компания осуществила приобретение 17% акций ЗАО АКБ «Экономбанк» в г. Саратове, с целью инвестиций в банковском бизнесе.

С председателем правления ЗАО АКБ «Экономбанк» Сусловым Матвеем у них сложились дружеские отношения, при которых они делились различными идеями по расширению банковской и иной деятельности. В августе 2013г. по инициативе председателя правления ЗАО АКБ «Экономбанк», Суслова Александра, который являлся отцом Суслова Матвея, но фактически всем правление Банка занимался лично Суслов Матвей, его организации было предложено приобрести пакет акций ЗАО АКБ «Экономбанк» 17 % по цене не менее 500 млн. руб. Данное обстоятельство было вызвано тем, что со слов Суслова Матвея, ЗАО АКБ «Экономбанк» хочет расширить свою деятельность. Данные денежные средства частями были им перечислены с расчетного счета его организации на расчетный счет, как физического лица Суслова Александра, точно не помнит, либо это в ВТБ Банке, либо в ЗАО АКБ «Экономбанк». Став акционером ЗАО АКБ «Экономбанк» он не принимал решений о распределении финансовых потоков в ЗАО АКБ «Экономбанк», решающее слово всегда было за председателем правления, т.е. Сусловым Матвеем. При решении вопросов о выдаче больших кредитов, как физическим так и юридическим лицам он иногда принимал участия в видео конференциях на кредитных комитетах, интересовался обстоятельствами выдачи кредита, но решающие слово и право подписи всегда возлагалось на Суслова Матвея. Далее, в апреле 2014 года он обратился к председателю правления ЗАО АКБ «Экономбанк», Суслову М.А., с просьбой предоставить ему заемные средства в размере 140 млн. рублей для пополнения оборотных средств. Суслов согласился предоставить денежные средства, путем заключения договоров купли-продажи между ООО «ИК ТКС» с одной стороны и гражданином Костиным и гражданином Чистяковым с другой стороны. Как ему известно Костин являлся ему двоюродным братом Матвея, а Чистяков сотрудником ЧОП, охраняющим ЗАО АКБ «Экономбанк», то есть это люди, входящие в тесный круг общения семьи Сусловых. Далее в рамках данных договоров Чистяков и Костин перечислили по 70 млн. рублей, которые они получили в виде заемных средств (кредитов) от банка на расчетный счет ООО «ИК ТКС». Суслов ему сообщил, что денежные средства перечислены на расчетный счет между ООО «ИК ТКС» со стороны подконтрольных ему физических лиц – Чистяковым и Костина и данная операция им полностью контролируется. В дальнейшем, спустя около двух месяцев (примерно в июле) Суслов Матвей обратился к нему с информацией о том, что ГУ ЦБ РФ по Саратовской области настаивает на исключении ООО «ИК ТКС» из числа акционеров банка. Со слов Суслова Матвея решением данной задачи он видел включение подконтрольных ему лиц в состав акционеров контролирующее ЗАО АКБ «Экономбанк», а процедура оформления новых акционеров в соответствии с законодательством о закрытых акционерных обществах потребует большего времени, чем тот срок, который устроит ЦБ. В связи с этим он предложил ему использовать подконтрольных ему Чистякова и Костина, который в тот момент являлись миноритарными акционерами (маленький пакет акций) для технического переоформления на них пакета акций ООО «ИК ТКС». Соответственно, ООО «ИК ТКС» и ЗАО «Экономбанк» в лице начальника юр. отдела Бабича Андрея были подготовлены документы, а именно договора купли-продажи акций, которые состояли из двух частей: 1. договор купли-продажи параметры которого были привязаны к ранее произведенным платежам, а вторая часть это дополнительные соглашения которые в совокупности с первой частью отражали реальный экономический смысл сделки, а именно продаж акций ЗАО «Экономбанк» по цене приобретения этих акций ранее. Основные договора и дополнительные соглашения к ним по купле продажи акций от ООО «ИК ТКС» к Чистякову и Костину от 17.04.2014 года в рамках одной сделки были созданы по инициативе Суслова Матвея. По состоянию на 17.04.2014 года со стороны ГУ ЦБ РФ по Саратовской области отсутствовала рекомендация исключения ООО «ИК ТКС» из состава акционеров ЗАО «Экономбанк». Таким образом, смысл для технического переоформления акций от 17.04.2014 года отсутствовал. Так же хочет обратить внимание на осуществления регистрационных действий с акциями ЗАО «Экономбанк» т. е. регистрацию перехода права собственности от ООО «ИК ТКС» к физическим лицам Костину и Чистякову которая произошла в августе 2014 года, что подтверждает его версию, о том что реальная процедура согласования параметров сделки осуществлялась в июле, что в свою очередь еще раз подтверждает отсутствие факта продажи акций в апреле 2014 года. Данная сделка готовилась со стороны покупателей начальником юридического отдела Бабичем Андреем, который, в свою очередь, был прекрасно осведомлен об экономических параметрах данной сделки, а именно что реальная величина суммы сделки со стороны миноритарного физического лица составляет по 250 млн. руб. В подтверждении этому свидетельствует два обстоятельства: 1. Именно с корпоративной почты Бабича в адрес их юриста Ануфриева ДД.ММ.ГГГГ ФИО162 приходило письмо с копией договоров купли-продажи в том числе дополнительного соглашения, подписанное как продавцом, так и покупателем. 2. Для оптимизации затрат на осуществление регистрационных действий по переходу права собственности ценных бумаг Бабич А.В. предложил указать в передаточном распоряжении заниженную сумму (примерно 1 млн. рублей) мотивируя это тем что в случае указания в передаточном распоряжении реальной стоимости сделки величина комиссии составит ту сумму, которая соответствует объему сделки 500 млн. рублей. Если на момент сделки Бабич А.В. считал, что сумма сделки не 500 млн. руб., а 140 мл. руб., то в письме он указал бы иную величину комиссии.

Когда у него возникли финансовые трудности, связанные с деятельностью ООО "ТКС", то он обратился к председателю правления ЗАО «Экономбанк» Суслову М.А. с целью получения займа. Суслов М. согласился предоставить ему займ следующим образом: путём предоставления кредита двум подконтрольным ему физическим- лицам в размере 70.000.000 рублей каждому. Данными лицами являлись связанные с Сусловым М. лица - Чистяков и Костин. В свою очередь, Костин и Чистяков передали ему указанные денежные средства посредством заключения договора купли-продажи ценных бумаг у ООО."ТКС ". Таким образом, Суслов М. пообещал ему предоставить денежные средства в размере 140 000 000 руб. При этом, Суслов М. сказал, что напрямую ООО «ТКС» деньги предоставить не может, поскольку это влияло на нормативы банка. Данные переговоры прошли примерно в апреле 2014 г. После этого, спустя примерно два месяца, Суслов М. обратился к нему с предложением убрать с баланса ООО "ТКС" акции ЗАО "Экономбанк", сославшись на рекомендацию банка России. Передача денежных средств в размере 140 000 000 от указанных физических лиц Чистякова и Костина была произведена в апреле 2014 г. Денежные средства были перечислены на расчётный счёт ООО «ТКС» путём безналичного перевода. Чистякова и Костина он никогда не видел. На предложение Суслова М. переоформить акции ЗАО «Экономбанк» с ООО «ТКС» он сказал, что готов это сделать и готов переоформить их на другие юридические лица, подконтрольные ООО "ТКС". Суслов ответил, что переоформление данных акций на новые юр. лица с организационно-правовой формы ЗАО займёт значительное количество времени, а именно примерно три месяца, что недопустимо, так как банк России рекомендует это сделать в кратчайший срок. Суслов предложил переоформить акции на Костина и Чистякова, обосновал это тем, что они уже являются акционерами ЗАО «Экономбанка», и процедура переоформления акций существенно упростится и сократится по времени. С Сусловым они согласовали сумму сделки, а именно 500 000 000 руб. по 250 млн. рублей на каждое физическое лицо. Данная сделка, с точки зрения юридического оформления предполагала продажу акций ЗАО "Экономбанк" Чистякову и Костину с переоформлением на них. При этом с Сусловым М. они обсудили вопрос возможного откупа (покупки) этих акции у Чистякова и Костина новыми юридическими лицами, подконтрольными ООО "ТКС". Расчёты между физическими лицами Костиным и Чистяковым в рамках договора они с Сусловым оформили следующим образом. Первая часть договора купли-продажи состояла из определения цены в размере 70 000 000 руб. по каждому физическому лицу, что было привязано к ранее осуществленным платежам, в чем он говорил ранее, и давало возможность использовать данные сделки и её отображение в бухгалтерском учёте ООО "ТКС". Таким образом, договорённость с Сусловым М. о переоформлении акций у них была достигнута в июле 2014 г., когда и были подписаны соответствующие сделки по продаже акции, якобы совершенные в апреле 2014 г., то есть задним числом. Согласно дополнительному соглашению с Сусловым М., оформленному с Костиным и Чистяковым, предполагалось, что оставшуюся сумму, то есть в размере 360 000 000 руб., они должны выплатить летом 2015 г. Таким образом, поскольку акции ЗАО "Экономбанк", принадлежавшие ООО "ТКС", были переоформлены на Чистякова и Костина и не выкуплены обратно ООО "ТКС", при условии истечения срока договора, Чистяков и Костин не выплатили ООО "ТКС" денежные средства в размере 360 000 000 руб. Поскольку он являлся генеральным директором ООО "ТКС", то нес обязательства, в т. ч. материального характера, перед своими контрагентами. В связи с тем, что им были реализованы незаконно акции ОАО "Фосагро", принадлежащие Волкову, то он нес ответственность перед ОOO "ЦМД", которое являлось для Волкова номинальным держателем данных акций. Таким образом, в связи с образовавшейся задолженностью перед ООО «ЦМД» он, как генеральный директор ООО "ТКС", мог бы погасить за счёт средств ООО "ТКС", в т. ч. при истребовании задолженности перед ООО «ТКС» у Костина и Чистякова на сумму 17 % акций ЗАО "Экономбанк", что составляет 360 000 000 руб., которые выплачены не были. Таким образом, у него, как генерального директора ООО "ТКС", имелись нереализованные права требования к Костину и Чистякову на сумму 360 000 000 руб. Получение денежных средств позволило бы ООО "ТКС" погасить свою задолженность перед ООО "ЦМД". Суслов отрицал наличие данной задолженности, в связи с отсутствием на это документов. В тоже время он имеет возможность предоставить в распоряжение следствия подтверждение своих слов в виде копии договоров и переписки представителя ЗАО "Экономбанк" с ООО "ТКС". При этом данные документы ранее были им направлены с корпоративного адреса электронной почты ЗАО «Экономбанк» юриста Бабича Андрея.

Что касается паев «Земли Подмосковья», то с баланса Банка была выведена недвижимость по заниженной цене (цена одного квадратного метра выведенной недвижимости на балансе банка была 16000 рублей, в то время как именно эта недвижимость продавалась по цене 25000 рублей, и Суслов М. знал, по какой цене реализуется данная недвижимость), что свидетельствует о том, что вместо того чтобы продать недвижимость с Банка по реальной цене - Суслов М. осуществил вывод актива по заниженной стоимости, что объективно нанесло ущерб банку действиями председателя правления. А учитывая тот факт, что в банке был огромный объем проблемных кредитов, что впоследствии подтвердилось действиями агентства по страхованию вкладов (АСВ), выделившим более 7 млрд. рублей для спасения Банка, Суслов М. не рассчитывал на то что банк сможет в перспективе функционировать и его целью был вывод активов для личного обогащения. Что касается поручительства по кредиту ООО «Снабсервис», на дату поручительства финансовое состояние ООО «ТКС» позволяло выполнить обязательства, но позднее экономическое положение ООО «ТКС» резко ухудшилось, а после отзыва лицензии деятельность компании была прекращена и объективно возможности ООО «ТКС» надлежащим образом выполнять обязательства стали стремиться к нулю. В настоящий момент в отношении ООО «ТКС» идет процедура банкротства. Суслов ФИО856 прекрасно осознавал финансовое положение ООО «ТКС», поэтому приобретение кредитных требований к юридическому лицу, которое не в состоянии их обслуживать, и поручителем по которым является компания, деятельность которой уже была остановлена в связи с отзывом лицензии, является экономически нецелесообразным и объективно наносящим материальный вред Банку (т.27 л.д. 129-135, т.84 л.д.79-85).

Показания свидетеля Шишковой Н.В., данные в ходе предыдущего судебного заседания, и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по эпизоду совершения хищения в размере 14 200 000 рублей (т. 372 л.д. 83-90).

Показания свидетеля ФИО351, данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в АО «Экономбанк» председателем правления. В период ДД.ММ.ГГГГ годов она работала в банке начальником службы внутреннего контроля. В её обязанности входила работа с нормативными документами, контроль деятельности банка по заданию председателя правления, потому что было прямое подчинение, работа с нормативными документами, регистрация регуляторных рисков.

Председателем правления в этот период времени работал Суслов М.А., заместителями были Кононов ФИО121, Репина ФИО857 и Ермилов ФИО858, ФИО859 Подлеснова.

Проверка по Костину и Маркелову также проводилась по заданию агентства по страхованию вкладов и действующего на тот момент в банке председателя правления.

Проверка также осуществлялась путём просмотра баз данных и кредитных досье. Заявление на выдачу кредита, подготовка всех заключений, выдача кредита и получение кредита по двум физическим лицам: Костину и Маркелову, каждый из них получил 70 003 058 рублей и именно 79 копеек, произошло в один день. Даже положение о кредитовании предусматривает разное количество дней на то, чтобы изучить возможность выдачи кредита. Самое главное, Банк должен обеспечить возвратность кредита. Вот эти истории в срочности, возвратности и обеспеченности - это в общем-то базовые принципы кредитования, они предусмотрены Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Костин на тот момент являлся сотрудником управления и автоматизации Банка, и общий доход его, как физического лица за 2013-й год составил 162 000 рублей, это за год. Погасить кредит в 70 миллионов с таким доходом не реально.

Маркелов на момент выдачи кредита являлся безработным, то есть доход у него отсутствовал полностью, поэтому, погашение кредита, вероятно, не предполагалось.

В кредитных досье не было ни кредитных историй, ни оценки финансового положения, ни декларации о доходах, то есть на тот момент не было ничего в досье.

17 числа эти кредиты были выданы двум физическим лица. Оба кредита также были выданы на один месяц, поэтому про обеспеченность тут даже и говорить не о чем. Использование этих кредитов было следующее: Костин в полной сумме до копейки те же самые 70 003 058 рублей 79 копеек перечислил платёжным поручением в инвестиционную компанию «Тас Квадро Секьюритиз» с назначением платежа по договору купли-продажи акций по договору от 17 апреля 2014 года. Маркелов тоже, до копейки, полную сумму кредита перечислил на счёт Бабича ФИО52 в «Экономбанке», то есть перечисления между счетами в одном банке. Бабич перечислил эти деньги также в инвестиционную компанию «Тас Квадро Секьюритиз». Назначение платежа несколько отличалось. Это тоже по договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» тоже от 17 апреля 2014 года, только за Чистякова ФИО74.

Чистяков в момент совершения операции являлся учредителем и заместителем начальника «Гартек», предприятие, которое охраняло банк, также осуществлял функции личной охраны Суслова А.В.

То есть по факту все выданные кредиты ушли на выкуп акций банка у «Тас Квадро Секьюритиз». Через две недели, 30 апреля, эти кредиты также были переуступлены, права требования по ним получил ООО «Эконом Факторинг». Точно так же документов, которые бы подтверждали экономическое положение «Эконом Факторинга» и прочее вопросы юридического и экономического характера, нет. Соответственно, после переуступки «Эконом Факторинг» получил право требования к физическим лицам. Переуступка происходила 30 апреля, при этом на «Эконом Факторинг» в банке было оформлено 16 договоров, и на день переуступки задолженность «Эконом Факторинга» перед банком составляла 317 373 000. И тогда же, 30 числа, «Эконом Факторинг» погасил задолженность перед банком за Трепшина и Маркелова. Причём своих денег у «Эконом Факторинга» не было, деньги, которые были заплачены банку, «Эконом Факторинг» получил от «Триумвирата» в полной сумме тоже до копейки - это 147 820 070 рублей 25 копеек. «Триумвират» их получил от проекта, все платёжные поручения есть в базе данных. Соответственно, у «Эконом Факторинга» возникли права требования к Костину. И 05 мая 2014 года, через 5 дней, Костину был выдан ещё один кредит в сумме 70 556 000, которые он благополучно перечислил в «Эконом Факторинг», и в общем, кредит был таким образом погашен. Только у кредитования есть две стороны: есть заёмщик и есть банк. Заёмщик свои обязательства погасил, а ФИО141, по сути, получил права требования, которые до сих пор не реализованы.

На текущий момент у Банка по «Эконом Факторингу» есть достаточно большой объём кредитов. Задолженности «Эконом Факторинга» очень большие. «Эконом Факторинг» в банкротстве, поэтому перспектив получить эти деньги нет. Операции по счёту «Эконом Факторинга» не проходят.

Принцип возвратности очень жёстко нарушен. Банк вместо погашения кредита получил права требования, которые не реализованы.

Финансовое положение «Метсервисинвест Волгоград» могло быть проанализировано по открытым источникам, из которых видно неоднократные приостановки налоговой инспекцией, что уже говорит о проблемах с платёжеспособностью. На момент переуступки расчётный счет «Метсервисинвест Волгограда» в банке был. Он был открыт в 14-м году, в 14-м же году организация прекратила проводить обороты по расчётному счёту и, соответственно, была задолженность по услугам банка за расчетно-кассовое обслуживание, которое висело, получается, уже где-то в районе года, то есть картотека не погашена.

«Электроисточник» заявился буквально через несколько месяцев расторгнуть этот договор, он его оспорил. Он расторг.

Есть юридическое заключение, которое сделано начальником юридической службы на тот момент, что основания, правовые основания для предъявления указанных векселей отсутствует.

Заместитель начальника ОПЕРУ представил на юридическую экспертизу нижеследующие векселя, эмитированные ООО «Метсервисинвест Волгоград». Здесь перечислены три векселя по двенадцать с половиной миллионов рублей с указанной балансовой стоимостью. Представленные на экспертизу векселя соответствуют требованиям положения о переводном и простом векселе, подтверждённым постановлением ЦИК СНК СССР от 7 августа 1937 года № «О введении в действие положения о переводном и простом векселе», то есть являются действительными. Срок платежа согласно пункту 34 установленного постановления составляет 1 год. Согласно данным в ЕГРЮЛ по состоянию на 11 мая 2016 года указанное юридическое лицо из реестра не исключено. Юридический адрес: <адрес>. Правовое основание для предъявления указанных векселей при такой необходимости отсутствует. Руководитель юридической службы Бабич.

Через какое-то время Банк обратился в Третейский суд по этим векселям, потому что все суды были в договоре предусмотрены через Третейский суд. И здесь сразу возникла проблема. Начальник юридической службы Банка Андрей Владимирович Бабич подал заявление в Третейский суд по векселям, но Третейский суд имеет одну особенность. На сайте Третейского суда, с которым Банк работал, мобильный телефон Андрея Владимировича Бабича, адрес суда: Радищева, 28, кабинет № 605 - это адрес юридической службы Банка, где находится кабинет А.В. Бабича. Получается, что Банк судился сам с собой.

Дальше появилось решение о взыскании в размере 47,5 миллионов рублей. Добровольно это решение «Метсервисинвест Волгоград» не было исполнено, денег Банк не получил. Далее Банк пошел в арбитражный суд, где получен, исполнительный лист, уже в конце 2016 года. Лист был передан службе судебных приставов, возбуждено исполнительное производство. Но поскольку денег там уже давно не было, Банк ничего не получил.

За весь тот год, в том числе и до заключения этих отступных, налоговая, это информация имеется в открытых источниках, несколько раз пыталась исключить «Метсервисинвест Волгоград» из реестра юридических лиц. Первый раз ровно за месяц до заключения отступного. Это решение налоговой принималось, как по неработающему предприятию. Банк боролся, Банк оспаривал эти решения, потому что надеялись что-то получить, но эта процедура, начиная со срока за месяц до заключения отступных процедур, инициировалось 5 раз. Дальше всё-таки решение об исключении случилось. Дальше уже само исключение произошло 25.10.2017 года. Как раз чуть-чуть не хватило года после последних вот этих двух векселей и возможности предъявления как раз к этому самому «Лидеру».

«Метсервисинвест Волгоград» открыл в банке счёт 10 января 2014 года. Счёт был закрыт 20 ноября 2017 года по факту исключения из ЕГРЮЛ.

С момента открытия счёта, первые 5 месяцев, то есть до последних чисел мая 14 года «Метсервисинвест Волгоград» действительно проводило достаточно большое количество операций. 60 034 313 рублей был дебетовый оборот, кредитовый оборот был 60 034 500 рублей.

ООО «Лидер» перечисляло деньги за векселя «Метсервисинвест Волгоград». Далее «Метсервисинвест Волгоград» ровно рубль в рубль на следующий день перечислял эти деньги на ИП «Чернышкин Владимир Александрович». Эти истории прекратились ровно тогда, когда после против Чернышкина Владимира Александровича было открыто уголовное дело и в этот момент перечисления прекратились. Службой финансового мониторинга Банка по анализу всех этих операций было сделано заключение о запрете расходных операций. Это заключение подписано Сусловым, эта организация была признана сомнительной, но за достаточное время до заключения уступки, 22 мая 2014 года. Поэтому с этой организацией работать было проблемно, и изначально было понятно, что денег Банк не получит. После того, как было возбуждено уголовное дело против Чернышкина, то есть после мая, ни одного рубля до конца 2014 года на момент уступки ни по дебету, ни по кредиту не прошло. В картотеке на момент закрытия счёта по банку задолженности было 47,5 миллионов. Это была изначально безнадёжная задолженность, поскольку уступка заключалась в конце 2014 года, а с 01 июня 2014 года счёт абсолютно пустой, с приостановками, с попытками налоговой исключить из ЕГРЮЛ, с уголовными делами по контрагентам и прочими историями.

Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём», 115-ФЗ накладывает на банк обязанность анализировать каждого клиента и пресекать в банке сомнительные операции. Соответственно, банк на постоянной основе анализирует каждого клиента, включая «Метсервисинвест Волгоград», и его контрагента. Эти операции были признаны подозрительными, служебная записка отделом финансового мониторинга была подготовлена. Председатель правления её завизировал. Это было 22 мая 2014.

Закрыли операции с 1 июня 2015 года, счёт перестал работать полностью. На момент принятия векселей финансового анализа «Метсервисинвест Волгоград» анализ не производился.

23 апреля 2014 года перечислено 9 800 000 плательщику ООО «Лидер». Назначение платежа: зачислено платёжное поручение №757 от 23.04.2014 по договору купли-продажи простого векселя без номера от 22.04.2014, НДС не облагается. 24.04.2014 деньги перегоняются на счёт ИП «Чернышкин Владимир Александрович» в той же сумме 9 800, назначение платежа: оплата по договору процентного займа, 15% годовых, № М1 от 14 апреля 2014 года, НДС не облагается.

07 мая 2014 года 10 миллионов рублей, ООО «Лидер» - плательщик, назначение платежа - зачислено платёжное поручение № от 06.05.2014 по договору купли-продажи простого векселя без номера от 6 мая 2014, НДС не облагается. Того же 07 мая 2014 года, в тот же день эти 10 миллионов рублей перегоняются на счёт ИП «Чернышкин Владимир Александрович», назначение платежа: оплата по договору процентного займа, 15% годовых, № М3 от 07 мая 2014 года, НДС не облагается.

За 5 месяцев 2014 года «Лидер» перечислил «Метсервисинвесту Волгограду» 60 миллионов рублей, после чего операции по счёту прекратились, и дальше их не было, назначение платежа - за векселя.

Задолженности перед банком по кредитным договорам от 17.04.2014 на суммы 201 65 72 от 17.04.2014 и 70 003 058 рублей 79 копеек нет.

Но есть вторая сторона - банк, которому кредит не вернулся.

Права требования к физическому лицу Костину были закрыты выданным через месяц банком кредитом, Костину выдан был очередной кредит - 70 556 000, который Костин перечислил «Эконом Факторингу», и, соответственно, права требований закрылись. Но у Банка возникло долгов ещё на 70 миллионов.

На момент переуступки у «Эконом Факторинга» было 16 кредитных договоров, и задолженность по этим кредитным договорам составлял 317 373 443 рубля. Ежеквартально «Эконом Факторинг» предоставлял свою отчётность. Но когда заключается новая сделка, относящаяся к кредитованию, будь то выдача нового кредита, будь то уступка, то есть любая сделка, которая связана с кредитными деньгами, эта сделка каждый раз рассматривается, и по каждой сделке должно быть написано заключение ряда определённых служб. Вот конкретно по этой сделке заключений нет.

Начиная с 17.04.14 года с точки зрения банка - это целая цепочка, состоящая из двух кредитов и действий по ним.

«Эконом Факторинг» исполнило свои обязательства по договору уступки права требований от 30.04.2014 года № в полном объёме. Только это вырванная история из цепочки.

Она была членом кредитного комитета, но этих заседания физически не проводилось, как не проводилось и большей части заседаний.

В банке ведётся учёт в соответствии с правилами, которые утверждены Банком России. В тот момент, когда выдаются кредиты, в виде проводки определённым образом отражаются на счетах выдача кредита. В тот момент, когда происходит какое-либо действие с этими деньгами, точно так же эти действия отражаются определёнными проводками. 29 мая, когда произошла уступка прав требования по договору №, соответственно, произошло определённое движение денег. Это движение денег заключалось в том, что часть векселя была списана на дисконт, часть пошла на погашение кредита.

Векселя были предъявлены в банк в декабре. 29 мая 2015 года был заключён договор уступки права требований №, по которому «Экономбанк» и Общество с ограниченной ответственностью «Триумф» забрали основной долг в сумме 10 920, проценты за пользование где-то в сумме 143 000 605 рублей 48 копеек.

По договору уступки права требования от 29.05.15 на «Триумф» в банке были сделаны проводки на общую сумму задолженности 11 063 608,48, которая разбилась на тело и проценты. Это распоряжение подписано Матвеем ФИО864, Любовью ФИО865, Анастасией ФИО866.

Распоряжение ОПЕРУ от 18 декабря 2015 года на сумму 12,5 миллионов, подписанное Ермоловым Алексеем Борисовичем, гласит о том, что этот вексель, который получен, должен быть сдать на хранение. Здесь написано, примите на хранение, оприходуйте на счёт 912 02 вексель «Метсервисинвест Волгоград» номиналом 12 500 (т. 372 л.д. 157-239).

Показания свидетеля Самородова С.В., данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2013 году он работал начальником фондового отдела «Экономбанка». В его обязанности входило, в том числе, взаимодействие с регистратором банка, с акционерами, защита прав акционеров. Руководителем Банкаю сначала Суслов А.В., а после его ухода в 2013 году на смену ему собранием акционеров был избран его сын Суслов М.А.

В 2013 году была осуществлена предусмотренная уставом процедура преимущественного права. То есть, акционеры, которые намереваются продать акции третьему лицу, не имеющему акций, обязаны письменно известить об этом остальных акционеров банка и сам банк. Такое извещение направляется через банк, то есть направляется извещения всем акционерам. Если никто из акционеров и сам банк не изъявит желание приобрести акции, то акции могу быть проданы по цене и на условиях, которые были предложены всем акционерам, изменение условий не допускалось. В 2013 году такая процедура была осуществлена, никто из акционеров и сам банк не пожелал приобрести акции. Извещение было направлено в августе 2013. После этого был совершен ряд сделок. 15.08.2013 акционер «Экономбанка» Удалов С.А. по договору купли-продажи от 12.08.2013 передал ООО «Форварт Капитал» 130 акций по цене 680 руб. за штуку, общей стоимостью 88 400 руб. 16.08.2013 акционер Якушева Л.А. передала ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» 115 акций по цене 670 руб. за штуку на сумму 77 050 руб. 23.08.2013 Ведяпин В.Н. передал ООО «Экономкапитал» 125 акций по цене 700 руб. на сумму 87 500 руб. 28.08.2013 Костина С.П. по договору купли-продажи передала Шихалиеву С.С. 120 акций по 685 руб. на сумму 82 200 руб. 17.09.2013 Ведяпин В.Н. передал ООО «Телекоммуникация» 131 акцию по цене 700 руб. на 91 700 руб. 17.09.2013 Якушева Л.А. передала ЗАО «Венера» 110 акций по цене 670 руб. за штуку на сумму 73 700 руб.

В основном это московские организации, на которые потом был переоформлен крупный пакет акций, принадлежащих группе лиц: Суслову А.В., ООО «Эконом-Страхование».

В последующем именно на этих акционеров перешли крупные пакеты акций, принадлежащие Суслову А.В., ООО «Эконом-Страхование». После того, как эти кампании, «Таск Квадро Секьюритиз», «Форварт Капитал», «Телекоммуникация», Шихалеев – физ.лицо, «Венера» вошли в состав, был произведен следующий этап. 16.09.2013 акционер Суслов А.В. – бывший председатель правления банка, передал ООО «Таск Квадро Секьюритиз» 612 000 акций – 17% по цене 80 руб. за шт. по цене 49 023 280. цена указана в передаточном распоряжении, так как в большинстве готовил их он сам. В договоре цена могла быть другая, он ее не видел.

09.2013 ООО «СК «Эконом-Страхование» по договору передало ООО «Форварт Капитал» 94 958 акций – 20,73% доли голосующих акций по цене 80 руб. на сумму 7 596 640. 02.10.13 ООО «СК «Эконом-Страхование» передал Шихалиеву 34 992 акции – 1,01% от общей доли голосующих акций по цене 80 руб. на сумму 2 799 360. 30.12.2013 ООО «СК «Эконом-Страхование» передало ООО «Телекоммуникация» 345 600 акций – 9,95% на сумму 27 648 000 руб. При этом 345 600 акций «Экономбанка» на сумму 235 847 808 обменены на 2 700 000 акций «Новосибирскэнергосбыт». 30.12.2013 ООО «СК «Эконом-Страхование» передало ООО «Форварт Капитал» 337 836 акций – 9,72% на сумму 27 026 880 руб., при этом 337 836 акций на сумму 230 549 422 обменены на 257 810 акций «Новгородоблэлектро» на общую сумму 230 549 422 руб. 30.12.2013 ООО «СК «Эконом-Страхование» передало «Форвард Капитал» 243 170 акций – 7% на сумму 19 453 600 руб., при этом 243 170 акций на сумму 165 946 503 обменены на 5 293 411 акций ОАО «УльяновскЭнерго».30.12.2013 ООО «СК «ЭкономСтрахование» передало ЗАО «Венера» 345 600 акций – 9,95 % на сумму 27 648 000 руб., при этом 345 600 акций были обменены на акции ЗПИФа «Земли Подмосковья». Кроме того, отдельно на Ведяпина В.Н. был переоформлен остаток обыкновенных акций, принадлежащих ООО «СК «Эконом-Страхование» на сумму 9 600 000 руб. по цене 80 руб. Это второй этап.

В результате эта группа лиц фактически получила контрольный пакет акций «Экономбанка». У ООО «СК «Эконом-Страхование», у которого был самый большой пакет акций, на тот момент осталось только 11 066 привилегированных акций, которые были неголосующим, поэтому никого в этих сделках они не интересовали.

В 2014 году, скорее всего часть или все эти компании кредитовались в Банке достаточно активно, и через «Таск Квадро Секьюритиз» Банк работал на рынке ценных бумаг. Произошли какие-то события, когда компании перестали выполнять свои обязательства. В результате этап по продаже акций, когда эти акции стали возвращать под контроль бывших акционеров, которые в 2013 году эти акции реализовали. Тогда процедура преимущественного права уже была не нужна, 07.08.2014 «Таск Квадро Секьюритиз» передало Чистякову А.В. 306 453 акции – 8,82% по цене 3,26 за штуку – эта цена из передаточного распоряжения. 07.08.2014 «Таск Квадро Секьюритиз» передало Костину А.И. 247 639 акций – 7,13%, цена по передаточному распоряжению 1 млн. руб. 07.08.2014 акционер «Таск Квадро Секьюритиз» передал Костину А.И. 58 814 акций – 1,69% на сумму 1 млн. руб. 17.12.2014 ООО «Экономкапитал» передало Самойленко И.Б. 337 961 акцию – 9,73% по цене 4 руб. на сумму 1 351 844 руб. 03.04.2015 «Форвард Капитал» внесло в уставный капитал ООО «Актив» 170 000 акций – 9,74% по цене 4 руб. на сумму 60 млн. руб. 12.05.2015 ООО «Актив» передало ООО «Финансовые системы» 338 258 акций – 9,74% по цене 10 руб. на сумму 3 382 580 руб. 12.05.2015 акционер ООО «Венера» передало ООО «Саратовская Факторинговая компания» 338 258 акций – 9,95% по цене 580 руб. 19.05.2015 «Саратовская факторинговая компания» передала ООО «Эконом-Страхование» передала 345 709 акций – 9,95% на сумму 3 457 090. 20.05.2015 «Телекоммуникация» передала ООО «Саратовская Факторинговая компания» 345 731 – 9,95% на сумму 3 457 310. Это была последняя сделка из мне известных с акциями в тот период.

В передаточном распоряжении сумма может отличаться от реальной, это была обычная практика в тот период, регистраторы об этом знали. От суммы, которая была в том распоряжении, напрямую завесила стоимость услуг регистратора. И если указывать реальные цены, то иногда суммы становились огромными.

В ходе всех операций в итоге контроль возвратился фактически к старым акционерам.

При приобретении контрольного пакета акций организации «Телекоммуникация», «Актив» и «Венера», ранее находились под контролем прежних московских акционеров, впоследствии по согласованию сторон в апреле в ЕГРЮЛ были внесены изменения по смене директора на физ. лиц, Шадринау Н.А. в ООО «Телекоммуникация», Трепшина Н.А. в ООО «Актив», Маркелова М.В. в ЗАО «Венера», а также ООО «Финансовые Системы» Дудина Н.А., «Саратовская Факторинговая компания» перешла под руководство Пустыгина А.Н.

Договора купли-продажи акций между ООО «Таск Квадро Секьюритиз» и Чистяковым, Чистяков подписывал лично, в договоре указаны цена и количестве акций (т. 372 л.д. 151-157).

Данные показания свидетель ФИО868 подтвердил в судебном заседании.

Показания свидетеля ФИО220 Л.В., данные в ходе предварительного расследования и в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2013 году она работала в «Экономбанке» начальником отдела корпоративного бизнеса и в её обязанности входили контроль за сотрудниками управления, подготовка материалов на экономический совет, составление кредитных договоров, заключений на экономические советы.

Экономичных советов не было и никаких её докладов не было.

Ранее она говорила, что экономические советы были, но это были показания о том, как должно быть в идеале, как это было раньше, на самом деле экономического совета не было (т.84 л.д. 56-59, т. 84 л.д. 66-70, т. 372 л.д. 90-103).    

Показания свидетеля ФИО315, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в должности Вице-президента банка «Северный кредит». Ранее, в 2014 году, он работал в ЗАО АКБРР «Экономбанк» в должности Председателя Совета директоров. На указанную работу его пригласил знакомый Киселев В.Ю., который на момент их сотрудничества являлся Генеральным директором ООО «УК Таск Квадро Секъюритиз». Кроме Киселева В.Ю. в Обществе работали еще более 30 человек. Учредителями ООО «ПК ТКС» являлись Киселев В.Ю. и Ворона М.В., у каждого из них было по 50%. Организация занималась профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, оказывала брокерские, дилерские и депозитарные услуги.

До его трудоустройства в ЗАО АКБРР «Экономбанк»Киселев В.Ю. пригласил его съездить с ним на деловую встречу в г. Саратов, к председателю правления ЗАО «Экономбанк» Суслову А.В.. ФИО1114 пояснил, что хотел бы приобрести контрольный пакет акций указанного банка. Во время деловой встречи между ним и Киселевым с одной стороны и Сусловым А.В. с другой стороны он высказался относительно данной сделки, условия которой не поддержал. Суслов А.В. предложил продать контрольный пакет акций по цене выше рынка. Не договорившись конкретно о сделке, он обратно вернулся в г. Москва. Позже, примерно в феврале 2014 года, ФИО1113. позвонил ему и предложил работать в Московском филиале ЗАО «Экономбанк», который располагался по адресу: г. Москва, Шмитовский проезд, д.18. Головной офис банка находился в г. Саратове. Он предложил Киселеву В.Ю. поменять «команду» банка (Эконом) в г. Саратове, так как считал, что управлять по-прежнему будет семья Сусловых (старший и младший), но он сказал, что нашел полное понимание с Сусловым-младшим и считает целесообразным оставить его во главе Банка в должности Председателя Правления.

Примерно в марте 2014 года председателем правления ЗАО АКБРР «Экономбанк» был назначен Суслов М.А. (сын бывшего председателя указанного банка Суслова А.В.). Кроме него в совет директоров ЗАО АКБРР «Экономбанк» (Московского филиала) входили Нечаев О.В., Чекалин И.В., Ануфриев С.

Главная цель создания филиала ЗАО АКБРР «Экономбанк» в г. Москва - обслуживание многочисленных структур Киселева и Вороны, привлечение старых клиентов на обслуживание. При выдаче кредитов, мнение совета директоров не учитывалось, да и полномочий таких у них не было. Они пытались постоянно участвовать в видео совещаниях, проходивших в банке в г. Саратове, чтобы хоть как-то знать о принимаемых решениях головного офиса, в лице Суслова М.А. По его инициативе был проведен внутренний аудит московскими сотрудниками Клен Н., Лазукова Т. По предварительной оценке были выявлены подозрительные или связанные между собой кредиты на сумму превышающую 1 млрд.рублей, о чем было сообщено Киселеву В., Вороне М. и Суслову М. Было предложено взять поручительства с Суслова М.А., Конова Д.О. и его жены, Михеева и еще ряда саратовских предпринимателей. Все они были знакомыми Суслову М.А.

Кононов Денис ему знаком, его приняли на должность заместителя Председателя Правления ЗАО АКБРР «Экономбанк» по просьбе Суслова М.

Бабич А. являлся юристом в ЗАО АКБРР «Экономбанк», был доверенным лицом Суслова М.А.; Репина Е. в банке являлась ответственной за выдачу кредитов; Молина А. возглавляла оперзал в г. Москва; Вихров В. руководил Московским филиалом ЗАО АКБРР «Экономбанк» (т. 86 л.д. 14-17).

Показания свидетеля ФИО320, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2008 года и по 2014 год он работал в ООО «ИК Таск квадро секьюритиз» в должности менеджера. ООО «ИК Таск квадро секьюритиз» занималось продажей ценных бумаг на биржевом рынке. Офис ООО «ИК Таск квадро секьюритиз» располагался по адресу: г. Москва, ул. Новый Арбат, д. 15. Руководителями ООО «ИК Таск квадро секьюритиз» являлись Киселев Вадим Юрьевич и Ворона Михаил Валентинович. В организации в должности юриста работал Ануфриев С.Н., который в 2012 году обратился к нему с просьбой о регистрации фирмы, а именно ООО «Телекоммуникация». Так как Ануфриев С.Н. являлся юристом ООО «ИК Таск квадро секьюритиз», он ему доверял и поэтому на его просьбу согласился в Межрайонной налоговой инспекции №10 по Тульской области зарегистрировал ООО «Телекоммуникация». Позже он по просьбе Ануфриева С.Н. вместе с ним ездил в «Компьютершер», где подписывал какие-то документы от имени директора ООО «Телекоммуникация», документов он не читал, полностью доверял Ануфриеву С.Н.

Все действия относительно подписания документов, либо поездок в другие организации от имени директора ООО «Телекоммуникация» он выполнял по просьбе Ануфриева С.Н., без какого-либо вознаграждения и в сопровождении с последним (т. 86 л.д.20-22).

Показания свидетеля ФИО322, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с 2012 года по 2015 год, она являлась одним из соучредителей ООО «Телекоммуникация». О создании указанной организации она узнала от своего сына Пубниченко Станислава Владимировича. В свою очередь ее сын Станислав о созданий такой фирмы узнал от Вороны Михаила Валентиновича, который являлся учредителем ООО «ИК Таск Квадро Секьюритиз». Ворона М.В. предложил быть инвестором ООО «Телекоммуникация». Она согласилась на предложение сына. Примерно в 2013 году к ней домой приехал представитель ЗАО «Экономбанк» Вихров Виктор, который привез документы, а именно одобренные договора купли-продажи акций ООО «Телекоммуникация». В тот момент, когда Вихров В. приехал к ней домой, а также исходя из документов, она поняла, что уже является соучредителем ООО «Телекоммуникация», но в каких либо документах, касающихся регистрации общества она не расписывалась. Весной 2015 году от Вороны М.В. она узнала, что необходимо прибыть в офис, расположенный в г. Москва, по ул. Новый Арбат, к нотариусу, где произошла сделка купли-продажи ООО «Телекоммуникация», кто именно приобрел указанную фирму она не знает.

На странице 38 - протокол учредительного собрания ООО «Телекоммуникация» от 17.09.2012 г., в конце документа расположена подпись, но не ее, так как она его не подписывала, в г. Тулу она не ездила. На страницах 67, 100 подпись похожа на ее, но если она и была выполнена, то только в г. Москве у нотариуса, при подписании договора купли-продажи ООО «Телекоммуникация», кто готовил данные документы, она не знает (т. 86 л.д.124-128).

Показания свидетеля ФИО66, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с 1992 года по 1997 год он обучался в Экономическом университете г. Саратова. Во время обучения в указанном университете он проходил стажировку в АО «Экономбанке», где председателем правления являлся Суслов Александр Викторович. Позже, примерно в 2002 году, он, будучи сотрудником банка «Никойл» в г. Москва, на одной из конференций познакомился с Сусловым А.В., они стали иногда общаться на рабочие темы. Спустя какое-то время Суслов А.В. познакомил его со своим сыном Сусловым Матвеем Александровичем.

Во время общения с кем-то из Сусловых ему стало известно, что они хотели бы продать главный пакет акций АО «Экономбанк». Он в свою очередь знал о том, что ООО Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в лице руководителя Киселева Вадима Юрьевича, приобретала акции, в том числе и банка. Он дал номер Киселева В. Суслову М.А. и пояснил ему, что если они все еще желают продать акции банка, могут позвонить Киселеву В.Ю., являющимся генеральным директором ООО «ИК Таск Квадро Секьюритиз». Позже ему стало известно, что Суслов М.А. либо Суслов А.В. связались с Киселевым В.Ю. и в последствии последний приобрел акции АО «Экономбанк».

Зайдя на сайт АО «Экономбанк» можно увидеть, кто желает продать акции банка. Он, увидев информацию владельцев, а именно Костиной Светланы Петровны, которая продает ценные бумаги АО «Экономбанк», решил приобрести у неё ценную бумагу АО «Экономбанк» (т. 86 л.д.132-136).

Показания свидетеля ФИО321, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2008 года он, как адвокат, в рамках гражданско-правовых отношений стал сотрудничать с ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз», оказывая последнему весь спектр юридических услуг в ходе сопровождения хозяйственной деятельности. С конца 2012 года являлся владельцем ООО «Форвард Капитал» посредством участия по 50% каждому совместно с Ананьевым ФИО869 в уставном капитале ЗАО “Нордин”, которое являлось 100% участником в уставном капитале ООО “Форвард Капитал”. Он, как адвокат, сопровождал процесс приобретения ООО “ИК “Таск Квадро Секьюритиз” и рядом других юридических лиц (ЗАО “Венера”, ООО “Телекоммуникация”, 000 “Форвард Капитал”, акций ЗАО “Экномбанк” (г. Саратов). Как опосредованный участник ООО “Форвард Капитал” был введен в состав Совета директоров ЗАО «Экономбанк» (г. Саратов), занимая должность Секретаря Совета Директоров. В последующем он консультировал и, при необходимости, оказывал необходимую юридическую помощь ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» по вопросам участия последнего в уставном капитале ЗАО «Экономбанк» (г. Саратов). Одним из последних вопросов, в котором он участвовал как юрист был вопрос о продаже ООО “ИК «Таск Квадро Секьюритиз» 17% акций ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов) физическим лицам Чистякову Александру Викторовичу и Костину Алексею Викторовичу.

В апреле 2014 года, в связи с определенными вопросами со стороны ЦБ РФ к ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» как акционера ЗАО «Экономбанк» (г. Саратов) в части деятельности ООО "ИК «Таск Квадро Секьюритиз” как профучастника (готовилась проверка деятельности ИК со стороны ЦБ и Саратовское управление ЦБ по банкам, зная об этом, не хотело, чтобы в структуре ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов) был такой акционер), и чтобы угодить Саратовскому управлению ЦБ было принято «понятийно» решение между ООО “ИК Таск Квадро Секьюритиз» и Сусловым Матвеем Александровичем, но официально и на время «перевесить» 17% акций Банка, принадлежавших ООО “ИК “Таск Квадро Секьюритиз"&apos; на двух физических лиц - Чистякова Александра Викторовича и Костина Алексея Викторовича (полностью подконтрольные Суслову М.А.), что и было 14 апреля 2014 года оформлено путем подписания с физическими лицами договоров купли-продажи ценных бумаг (17% акций Банка) за 500 млн. руб. (то есть с каждого по 250 млн. руб.), при этом, этими двумя физическими лицами, - “По договору купли- продажи ценных бумаг” (то есть без идентификации каких именно ценных бумаг) было оплачено ранее по 70 млн. руб. с каждым, поэтому изначально и был подписан договор купли продажи акций ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов) на сумму по 70 млн. руб. с каждым.

140 млн. руб. необходимо было максимально оперативно перевести на счета OОО «ИК“Таск Квадро Секьюритиз” из ЗАО “Экономбанк” для решения ряда текущих вопросов ЗАО “Экономбанк” используя инфраструктуру ООО “ИК “Таск Квадро Секьюритиз”, а эти два физических лица, которые были полностью подконтрольны Суслову ФИО870 и у них были открыты счета в ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов), что и позволило использовать их для решения данной задачи, а уже потом было принято решение использовать данный платеж, как частичный платеж за 17% акции ЗАО “Экономбанк”. При этом, следует учитывать, что ООО "ИК “Таск Квадро Секьюритиз” не могло продать 17% акций ЗАО "Экономбанк” (г. Саратов) за сумму меньше 500 млн. руб., поскольку по балансу ООО “ИК "Таск Квадро Секьюритиз” они были “проведены” именно по такой стоимости и продажа за меньшую сумму сразу же "обрушило” чистые активы ООО “ИК “Таск Квадро Секьюритиз” и другие обязательные лицензионные параметры бухгалтерской отчетности ООО “РЖ “Таск Квадро Секьюритиз” как профессионального участника рынка ценных бумаг и ставило бы под угрозу лишение лицензии. По данному вопросу: подписание договоров купли-продажи, дополнительных соглашений к договорам купли-продажи и доверенностей от Чистякова и Костина он контактировал со следующими сотрудниками ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов):

Самородов Сергей (корпоративный юрист ЗАО «Экономбанк» (+№, иные данные):

Бабчич Андрей (начальник юридического отдела ЗАО «Экономбанк» и доверенное лицо Суслова ФИО871 (+№; иные данные:

tenx07@, rambler.ru (личная почта).

11 июля 2014 года с корпоративной почты Бабича (иные данные) на личный почтовый ящик Ануфриева (иные данные) было отправлено письмо к которому прикреплены:

передаточные распоряжения, которые подаются и были поданы в регистратор ЗАО «Экономбанк» (ЗАО “Компьютершер”) от ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» на Чистякова и на Костина и сам Бабич в тексте письма пишет, что специально указал в передаточном распоряжении суммы сделки по 1 млн. рублей, чтобы не заплатить ЗАО Компьютершеру за его услуги 600 тыс. рублей за перерегистрацию акции от ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» на Чистякова и Костина по их реальной стоимости (плата 600 тыс. рублей возможно только тогда, когда сумма сделки 500 млн. рублей (то есть та стоимость, которая реальная была), а так Бабич указал по 1 млн. рублей с Костина и Чистякова за приобретенные акции ЗАО «Экономбанк» у ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в размере 17% Устава.

25 июля 2014 и 5 августа 2014 года Самородов со своей корпоративной почты иные данные. и на личный почтовый ящик Ануфриева (иные данныеиные данные.иные данные) предоставляет данные на Чистякова и Самородова а также данные которые ранее включали в текст договора на 140 млн. руб., чтобы он включил это в текст дополнительного соглашения к договору купли-продажи акций (сам договор со стоимостью акций по 70 млн. руб. был подписан в апреле 2014 года, но реальные цифры по стоимости акций начали вписывать в текст договора путем подписания дополнительного соглашения (так как была опасность, что Суслов Матвей откажется от ранее договоренности и скажет, «а что…акции продали за 70 млн. какие вопросы?», что и получилось).

11,12,15 и 18 августа 2014 года с корпоративной почты Бабича (иные данные на личный почтовый ящик Ануфриева (иные данные) было отправлено письмо, из текста которого становится ясно, что акции были проданы на время, и от Чистякова и Костина на людей ООО “ИК “Таск Квадро Секьюритиз” должны быть сделаны доверенности на участие в собраниях и голосования по важным для ООО "ИК “ТКС” вопросам, чтобы последнее могло контролировать ситуацию с корпоративным управлением, и такие доверенности были сделаны, но оригиналы так и не были переданы (хотя Бабич в своем письме указывает на их передачу в ближайшее время).

22 августа 2014 года с корпоративной почты Бабича (иные данные) на личный почтовый ящик Ануфриева (иные данные) было отправлено письмо к которому прикреплены 4 файла: дополнительные соглашения между ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» и Чистяковым и Костиным на полные суммы: по 250 млн. с каждого за акции); предварительные договора между Костиным и Чистяковым и юрлицами подконтрольными ООО “ИК “ТКС” о выкупе акций (так как юридически перестраховывались на случай, если Суслов М.А. посчитает что нет необходимости исполнять договоренности о временном “перевешивании” 17% акций ЗАО “Экономбанк” (г. Саратов) на его людей: Чистякова и Костина)...после подписания с обеих сторон оригиналы остались у Суслова Матвея и им не были переданы). Оригиналы данных документов в адрес ООО «ИК ТКС» так и не были переданы (т.86 л.д. 139-142, т.86 л.д. 146-151).

Показания свидетеля ФИО873 данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он является учредителем ООО «Таск Квадро Секьюритиз». Кроме него участником организации являлся Киселев Вадим Юрьевич, который является генеральным директором и главным бухгалтером. Организация занималась инвестиционной деятельностью.

Всеми вопросами, касающимися основной деятельности организации занимался Киселев В.Ю. Право подписи и распоряжения денежными средствами было только у Киселева В.Ю. В настоящее время Киселев В.Ю. является только участником.

К ООО «Форвард Капитал» он юридически никакого отношения не имеет, данная организация является контрагентом ООО «Таск Квадро Секьюритиз» (т.86 л.д. 229-232).

Показания свидетеля ФИО323, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период с 15 февраля 2010 года по 03 декабря 2014 г. он работал в ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в должности начальника аналитического отдела. Основным видом деятельности компании ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» являлась деятельность на рынке ценных бумаг. Компания занималась брокерской, дилерской депозитарной деятельностью, а также имела лицензию на доверительное управление. Директором компании был ФИО58, который ДД.ММ.ГГГГ оформил на его имя нотариальную доверенность на представление его интересов во всех инстанциях.

В апреле 2014 года в связи с определенными вопросами со стороны ЦБ РФ к ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» как акционера ЗАО «Экономбанк» в части деятельности ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» как профучастника, и чтобы угодить Саратовскому управлению ЦБ было принято «понятийно» решение между ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» и Сусловым Матвеем Александровичем, но официально на время «перевесить» 17% акций Банка, принадлежавших ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» на двух физических лиц - Чистякова Александра Викторовича и Костина Алексея Викторовича (полностью подконтрольные Суслову М.А.), что и было 14 апреля 2014 года оформлено путем подписания с физическими лицами договоров купли-продажи ценных бумаг (17% акций Банка) за 500 млн. руб. (то есть с каждого по 250 млн. руб.). При этом, этими двумя физическими лицами, насколько ему известно, было оплачено ранее по 70 млн. руб. с каждым. Хотя сделка оформлялась «понятийно» с обязательной договоренностью «открутить» ее назад после проверки ЦБ, но по факту, 17% банка так и не были обратно переоформлены на ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» (т.87 л.д. 126-128).

Показания свидетеля ФИО62, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она является акционером ЗАО «Экономбанк».

Она не исключает, что 28 августа 2013 г. заключала договор купли-продажи с Шихалеевым ФИО874, согласно которому должна была продать акции ЗАО «Экономбанк» в количестве 120.

Суслов М.А. является ее племянником, его мама ФИО67 является ее родной сестрой. ФИО68 - ее сын (т.88 л.д. 81-84).

Прослушивание и просмот аудио видеозаписей содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей.

Протокол обыска в жилище Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 203-213).

Протокол осмотра предметов от 16.06.2017, согласно которому осмотрен сотовый телефон Айфон 5S белого цвета с золотистой вставкой ИМЕЙ №, изъятый 20.04.2017 в ходе обыска у Суслова М.А. по адресу: <адрес> (т. 50 л.д. 225-250, т.51 л.д. 1-25).

Протокол осмотра предметов от 22.05.2018, согласно которому осмотрен макбук марки «Air» модель А 1466 с содержимой информацией в нем, изъятый в ходе обыска 20.04.2017 года по месту жительства Суслова М.А. (т. 57 л.д. 31-197, т. 58 л.д. 1-170).

Протокол обыска по месту жительства Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 49 л.д. 236-241).

Протокол обыска по месту жительства Бабича А.В. по адресу: <адрес>, <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 51 л.д. 88-97).

Протокол осмотра документов и предметов от 27.04.2017 года, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д. 145-239).

Протокол осмотра документов от 27.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д.240-250, 176 л.д. 1-67).

Протокол осмотра документов и предметов от 17.05.2017, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от 20.04.2017 года по адресу: г. <адрес> Блинова, <адрес>, документы: доверенность № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия доверенности № А А № от 23.03.2015 года, копия кредитного договора № от 29 августа 2013 года с копиями дополнительных соглашений, копия договора залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора последующего залога № от 29 августа 2013 года, с приложением к договору, дополнительным соглашением, копия договора поручительства № от 02 сентября 2013 года, с дополнительным соглашением, сопроводительное письмо от 02.05/2012 года №; решение Волжского районного суда <адрес> от 23 апреля 2012 года; решение Арбитражного суда Саратовской области от 12 сентября 2013 года, свидетельство о государственной регистрации права от 16 декабря 2013 года, №-АД №, свидетельство о государственной регистрации права от 16 декабря 2013 года, №-АД №, копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 г., копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 г; заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, заверенная копия договора уступки права требования от 09 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования от 09 декабря 2014, договор уступки права требования от 03 апреля 2015 года, Заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия договора мены от 25 декабря 2013 года, заверенная копия отчета об операциях по счету ДЕПО №П1 за период с 25.12.2013 по 01.03.2014, справки о движении ценных бумаг по лицевому счету ( с указанием начального и конечного количества ценных бумаг)-отчет по операциям за период с 01.08.2013 по 31.12.2013, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, третейское соглашение от 05 июня 2014 года, платежное поручение № от 10.02.2017, заявление на закрытие банковского счета № (договор №) постановление № от 23.08.2016 ; постановление № от 23.08.2016; доверенность от 23 августа 2016 года №, копия доверенности от 23 августа 2016 года №, схема расположения земельного участка на топографо-геодезическом плане в кадастровом квартале №, схема расположения земельного участка на кадастровом плане (карте) соответствующей территории в кадастром квартале №, схема расположения земельного участка по адресу: <адрес>, CD-R диск белого цвета, иные данные min», иные данные; устав Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» 2011 года, копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 15 ноября 2013 года, копия решения единственного участника ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» от 20 июня 2011 года, копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» ОГРН 1027718000067, серия 77 №012014608, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ», серия № №. Зеленая папка с надписью «Протоколы дочек», обклеенная в которой обнаружены следующие документы: протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг», датой проведения: 03 сентября 2015 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 июля 2015 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17 декабря 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 ноября 2015 года, протокол №5 внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 2015 года, копия протокола ООО «ЭкономЛизинг» от 28 августа 2015 года, протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс», протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28 июня 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 июля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 июня 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 мая 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12 мая 2016 года, на 3 страницах; протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26 апреля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 апреля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 01 апреля 2016 года, протокол №б/н внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг», дата проведения собрания 28 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 марта 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 15 февраля 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 26 января 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 января 2016 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 28 сентября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22 сентября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 05 марта 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 сентября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 06 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 октября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 ноября 2015 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 23 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 13 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 09 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 10 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 11 ноября 2015 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания: 22 января 2015 года, копия акта приема-передачи от 30 сентября 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» дата проведения собрания от 5 сентября 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 1 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 18 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 1 августа 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 21 июля 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 16 апреля 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 19 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 17 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 04 июня 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 09 июня 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 22 января 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 12 марта 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 29 мая 2014 года,; протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 30 мая 2014 года, заявление Костина ФИО875 о выражении согласия на передачу сведений обо мне в определенное ООО КБ «Агросоюз» в ООО КБ «Агросоюз» от 16.04.2014г., дополнительное соглашение № к трудовому договору (контракту) от 16.03.2010 г., (от 05 марта 2014 г.), протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06 февраля 2014 года, копия протокола внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 05 марта 2014 года, протокол внеочередного собрания участников ООО «ЭкономЛизинг Плюс» от 06 февраля 2014 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 14 января 2014 года, справка об остатках денежных средств на счетах ЗАО «Экономбанка», счет №, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 января 2014 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 20 декабря 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 2013 года, акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Бритова А.Н. генеральному директору ООО «ЭкономЛизинг» А.Н. Леонгард; акцепт оферты о продаже в уставном капитале ООО «ЭкономЛизинг» от участника ООО «ЭкономЛизинг» Костина А.И. копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 17 января 2014 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 04 декабря 2013 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 27 ноября 2013 года, копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 1 октября 2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 30 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 18 июля 2012 года, протокол №7 внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 24 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 19 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «ЭкономЛизинг» от 02 августа 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 31 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 27 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31 июля 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-факторинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09 апреля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13 августа 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30 июля 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 30 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 03 августа 2012 года, протокол №4 внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 09 апреля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от марта 2013 года, копия протокола №3 внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 11 февраля 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 22 января 2013 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 13 сентября 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2012 года, копия протокола № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 31 июля 2012 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04 сентября 2012 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс» от 04 июня 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг» от 2013 года, кредитный договор № от 26 февраля 2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 года (график платежей), договор поручительства №от 26 февраля 2015 года, кредитный договор № от 16 октября 2014 г., приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 16.10.2014 года (график платежей), копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия договора поручительства № от 16 октября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия дополнительного соглашения № от 16.02.2016 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 г. с дополнительными соглашениями № от 25.12.2015 г. и № от 16.02.2016 г. (расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № от 25.12.2015 г. к кредитному договору № от 26.02.2015 г., приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), приложение № к кредитному договору № от 26.02.2015 с дополнительным соглашением № от 25.12.2015 г. (график платежей), копия договора поручительства № от 26 февраля 2015 года, копия договора последующей ипотеки от 16.10.2014 г., копия договора последующей ипотеки от 26.02.2015 г., копия соглашения о внесении изменений в договор последующей ипотеки от 16.10.2015 года, копия дополнительного соглашения № от 16.10.2015 г. к кредитном у договору № от 16.10.2014 г., копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 16.10.2014 г. с дополнительным соглашением № от 16.10.2015 г. (Расчет полной стоимости кредита), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 16.10.2014 г. (от 16 октября 2015 г.), копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.02.2015 г. (от 16 февраля 2016 г.), копия третейского соглашения от 25 июня 2013 года, копия кредитного договора № от 25 июня 2013 года, копия приложения № к кредитному договору № от 25.09.2013 (График платежей по потребительскому кредиту), копия приложения № к кредитному договору № от 25.06.2013 г., копия третейского соглашения от 25 июня 2013 года, копия договора поручительства №1 от 25 июня 2013 г., копия договора залога автотранспорта №1 от 25 июня 2013 года, копия акта приема-передачи от 25 июня 2013 года, копия кредитного договора № от 10 апреля 2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 10.04.2014 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 10.04.2014 года (График платежей), копия договора поручительства № от 10 апреля 2014 года, копия договора поручительства № от 10 апреля 2014 года, копия договора последующей ипотеки от 10.04.2014 года, копия кредитного договора № от 11 августа 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 11.08.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 09 июля 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 09.07.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия кредитного договора № от 14 февраля 2014 года, копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 14.02.2014 года (График платежей), копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора поручительства № от 14 февраля 2014 года, копия договора ипотеки от 14 февраля 2014 года, копия расходного кассового ордера № от 29 апреля 2015 года, соглашение об отступном № от 08 октября 2015 года, копия кредитного договора № от 29 апреля 2015 года, копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года (Расчет полной стоимости кредита), копия приложения № к кредитному договору № от 29.04.2015 года (График платежей), копия договора уступки права требования № от 29 мая 2015 г., копия соглашения об отступном № от 18 декабря 2015 года, копия простого векселя на сумму 12 500 000 рублей, ФИО444, №, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, договор купли-продажи акции ЗАО «Экономбанк» от 12 августа 2013 года; решение № единственного участника ООО «Форвард Кэпитал» от 09 августа 2013 года, акт приема –передачи печати и клише от 09.03.2016 года, акт приема-передачи оригиналов договоров от 12 мая 2016 года, протокол заседания правления АО «Экономбанк» от 01 марта 2016 г., информация по теме «оставшееся после смерти заемщика имущество является выморочным. Кто погасит его кредит, если обращений к нотариусу не было?», копия выписки из приказа от 11 марта 2016 г. №-к о временном исполнении обязанностей генерального директора агентства ФИО24, копия договора купли-продажи транспортного средства от 13 мая 2015 года, копия акта приема-передачи транспортного средства от 13.05.2015 г., заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 26.06.2013 г.(от 10 ноября 2014 г.), копия договора поручительства № от 10 ноября 2014 года, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, копия договора займа № от 26 июня 2013 года, копия банковской гарантии от 26 июня 2013 года, копия акта приема-передачи от 26.06.2013 года, заверенная копия договора уступки права требования от 11 декабря 2014 года, заверенная копия акта приемки-передачи к договору уступки прав требования (векселя серии ЭФ №) от 11 декабря 2014 года, копия паспорта на имя ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №, технический паспорт от 06.11.2013 года, адрес объекта: <адрес>, Перовский тракт, б/н., кадастровый паспорт на адрес: <адрес>, тракт Петровский, кадастровый №, копия паспорта на имя ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, соглашение об определении порядка и сроков приобретения права требования от 20 декабря 2014 года, копия ФИО20 № от 09 марта 2016 года; копия паспорта на имя ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия паспорта на имя ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор уступки права требования от 31 мая 2016 года, копия ходатайства об отложении судебного разбирательства Исх.№ от 17.06.2016 года, определение Тринадцатого Арбитражного апелляционного суда <адрес> от 07 июня 2016 года, копия паспорта ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия паспорта ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор аренды земельного участка, находящегося в частной собственности от 15 июля 2015 года, протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» от 08 августа 2013 года, решение третейского суда в составе одного судьи (Третейский суд в составе одного судьи Тарасовой Н.Д.) от 15 июля 2016 года, копия договора поручительства №1 от 26 декабря 2014 года, копия договора поручительства №2 от 26 июня 2013 года, копия договора поручительства №2 от 27 июня 2013 года, копия договора поручительства №2 от 10 ноября 2014 года, копия договора поручительства №1 от 25 декабря 2014 года, копия договора поручительства №1 от 19 ноября 2013 года, копия договора поручительства №1 от 10 ноября 2014 года, договор банковского счета в валюте РФ №№ от 06 мая 2015 года, заключение на выдачу кредита в виде возобновляемой кредитной линии ИП Левину А.И. от 09.07.2015 г. (сумма кредита 6 000 000 рублей, срок кредита 24 месяца), заключение о возможности предоставления кредитной линии ООО «Автодина-Саратов» от 19.06.2014 г., заключение по заявке ООО «Автодина-Саратов» о предоставлении кредита в виде в кредитной линии с лимитом задолженности 30 000 000 рублей сроком на 2 года от 13 августа 2014 года, заключение о возможности предоставления кредитной линии ООО «Автодина-Саратов» от 12.08.2014 г.; заключение о стоимости имущества, предлагаемого по кредиту ООО «Автодина-Саратов» от 13 августа 2014 г., юридическое заключение о досрочном возврате кредита по кредитным договорам, заключенным с ООО «Квартал-93», и определении способа погашения задолженности перед банком от 24.06.2016 года, копия паспорта на имя ФИО40 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия страхового медицинского полиса обязательного страхования граждан № на имя ФИО40, копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 30 января 2015 г., копия договора займа от 31 декабря 2014 года, копия договора уступки права требования от 25 января 2015 г., копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора займа № от 31 декабря 2014 г., копия договора займа от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 30 января 2015 г., акт приема-передачи нежилого помещения от 18 ноября 2014 г., договор субаренды транспортного средства без экипажа от 01 декабря 2014 года, договор субаренды транспортного средства без экипажа от 03 марта 2014 года, копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., копия договора уступки права требования от 31 декабря 2014 г., дополнительное соглашение к договору банковского счета от 06 апреля 2012 г. № от 01 апреля 2013 г., приложение № к договору банковского счета 06 апреля 2012 г., №Выписка из тарифов на услуги ЗАО «Экономбанк», договор субаренды нежилого помещения от 18 ноября 2014 года, договор аренды оборудования от июля 2012 года, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля 2012 года, договор банковского счета № от 06 октября 2012 года, копия паспорта на имя Костина ФИО1115 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия паспорта на имя ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, лист с копией паспорта серии 63 03, №, договор аренды транспортного средства без экипажа от апреля 2012 года, копия паспорта на имя ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия договора поручительства № от 26 июня 2013 года, дополнительное соглашение к соглашению об отступном от 06 июля 2015 года, соглашение о расторжении кредитного договора № от 08 июня 2015 г. ( от 01 октября 2015 года), заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 04 мая 2011 г., заверенная копия решения единственного участника № ООО «НИКФО» от 19 ноября 2009 г., заверенная копия приказа ООО «НИКФО» от 03 декабря 2008 г. налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, налоговый период 2015,сведения о налогоплательщике: Бабич ФИО52, чек № от 16 июня 2016 г., чек № от 16 июня 2016 г.- плата за заполнение заявления- 60 рублей, платежное поручение № от 16.06.2016 года, решение № о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения от 19.05.2016 г., копия паспорта на имя ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия свидетельства о государственной регистрации права от 14 июня 2013 года, серия 64-АГ, №, копия приказа АО «Акционерный- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 11 августа 2016 года о передаче протоколов правления банка, копия кредитного договора № от 01 апреля 2015 года, копия договора последующей ипотеки от 1.04.2015года, копия договора поручительства № от 01 апреля 2015 года, копия договора поручительства № от 01 апреля 2015 года, информационное письмо « О банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей», распоряжение от 5 ноября 2015 г. исх №; копия распоряжения АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «ЭКОНОМБАНК» от 16.11.2015; порядок выявления среди клиентов банка- физических лиц банкротов (Приложение № к распоряжению от 16.11.2015 №), порядок осуществления операций клиентов физических лиц- банкротов (по счетам и без открытия счета)- (Приложение № к распоряжению от 16.11.2015 №; распоряжение в целях обеспечения исполнения требований главы Х ФЗ от 26 октября 2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», распоряжение от 26.02.2016 г. 02-юр., информационное письмо «О порядке отзыва заранее данного акцепта, установленного договором банковского счета с соглашениями к нему» от 26 сентября 2016 года, Исх. №, информационное письмо об отдельных вопросах, возникающих при исполнении постановлений о розыске и списании денежных средств находящихся на счетах физических лиц от 08.02.2016 г., копия апелляционного определения от 28 октября 205 года, копия кредитного договора № от 05 сентября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. (от 30 ноября 2015 года), копия дополнительного соглашения № к кредитному договору № от 05.09.2014 г. с дополнительным соглашением № от 30.11. 2015 г. ( от 04 марта 2016 года), копия договора поручительства № от 05 сентября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору поручительства № от 05.09.2014 г. ( от 04 марта 2016 г.), копия договора залога № от 05 сентября 2014 г., копия приложения к договору залога № от 05 сентября 2014 года, копия дополнительного соглашения № к договору залога № от 05.09.2014 г. ( от 04 марта 2016 г.), копия договора последующего залога права требования от 4.03.2016 года (т. 177 л.д. 87-189).

Протокол осмотра документов от 20.06.2019 года, согласно которому осмотрены документы, которые были получены из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области (т.178 л.д. 58-62, л.д. 64-250).

Протокол осмотра документов от 23.05.2019, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска 20.04.2017 в ООО «Эконом-Финанс» и ООО «Эконом-Факторинг» по адресу: <адрес>: папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 10.01.2012 по 29.02.2012 г.»; папка синего цвета с документами в пакете-файле; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ исходящие за 2012 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» счета-фактуры, выданные 1 полугодие 2012 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 01.03.2012 по 28.04.2012»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 02.07.2012 по 10.08.2012»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 02.05.2012 по 29.06.2012»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Начисленные проценты по кредитным договорам 2010-2011 гг.»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» документы учета заработанной платы 2010-2011»; папка с документами «ООО «Эконом-Финанс» Кассовые документы 2012 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-факторинг» авансовые Счёт-фактуры Исходящие 2016 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-факторинг Счета на оплату 2 полугодие 2016 г.»; папка с документами «Акты выполненных работ Входящие 1 полугодие 2016 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-факторинг» Акты выполненных работ Входящие 2 полугодие 2016 г.»; папка с документами «ООО «Эконом-факторинг» Накладные полученные 1 полугодие 2016 г.»; папка-скоросшиватель с документами, содержащими сведения о расчетах процентов по выданным займам за 1-4 кварталы 2012 года; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ИП Фальковский М.М. Аудит_09.2015» с досье ИП Фальковский М.М.; черная папка с наименованием «Эконом-Финанс/ ООО «Атикс-Торг» с досье ООО «Атикс-Торг»; темно-серая папка с наименованием «Эконом-Финанс/ ООО «Саратовнефтехимсервис» с досье ООО «Саратовнефтехимсервис»; темно-серая папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Дениро» с досье ООО «Дениро»; серая папка с договорами процентных займов, выданных в 2015-2017 годах.; черная папка с наименованием «Эконом-Финанс/ ООО «Сар-Эксклюзив» с досье ООО «Сар-Эксклюзив»; темно-серая папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье на клиента ООО «ЮФЕНАЛ» с досье ООО «ЮФЕНАЛ»; темно-серая папка с наименованием «Эконом-Финанс/ ЗАО «Электроисточник» с досье ЗАО «Электроисточник»; синяя папка с наименованием «ООО «Фонды Лизинга»/ Договора займов и лизинга» с соответствующими документами; темно-серая папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «Аксар» с досье клиента ООО «Аксар»; зеленая папка с документами ООО «Эконом-Финанс»; зеленая папка с кредитными договорами 2015 года ООО «Эконом-Финанс»; бумажная папка-скоросшиватель с документами по заполнению Налоговой декларации по налогу на прибыль; пакет из прозрачной полимерной пленки с наименованием «СВП (Финанс) 1-5» с платежными документами; бумажная папка-скоросшиватель «ЛИЗИНГ (Нормативные документы и комментарии» с документами информационного характера; бумажная папка-скоросшиватель «Нормативные документы по НДС» с документами информационного характера; папка-скоросшиватель сине-зеленого цвета с наименованием «Уведомления о пени ООО «Эконом-Факторинг» 2015 год – 2016 год» с документами о финансовых обязательствах; папка-уголок красного цвета, в которой находятся листы контроля полного исполнения обязательств перед клиентом, документы, содержащие расчеты ежемесячного пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет; папка-уголок красного цвета с документами: договором поручительства от 19.03.2014, дополнительными соглашениями к генеральному договору о факторинговом обслуживании, платежными поручениями; папка-уголок желтого цвета с платежными документами; подшивка документов с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг»/Расчетный счет 40№/ Период с 11.01.2009 по 30.09.2009»; документ с наименованием журнал регистрации приказов о предоставлении отпусков за 2008-2012 гг. и четыре кассовых чеков; приказ №о/к от 13.03.2017, заявление Пиякиной А.А. на отпуск, Приказ №о/к от 23.01.2017, заявление Карташовой Е.С. на отпуск, Приказ №о/к от 23.01.2017, заявление Живаевой Т.В. на отпуск; реестры денежных требований Клиента ООО «СарВинкПласт» и товарные накладные за 2013 год; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО Предприятие «Металл-Центр» с досье клиента ООО Предприятие «Металл-Центр»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Альянс-Неруд» с досье клиента ООО «Альянс-Неруд»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Промметалл» с досье клиента ООО «Промметал»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Кредитные договоры, договоры займа за 2015 год» с договорами процентных займов, кредитными договорами за 2015 год; конверт с заявлением в арбитражный суд от заявителя ООО «Эконом-Финанс» к должнику ООО ПКФ «Сатурн», и документы согласно списка, указанного в заявлении; папка с наименованием ООО «Эконом-факторинг»/ Книга покупок 2011 г./ Книга продаж 2011 г.» с соответствующими документами; папка с наименованием ООО «Эконом-факторинг»/ Книга покупок 2014 г./ Книга продаж 2014 г.» с соответствующими документами; папка с наименованием ООО «Эконом-факторинг»/ Авансовые отчеты 2011 год» с соответствующими документами; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Стройкомплект» с досье клиента ООО «Стройкомплект»; папка с наименованием «СПЕЦАВТОТРАНС/ Отчетность, Учредительные документы» с документами по ООО «СПЕЦАВТОТРАНС»; папка с наименованием «Договоры хозяйств. 2012 г. 2013 г» с договорами ООО «Эконом-Факторинг»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ЖСК «Алтай» с досье клиента ЖСК «Алтай»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье на клиента ООО «Мегаполис-Топливная компания» с досье клиента ООО «Мегаполис – Топливная компания»; папка с наименованием «Теория налогооблаж. Штефан» с документами информационного характера; папка с наименованием «Эконом-Финанс/ Вторые платежи с 11.01.2016» с листами контроля полного исполнения обязательств перед Клиентом; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Мультифрут» с досье клиента ООО «Мультифрут»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «КФХ «Королев В.П.» с досье клиента ООО «КФХ «Королев В.П.»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «ГК «Альянс»» с досье клиента ООО «ГК «Альянс»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг»/ ООО «Фабрика печати» с досье клиента ООО «Фабрика печати»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «Биоэнергия» с досье клиента ООО «Биоэнергия»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Лесма Групп» с досье клиента ООО «Лесма Групп»; папка с наименованием «Акты выполненных работ исходящие 2013 г. ООО «Эконом-Факторинг»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «Союзстройснаб» с досье клиента ООО «Союзстройснаб»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг» Договора по полученным займам 2007-2008 гг.»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «БалтСар» с досье клиента ООО «БалтСар»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ЗАО «Стокс» с досье клиента ЗАО «Стокс»; папка с документами с наименованием «Эконом-Факторинг/ Договоры с банком на обслуживание системы «Клиент-банк»»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг»; папка-скоросшиватель с документами с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета-фактуры исходящие 1 полугодие 2011 г.»; папка-скоросшиватель с документами с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», документы по учету заработной платы 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета входящие 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Авансовые счета-фактуры выданные 2 полугодие 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Акты выполненных работ исходящие июль-декабрь 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Авансовые счета-фактуры выданные 1 полугодие 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Учет штрафных санкций 2008г. – 2009г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета на оплату 2015»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Входящая документация, 2012 г.»; реестры денежных требований Клиента, товарные накладные, счета-фактуры с оттисками печатей ООО «ГК «Альянс»; прозрачный файл, в котором находятся реестры денежных требований клиента ООО «Аксар», товарные накладные и счета-фактуры; прозрачный файл, в котором находятся реестры денежных требований клиента ООО «Аксар», товарные накладные и счета-фактуры; реестры денежных требований клиента ООО «Аксар», товарные накладные и счета-фактуры; реестры денежных требований клиента ООО «Альфа-Сервис», счета-фактуры, акты; копии товарных накладных ИП Веретеновой Натальи Васильевны, счетов-фактур; папка-уголок светло-синего цвета, в которой находятся сведения о личном кабинете плательщика, три чистых листа с подписями, выполненными чернилами синего цвета, два определения об отмене мер обеспечения иска, информационные документы в файле; конверт, в котором находится решение постоянно действующего третейского суда г. Саратова и опись; конверт, в котором находится определение постоянно действующего третейского суда г. Саратова и опись; конверт, в котором находится определение постоянно действующего третейского суда г. Саратова и опись; папка-скоросшиватель с документами с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Акты выполненных работ, 2013 г.»; папка-скоросшиватель с документами, с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Счета-фактуры полученные, 2012, 2013 г.»; кассовая книга 2013 г. ООО «Эконом-Финанс»; бумажная папка на завязках с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Кассовые документы за 2013 год»; папка-скоросшиватель с документами, с наименованием «ООО «ДСП «Автобан»; папка-скоросшиватель с документами, с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Документы по учету заработной платы за 2013 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Счета-фактуры выданные, 1 полугодие 2013 год» с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Счета-фактуры выданные, 2 полугодие 2013 год» с документами; ежедневник в обложке сине-оранжевого цвета с рукописными записями; тетрадь с рукописными записями; пачка документов ООО «ЭФФИН ГРУПП»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Акты выполненных работ входящие, 1 полугодие 2015 года», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета-фактуры исходящие, 3 полугодие 2013 года», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета-фактуры исходящие, 4 полугодие 2013 года», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Накладные полученные, 2013г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Кассовые документы, 2016 г.», с документами; папка-скоросшиватель с копиями Устава ООО «Эконом-Факторинг» 2009 г. и правоустанавливающих документов; файл с документами – Касса за 2016 г.; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Накладные входящие, 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Акты выполненных работ входящие, 2 полугодие 2011 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счет-фактуры входящие, 2 полугодие 2011 г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счет-фактуры исходящие, 2 квартал 2013 г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Переписка, справки из ИФНС 2013 г. 1 полугодие 2013 г.», с соответствующими документами и конвертами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Акты выполненных работ входящие, 1 полугодие 2013 г.», с документами; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СарВинкПласт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «ГК «Альянс», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов ООО «ФАРМВОЛГА», содержащая счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра», содержащая счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «Сигма-Фарма», счета-фактуры, товарные накладные; папка-скоросшиватель, содержащая исходные сведения об отходе, информационные и правовые документы общего доступа; папка-уголок с документами информационного характера; бумажная папка с завязками с надписью «Экземпляры ИП Штефан», с документами; пачка документов, в полиэтиленовой пленке, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «Бир Сити», счета-фактуры, товарные накладные; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», Договоры общехозяйственные, 2012 г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Фонды Лизинга» ДОВЕРЕННОСТИ 2010г.», с документами; папка-скоросшиватель, в которой находятся выписки из ЕГРЮЛ на ООО «Эконом-Факторинг», ООО «Саратовская факторинговая компания», ООО «Эконом-Финанс», копии правоустанавливающих документов и паспортов;- папка-скоросшиватель с наименованием «ДЕЛО № 90/16 по иску Шарого И.А. к ООО «Квартал-93», ООО «Автодина Саратов», ООО «Успех Авто»; папка-скоросшиватель «Общество с ограниченной ответственностью «Средневолжская оценочная компания»/ Отчет №0472-2016 Об оценке имущества ООО «А2»/ Заказчик: ООО «А2»/ Дата составления отчета: 25 января 2016 г.»; папка-скоросшиватель полимерная, с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета-фактуры исходящие, 2009г.»; документы по переписке с налоговым органом, в которой имеются требования за 2017 год к ООО «Эконом-Факторинг» о предоставлении документов, ответы ООО «Эконом-Факторинг»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс», р/сч №, 2008 г. до 31.08.09», с платежными документами; папка-уголок с лизинговыми документами; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СарВинкПласт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СарВинкПласт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ИП Шиляева К.У., счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «Атикс-Торг», счета-фактуры, товарные накладные; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Телемак»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «Управление механизации № 35», с досье клиента ООО «Управление Механизации №35»/; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье на клиента ООО «КАТТО», с досье клиента ООО «КАТТО»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Саратовская пивная компания», с досье клиента ООО «Саратовская пивная компания»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Отчеты 2015г.», с бухгалтерскими документами; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Маслосырбаза «Энгельсская», с досье клиента ООО «Маслосырбаза «Энгельсская»; папка с наименованием «ОС/ Акты/ Накладные», с актами приема-передачи, товарными накладными ООО «Эконом-Факторинг»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Юпитер-12», с досье клиента ООО «Юпитер-12»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «СарПласт-С», с досье клиента ООО «СарПласт-С»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Вторые платежи с 01.10.10 по 31.12.10 г»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Вторые платежи июнь_10 - 30.09.10 г», с листами контроля полного исполнения обязательств перед Клиентом; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Акты выполненных работ входящие, 2 полугодие 2013 г.»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Письма исходящие_входящие 2013, 2014, 2015, 2016»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Пирамида. Строй», с досье клиента ООО «Пирамида. Строй»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Задира-плюс», с досье клиента ООО «Задира-плюс»; папка с наименованием «Эконом-Финанс/ ООО «СарЛомТорг», с досье клиента ООО «СарЛомТорг»; пачка документов ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра», содержащая счета-фактуры, товарные накладны; кассовая книга ООО «Эконом-факторинг»; папка-скоросшиватель без наименования, в которой скреплены документы в виде таблицы, заполненной рукописным текстом; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Накладные полученные, 1 полугодие 2016 г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета-фактуры входящие, 1 полугодие 2015 г.»; пачка документов ООО «ФАРМВОЛГА», содержащая счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая счета-фактуры, товарные накладные ООО «ГК «Альянс»; пачка документов, содержащая счета-фактуры, товарные накладные ООО «Бонум маркетинг»; пачка документов, содержащая товарные накладные и копии доверенностей ООО «Сарвинпром»; файл с договором № 2 уступки права требования (цессии) от 20 декабря 2012 года; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СарВинкПласт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СТК», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований клиента ООО «СарПродКонтракт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и ООО «ФАРМВОЛГА», содержащая счета-фактуры, товарные накладные; требования-накладные на отпуск МПЗ ООО «Эконом-Факторинг»; пачка документов ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и ООО «ФАРМВОЛГА», содержащая счета-фактуры, товарные накладные; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Накладные полученные, 2 полугодие 2016 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Расчет процентов по полученным кредитам 2012 г.»; кассовая книга ООО «Эконом-факторинг», требования-накладные на отпуск МПЗ ООО «Эконом-Факторинг»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг»/ КАССА 2011 г.», с документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Учет штрафных санкций 2013 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счет-фактуры входящие, 2 полугодие 2016 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг», Счета на оплату 2013 г.»; бумажная папка-скоросшиватель с копиями документов ООО «ЭФФИН ГРУПП»; документы ООО ФК Эфедра, состоящие из счетов-фактур, товарных накладных; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Недвижимость (договоры, и др. документы)», с документами на имущество; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Договора по займам выданные_2015г»; папка с наименованием «Кредитные договоры 2013г./ Займы получен.», с кредитными договорами и договорами займа; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Договоры хозяйственные 2013 г.», с договорами уступки права требования, договорами купли-продажи, договорами возмездного оказания услуг; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Досье клиента ООО «Саратовстройконтракт», с досье клиента ООО «Саратовстройконтракт»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Сура Сервис», с досье клиента ООО «Сура Сервис»; папка с наименованием «ООО «Лесма», с досье клиента ООО «Лесма»; папка с наименованием «Эконом-Финанс/ Досье клиента ООО «Самое вкусное»; папка с наименованием «%-ные ведомости/ Эконом-Факторинг/ 2014», в которой скреплены процентные ведомости и другие расчетные документы; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «Логистик Пак», с досье клиента ООО «Логистик Пак»; папка с листами контроля полного исполнения обязательств перед Клиентом ООО «Эконом-Финанс» за 2012-2013; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ ООО «СаратовГазСтрой», с досье клиента ООО «СаратовГазСтрой»; папка с досье кредитора ООО «Финансовые Системы»; папка с наименованием «Эконом-Финанс/ Договоры займа выданные 2012»; папка с наименованием «Эконом-Факторинг/ Договоры займа выданные 2013», со списком заемщиков и договорами займа за 2013 год; папка-скоросшиватель с наименованием «Сверка_ ООО «Эконом-Факторинг»/ ООО «Эконом Финанс», с закладками по годам «2015, 2016, 2017» с оборотно-сальдовыми ведомостями; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «Винтер-2014»/ Договор № № от 15.04.2013г/ Шредер WTF2260»; папка-скоросшиватель с наименованием «СПЕЦАВТОТРАНС», с договорами ООО «СПЕЦАВТОТРАНС»; папка-скоросшиватель с наименованием «ПРОАГРОТЕХ», с досье ООО «ПРОАГРОТЕХ»; папка-скоросшиватель с наименованием «Винтер», с досье ООО «Винтер-2014»; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг» / Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «УРС-35»/ Договор № №/Л от 25.12.2009г.», с лизинговыми документами; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «Покровский радиотелефон»/ Договор № № от 23.09.2013г/ Маршрутизаторы и Коммутаторы»; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ЗАО «СТОКС»/ Договор № № от 11.06.2010г», с лизинговыми документами; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «СарЛомТорг»/ Договор №/Л от 20.09.2010г», с лизинговыми документами; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «СарЛомТорг»/ Договор №/Л от 03.02.2011г», с лизинговыми документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг»/ Накладные полученные/ 2014 г.», содержащая реестре и товарные накладные; папка-скоросшиватель с наименованием «Документы по договору займа № от 16.07.13/ ООО «КапиталСтрой»»; папка-скоросшиватель с наименованием «Курников» с документами СПК Курников; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «УМР №»/ Договор №/Л от 05.05.2012г»; папка-скоросшиватель с наименованием «Покрофф Юг», с досье ООО «Покрофф Юг»; папка-скоросшиватель с наименованием «РосСтройКерамика», с досье ООО «РосСтройКерамика»; папка-скоросшиватель с наименованием «Нерудные материалы», с досье ООО «Нерудные материалы»; папка-скоросшиватель с наименованием «Курников», с документами ООО «СПК Курников» по договору №/Л от 01.11.2011г; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «СарЛомТорг»/ Договор №/Л от 21.03.2011г», с лизинговыми документами; папка-скоросшиватель с наименованием «Курников», с досье ООО «СПК Курников» по договору №/Л от 20.09.2011г; папка-скоросшиватель с наименованием «Тикар», с досье ООО «Тикар»; папка-скоросшиватель с наименованием «СПЕЦАВТОТРАНС», с досье ООО «СПЕЦАВТОТРАНС»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Лысогорская нефтебаза», с досье ООО «Лысогорская нефтебаза»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Вторые платежи/ с 02.05.2012 по 29.06.2012 г.», с листами контроля полного исполнения обязательств перед Клиентом; папка-скоросшиватель с наименованием «Отчет об аттестации рабочих мест ООО «Эконом-Финанс» 2012 год»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Фонды лизинга»/ Исходящая документация 2010г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ КОМАНДИРОВКИ 2016 – 2017 г»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Переписка, справки из ИФНС банков 2-е полугоде 2014 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Документы учета заработной платы 2008 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Авансовые отчеты 2017 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Акты зачета взаимных требований 2009 г.»; папка «Отчет № 2006.16Б3 об оценке рыночной стоимости объекта недвижимого имущества ООО «Эконом-Финанс»; папка-скоросшиватель со справочной информацией о факторинговых операциях; папка-скоросшиватель с наименованием «Путевые листы /Ульянов/», с кассовыми чеками по оплате бензина; папка-уголок с бухгалтерскими и налоговыми документами ООО «Эконом-Факторинг»; папка-скоросшиватель «Заявка на комитет по продукту «ЛИЗИНГ»; папка с завязками с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг/ АВАНСОВЫЕ ОТЧЕТЫ/ 1 полугодие 2015 года»; папка-скоросшиватель с наименованием «Дело № № Исковое заявление АО «Экономбанк» к Юдиной Т.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору. Цена иска 19 115 380,95 руб.»; папка-скоросшиватель с наименованием «Дело № № по исковому заявлению ООО «Северстрой» к АО «Экономбанк» о признании недействительным договора поручительства № № от 05.06.14 года»»; пачка документов, содержащая счета-фактуры, товарные накладные ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра», ООО «ФАРМВОЛГА» и ООО «Волгаторг»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «СарЛомТорг», счета-фактуры, приемо-сдаточные акты, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ИП Шиляева К.У., счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «Ламинат-плюс-ЭКСПО», счета-фактуры, приемо-сдаточные акты, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «Ламинат-плюс-ЭКСПО», счета-фактуры, приемо-сдаточные акты, товарные накладные; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ИП Фальковский М.М., счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая счета-фактуры, товарные накладные ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и ООО «ФАРМВОЛГА»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «Стройкомплект», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая копии счетов-фактур, товарных накладных ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и ООО «ФАРМВОЛГА», а также оригиналы счетов-фактур, товарных накладных ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и ООО «ФАРМВОЛГА»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ИП Шиляева К.У., счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая копии реестров денежных требований Клиента ООО «ГК «Альянс», счетов-фактур, товарных накладных; подшивка «реестр № денежных требований Клиента ООО «Сигма-Фарма»; реестр № денежных требований Клиента ООО «Сигма-Фарма»; реестр № денежных требований Клиента ООО «Сар-Эксклюзив»; товарные накладные и счета-фактуры ООО ФК Эфедра за 05.05.2009-06.05.2009 год; прозрачный файл с отчетом СПАРК об ООО «СНАБСЕРВИС»; прозрачный файл с исполнительными листами ООО «Эконом-Финанс»; копия доверенности АО «АКБ «Экономбанк» № от 25.08.2016; копия кредитного договора № от 26 июня 2013 г. и дополнительное соглашение к нему; файл с документами на Туктарову Г.Х. о прохождении краткосрочного обучения; платежные поручения об оплате денежных средств в виде задолженностей и иные взыскания ООО «Альтернатива» в ООО «Эконом-Финанс» за 2015-2016 г.г.; счета-фактуры покупателя ООО «Винтер-2014» за 2013 год; копии решений судов по исковым заявлениям ООО «Эконом-Финанс» и сведений о задолженности; заявление директора ООО «Эконом-Финанс» Кононова О.Б. от 09.10.2015 о возврате гос.пошлины и два платежных поручения; расчет долга по Королеву В.П., копия заявления о принятии обеспечительных мер, копия искового заявления; документы ООО «Эконом-Финанс» в прозрачном файле по исковому заявлению о взыскании задолженности к ООО «Агро-Альянс» и ООО «Альтернатива»; документы в прозрачном файле по земельному налогу ООО «Эконом-Факторинг»; пачка документов ООО «Эконом-факторинг», содержащая договоры займа за 2016 года (в копиях), договоры поручительства, расчет сумм долга по договорам займа; папка-уголок с определением Арбитражного суда г. Москвы от 30.09.2016; папка-уголок с бухгалтерскими документами ООО «Эконом-Факторинг»; папка-уголок с решением постоянно действующего третейского суда от 01.11.2016, копиями правоустанавливающих документов ООО «Стройсервис-С», копиями технических паспортов; папка-уголок с двумя уведомлениями о заключении между ООО «Эконом-Факторинг» и ООО «Фирма «Октаэдр» договора уступки права требования по договору займа, и рукописными записями; папка-уголок с товарными накладными и счетами-фактурами ООО «СарВинкПласт» за 2014 год; папка-уголок с требованием ИФНС России по Октябрьскому району г. Саратова и бухгалтерскими документами ООО «Эконом-Финанс»; папка-скоросшиватель с копиям искового заявления ООО «Эконом-Финанс» к Елисееву А.А. и платежных документов; папка-скоросшиватель с копиями договоров об уступке права требования за 2016 год, документами по списанию основных средств ООО «Эконом-Финанс», калькуляцией стоимости договоров, рукописными записями, актами сверки; папка-скоросшиватель с документами о прекращении обязательств, о приеме-передаче векселей ООО «Эконом-Финанс», простые вексели; папка-уголок с документами ООО «Эконом-Факторинг»: оборотно-сальдовые ведомости за 2016 год, информация о магистранте, рукописные записи, листы контроля полного исполнения обязательств перед Клиентом, расчеты ежемесячных пособий по уходу за ребенком до 1,5 лет, доверенность, Приказы ООО «Эконом-факторинг», сведения из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, договор процентного займа; пачка документов с копиями решений судов в отношении ООО «Уникон Инвест», ООО «Нортон», ООО «Альянс», счетами-фактурами и товарными накладными ООО «Уникон Инвест», копией Устава ООО «Нортон», выпиской из ЕГРЮЛ, Уставом ООО Альянс», выпиской из ЕГРЮЛ; папка на резинках с решением Энгельсского районного суда от 2016 и 2017 г.г. и исполнительными листами по заявления Шарого И.А.; папка-конверт с документами, содержащими сведения о подтверждении основного вида экономической деятельности ООО «Саратовская Факторинговая Компания», ООО «Финансовые системы», ООО «ЕЛАТОН»; папка-конверт с документами по ООО «Трек-96»; полимерный файл, с письмами, конвертам, почтовыми уведомлениями, кассовыми чеками, бланками договора, копией договора ООО «Эконом-Факторинг»; полимерный файл с документами «ООО «Эконом-факторинг» Записки-расчеты о предоставлении отпусков 2008 г., полимерный файл с налоговыми документами ООО «Центр правовой поддержки»; доверенности ООО «Эконом-факторинг», ООО «Реферал», ООО «Тендер-С», ООО «Центр правовой поддержки», ООО «Эвента», ЗАО «ИК» Уникон Инвест», ООО «Трек-96»; два полимерных файла с кредитными документами ООО «Сарвинпром»; полимерный файл с документом информационного характера ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»; полимерный файл с доверенностью ООО «Сарвинпром»; полимерный файл с документами «ООО «Эконом-факторинг» Индивидуальные карточки по ЕСН 2008 г.»; полимерный файл с платежными документами ООО «Сарвинпром», процентными ведомостями; полимерный файл, в котором находится документ – производственный календарь на 2008 год; полимерный файл с исковыми и платежными документами по иску ООО «Эконом-факторинг» к Гунину А.В.; пачка документов, содержащая решение третейского суда от 02.12.2016 по исковому заявлению ООО «Мировая техника», копии доверенности, паспортов, договоров подряда, платежных поручений, расчет задолженности, копии товарных накладных ООО «Мировая техника»; пачка документов с реестрами денежных требований Клиента ООО «Аксар», товарными накладными, счетами-фактурами; подшивка документов с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Расчетный счет №/ Период: с 11.01.2009 по 01.12.2009»; папка с завязками с наименованием «Эконом-факторинг»/ Авансовые отчеты 1 полугодие 2016 г.», с соответствующими документами; папка с завязками, с наименованием «Эконом-факторинг»/ Авансовые отчеты 2014 г.», с соответствующими документами; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «СарВинкПласт», товарные накладные и счета-фактуры; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «ПРОММЕТАЛЛ», ООО «Задира-плюс», ООО «Юпитер-12», ООО «Союзстройснаб»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «СарВинкПласт», счета-фактуры, товарные накладные; пачка документов, содержащая товарные накладные и счета-фактуры ООО «ФАРМВОЛГА» и ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «Ламинат-плюс-ЭКСПО», товарные накладные и счета-фактуры; пачка документов, содержащая товарные накладные, счета-фактуры и реестры денежных требований Клиента ООО «БалтСар»; товарные накладные, счета-фактуры, их копии, и реестры денежных требований Клиента ООО «Управляющая компания «Биоэнергия»; пачка документов, содержащая реестры денежных требований Клиента ООО «Ламинат-плюс-ЭКСПО», товарные накладные и счета-фактуры; файл с документами: договор купли-продажи транспортного средства от 13.05.2015 о покупке Бабичем А.В. автомобиля HYUNDAI TUCSON, акт приема-передачи транспортного средства, протокол о результатах открытых торгов, платежное поручение; копия Устава Общества с ограниченной ответственностью «Уникон Инвест»; акт приема-передачи векселей от 14.10.2013, акт приема-передачи векселей от 11.10.2013, с сопутствующими документами; пачка документов ООО «СарВинПласт», состоящая из реестров, товарных накладных и счетов-фактур за 2014 год; пачка документов ООО ФК Эфедра, состоящая из товарных накладных и счетов-фактур за 2009 год; пачка документов ООО ФАРМВОЛГА, состоящая из товарных накладных и счетов-фактур за 2009 год; пачка документов ООО «Сигма-Фарма», состоящая из реестров денежных требований Клиента ООО «Сигма-Фарма», уступленных Финансовому агенту, за 2009 год; выписка по операциям на счете в АО «Экономбанк», принадлежащем ООО «АгроТрейд» за период с 01.01.2014 по 31.12.2016; копии документов ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»: оборотно-сальдовых ведомостей, расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений, анализ счета 51 на 3 квартал 2014 г.; сведения ООО «Эконом-факторинг» Росприроднадзору по отходам производства и потребления за 2016 год; копия предварительного бухгалтерского баланса ООО «АГРОРЕСУРС» на 30 сентября 2014 года; кредитные документы Бабича А.В.: кредитный договор с ЗАО «Экономбанк» от 08.06.2015, соглашение об отступном от 13.07.2015, соглашение об отступном от 06.07.2015, договор купли-продажи недвижимого имущества и уступки прав аренды от 13.07.2015, акт взаиморасчетов по договору купли-продажи недвижимого имущества и уступки прав аренды от 13.07.2015, кредитный договор от 09.04.2015; выдержки из Налогового кодекса РФ, Федеральных законов РФ; бухгалтерский баланс ООО «ТРИУМФ» за 2913 год; полимерный файл с копией кредитного договора Сосулина Вадима Сергеевича № от 29.04.2014; конверт с логотипом АО «Экономбанк» с копиями кредитных договоров АО «Экономбанк» с Фокиным Г.М. № от 27.06.2013, Христичем И.А. № от 19.11.2013, Шпетером В.О. № от 27.10.2015; папка-уголок с документами: табели учета рабочего времени за 2008 год ООО «Эконом-факторинг»; копии документов ОАО «САРЭНЕРГОМАШ» (договор займа от 27.10.2016, претензия, платежное поручение, приказ, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, выписка из протокола годового общего собрания акционеров; образец договора аренды недвижимого имущества; таблица со сведениями о недвижимом имуществе; копия паспорта Шарого ФИО876; извещение о заседании суда; почтовый конверт; соглашение от 23.01.2017 Видяпина В.Н. и Суслова М.А. о принятии займа; договор об уступке прав и обязанностей № от 28.11.2016 между ООО «Тендер-С» и ООО «ФинансИнвест»; пустые бланки извещений; Протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «Эконом Лизинг Плюс от 16.12.2010; сведения об ОКПО ООО «Эконом-факторинг»; квитанция о приеме налоговой декларации ООО «Эконом-факторинг» в электронном виде; налоговое требование от 09.01.2017; сопроводительное письмо директора ООО «Эконом-факторинг» в налоговый орган; справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам ООО «Эконом-факторинг»; опись требований о погашении просроченной задолженности по кредитному договору; требования председателя правления АО «Экономбанк» о погашении просроченной задолженности по кредитному договору; акты ИП Курдюковой Т.А. о выполненных работах (составлении отчетов в сфере экологии); папка-конверт с кнопкой, в которой находятся доверенность ООО «Эконом-Финанс» от 03.03.2017, выданная Михайлову А.А.; отзыв на заявление о признании должника банкротом, подписанный от имени директора ООО «Эконом-Финанс Кононова О.Б.; промежуточный ликвидационный баланс на 31 марта 2017 года; доверенность ООО «Эконом-Финанс» от 03.03.2017, выданная Бабичу А.В.; отчет ликвидатора о ходе процедуры ликвидации ООО «Эконом-Финанс»; сведения директора ООО «СФК» Пустыгина А.Н. о взыскании задолженности и их копия; копия акта сноса объектов недвижимого имущества за исх.№ от 27.01.16г.; определения Арбитражного суда; копия из Вестника государственной регистрации № (№; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» о признании должника – юридического лица несостоятельным (банкротом), акт сверки взаимных расчетов, счета-фактуры, платежные поручения, договор на выполнение работ по оценке имущества, договор займа, расчетные и платежные документы, справочная информация, справки о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам, копии договоров, сведения о задолженностях; папка-скоросшиватель с наименованием «КорСад», с досье ООО «КорСад»; папка-скоросшиватель с наименованием «Задира», с досье ООО «Задира-плюс»; папка-скоросшиватель «Эконом-Факторинг/ Досье клиента/ Лизингополучатель: ООО «Деталька»/ Договор №/Л от 30.09.2014 г./ Стенд развал-схождение Hunter иные данные»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ документы по учету заработной платы за 2014 г.», с бухгалтерскими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета на оплату 2014 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры исходящие/ 3 квартал 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры исходящие/ 4 квартал 2014 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры исходящие/ 2 квартал 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры исходящие/ 1 квартал 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Авансовые счета-фактуры исходящие/ 2 полугодие 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Авансовые счета-фактуры исходящие/ 1 полугодие 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры входящие/ 1 полугодие 2014 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Счета-фактуры входящие/ 2 полугодие 2014 г.» с соответствующими документами; подшивка «КОМАНДИРОВКИ 2014г.» ООО «Эконом-Факторинг»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Акты сверки взаимных расчетов/ 2008г.-2009г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» - опись и акты сверки для ООО «Ламинат-плюс-ЭКСПО»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Исходящая документация/ 2016 г.» с исходящими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Учет штрафных санкций/ 2014 г.», с бухгалтерскими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Акты выполненных работ входящие/ 1 полугодие 2014 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель полимерная, красного цвета, с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ Акты выполненных работ входящие/ 2 полугодие 2014 г.», с соответствующими документами; папка с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Недвижимость (<адрес>)», в которой скреплены опись и документы на строительство, ввод в эксплуатацию и приобретение прав на недвижимость; папка с наименованием «РФМ/ Общество с ограниченной ответственностью «Эконом-Финанс»», с соответствующими документами; папка с наименованием «Сообщения в РФМ/ ООО «Эконом-Финанс»» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Исходящая документация/ 2015 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счета-фактуры исходящие за 2-ое полугодие 2015 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Входящая корреспонденция (ИФНС и прочее) 2015 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счет-фактуры ИСХОДЯЩИЕ/ 1 полугодие 2016 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счета-фактуры исходящие за 1-ое полугодие 2015 г.» с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Авансовые отчеты за 2015 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счета-фактуры входящие за 2015 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Акты выполненных работ/накладные входящие за 2015 г.»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счета-фактуры входящие 2016 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Кассовые документы 2016 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Счет-фактуры исходящие 2 полугодие 2016 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Накладные полученные/ 2016 г. – 2017 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ Акты выполненных работ входящие 2016 г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Факторинг»/ Учет расходов в виде процентов», с бухгалтерскими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Эконом-Финанс»/ КАССА 2015г.», в которой находятся опись и кассовые документы ООО «Эконом-Финанс»; папка на завязках с наименованием «ООО «Эконом-факторинг»/ КАССА 2014г.», в которой находятся кассовые документы ООО «Эконом-Факторинг» и квитанциями; отчет об оценке № от 17.10.16г.»; подшивка документов ООО «Эконом-факторинг» - КАССОВАЯ КНИГА на 2014 год; файл, с перечнем документов ООО «Эконом – Финанс» и описью №л/с дел по личному составу за 2010-2020 годы; пачка документов, состоящая из Выписок из ЕГРИП и ЕГРЮЛ на Чапрасова И.Н., Александрову В.Е., ООО «САРВИНПРОМ», ООО «СИГРЕЙС», ООО «ТИКАР», ООО «ТИТАН», ЗАО «АГЛОМЕРАТ», ЗАО «ГК «Жилищный капитал», ООО «Маслосырбаза «Энгельсская», ООО «РЕГИОНТЕХСТРОЙ»; папка-скоросшиватель с копиями кредитных договоров и других банковских документов ЗАО «АКБ реконструкции и развития «Экономбанк»; кассационная жалоба генерального директора ООО «Форвард Кэпитал» в Арбитражный суд Московского округа; файл с описью и требованиями о погашении просроченной задолженности по кредитному договору в ООО «Саратовгофротара»; реестр № денежных требований Клиента ООО «ГК «Альянс»; пачка документов со справочной информацией о порядке упрощенной процедуры банкротства, сопроводительное письмо и его копия, копия бухгалтерской отчетности ООО «Саратовская факторинговая компания» за 2015 год; папка-скоросшиватель с наименованием «Переписка, справки из ИФНС, банков 2017 г. «Эконом – факторинг» с требованиями о представлении сведений в адрес ООО «Эконом – факторинг»; папка – скоросшиватель черного цвета с наименованием «Досье клиента ООО «Тимашевская птицефабрика» без документов; файл с Заявкой на комитет по продукту «Факторинг»; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «Агломерат», в которой находятся бухгалтерские документы ООО «Агломерат»; папка-скоросшиватель «РФМ ООО «Эконом-Факторинг» Часть 2», в которой находятся Журнал регистрации прохождения обучения в целях ПОД/ФТ ООО «Эконом-Факторинг», Свидетельства и сертификаты (копии), Приказ №; папка-скоросшиватель с наименованием «ООО «СПК «Курников» Эконом-Факторинг», с Досье клиента ООО «СПК «Курников»; папка-скоросшиватель с наименованием «Эконом-Факторинг Договоры банковского счета действующие», в которой находятся: Договор банковского счета в валюте РФ №, Договор на расчетное и кассовое обслуживание от 17марта 2014г. Договор банковского счета в валюте РФ №/; папка-скоросшиватель с наименованием «Акты выполненных работ исходящие 2015г. ООО «Эконом-факторинг», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «Эконом-Факторинг ООО «Сарпродкомплект», с Досье клиента ООО «Сарпродкомплект»; папка-скоросшиватель с наименованием «Эконом-Факторинг Акты выполненных работ исходящие_2016г._2017г.», с соответствующими документами; папка-скоросшиватель с наименованием «Эконом-Факторинг Хозяйственные договоры_2016г.-2017г.», с договорами; папка ООО «Эконом-Финанс» Начисленные проценты по кредитным договорам 2012-2013 гг 2014 г.»; папка ООО «Эконом-Финанс» Авансовые отчёты 2010-2011 гг 2012 г. с соответствующими документами; папка ООО «Фонды лизинга» Счета полученные 2010г.; папка «Эконом-Финанс» Кассовые документы за 2014 год; папка ООО «Эконом-Финанс» Документы по учёту штрафных санкций 2010-2012 г. 2013г.; сшив «ООО «Эконом-Финанс» Кассовая книга на 2014 г.»; папка «ООО «Эконом-Финанс» документы по учёту заработной платы за 2014 год»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Исходящая документация 2013-2014 год»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Входящая корреспонденция (ИФНС и пр.) за 2014 г.»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры входящие за 2014 г.»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ входящие 2013-2014 гг.»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ 2014 г.; папка «ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры исходящие за 1 полугодие 2014 г.»; папка «ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры исходящие за 2 полугодие 2014 г.»; папка ООО «Эконом-Финанс» договоры общехозяйственные за 2015г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Досье клиента ИП Захаров М.Д.; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том № 10. Досье клиента: Лизингополучатель ООО «Спецавтотранс»; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том 11. Досье клиента: Лизингополучатель ООО «Спецавтотранс»; договор уступки права требования от 15 2015г.; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том №. Договоры общехозяйственные за 2014 г.»; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том №. Досье клиента: Лизингополучатель ООО «Дениро»; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том №. Досье клиента: Лизингополучатель ООО «М-Авто»; папка «Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том №»; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета входящие 2012.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Выданные счета-фактуры на аванс 2 полугодие 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Выданные счета-фактуры на аванс 4 полугодие 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Выданные счета-фактуры на аванс 1 полугодие 2012;- папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры выданные 1 квартал 2012 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Выданные счета-фактуры 3 квартал 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Учёт штрафных санкций 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Акты выполненных работ исходящие 1 полугодие 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Акты выполненных работ исходящие 2 полугодие 2012; папка ООО «Эконом-факторинг» Документы по учёту заработной платы за 2012; документ семинар «Риск менеджмент факторинговых операций»; сшив «ООО «Эконом-факторинг» Командировки 2012 и 2011»; папка «Книга складского учёта ООО «Эконом-факторинг» на 2012; папка книга складского учёта ООО «Эконом-факторинг» на 2011 г.; папка отчёт об аттестации рабочих мест 2013 год ООО «Эконом-факторинг»; договор уступки права требования от 07 ноября 2016 г.; папка «ООО «Эконом-финанс» отчётность 2016 год. Перечень документов, том 3»; папка ООО «Эконом-факторинг» р/сч № г.; файл, в котором находятся Вексель № и доверенность; пачка листов, связанных скотчем «Реестр № Денежный требований клиента ООО «Альфа-Сервис», уступленных финансовому агенту; кредитный договор № от 3 июня 2014г; дополнительное соглашение № к кредитному договору № от 12.12.2013; Приложение № к Генеральному договору о факторинговом обслуживании №/ЭК от 28.01.2014; кредитный договор №; Приложение № к Генеральному договору о факторинговом обслуживании 04/01/ЭК от 28.01.2008; папка с заявлением о включении в реестр требований кредиторов; папка «Эконом-Финанс» досье клиента, Лизингополучатель: ООО «Задира-Плюс», Договор № от 28.03.2012; папка «ООО «Эконом-Факторинг» Акты выполненных работ исходящие январь-июнь 2010 »; папка «ООО «Эконом-Факторинг» Акты зачёта взаимных требований 2010»; папка «ООО «Эконом-Факторинг» Акты выполненных работ исходящие июль-декабрь 2010 г.»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета-фактуры на реализацию 1-2 квартал 2010; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета-фактуры на реализацию 3 квартал 2010; папка «Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Саратовнефтехимсервис» Договор № от 28.09.2012»; папка «Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Промметалл» Договор № от 11.05.2011»; папка «Досье клиента Лизингополучатель: ИП Ступин П.В» Договор № от №»; папка «Досье клиента Лизингополучатель: ИП Исупова» Договор № от 11.03.2014 Автобетононасос»; папка «Аудиторские заключения 2010, 2011, 2012 год, ООО «Консалтинговая компания Ллойд»; папка «Эконом-Финанс» Авансовые отчёты 2017 г.; папка «Эконом-Финанс» Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Вектор» Договор № от 11.03.2014 Автомобиль – Бетономеситель HYNUDAI HD270»; папка «Эконом-Финанс» Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Рыбные деликатесы» Договор № от 06.11.2012; папка «ООО «Эконом-Факторинг» Расчет процентов по полученным кредитам 2013»;- папка «Сведения об основных показателях деятельности малого предприятия за 2015»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Гражданско-правовые договоры 2008; папка «Эконом-Финанс» Кассовые документы 2017; папка «Эконом-Финанс» Командировки 2016 г.; папка «Эконом-Финанс» Досье клиента ООО «ТоргСервис-Н»; папка «ООО «Эконом-Факторинг» Счета на оплату 1 полугодие 2017»; папка «Эконом-Финанс» Приказ № о переименовании»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Книга покупок и продаж 2008»; папка ООО «Эконом-Финанс» Кредитные договоры займа 2014 г.; папка ООО «Елатон» Бухгалтерская отчётность; папка ООО «Эконом-Факторинг» Договоры 2007 – 2008г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Детализация звонков 2013 год; папка ООО «Эконом-Факторинг» переписка, справки из ИФНС из банков 1-е полугодие 2014 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Договора (Прочие) 2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Досье клиента ООО «Торг-Альянс»; папка ООО «Эконом-факторинг» р/сч № с 01.09.11_31.10.2011 г.; папка «Эконом-факторинг» Договоры хозяйственные 2011 г.; папка «Эконом-факторинг» Доверенности на поставщиков; файл синего цвета «Бухгалтерская (Финансовая) отчётность за 2015 год»; папка «Эконом-факторинг» Авансовые отчёты 2012 г.; папка «Эконом-факторинг» Авансовые отчёты 2013 г.; папка Для факторинга содержащая в себе договор купли-продажи векселей и бухгалтерский баланс на 2009 год;тетрадь с информацией о клиентах; папка ООО «Фонды лизинга» Договора общие; папка «Дубль-Л»; папка Эконом-Факторинг Досье клиента ООО «СТК»; папка Эконом-Факторинг Досье клиента ООО «Наша птица»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета-Фактуры выданные 3 квартал 2011 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг «Акты выполненных работ исходящие» январь-июнь 2011 г.»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета-фактуры входящие 1 полугодие 2011 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Расчёт процентов по кредитным договорам_2010г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры на реализацию 4 квартал 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» накладные входящие 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» справки-расчёты процентов по займам, выданным 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ входящие 2 полугодие 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры на аванс 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Авансовые отчёты за период с 01.01.2010 по 31.12.2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 2 полугодие 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Акты выполненных работ входящие_2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета исходящие_2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Документы учёта заработной платы 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 2 квартал 2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Требования-накладные на отпуск МПЗ 2010 г; папка ООО «Эконом-факторинг» Кассовые документы за период с 01.01.2010 г. по 31.12.2010г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Книга покупок, книга продаж 2010г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 1 квартал 2010 г.; папка ООО «Эконом-факоринг» Акты сверок с поставщиками 2009-2010 г.; папка ООО «Эконом-факоринг» Акты сверок с покупателями 2009-2010 г.; папка «Эконом-Финанс» Договоры займа (входящие) 2016 г.; папка «Эконом-Финанс» Договоры общехозяйственные за 2016 г.; папка «Эконом-Финанс» Договоры займа (входящие) 2015 г.; файл «Сарпродкомплект» Бухгалтерский баланс на 30 сентября 2010 г.; файл «Сарпродкомплект» Бухгалтерский баланс на 31 сентября 2010 г.; файл с Уставом общества с ограниченной ответственностью «Свежесть»; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие 1 квартал 2013 г.; папка «Эконом-Факторингс» Авансовые счета-фактуры исходящие 2 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Авансовые счета-фактуры исходящие 1 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 2 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 2 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 1 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие 1 полугодие 2013 г.; папка Факторинг Акты зачёта взаимных требований; папка ООО «Эконом-факторинг» Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Покровский консервный завод» Договор № №/Л от 03.08.2010 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Досье клиента Лизингополучатель: ООО «ТИКАР» Договор №/Л от 12.12.2011 г.; папка «Эконом-Факторинг» Досье клиента ЗАО племенной завод «Липовское»; папка ООО «Эконом-факторинг» накладные исходящие 2012-2013 г.; сшив документов «Эконом-факторинг» Путевые листы Пустыгин А.Н 2013 г.; сшив документов ООО «Эконом-факторинг» Командировки 2013 г.; сшив документов ООО «Эконом-факторинг» Путевые листы Ульянов Д.П 2013 г.; сшив документов ООО «Эконом-факторинг» Путевые листы Михайлов А.А 2013 г.; файл с документами ООО «Эконом-факторинг» Кассовая книга 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Кассовые документы 2009 г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «УСР-35» Договор №/Л от 25.12.2009 г.; папка Эконом-Факторинг Договор аренды транспортного средства без экипажа № от 04.07.2011 г. Арендатор: ООО «УМР №», Договор купли-продажи транспортного средства № от 04.07.2011 г. Покупатель: ООО «УМР №»; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «КФХ Королёв» Договор №/Л от 13.01.2010г.»; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «КФХ Королёв» Договор №/Л от 13.01.2010г.»; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Местечко» Договор №/Л от 22.03.2010г.; папка «Договор аренды строительной техники»; папка «ООО Эконом-Факторинг Договор аренды колёсного экскаватора Doosan s210w-v»; папка «ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Восточный экспресс» Договор №/Л от 06.12.2011г.»; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «ИП Ступин» Договор №/Л от 16.06.2012г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «УМР №» Договор №/Л от 05.05.2012г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Покровский радиотелефон» Договор №/Л от 29.07.2010г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Покровскплодовощ» Договор №/Л от 28.01.2011г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «УМ-35» Договор №/Л от 24.12.2009г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Покровскплодовощ» Договор №/Л от 26.03.2010г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Местечко» Договор №/Л от 17.03.2010г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «СПК Курников» Договор №/Л от 26.07.2011г.; папка «2013-2014 г. Отчёты о движении»; Приложение № к генеральному договору о факторинговом обслуживании №/ЭК от 03.02.2012; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 03.06.2013г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 14.05.2012г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 23.04.2012г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 01.02.2012г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 28.06.2011г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 23.05.2011г.; папка ООО Эконом-Факторинг Досье клиента Лизингополучатель: ООО «Задира-плюс» Договор №/Л от 22.02.2011г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Банковские документы за декабрь 2012 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Переписка справки из ИФНС 2013 г. 2 полугодие 2013 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Документы по учету заработной платы за 2012 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Авансовые Счёт-фактуры Исходящие 2016 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» кассовые документы за 2011 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счёт-Фактуры входящие 1 полугодие 2016 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Приходные накладные 2010 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры выданные 2 полугодие 2012 год; папка ООО «Эконом-Факторинг» № c ДД.ММ.ГГГГ 2011 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» № 2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Ссудный расчёт 45№ 2008г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р\сч № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р\сч № 2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р\сч 4№ сентябрь 2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета входящие 2010 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» ссудный счёт 452№ 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р/сч № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р/сч № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р/сч 40№ 01.04.2008 – 31.08.2010 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р/сч 407№ 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Ссудный счёт 45№ 2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» р/сч № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» ссудный счёт № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» ссудный счёт № 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Авансовые счёт-фактуры исходящие 2017 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Исходящие / Входящие письма 2010 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» договора хозяйственные 2010 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Отчёт о движении финансовых средств за месяц на 31.10.2016г; папка «Дисконт» Документы по Новосёлову договора, акты, отчёты; папка ООО «Эфедра» Товарная накладная; папка «Фармволга» Товарная накладная; стяжка документов Реестр №19 Денежных требований клиента ООО «ГК АЛЬЯНС», уступленных финансовому агенту; папка Депозиты 2012 г.; папка «Эконом-Факторинг» Авансовые отчёты 2 полугодие 2016 г.; папка «Эконом-Факторинг» Авансовые отчёты 2009 г.; папка Свидетельство о собственности Менекина; папка ООО «Эконом-Факторинг» Касса 2013 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Касса 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» счета-фактуры исходящие 2 квартал 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» счета-фактуры исходящие 1 квартал 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» счета-фактуры исходящие 3 квартал 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» счета-фактуры исходящие 4 квартал 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» счета на оплату 1 полугодие 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» Счета на оплату 2 полугодие 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» Авансовые счета-фактуры исходящие 2 полугодие 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» Авансовые счета-фактуры исходящие 1 полугодие 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» документы по учёту заработной платы за 2015 г.; связка листов «Эконом-Факторинг» Требование-накладные на отпуск МПЗ 2015 г.; связка листов «Эконом-Факторинг» Командировки 2015 г.; папка Эконом-Факторинг Договоры; папка «Эконом-Факторинг» Аренда автомобиля; папка «Эконом-Факторинг» Договоры аренды автомобилей; папка «Эконом-Факторинг» Вебинар; тетрадь Отчётность 9 мес. 2015г.; папка Платежное поручение; папка Экземпляры ООО Технологии Бизнеса; файл с листами «Эконом-Факторинг» апрель 2017 г.; папка, содержащая «Денежные требования клиента ООО СарПродКонтракт», товарные накладные ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» и «ФармВогла»; файл с документами Выписка из ЕГРЮЛ ООО «Эконом-Факторинг»; пачка документов - Реестр № Денежных требований клиента ИП Шиляева К.У., уступленных финансовому агенту «ВолгаТорг»; пачка документов Сарпродкомплект; пачка документов ООО «Фармацевтическая компания «Эфедра» Товарная накладная; пачка документов ООО «Фармаволга» Товарная накладная; пачка документов ООО «Бонус маркетинг» Товарная накладная; пачка документов ООО «Волгаторг» Товарная накладная; пачка документов ООО «Фармволга» Товарная накладная; пачка документов ООО «Эфедра» Товарная накладная; пачка документов Реестр № Денежных требований клиента ИП Шиляева К.У., уступленных финансовому агенту; пачка документов с товарными накладными «Эфедра», «ФармВолга»; пачка документов САРВИНПРОМ, Эфедра, Фармволга; товарные накладные и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании «Наша птица», «Свежесть», «Лесма», «Альянс-Неруд»; товарные накладные, счета-фактуры и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании ООО «СарЛомТорг» и ООО «Сарвинпром; товарные накладные, договоры, счета-фактуры и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании УК Биоэнергия, ООО «Альфа-Сервис»; товарные накладные, договоры, счета-фактуры и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании ООО «СПК Курников»; папка ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры входящие 2010-2011 г.; папка ООО «Фонды Лизинга» Входящая документация 2010-2011 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 01.06.2011 по 30.09.2011; папка ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 2010 г. по 31.05.2011; папка ООО «Фонды Лизинга» Отчётные документы 2010 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 01.02.2011 по 31.12.2011; папка ООО «Эконом-Финанс» Расчётный счёт № с 23.12.2011 по 31.12.2011; папка ООО «Эконом-Финанс» Расчётный счёт № в ОАО «Сбербанк»; папка ООО «Фонды Лизинга» Счета-фактуры выданные 2010 г.; папка ООО «Фонды Лизинга» Страховки 2010 г.; папка ООО «Фонды Лизинга» Заявка на лизинговое финансирование; папка ООО «Фонды Лизинга» Свидетельство о постановке на учёт в ФНС; папка ООО «Эконом-Финанс» счета-фактуры исходящие 2011 г.; папка ООО «Эконом-Финанс» Вторые платежи с 01.10.2011 по 30.11.2011; папка ООО «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ исходящие 2010-2011 г.; папка ООО «Фонды Лизинга» исходящая документация 2010-2011 г.; папка «Эконом-Факторинг» ООО «РегионТехноСтрой»; папка «Эконом-Факторинг» ООО «Свежесть»; папка «Эконом-Финанс» ИП ГКФХ Кочеткова Н.Ю.; папка «Эконом-Факторинг» Договор финансовой аренды (лизинга) ИП Штефан М.В. №/Л от 17.03.2014; папка Рабочий план счетов; папка МСП БАНК; папка «Эконом-Факторинг» р/сч 40702810200000009048 с 01.01.11_29.02.2012; папка «Эконом-Факторинг» Начисленные проценты по депозитным договорам 2014г.-2017г.; папка «Эконом-Факторинг» документы по учёту заработной платы за 2013 г.; папка «Эконом-Факторинг» Проценты по кредитным договорам 2011г.; папка «Эконом-Факторинг» письма, акты сверки, справки от ИФНС 2011 г.; папка «Эконом-Факторинг» Акты выполненных работ; папка «Эконом-Факторинг» Приказы по командировкам; папка «Эконом-Факторинг» Документы учёта заработной платы 2009 г.; папка «Эконом-Факторинг» Требования-накладные на отпуск МПЗ 2009г; папка «Эконом-Факторинг» переписка с ИФНС, акты сверки декабрь-март 2011; папка «Эконом-Факторинг» Акты выполненных работ исходящие 2009 г.; папка «Эконом-Факторинг» «Регион-Снаб» Договор от 25 дек 2009г; папка «Эконом-Факторинг» Договор на оказание услуг по исследованию рынка от 25 ноя 2009 г.; папка «Эконом-Факторинг» Кредитные договоры 2008-2011 гг.; папка «Эконом-Факторинг» Договоры по займам выданные_2014 г.; папка «Эконом-Финанс» СССПК «Родник»; папка «Эконом-Факторинг» Договоры займа выданные 2013-2014 г.; папка «Эконом-Финанс» Акты сверки 2013 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» накладные полученные 2015 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета на оплату 1 полугодие 2016 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» счета-фактуры входящие 2 полугодие 2015 г.; файл с документами ООО «Эконом-Факторинг» Книга продаж и покупок 2009 г.; файл с документами ООО «Компания Тензор» Подтверждение даты отправки; файл с документами «Факторинг»; файл с документами ООО «Нобелевские окна»; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счёт-фактуры исходящие 1 полугодие 2016 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счёт-фактуры исходящие 2 полугодие 2016 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» акты выполненных работ входящие 2 полугодие 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» Квитанции об отправке отчётности за 2017 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Договоры хозяйственные 2015 г.; папка «Эконом-Факторинг» Учёт госпошлин; папка «Эконом-Факторинг» Переписка, справки из ИФНС, банков 2015 г.; пачка документов ООО «ВолгаТорг» Товарная накладная; пачка документов Реестр № Денежных требований Клиента ИП Шиляева К.У, уступленных финансовому агенту; пачка документов «ФармВолга» Товарная накладная; товарные накладные, счета-фактуры и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании ИП Фальковский, ООО «Ламинат + Эскпо», «Ламинат +» и «Эконом-Финанс»; товарные накладные и приложения к генеральным договорам о факторинговом обслуживании таких фирм как: ООО «ФармВолга» «Эфедра»; папка «Эконом-Факторинг» ООО «ТЭК» «ВАССА»; папка Детализация телефонных звонков 2010 г.; папка «Эконом-Факторинг» Отчётность 2016 год; папка «Эконом-Факторинг» Бухгалтерские отчёты 2010 г.; папка «Эконом-Факторинг» ООО «ЭЛЬГЕН»; папка УМ24; папка «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ исходящие 2015-2016 год; папка «Эконом-Финанс» Договоры займа выданные 2010-2011; сшив документов «Эконом-Факторинг» р/с № (декабрь 2009); сшив документов «Эконом-Факторинг» р/с №. Период: с 01.10.2009 по 31.12.2009; сшив документов «Эконом-Факторинг» р/с 407№. Период: с 03.08.2009 по 31.12.2009; сшив документов «Эконом-Факторинг» р/с 40№ (сентябрь-ноябрь 2009); сшив документов «Эконом-Факторинг» Детализация телефонных звонков 2008-2009 гг.; папка «Эконом-Факторинг» Расчёт % по кредитным договорам 2008-2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Кассовые документы 2008 г.; папка «Эконом-Факторинг» Счета-Фактуры (входящие) 2008 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Расчётный счёт 407№ Период с 11.02.2009 по 29.10.2009 г.; папка ООО «Эконом-Факторинг» Счета-Фактуры (входящие) 2009 г.; папка «Эконом-Факторинг» Акты выполненных работ исходящие 2008 г.; папка «Эконом-Факторинг» ООО «Экодом»; папка «Эконом-Факторинг» Бухгалтерские отчёты 2009 г.; папка «Эконом-Финанс» Входящая корреспонденция (ИФНС и прочее) 2017 г., папка «Эконом-Финанс» Входящая корреспонденция (ИФНС и прочее) 2016 г., пачка документов Реестр денежных требований клиента ИП Шиляева К.У, уступленных финансовому агенту; файл с договором об уступке прав и обязанностей № от 28 ноября 2016 г.; пачка документов «Агломерат»; пачка документов «Тикар», «Катто»; папка «Развитие» содержащая чеки и договоры лизинга; папка Решение третейского суда; папка с исковым заявлением Эконом-Финанс; блокнот с надписью «НВК БАНК» с рукописными записями; файл «САРЭНЕРГОМАШ» Договор займа 27 октября 2016 г.; файл с Решением третейского суда в составе одного судьи 01 ноября 2016 г.; файл с документами «СарЛомТорг» Реестр на открытие счетов и выпуск банковских карт (Бабич), доверенностью №; папка с пустыми листами «ЭкономБанк»; связка документов ИП Захаров М.Д. содержащая товарные накладные и реестры документов; черная папка ООО «СарПродКонтракт» Досье клиента; папка ООО «Эконом-факторинг» Суд с СоюзСС; папка ООО «Эконом-факторинг» Отчёты 2014 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Судебные дела с 2016 г.; папка Перечень документов ООО «Эконом-Финанс» Том 33 Недвижимость проспект им. Кирова С.М.; папка ООО «Эконом-финанс» Кредитные договоры, договоры займа за 2013 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Неучтённые расходы; папка «Эконом-финанс» Исходящая документация 2017 г.; папка Книга складского учёта ООО «Эконом-факторинг» на 2013 и 2014 год; папка ООО «Эконом-факторинг» Приказы о представлении отпуска работнику 2008-2014 г.; папка Досье клиента ООО «ЛАМИНАТ-плюс-ЭКСПО»; папка ООО «Эконом-финанс» Авансовые отчёты 2016 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Договоры по займам выданным 2009 г.; файл с заявлением о включении в реестр требований кредиторов от ООО «Эконом-финанс» 10.11.2016; папка ООО «Эконом-финанс» Перечень документов Том 18; папка ООО «Эконом-финанс» Договоры банковского вклада (Депозита) 2012-2014; папка ООО «Эконом-финанс» Уведомления о пени 2015-2016 год; папка ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ исходящие 2014 г.; папка ООО «Эконом-финанс» Перечень документов. Том 24. Кредитные договоры 2010-2012 г.; папка ООО «Саратовская Факторинговая Компания»; папка ООО «Эконом-факторинг» Договоры по займам выданным 2009 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Кредитные договоры 2014. Займы полученные; папка ООО «Эконом-факторинг» Протоколы общего собрания участников; папка ООО «Эконом-финанс» ООО «Круп Торг Пугачев»; папка ООО «Эконом-финанс» ООО «Агро-Альянс»; папка ООО «Эконом-факторинг» Вторые платежи с 11.01.2016; папка ООО «Эконом-факторинг» ООО «Северные линии»; пачка документов Реестр №163 Денежных требований клиента ООО «СарВинкПласт» уступленных финансовому агенту; папка ООО «Эконом-факторинг» ООО «Нерудные материалы»; папка ООО «Эконом-факторинг» Письма исходящие и входящие; папка ООО «Эконом-факторинг» Договоры по займам выданным 2016 г.; пачка документов, содержащая товарные накладные и документы ООО «Фармволга» и ООО «Эфедра; папка ИП Захаров М.П Накладные реализация с 18 апреля 2011 по 27 апреля 2011 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Авансовые отчёты 2008 г.; папка ООО «Эконом-факторинг» Авансовые отчёты 2 полугодие 2015 г.; папка ИП Захаров М.П Реализация с 20 по 29 июня 2011 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Книга покупок 2013 г. Книга продаж 2013 г.; путевые листы Михайлов А.А. сентябрь-декабрь 2011 г.; путевые листы Ульянов Д.П. сентябрь-декабрь 2011 г.; папка скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Книга покупок 2012 г. Книга продаж 2012 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ входящие 1 полугодие 2011 г.; папка-регистратор с документами Законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ (115-ФЗ от 07.08.2001 г. и др.)»; папка-регистратор с документами Досье клиента ООО «Сигма- Фарма»; папка-скоросшиватель с документами поступления платежей лизинг «Эконом-факторинг»; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Справки-расчеты процентов по займам выданным 2011 г.; папка-скоросшиватель с документами, содержащие информацию о погашении займов ООО «Эконом-финанс» за 2012 г. на 231 л.; картонная папка для бумаг с документами: путевые листы Ульянов Д.П. 2012 год; путевые листы Михайлов А.А. 2012 год, путевые листы Пустыгин А.Н. 2012 год; конверт, внутри которого находятся опись, Решение постоянно действующего третейского суда от 10.10.2016 г. Дело №; конверт, внутри которого находятся опись, Определение о принятии искового заявления к производству и назначении судебного заседания, формировании состава суда от 26.08.20166 г. Дело №; конверт внутри которого находится: опись, Определение о принятии искового заявления к производству и назначении судебного заседания, формировании состава суда от 24.08.20166 г. Дело №; файл с приложениями к генеральному договору о факторинговом обслуживании; папка-уголок внутри которого имеются листы формата А4: Информационный листок абонента, регистрационная карта информационно-справочного ресурса «Личный кабинет плательщика», листы формата А4 белого цвета, на которых имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» счета на оплаты 2015 г.; приложения к генеральному договору о факторинговом обслуживании, заверенные копии товарных накладных, счета-фактуры; файл с приложениями к генеральному договору о факторинговом обслуживании; приложения к генеральному договору о факторинговом обслуживании; товарные накладные, счета-фактуры; приложения к генеральному договору о факторинговом обслуживании, товарные накладные, счета фактуры; Устав ООО «Эконом-Финанс» г. Саратов 2015 год; Устав ООО «Эконом-Финанс» г. Саратов 2010 год; Договоры процентного займа за 2014, 2015, 2016, 2017 гг.; Договоры уступки права требования (цессии), договоры купли-продажи ценных бумаг, акты приема-передачи векселей 2014 г.; Соглашения о расторжении Кредитных договоров, Дополнительные соглашения к Кредитным договорам; Отчетность ООО «Эконом- Финанс» за 2016 г.; Договора процентного займа 2016 г.; Договора процентного займа 2015 г.; Договора финансовой аренды, договоры поручительства, акты зачета взаимных требований, акты приемки-передачи; Простой вексель, Соглашение о новации долгового обязательства в заемное обязательство, решения третейского суда, исполнительные листы, определения суда, договора процентного займа между ООО «Эконом-Финанс» и ООО «Белый сокол», платежные поручения, дополнительные соглашения к договорам процентного займа; Соглашение о замене обязательств (новация в вексельное обязательство), акты приема-передачи векселей, простой вексель, акт приема-передачи векселей, договор об информационно-технологическом сопровождении системы «1С: Предприятие», договоры уступки права требования, соглашения о взаимозачете, договор на проведение оценки, сублицензионный договор, соглашения об отступном, договоры уступки права требования (цессии), договоры возмездного оказания услуг; Соглашение о взаимозачете, договора уступки права требования, договора процентного займа, договор об информационно-технологическом сопровождении системы «1С: Предприятие», договор последующей ипотеки, соглашение о внесении изменений в договор ипотеки, договора уступки права требования (цессии), соглашение о зачете взаимных требований, договор залога транспортных средств, свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества (за исключением залога, которым обеспечивается исполнение обязательства по облигациям), соглашение о новации долгового обязательства в заемное обязательство, протокол внеочередного общего собрания участников ООО «СПЕЦТРАНССЕРВИС», соглашение о переводе долга, соглашения об обмене электронными документами в системе электронного документооборота (СЭД) ПФР по телекоммуникационным каналам связи, договор банковского счета в валюте Российской Федерации, договор купли-продажи производственного оборудования, акты приема-передачи производственного оборудования, договор купли-продажи простых беспроцентных векселей, акт приема-передачи векселя к Договору купли-продажи простых беспроцентных векселей; Требования кредиторов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов ООО «Эконом- Финанс», дата составления 06.11.2018 г.; Устав ООО «Эконом- Финанс» г. Саратов 2015 г.; Договора процентных займов 2014 г.; Заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства ООО «Эконом-Финанс» от 26.03.2018 г., г. Саратов; Сообщение о создании на территории Российской Федерации обособленных подразделений (за исключением филиалов и представительств) российской организации и об изменениях в ранее сообщенные сведения о таких обособленных подразделениях; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс», протоколы общего собрания участников ООО «Лизинговая компания Монетика», протоколы общего собрания участников ООО «Фонды Лизинга» за 2010 г.; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2011 г., прошитые и пронумерованные, скрепленные печатью ООО «Эконом- Финанс»; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2012 г., прошитые и пронумерованные, скрепленные печатью ООО «Эконом- Финанс»; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2013 г., прошитые и пронумерованные, скрепленные печатью ООО «Эконом- Финанс»; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2014 г.; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2015 г.; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2015 г.; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2015 г.; Протоколы общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2016 г.; Протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Лизинговая компания Монетика» за 2010 г.; Протокол внеочередного заседания общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2016 г.; Протокол внеочередного общего собрания участников ООО «Эконом-Финанс» за 2017 г.; Свидетельство о государственной регистрации права от 15.01.2013 г., свидетельство о государственной регистрации права от 11.02.2016 г., свидетельство о государственной регистрации права от 11.02.2016 г., свидетельство о государственной регистрации права от 11.02.2016 г., свидетельство о государственной регистрации права от 15.01.2013 г.; Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц 2010 г.; Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения 2015 г.; Договор на выполнение работ по оценке имущества от 20.03.2017 г.; Договора процентного займа от 29.12.2016 г., 23.01.2017 г., 11.04.2017 г.; Договора купли-продажи доли в уставном капитале ООО «Лизинговая компания Монетика», «Багира плюс»; Трудовой договор с директором от 13.07.2010 г, 13.07.2015 г.; Приказ (постановление, распоряжение) о проведении инвентаризации от 22.03.2017 г., 12.12.2016 г.; Приказ (распоряжение) о приеме работника на работу от 13.07.2015 г.; Приказ от 13.07.2010 г.; Лист записи ЕГРЮЛ ООО «Эконом- Финанс» от 02.12.2016 г., 04.06.2015 г., 02.02.2017 г.; Инвентаризационная опись основных средств от 16.12.2016 г.; Инвентаризационная опись товарно-материальных ценностей от 14.12.2016 г., 29.03.2017 г.; Уведомление о снятии с учета российской организации в налоговом органе от 25.06.2015 г.; Уведомление о постановке на учет российской организации в налоговом органе от 17.11.2014 г.; Уведомление об открытии обособленного подразделения от 21.11.2014 г.; Информационное письмо от 12.03.2010 г., 07.02.2012 г.; Заявление от Кононова О.Б.; Оферта от 15.10.2016 г.; Решение №; Выписка из ЕГРЮЛ от 20.07.2010 г.; Платежное поручение от 25.01.2017 г.; Список участников ООО «Фонды Лизинга», ООО «Эконом- Финанс»; Доверенность от 10.06.2014 г.; папка-скоросшиватель желтого цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» Учет штрафных санкций 2008-2009 г.; папка-скоросшиватель светло-синего цвета с документами «Эконом-факторинг» Счета-фактуры выданные 4 квартал 2011 г.; папка-скоросшиватель зеленого цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» Счета входящие 2011 г.; папка-скоросшиватель светло-синего цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» Авансовые счета-фактуры выданные 2 полугодие 2011 г.; папка-скоросшиватель синего цвета с документами «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие 1 полугодие 2017 г.; папка-скоросшиватель синего цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ 2008 г.; папка-скоросшиватель оранжевого цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» Накладные полученные 1 полугодие 2017 г.; папка-скоросшиватель оранжевого цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» Счет- фактуры входящие 1 полугодие 2017 г.; папка-скоросшиватель зеленого цвета с документами ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ входящие 1 полугодие 2017 г.; папка-скоросшиватель бирюзового цвета с документами досье клиента ООО «Саратовнефтехимсервис», Автомобиль УАЗ; папка-скоросшиватель бирюзового цвета с документами ООО «Универсалстрой»; папка-скоросшиватель желтого цвета с документами досье клиента ООО «Винтер-2014»; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие за 2 квартал 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры входящие за 2 полугодие 2011 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ входящие 2 полугодие 2011 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» накладные входящие 2011 г.; прозрачная папка-файл с документами касса за 2016 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» 2009 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» кассовые документы 2016 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Накладные полученные 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие 4 квартал 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» Счета-фактуры исходящие 3 квартал 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-факторинг» акты выполненных работ входящие 1 полугодие 2015 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом- Финанс» Счета-фактуры выданные 2 полугодие 2013 год; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом- Финанс» Счета-фактуры выданные 1 полугодие 2013 год; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом- факторинг» Переписка, справки из ИФНС 2013 г. I-е полугодие 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом- факторинг» Акты выполненных работ входящие 1 полугодие 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» Счета-фактуры полученные 2012, 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» Документы по учету заработной платы за 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «Эконом-Финанс» Акты выполненных работ 2013 г.; папка-скоросшиватель с документами ООО «ДСП «Автобан»»; документы дорожно-строительного предприятия «АВТОБАН»; кассовая книга за 2013 г. ООО «Эконом-Финанс»; картонная папка с документами ООО «Эконом-Финанс» Кассовые документы за 2013 г.; копии документов на 89 л.; копии документов на 124 л.; тетрадь в клетку; блокнот датированный сине-оранжевого цвета (т. 222 л.д.65-184).

Протокол осмотра документов от 12.09.2017, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 17.08.2017 года в помещении отделения по Саратовской области Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ по адресу: г. Саратов, ул. Советская, д. 2: акты по результатам проверки Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в 2 томах; заявление и. о. генерального директора ООО «Таск Квадро Секьюритиз» Вороны М.В. с приложениями на 120 листах (т. 231 л.д. 1-24).

Протокол осмотра документов от 25.06.2018, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 11.09.2017 года, 12.09.2017 в Межрайонной ФНС России №19 по Саратовской области, а именно: подшивка документов регистрационного дела ООО «Эконом-Финанс» на 160 л., подшивка документов регистрационного дела «Лидер» на 57 листах; подшивка документов регистрационного дела «Тендер-С» на 201 листе; подшивка документов регистрационного дела ООО «Эконом-Факторинг» на 245 листах; подшивка документов регистрационного дела Закрытого акционерного общества «Электроисточник» на 421 листе; подшивка документов регистрационного дела «Экономстрахование» на 547 листах (т. 251 л.д. 1-8).

Протокол обыска в автомобиле Тойота Ленд Крузер 200 госномер №), принадлежащим Суслову М.А. от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 44-48).

Протокол обыска в автомобиле Мерседес Бенц МЛ 350; Матиц госномер №), принадлежащим Кононову Д.О. от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 139-142).

Протокол обыска по месту жительства Ульянова Д.П. по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 51 л.д. 163-170).

Протокол обыска в ООО «СК «ЭкономСтрахование» по адресу: <адрес> от 08.12.2017, согласно которому были обнаружены и изъяты финансово-хозяйственные документы по сделкам купли-продажи с имуществом по адресу: <адрес>, ул. ФИО281, д. 7 за 2014 год: подшивка № 1 на 24 листах, подшивка № 2 на 9 листах, подшивка № 3 на 17 листах, подшивка № 4 на 3 листах, подшивка № 5 на 171 листе, упакованные согласно нормам УПК РФ (т. 18 л.д. 144-146).

Протокол обыска в ООО «Тендер-С»» по адресу: <адрес> от 08.12.2017, согласно которому были обнаружены и изъяты финансово- хозяйственные документы за 2014-2016 года и иные документы, упакованные согласно нормам УПК РФ (т. 19 л.д. 4-6).

Заключение эксперта № от 30.04.2018 г., согласно которому: вывод по вопросу 1: имела место выдача кредитных средств от Экономбанк в адрес следующих заемщиков: Дудукиной Н.А. Согласно кредитному договору № от 29.04.2015г. Экономбанк (Кредитор) предоставляет Дудукиной Н.А. (Заемщик) кредит в размере 10 920 000 руб. сроком возврата 29.05.2015г., процентная ставка за пользование кредитом составляет 16% годовых от суммы кредита. Маркелова М.В. Согласно кредитному договору № от 29.04.2015г. Экономбанк (Кредитор) предоставляет Маркелову М.В. (Заемщик) кредит в размере 11 380 000 руб. сроком возврата 29.05.2015г., процентная ставка за пользование кредитом составляет 16% годовых от суммы кредита. Трепшина Н.А. Согласно кредитному договору № от 29.04.2015г. Экономбанк (Кредитор) предоставляет Трепшину Н.А. (Заемщик) кредит в размере 10 250 000 руб. сроком возврата 29.05.2015г., процентная ставка за пользование кредитом составляет 16% годовых от суммы кредита. Сосулина В.С. Согласно кредитному договору № от 29.04.2015г. Экономбанк (Кредитор) предоставляет Сосулину В.С. (Заемщик) кредит в размере 16 000 000 руб. сроком возврата 27.04.2018г., процентная ставка за пользование кредитом составляет 16%) годовых от суммы кредита. Согласно кредитному договору № от 30.06.2015г. Экономбанк (Кредитор) предоставляет Сосулину В.С. (Заемщик) кредит в размере 11 200 000 руб. сроком возврата 30.07.2015г., процентная ставка за пользование кредитом составляет 16% годовых от суммы кредита. Общая сумма выданных денежных средств в виде кредитов Экономбанк в адрес Дудукиной Н. А., Маркелова М.В., Трепшина Н.А., Сосулина В.С. составила 59 750 000 руб. Имеет место несоответствие наименование получателя в данных расходных кассовых ордеров №, № от 29 апреля 2015г., выписок Банка по счетам Трепшина Н.А., Маркелова М.В., Дудукиной Н.А. с информацией, находящейся в электронной базе данных. Вывод по вопросу 2:Выдача кредитов Заемщикам Дудукиной Н.А., Маркелову М.В., Трепшину Н.А., Сосулину В.С. по указанным кредитным договорам не соответствуют требованию обеспеченности согласно Положению «О кредитовании физических и юридических лиц», поскольку для проведения экспертизы не представлены договоры залога по кредитным договорам. Также заключения на выдачу кредитов составлены без учета профессионального суждения сотрудников Отдела экономической безопасности Банка и сотрудников Юридической службы Банка. Обеспечение задолженности Дудукина Н.А., Маркелов М.В., Трепшин Н.А., Сосулин В.С. по кредитным договорам с Экономбанк не находит подтверждения по результатам анализа представленных документов. Вывод по вопросу 3: Денежные средства, полученные Дудукиной Н.А., Маркеловым М.В., Трепшиным Н.А. и Сосулиным В.С. по кредитным договорам с Экономбанк были сняты наличными, поэтому установить, на какие конечные цели были израсходованы полученные наличные кредитные средства, не представляется возможным. Имеет место несоответствие наименование получателя в данных расходных кассовых ордеров №№, № от 29 апреля 2015г. и выписок банка по счетам Трепшина Н.А., Маркелова М.В., Дудукина Н.А. с информацией, находящейся в электронной базе данных. Вывод по вопросу 4: Условия операций по выкупу задолженности физических лиц по кредитным договорам и замене задолженности Дудукиной Н.А., Маркелова М.В., Трепшина Н.А., Сосулина В.С. на векселя ООО «Метсерви-синвест Волгоград» между Экономбанк и ООО «Триумф», Сосулиным В.С. для Экономбанк не соответствуют рыночным условиям. Вывод по вопросу 5: ООО «Триумф» в 2015г. имело неудовлетворительную структуру бухгалтерского баланса, являлось практически неплатежеспособным, финансово неустойчивым и не могло отвечать по своим обязательствам. Вывод по вопросу 6: Векселя ООО «Метсервисинвест Волгоград» являются необеспеченными и нереальными к погашению. Вывод по вопросу 7: От сделок по замене обязательств Дудукиной Н.А., Маркелова М.В., Трепшиной Н.А., Сосулина В.С. в размере 60 523 830,13 руб. для Экономбанк имел место отрицательный финансовый результат в размере переуступленной нереальной к взысканию задолженности с учетом процентов (60 523 830,13 руб.). Вывод по вопросу 8: Выдача кредитных средств от ОАО «НВКбанк» в адрес ООО «СнабСервис» имела место в сумме 100 000 000 руб. 08.09.2014г. с датой погашения 24.07.2015г. для пополнения оборотных средств по ставке из расчета 16,0% годовых, при просроченной задолженности - 24,75% годовых, кредит обеспечен поручительством ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»» по договору поручительства М380/06П от 05.09.2014г. Вывод по вопросу 10: Банком не осуществлялась выдача кредитных средств ООО «Паллада». Банком осуществлялась выдача кредитных средств ООО «Эконом-факторинг» (данные о выданных кредитах приведены в таблице в ответе на вопрос Вывод по вопросу 11: Переуступка прав требований по вышеуказанным договорам имела место. Для «НВКбанк» условия сделки были рыночными, т.к. обязательства по кредитному договору между «НВКбанк» и ООО «СнабСервис» были выполнены в полном объеме. Кредит был обеспечен на момент выдачи поручительством ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»». Для ООО «Эконом-факторинг» сделки соответствуют рыночным условиям, т.к. в результате сделки кредитная задолженность ООО «Эконом-факторинг» по другим кредитным договорам была снижена, проблемные долги уступлены Банку. Для Экономбанк сделки не соответствуют рыночным условиям, щ.к. результатом сделки для Экономбанк стало наличие на балансе необеспеченной и не имеющей перспектив возврата задолженности. Экономбанк принимает права требования к ООО «СнабСервис», вытекающие из договора о предоставлении кредита № от 05.09.2014г. в размере 100 000 000 руб. по номинальной (тождественной) стоимости без дисконта, что не соответствует рыночным условиям. При этом все основные участники сделки ликвидированы или находятся в стадии ликвидации: ООО «СнабСервис» - принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ от 22.12.2017 №. Опубликовано в Вестнике государственной регистрации от 27.12.2017г., как указано в выписке из ЕГРЮЛ ФНС России. ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»» - решением Арбитражного суда по г. Москва № № от 02.05.2017г. признано банкротом. ООО «Эконом-факторинг» - решением Арбитражного суда Саратовской области № А57-1759/2017 от 27.06.2017г. признано банкротом. Учитывая вышеизложенное, на момент сделки перспектива погашения задолженности отсутствовала. Вывод по вопросу 12: ООО «СнабСервис» не имело возможности своевременно погасить задолженность перед Экономбанк. Вывод по вопросу 13: Финансовым результатом от вышеуказанных сделок является образование права требования у Экономбанк к ООО «СнабСервис» в общей сумме 5 835 565,39 руб., нереальной к взысканию, что может быть классифицировано как убыток. А также образование права требования у Экономбанк к ООО «СнабСервис», нереальной к взысканию, в общей сумме 100 000 000 руб. что может быть классифицировано как убыток. Вывод по вопросу 14: Экономбанк предоставил в адрес ООО «Эконом-факторинг» кредитные средства по кредитным договорам № от 23.06.2015г., № от 26.06.2015г., № от 24.11.2015г. в размере 72 000 000 руб., которые обеспечивались поручительством Ульянова Д.П. на момент заключения данных кредитных договоров. Вывод по вопросу 15: Обеспечением задолженности ООО «Эконом-факторинг» по кредитному договору № от 23 июня 2014г. перед Экономбанк является залог доли в уставном капитале ООО «Белый сокол» по договору залога от 21 ноября 2014г., заключенному между Экономбанк и ООО «Фрегат». Обеспечением задолженности по ООО «Эконом-факторинг» по кредитному договору №°183 от 26.06.2014г. перед Экономбанк является залог доли в уставном капитале ООО «Белый сокол» по договору залога от 21 ноября 2014г., заключенному между Экономбанк и ООО «Фрегат». Обеспечение задолженности ООО «Эконом-факторинг» по кредитному договору № от 04.12.2014г. перед Экономбанк отсутствует. В материалах дела отсутствуют документы, подтверждающее анализ кредитоспособности Ульянова Д.П. и ООО «Белый сокол» при принятии решения о предоставлении кредита под поручительство Ульянова Д.П. и залог доли в уставном капитале ООО «Белый сокол» по договору залога от 21 ноября 2014г., заключенному между Экономбанк и ООО «Фрегат». Вывод по вопросу 16 представлен в ответе на вопрос 24. Вывод по вопросу 17 представлен в ответе на вопрос 25. Вывод по вопросу 18: 25.02.2015г. заключен договор мены, по которому Экономбанк передает ООО «СК «ЭкономСтрахование» паи: ЗПИФ недвижимости «Защита» стоимостью 180 000 000руб., ЗПИФ недвижимости «Стимул-Д» стоимостью 200 000 000 руб., ЗПИФ недвижимости «Инновация» 200 000 000 руб., а взамен получает паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», общая сумма по договору мены - 580 000 000 руб. Вывод по вопросу 19: Стоимость недвижимости, прав требования на жилые и нежилые помещения, паев ЗПИФ недвижимости «Защита», «Стимул-Д», «Инновация», переданных ООО «СК «ЭкономСтрахование» в оплату паев не являлась рыночной. Сделка являлась экономически выгодной для ООО «СК «ЭкономСтрахование» т.к. по заниженной стоимости были приобретены реальные активы. В связи с отсутствием документально подтвержденных данных о рыночной стоимости паев ЗПИФ «Земли Подмосковья» определить финансовый результат от сделки не представляется возможным. Вывод по вопросу 24: В ходе операций между Экономбанк, ООО ИК «Таск Квадро Секьюритиз», Чистяковым Л.В., Костиным А. И. и ФИО1116 имел место выкуп у ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» 612 906 акций Экономбанк на физических лиц - Киселева В.Ю., Костина А.И., Чистякова А.В.), погашение кредита ФИО1117 путем передачи права требования задолженности ООО «Эконом-факторинг». В дальнейшем вся задолженность перенесена на ЗАО «Региональная лизинговая компания». Вывод по вопросу 25: Результатом указанных операций стал выкуп у ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» 612 906 акций Экономбанк на подконтрольных физических лиц - Киселева В.Ю., Костина А.И., Чистякова А.В.), погашение кредита Киселева В.Ю. путем передачи права требования задолженности ООО «Эконом-факторинг». В дальнейшем вся задолженность перенесена на ЗАО «Региональная лизинговая компания». Вывод по вопросу 28: Общая сумма выданных денежных средств в виде кредитов Экономбанк в адрес Дудукиной Н.А., Маркелова М.В., Трепшина Н.А., Сосулина В. С. составила 59 750 000 руб. и фактически была трансформирована в вексельную задолженность по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград» в размере 72 500 000 руб. Номинальная стоимость векселей ООО «Метсервисинвест Волгоград» не соответствует величине кредитов, выданных Дудукиной Трепшину, Сосулину, Маркелову в апреле-июне 2015 года. Номинальная стоимость необеспеченных векселей выше величины кредитов на 12 750 000 руб. Данная сумма включает в себя проценты, начисленные за пользование кредитами за весь период до их погашения и увеличивает убытки Банка. Вывод по вопросу 30: На оборотной стороне представленных векселей в разделе «Для индоссамента» проставлена с подписью без расшифровки, заверенная печать ООО «Лидер». В графе «Платите приказу» отсутствуют наименование юридического или физического лица. В графе «Подпись индоссанта» отсутствуют наименование юридического или физического лица. Вывод по вопросу 33: ООО «Лидер» в 2015г. (как на начало, так и на конец 2015г.) имело неудовлетворительную структуру бухгалтерского баланса, являлось практически неплатежеспособным и финансово неустойчивым и не могло в полной мере отвечать по своим обязательствам. Вывод по вопросу 37: Операции между указанными в вопросе контрагентами рассмотрены в исследовании по вопросу 11, однако из формулировки вопроса уяснить задачу исследования не представляется возможным. Вывод по вопросу 40: Стоимость паев, указанная в договорах сопоставима со стоимостью паев в эти дни на торгах ЗАО «ФБ ММВБ». Однако учитывая информацию пресс службы Банка России от 11.02.2016г. «Об установлении факта манипулирования рынком паев ЗПИФ рентного «Земли Подмосковья» торговая активность на рынке паев ЗПИФ можно утверждать, что Экономбанк приобрел паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» по необоснованно высокой цене, сложившейся в период манипулирования рынком. Стоимость недвижимости, прав требования на жилые и нежилые помещения, паев ЗПИФ недвижимости «Защита», «Стимул-Д», «Инновация», переданных ООО «СК «ЭкономСтрахование» в оплату паев не являлась рыночной. Вывод по вопросу 42: Кредиты, выданные ЗАО «Экономбанк» Костину и Маркелову по кредитным договорам от 17.04.2014г. погашены ООО «Эконом-факторинг» в полном объеме денежными средствами 30.04.2014г. Вывод по вопросу 47: ООО «Эконом-факторинг» извлекалась прибыль от осуществления своей деятельности в следующем размере: за 2013г. Прибыль (убыток) от продаж составила 28 292 тыс. руб., Прибыль (убыток) до налогообложения составила 1 472 тыс. руб., Чистая прибыль (убыток) составила 1136 тыс. руб.; за 2014г. Прибыль (убыток) от продаж составила 26 254 тыс. руб., Прибыль (убыток) до налогообложения составила 2 035 тыс. руб., Чистая прибыль (убыток) составила 1 464тыс.руб.; за 2015г. Прибыль (убыток) от продаж составила 20106 тыс. руб., Прибыль (убыток) до налогообложения составила 747 тыс. руб., Чистая прибыль (убыток) составила 652 тыс. руб. Вывод по вопросу 48: ООО «Эконом-факторинг» в период 2014-2016 гг. осуществляло погашение процентов и суммы основного долга по кредитам, выданным АО «Экономбанк». За период с января 2014 года по март 2016 года ООО «Эконом-факторинг» осуществляло погашение основного долга и процентов по полученным кредитам и процентов по ним. Начиная с марта 2016 года ООО «Эконом-факторинг» перестало погашать проценты и основной долг по всем кредитам, задолженность по которым не была погашена по состоянию на март 2016 года (т. 92 л.д.3-205).

Заключение эксперта № от 09.04.2020 года, согласно которому:

По первому вопросу. В соответствии с разделом IV п.18 Положения по бухгалтерскому учету «Бухгалтерская отчетность организации» ПБУ 4/99, бухгалтерский баланс характеризует финансовое положение организации по состоянию на отчетную дату. Определить финансовое состояние ООО «Метсервисинвест Волгоград» на момент принятия на баланс АО «Экономбанк» векселей указанного Общества, не представляется возможным в виду отсутствия бухгалтерской отчетности ООО «Метсервисинвест Волгоград».

По второму вопросу. Вопрос о соответствии либо несоответствии требований, предъявляемых Банком к заемщикам на момент выдачи последним кредитов требованиям Положения банка о кредитовании и федерального закона «О банках и банковской деятельности» не входит в компетенцию экспертов экономической специальности. Имелась ли необходимо в реальной оценке имущества, которое имелось в собственности у заемщиков и которое они собрались приобрести на получаемые кредитные средства, является правовым и не входит в компетенцию экспертов.

По третьему вопросу. Смысл заложен в самом договоре. Вопрос выводит экспертов за пределы компетенции. по четвертому вопросу. На исследование представлен Договор о предоставлении кредита № от 05 сентября 2014 года, согласно которому Открытое Акционерное Общество «Нижневолжский коммерческий банк» (далее по тексту - ОАО «НВКБанк») предоставило Обществу с ограниченной ответственностью «СнабСервис» (далее по тексту - ООО «СнабСервис») кредит в форме разовой выдачи в сумме 100 000 000 руб. со сроком погашения до 24 июля 2015 года. За пользование кредитом Заемщик выплачивает Кредитору проценты по ставке из расчета 16,0% годовых, при просроченной задолженности - 24,75% годовых. Кредит, предоставленный по договору № от 05.09.2014г. обеспечивается поручительством ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»» по договору поручительства №П от 05.09.2014г. Далее, согласно выписке по счету ООО «СнабСервис» № 08.09.2014 г. на счет поступили 100 000 000 по договору № от 05.09.2014 г. 08.09.2015    г. на счет ООО «МОЛЛ» перечислено 99 800 000 руб. за промышленные дизельные генераторы по договору №М от 08.09.2014г. А также, 08.09.2014 г. в ОАО «НВКбанк» произведена предоплата процентов по кредитному договору №П от 05.09.2014г. в сумме 998 000 руб.

По девятому вопросу. В результате проведенного анализа финансового состояния ООО «Эконом-факторинг» за период с 2013 по 2016 годы установлено увеличение роста активов Общества. Вместе с ростом активов, собственный капитал уменьшился в 1,8 раза, что свидетельствует об отрицательной динамике имущественного положения организации. Снижение доли собственного капитала влечет за собой ухудшение кредитоспособности Общества. Это говорит о том, что Общество существовало исключительно за счет привлеченных средств и займов. На протяжении исследуемого периода, вплоть до 31.12.2015 года показатель чистых активов превышал размер уставного капитала Общества, и только на конец периода, а именно, по состоянию на 31.12.2016 показатель чистых активов меньше уставного капитала в 37,3 раза. Данное соотношение отрицательно характеризует финансовое состояние Общества.

По тринадцатому вопросу. В процессе проведенного анализа финансового состояния ООО «Эконом - Финанс» установлено, что у Общества имелось достаточно денежных средств и краткосрочных финансовых вложений для погашения наиболее срочных обязательств. Установить, какие ликвидные активы имелись у ООО «Эконом - факторинг» на 31 марта 2017 года, не представляется возможным, в виду отсутствия бухгалтерской отчетности на указанную дату.

Дополнительные вопросы от Суслова М.А. и его защитника.

По первому вопросу. Документы на получение кредитов, представленные в кредитных досье на имя Сосулина В.С. соответствуют требованиям Положения о кредитовании, утвержденным протоколом Правления АО «Экономбанк» от 09.07.2013г. Представленные в кредитных досье документы для получения кредита на имя Дудукиной Н.А., Трепшина Н.А. и Маркелова М.В. не соответствуют п.9.6.4. Положения о кредитовании ЗАО «Экономбанк», в части не предоставления документов, удостоверяющих право собственности на имущество.

По третьему вопросу. В результате операций по погашению кредитов, выданных на имя Дудукиной Н.А., Трепшина Н.А., Маркелова М.В. и Сосулина В.С. путем уступки прав требования, ЗАО «Экономбанк» по состоянию на 18.12.2015 г. значится положительный результат в виде начисленного по правилам бухгалтерского учета дисконта в размере 11 976 169,87 руб. Тогда как, согласно выписке по счету по состоянию на 09.01.2019 г. № (выписка за период с 09.01.2019 по 31.12.2019), для Банка значится отрицательный результат в виде задолженности по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград» в сумме 72 500 000 руб.

По четвертому вопросу. Определить финансовое положение ООО «Триумф» на 01.04.2015 года не представляется возможным, в виду отсутствия бухгалтерской отчетности на соответствующую дату. На исследование представлен Акт проверки АО «Экономбанк» (далее по тексту - Банк) рабочей группы Центрального банка РФ (Банк России) от 30.11.2015 г., согласно которому, проведен анализ финансового положения ООО «Триумф» на основании управленческой отчетности на 01.07.2015 г. в сопоставлении с данными на 01.07.2014 г. и установлено, что по мнению рабочей группы, операции заемщика по финансовым вложениям и операциям по переуступке права требования по кредитным договорам, носят необычный характер, явный экономический смысл не прослеживается, что в соответствии, с п. 3.12.1. Положения № 254-П и п. 1.5 приложения 5 к указанному Положению может являться обстоятельством, свидетельствующим о возможном отсутствии у заемщика реальной деятельности или осуществления ее в незначительных объемах.

По шестому вопросу. В результате операций по погашению кредитов, выданных на имя Дудукиной Н.А., Трепшина Н.А., Маркелова М.В. и Сосулина В.С. путем уступки прав требования, ЗАО «Экономбанк» по состоянию на 18.12.2015 г. значится положительный результат в виде начисленного по правилам учета дисконта размере 11 976 169,87 руб. Тогда как, согласно выписке по счету по состоянию на 09.01.2019 г. № (выписка за период с 09.01.2019 по 31.12.2019) для Банка значится отрицательный результат в виде задолженности по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград» в сумме 72 500 000 руб. По седьмому вопросу. На исследование представлены копии векселей ООО «Метсервисинвест Волгоград» на оборотной стороне которых, в разделе «Для индоссамента», по строке «Подпись индоссанта» имеется подпись без расшифровки, заверенная печатью ООО «Лидер», что не противоречит нормам статьи 13 Положения о простом и переводном векселе и свидетельствует о том, что ООО «Лидер» может являться индоссантом по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград». Вопрос является справочным, не содержит экспертной задачи и не требует исследования специалиста, имеющего специальные познания.

По одиннадцатому вопросу. В соответствии с нормами НК РФ оснований для заявления ООО «Тендер-С» вычета по НДС при приобретении нежилого помещения по адресу: г. Саратов, ул. Дзержинского, было достаточно.

По четырнадцатому вопросу. На экспертное исследование представлено кредитное досье ЗАО «Экономбанк» г. Саратов (отдел кредитования физических лиц), согласно которому Банком предоставлен кредит без обеспечения с единовременным перечислением денежных средств на текущий счет, открытый в Банке на имя: Костина Алексея Игоревича по кредитному договору № от 17.04.2014    г. на сумму 70 003 058,79 руб. под 16 % годовых, со сроком погашения 14.05.2014 г. Согласно договору уступки права требования за № от 30.04.2014 г. ЗАО «Экономбанк» уступает право требования кредитных средств по договору № от 17.04.2014 г. ООО «Эконом-факторинг» всего в размере 70 401 980,33 руб., в том числе: основной долг в размере 70 003 058,79 руб.; проценты в сумме 398 921,54 руб. Согласно выписке банка по счету ООО «Эконом-факторинг» № со счета последнего платежным поручением перечислены денежные средства на счет ЗАО «Экономбанк» в качестве оплаты по договору уступки права требования № от 30.04.2014 г. в сумме 70 401 980,33 руб. Следовательно, кредит № от 17.04.2014 г. является погашенным. По пятнадцатому вопросу.

На экспертное исследование представлено кредитное досье ЗАО «Экономбанк» г. Саратов (отдел кредитования физических лиц), согласно которому Банком значится предоставлен кредит без обеспечения с единовременным перечислением денежных средств на текущий счет, открытый в Банке на имя: Маркелова ФИО877 по кредитному договору № от 17.04.2014    г. на сумму 70 003 058,79 руб. под 16 % годовых, со сроком погашения до 14.05.2014. Согласно договору уступки права требования за № от 30.04.2014 г. ЗАО «Экономбанк» уступает право требования кредитных средств по договору № от 17.04.2014 г. ООО «Эконом-факторинг» всего в размере 70 401 980,33 руб., в том числе: основной долг в размере 70 003 058,79 руб.; проценты в сумме 398 921,54 руб. Согласно выписке банка по счету ООО «Эконо-факторинг» № со счета последнего платежным поручением № перечислены денежные средства на счет ЗАО «Экономбанк» в качестве оплаты по договору уступки права требования № от 30.04.2014 г. в сумме 70 401 980, 33 руб. Следовательно, кредит № от 17.04.2014 г. является погашенным.

По шестнадцатому вопросу. В результате операции по выдаче и погашению кредита по кредитному договору № от 17.04.2014 г. ЗАО «Экономбанк» значится полученным доход в виде процентов в сумме 398 921,54 руб.

По семнадцатому вопросу. В результате операции по выдаче и погашению кредита по кредитному договору № от 17.04.2014 г. ЗАО «Экономбанк» значится полученным доход в виде процентов в сумме 398 921,54 руб.

По тридцать четвертому вопросу. На исследование представлена бухгалтерская отчетность ООО «Эконом - Факторинг» за период с 2014 по 2016 г.г., согласно которой (отчетности) в активе по строке бухгалтерского баланса 1170 «Финансовые вложения» значатся денежные средства на сумму 300 000 000,00 руб. По строке 1170 бухгалтерского баланса отражается информация о финансовых вложениях организации, срок обращения (погашения) которых превышает 12 месяцев после отчетной даты. К финансовым вложениям относятся: государственные и муниципальные ценные бумаги; ценные бумаги других организаций, в том числе долговые ценные бумаги, в которых дата и стоимость погашения определена (облигации, векселя); вклады в уставные (складочные) капиталы других организаций (в том числе дочерних и зависимых хозяйственных обществ); предоставленные другим организациям займы; депозитные вклады в кредитных организациях; дебиторская задолженность, приобретенная на основании уступки права требования; прочие аналогичные вложения. Согласно расшифровке строк баланса ООО «Эконом - Факторинг» на 1170 «Долгосрочные финансовые вложения» значатся денежные средства на сумму 300 000 000,00 руб., в том числе по депозитным договорам: № от 30.09.2013 на сумму 100 000 000,00; № от 30.12.2013 на сумму 50 000 000,00; № от 30.07.2014 на сумму 50 000 000,00; № от 26.08.2014 на сумму 100 000 000,00. По тридцать девятому вопросу. Как следует из материалов дела, определением Энгельсского районного суда Саратовской области ООО «Эконом-Финанс» выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения постоянно действующего третейского суда, в соответствии с которым с ООО «Эконом-Факторинг» взысканы 159 861 748,37 руб., в том числе: 10 034 035,11 руб. с начислением процентов по ставке 36% годовых с 02.11 2015 по 31.03.2016; 104 494 206,20 руб. с начислением процентов по ставке 35% годовых с 01.10.2015 по 31.03.2016; 14 118 696,63 руб. с начислением процентов по ставке 36% годовых с 01.10.2015    по 31.03.2016; 7 819 395,75руб. с начислением процентов по ставке 36% годовых с 17.11.2015 по 31.03.2016. Указанная задолженность возникла при следующих обстоятельствах. 1. По договору поручительства от 01.11.2015, заключенному между ООО «Эконом-Финанс» и ООО «Эконом - Факторинг», согласно которому последний обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза» «Энгельсская» (далее по тексту - Заемщик) на погашение займа в сумме 10 034 035,11 руб., сроком погашения 31.03.2016 под 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 01.11.2015    г, а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. 2. По договору поручительства от 31.10.2015, заключенному между ООО «Эконом -Финанс» и ООО «Эконом - Факторинг», согласно которому последний обязуется нести солидарную ответственность с ООО «Маслосырбаза «Энгельсская» (далее по тексту - Заемщик) на погашение займа в сумме 104 494 206,20 руб., сроком погашения 31.03.2016 под 35% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 31.10.2015 г., а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. 3. По договору поручительства от 30.09.2015, заключенному между ООО «Эконом - Финанс» и ООО «Эконом - Факторинг», согласно которому последний обязуется нести солидарную ответственность с ООО « Маслосырбаза «Энгельсская» (далее по тексту - Заемщик) на погашение займа в сумме 14 118 696,63 руб., сроком погашения 31.03.2016 под 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 30.09.2015 г, а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. 4. По договору поручительства от 16.11.2015, заключенному между ООО «Эконом - Финанс» и ООО «Эконом - Факторинг», согласно которому, последний обязуется нести солидарную ответственность с ООО « Маслосырбаза «Энгельсская» (далее по тексту - Заемщик) на погашение займа в сумме 7 819 395,75 руб., сроком погашения 31.03.2016 под 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 16.11.2015 г, а также процентов по нему, возмещение убытков, уплату неустойки и иных расходов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. 5. По договору поручительства от 16.11.2015, заключенному между ООО «Эконом - Финанс» и ООО «Эконом - Факторинг», согласно которому последний обязуется нести субсидиарную ответственность в сумме 50 000 руб. с ООО « Маслосырбаза «Энгельсская» (далее по тексту - Заемщик) за погашение займа в сумме 7 819 395,75 руб., сроком погашения 31.03.2016 под 36% годовых, возникшего соглашения о новации долгового обязательства в заемное обязательство от 16.11.2015 г. Согласно материалам дела Определение о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда вступило в законную силу 29.07.2016 г., заявителю выдан исполнительный лист. Определением Арбитражного суда Саратовской области от 04.10.2017 г. по делу № требования кредитора - ООО «Эконом-Финанс» признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов должника - ООО «Эконом-Факторинг» в размере 159 861 748,37 руб. Дополнительные вопросы от Кондратьева А.Ю.

По сорок первому вопросу. На исследование представлена выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № «Метсервисинвест Волгоград», открытому в АО «Экономбанк» за период с 10.01.2014 по 20.11.2017 г.г., согласно которой (выписке) от ООО «Лидер» на указанный счет по договору купли-продажи простого векселя б\н от 10.04.2014 г. значится приход денежных средств в сумме всего 60 010 000,00 руб. Согласно выписке банка, указанные денежные средства со счета ООО «Метсервисинвест Волгоград» списаны в расход на счет ИП Чернышкин Владимир Александрович с назначением платежа - оплата по договору процентного займа № Ml от 14.04.2014 г. всего в сумме 60 000 000,00 руб. По сорок седьмому вопросу. На исследование представлена выписка банка АО «Экономбанк» по операциям на счете (специальном банковском счете) № ООО «Метсервисинвест Волгоград» за период с 10.01.2014 по 20.11.2017 гг., согласно которой (выписке) от ООО «Лидер» на указанный счет по договору купли-продажи простого векселя б\н от 10.04.2014 г. значится поступление денежных средств в сумме всего 60 010 000,00 руб.

По сорок девятому вопросу. На исследование представлены копии векселей ООО «Метсервисинвест Волгоград» на оборотной стороне которых, в разделе «Для индоссамента», по строке «Подпись индоссанта» имеется подпись без расшифровки, заверенная печатью ООО «Лидер», что не противоречит нормам статьи 13 Положения о переводном и простом векселе и свидетельствует о том, что ООО «Лидер» может являться индоссантом по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград».

По пятьдесят первому вопросу. Согласно представленным выпискам АО «Экономбанк» документально отразил в соответствии с правилами учета доход в виде начисленных процентов по следующим кредитным договорам: № от 29.04.2015 с Трепишиным Н.А. в сумме - 134 794,52 руб. № от 29.04.2015 с Маркеловым М.В. в сумме - 149 654,79 руб. № от 29.04.2015 с Дудукиной Н.А. в сумме -143 605,48 руб. № от 28.04.2015 с Сосулиным В.С. в сумме - 210 410,96 руб. № от 30.04.2015 с Сосулиным В.С. в сумме 142 378,08 руб.

По пятьдесят второму вопросу. На исследование представлена Справка АО «ЭконОМОанк» с приложением, согласно которому сумма дисконта по векселям ООО «Метсервисинвест Волгоград», которые АО «Экономбанк» получил по отступному от 18.12.2015 г. с ООО «Триумф» составляет 11 976 169,87 руб. (т. 96 л.д. 1-91).

Копия приказа ЗАО «Экономбанк» от 03.06.1996 №-к, согласно которому Суслов М.А. принят на работу с 03.06.1996 в Управление фондового рынка и банковского маркетинга на должность менеджера по связям с общественностью отдела банковского маркетинга (т. 6 л.д. 1-149).

Копия договора о полной материальной ответственности № 215 от 31.12.2003 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова А.В. и Сусловым М.А., заместителем Председателя Правления – начальником финансово-экономического управления, согласно которому последний несет ответственность за сохранность денежной наличности и ценностей в хранилище банка и принимает на себя полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный им (т. 6 л.д. 151).

Копия соглашения о выполнении обязанностей члена правления ЗАО «Экономбанк» от 08.07.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., члена Правления, согласно которому регулируются отношения между Банком и членом Правления (т. 6 л.д. 152-155).

Копия выписки из приказа о приеме на работу №-к от 28.06.2013, согласно которому Суслов ФИО75 принят на работу в ЗАО «Экономбанк» на должность Председателя Правления на период с 28.06.2013 (т. 6 л.д. 152-155).

Копия уведомления в Главное Управление Центрального Банка РФ по Саратовской области № от 01.07.2013 о том, что Суслов ФИО75 назначен на должность Председателя Правления ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 158).

Копия трудового договора от 19.07.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., председателем Правления банка (т. 6 л.д. 159-162).

Копии изменений, вносимых в Устав Акционерного Общества «Акционерно-коммерческий банк реструктуризации и развития «Экономбанк» (т. 6 л.д. 167-180).

Копия положения «Об Экономическом Совете» ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 181-186).

Копия положения о кредитовании ЗАО «Экономбанк» от 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-184).

Копия положения о кредитовании ЗАО «Экономбанк» от 06.07.2015 (т. 5 л.д. 185-241).

Копия заключения АО «Экономбанк» по результатам проверки порядка выдачи кредитов, выданных 17.04.2014 физическим лицам Костину А.И. и Маркелову М.В. (т. 8 л.д. 112-116).

Копия трудового договора от 29.03.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя правления Суслова А.В. и Костиным А.И., согласно которому последний принимается на работу в отдел эксплуатации информационных банковских систем Управления информатизации на должность специалиста (т. 8 л.д. 142).

Копия приказа №-к от 29.03.2013 о приеме на работу Костина А.И. в отдел эксплуатации информационных банковских систем Управления информатизации на должность специалиста (т. 8 л.д. 144).

Копия приказа №-к от 18.09.2014 о переводе на другую работу Костина А.И. в отдел информационно-технической поддержки Управления информатизации на должность специалиста (т. 8 л.д. 148).

Копия соглашения о расторжении трудового договора от 29.03.2013 года, датированный 16.08.2016 между АО «Экономбанк» в лице представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакова В.И. и Костиным А.И. (т. 8 л.д. 144).

Копия приказа № 16-08/08-к от 16.08.2016 о прекращении трудового договора с Костиным А.И. (т. 8 л.д. 150).

Положение о кредитовании, утвержденное протоколом правления ЗАО «Экономбанк» 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-183).

Положение о кредитовании, утвержденное протоколом от 06.07.2012 (т. 5 л.д. 185-241).

Копия положения о кредитовании, утвержденное ЗАО «Экономбанк», протокол от 09.07.2013 (т. 8 л.д. 151-204).

Копия заключения на выдачу кредита физическому лицу Костину А.И. от 17.04.2014 на сумму 70 003 058,79 рублей (т. 8 л.д. 208-209).

Копия заявления субъекта кредитной истории Костина А.И. (т. 8 л.д 210).

Копия протокола заседания экономического совета ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 (т. 8 л.д. 212).

Копия третейского соглашения от 17.04.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя правления Суслова А.В. и Костиным А.И.

Копия кредитного договора № от 17.04.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя правления Суслова А.В. и Костиным А.И. на сумму 70 003 058, 79 рублей.

Копия протокола заседания экономического совета ЗАО «Экономбанк» от 30.04.2014, согласно которому долг по кредитному договору №, заключенному с Костиным А.И., переуступлен ООО «Эконом-факторинг».

Копия распоряжения отделу по обслуживанию населения УРБ ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014, согласно которому Председатель Правления Суслов М.А., начальник отдела кредитования Волохова А.В., выдали распоряжение выдать Костину А.И. кредит путем безналичного перечисления денежных средств на счет № в сумме 70 003 058,79 рублей.

Копия договора уступки права требования № от 30.04.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя правления Суслова А.В. и ООО «Эконом-факторинг» в лице директора Ульянова Д.П., согласно которому последнее получает право требования погашения долга в сумме 70 401 980,33 с Костина А.И.

Копия заявления субъекта кредитной истории Костина А.И. от 05.05.2014.

Копия распоряжения отделу по обслуживанию населения от 30.04.2014.

Копия третейского соглашения от 30.04.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице и.о. Председателя правления Репиной Е.В.. и Костиным А.И.

Копия заключения на выдачу кредита физическому лицу Костину А.И. от 05.05.2014 на сумму 70 556 000 рублей.

Копия кредитного договора № от 05.05.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице и.о. Председателя правления Репиной Е.В. и Костиным А.И. на сумму 70 556 000 рублей.

Копия распоряжения отделу по обслуживанию населения УРБ ЗАО «Экономбанк» от 05.05.2014, согласно которому и.о. Председателя Правления Репина Е.В., зам. начальника отдела кредитования Куплинова О.В., ведущий специалист отдела кредитования Булгакова Н.Д. выдали распоряжение выдать Костину А.И. кредит путем безналичного перечисления денежных средств на счет № 40817810901006000154 в сумме 70 556 000 рублей.

Копия заявления на выдачу кредита физическому лицу Маркелову М.В. от 17.04.2014 на сумму 70 003 058,79 рублей.

Копия заявления субъекта кредитной истории Маркелова М.В.

Справка №629 об исследовании документов АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 23.11.2015 года, согласно которой в 2013 году Суслов А.В. осуществил продажу 17% акций ЗАО «Экономбанк» в адрес ООО «Таск Квадро Секьюритиз» на общую сумму 394.637.404,00 руб. В апреле 2014г. ООО «Таск Квадро Секьюритиз» осуществило продажу 17% акций ЗАО «Экономбанк» в адрес физических лиц Костина А.И. и Чистякова А.В. на общую сумму 140.006.117,58 руб. Расхождение в стоимости 17% акции ЗАО «Экономбанк», реализованных Сусловым А.В. в адрес ООО «Таск Квадро Секьюритиз» и ООО «Таск Квадро Секьюритиз» в адрес физических лиц Костина А.И. и Чистякова А.В., составляет 254.631.286,42 руб. Расхождение в стоимости 17% акций ЗАО «Экономбанк», реализованных ООО «Таск Квадро Секьюритиз» в адрес физических лиц Костина А.И. и Чистякова А.В. по договорам купли-продажи акций от 17.04.2014г. со стоимостью, отраженной в дополнительных соглашениях от 17.04.2014г. к договорам купли-продажи акций от 17.04.2014г., составляет 356.447.742,42 руб. Предположительно в июле 2014г. Суслов М.А. для возврата 17% акций ЗАО «Экономбанк», ранее в 2013г. проданных его отцом Сусловым А.В. в адрес ООО «ТКС» за 394.637.404,00 руб. и получения контрольного пакета акций банка, учитывая информацию ЦБ РФ по Саратовской области о нежелании видеть ООО «ТКС» акционером ЗАО «Экономбанк» и используя аффилированных лиц Костина А.И. и Чистякова А.В., которым ранее были предоставлены кредиты для приобретения ими акций у ООО «ТКС» в размере 140.006.117,58 руб. осуществляет фиктивную сделку с ООО «ТКС», а именно: подготавливает и направляет в ООО «ТКС» договоры купли-продажи и фиктивные дополнительные соглашения к ним оформленные от 17.04.2014г., где договоры купли- продажи содержат информацию о стоимости акций за 140.006.117,58 руб., а дополнительные соглашения к ним отражают реальную стоимость этих акций, в размере 496.453.860,00 руб. Однако в дополнительных соглашениях заведомо были проставлены фиктивные подписи Костина А.И. и Чистякова А.В., что подтверждается результатами почерковедческого исследования, а также объяснениями Костина А.И. и Чистякова А.В. В результате того, что в ООО «ТКС» были представлены дополнительные соглашения к Договорам купли-продажи от 17.04.2014г., ООО «ТКС» осуществило продажу 17% акций ЗАО «Экономбанк» по минимальной стоимости 140.006.117,58 руб., надеясь в последующем получить оставшуюся часть суммы 356.447.742,42 руб., однако Суслов М.А. отказался от исполнения условий предусмотренных дополнительными соглашениями к Договорам купли-продажи от 17.04.2014г., в результате чего ООО «ТКС» был причинён Ущерб на общую сумму 356.447.742,42 руб. (т. 22 л. д. 130-139).

Копия заявления на открытие расчетного счета в валюте РФ ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в ЗАО «Экономбанк» на основании договора банковского счета №1 от 19.02.2014 года (т. 23 л. д. 3).

Копия заявления на открытие счета ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в ЗАО «Экономбанк» на основании договора банковского счета № от 12.08.2013 года (т. 23 л. д. 42).

Копия договора банковского счета № от 12.08.2013 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова ФИО75, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», в лице генерального директора Киселева ФИО879. Банк открывает клиенту счет и осуществляет расчетно- кассовое обслуживание клиента (т. 23 л. д. 43-47).

Копия кредитного договора № от 17.04.2014 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова ФИО75, заемщик Костин Алексей Игоревич. Кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 70 003 058-79 сроком погашения 14.05.2014 г. (т. 23 л. д. 48-53).

Копия платежного поручения № от 17.04.2014 года, согласно которому плательщик Костин ФИО880, получатель ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», сумма 70003058-79 (т. 23 л. д. 54).

Копия платежного поручения № от 17.04.2014 года, согласно которому плательщик Бабич ФИО52, получатель ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», сумма 70 003 058-79 (т. 23 л. д. 55).

Копия кредитного договора № от 05.05.2014 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице исполняющей обязанности председателя правления ФИО1118 Викторовны, заемщик Костин ФИО882. Кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 70 556 000-00, сроком погашения 05.08.2014 г. (т. 23 л. д. 56-61).

Копия договора банковского счета в валюте РФ № от 19.02.2014 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице директора Московского филиала ЗАО «Экономбанк» Вихрова ФИО887, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора ФИО1119 ФИО1123. Банк открывает клиенту счет № (т. 24 л. д. 47-54).

Копия заявления на открытие счета ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в Московском филиале ЗАО «Экономбанк». Генеральный директор ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» просит открыть расчетный счет на основании договора банковского счета № от 19.02.2014 года (т. 24 л. д. 57).

Копия договора банковского счета в валюте РФ № от 19.02.2014 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице директора Московского филиала ЗАО «Экономбанк» ФИО1120 ФИО1122, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора ФИО1121 ФИО885 Банк открывает клиенту счет № (т. 24 л. д. 58-66).

Копия кредитного договора № от 11.02.2014 года, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк», в лице председателя правления Суслова ФИО75, заемщик ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», в лице генерального директора ФИО1124 ФИО886. Кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 200 000 000 рублей сроком погашения 11.02.2015 года (т. 24 л. д. 104-107).

Справка № об исследовании документов ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 27.04.2016 года, согласно которой в период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между ЗАО «Экономбанк» и ООО НК «ТКС» были заключены следующие договоры: договор счета депо от 14.08.2013г. №/ДД (заявление о присоединении от 14. 08.2013 г. №) по предоставлению ООО «ИК «ТКС» для ЗАО «Экономбанк» услуг по хранению ценных бумаг и осуществления брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг; кредитный договор № от 11.02.2014г. на предоставление ООО «ИК «ТКС» кредита в размере 200.000.000,00 руб.

Исходя из представленных документов следует, что задолженность ООО «ИК «ТКС» перед ЗАО «Экономбанк» составляет:

по договору счета депо от 14.08.2013г. №/ДД (заявление о присоединении от 14.08.2013г. №) по состоянию на 22.01.2015г., составляет 2.008.348.627,45 руб.

по кредитному договору № от 11.02.2014г. по состоянию на 15.07.2015г., составляет 203.828.238,21 руб.

В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между ЗАО «Экономбанк» и Костиным А.И. были заключены кредитные договоры №2016572 от 17.04.2014г. и №2016572 от 17.04.2014г. на предоставление Костину А.И. кредита в размере 140.559.058,79 руб. (70.003.058,79+70.556:000,00). В связи с тем, что для настоящего исследования не представлена выписка о движении денежных средств по текущему счету Костина А.И. №, открытый в ЗАО «Экономбанк», установить полноту взаиморасчетов между Костиным А.И. и ЗАО «Экономбанк» по кредитным договорам № от 17.04.2014г., № от 05.05.2014г. в ходе настоящего исследования не представляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Сусловым А.В. и ООО «ИК «ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 19.08.2013г., по продаже в адрес ООО «ИК «ТКС» акций эмитента ЗАО «Экономбанк» на общую сумму 394.637.404,00 руб. Согласно выписке по счету ООО «ИК «ТКС» №, за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., с указанного счета ООО «ИК «ТКС» по договору купли- продажи акций от 19.08.2013г. в адрес ЗАО «Экономбанк» перечислены денежные средства на общую сумму 400.135.336,00 руб. В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Сусловым А.В. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 19.08.2013г. в ходе пас настоящего исследования не представляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Костиным А.И. и ООО «ИК «ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 17.04.2014г., по продаже в адрес Костина А.И. акций эмитента ЗАО «Экономбанк» в количестве 306 453 шт. на общую сумму 70.003.058,79 руб. Согласно представленной выписке по счету ООО «ИК «ТКС» № за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., установлено, что на Указанный счет ООО «ИК «ТКС» 17.04.2014г. по платежному поручению № перечислены денежные средства от Костина А.И. в размере 70.003.058,79 руб., с указанием назначения платежа «По договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 г.». В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Костиным А.И. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014 г., в ходе настоящего исследования не предоставляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Чистяковым А.В. и ООО «ИК ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 17.04.2014г., по продаже в адрес Чистякова А.В. акций эмитента ЗАО «Экономбанк» в количестве 306 453 шт. на общую сумму 70.003.058,79 руб. Согласно представленной выписке по счету ООО «ИК «ТКС» № «40№ за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., установлено, что на указанный счет ООО «ИК «ТКС» 17.04.2014г. по платежному поручению № перечислены денежные средства от Бабич ФИО52 в размере 70.003.058,79 руб., с указанием назначения платежа «По договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014г. за Чистякова А.В.». В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Чистяковым А.В. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014г., в ходе настоящего исследования не представляется возможным. Согласно оценке, проведенной АО «Аудиторский дом» № от 16.02.2016г., итоговая величина рыночной стоимости обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО «Экономбанк» на дату оценки 01.04.2014 г., составляет 137.400.000, 00 руб., в том числе: 306 453 шт. (8, 82% голосующих акций) стоимостью 68.700.000,00 руб. (без НДС); 306 453 шт. (8, 82% голосующих акций) стоимостью 68.700.000,00 руб. (без НДС) (т. 24 л. д. 119-140).

Копия предварительного договора купли-продажи акций от 18.08.2014 между ООО «ЗемАктив» в лице генерального директора Алиева Р.С. и Чистяковым А.В. (т. 25 л.д. 48-50).

Сведения из отдела «К» ГУ МВД России по Саратовской области от 31.07.2015, согласно которым абонентский номер № зарегистрирован на ЗАО АКБиР «Экономбанк». За Сусловым М.А. зарегистрированы абонентские номера: № (заблокирован), №, за Сусловым А.В. – №, за Костиным А.И. – №, №, №, за ФИО128 – абонентские номера не зарегистрированы (т. 25 л.д. 44).

Копия дополнительного соглашения от 17.04.2014 к договору купли-продажи ценных бумаг от 17.04.2014 между Чистяковым А.В. и ООО ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (т. 25 л.д. 71-78).

Копия договора купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 между ООО ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. и Чистяковым А.В. на сумму 70 003 058,79 (т. 25 л.д. 124).

Выписка по операциям на счете № ЗАО «Экономбанк» (т. 25 л.д. 125-172).

Платежное поручение № от 17.04.2017 на сумму 70 003 058,79 рублей ЗАО «Экономбанк» (т. 25 л.д. 173).

Справка об исследовании № от 25.08.2014, согласно которой изображение подписи от имени Костина А.И., выполненное в копии дополнительного соглашения к договору купли-продажи ценных бумаг от 17.04.2014 с гр. Костиным А.И. – вероятно выполнена не Костиным А.И., а другим лицом, изображение подписи от имени Чистякова А.В., выполненное в копии дополнительного соглашения к договору купли-продажи ценных бумаг от 17.04.2014 с гр. Чистяковым А.В. – вероятно выполнена не Чистяковым А.В., а другим лицом (т. 25 л.д. 193-194).

Иные документы, которые отражены при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей.

Анализ исследованных в судебном заседании доказательств не оставляет у суда сомнений в том, что подсудимые совершили преступления при обстоятельствах, изложенных судом в описательной части приговора.

Сторона защиты выдвинула версию, что подсудимые преступлений не совершали, а в ходе судебного следствия было установлено, что кредиты Костину А.И. и Маркелову М.В. были выданы законно, в действиях подсудимых отсутствуют признаки обмана сотрудников банка или злоупотребления их доверием, экономический совет по вопросу выдачи кредитов проводился.

Данные обстоятельства, по мнению стороны защиты, подтверждаются доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- положительными заключениями на выдачу кредитов Костину А.И. (т.8 л.д. 208-209) и Маркелову М.В. (т.8 л.д. 247-248), подготовленными сотрудниками кредитного отдела Куплиновой О.В. и Волоховой А.В., согласно которых отдел посчитал возможным вынести на экономический совет вопросы о предоставлении им кредитов;

- протоколом экономического совета от 17.04.2014 (т. 270 л.д. 160-166), согласно которому решение о выдаче кредитов Костину А.И. и Маркелову М.В. было принято на экономическом совете путем совместного голосования по вопросам 21 и 22 повестки дня; на совете присутствовали его члены, в т.ч. Суслов М.А., Репина Е.В., Ермилов А.Б., Крикова Н.В., Подлеснова Т.В., Чекулаева Л.В., Гребенщиков А.М., Бабич А.В., Рождественская И.Г., Макаров Я.М., Алмакаева Е.Н., Шишкова Н.В., Щедригина М.М., Щукина Е.В.; который, вопреки доводам обвинения не содержит подписи подсудимого Бабича А.В.;

- кредитными делами Костина А.И. и Маркелова М.В., исследованными в судебном заседании, в которых отсутствуют недостоверные, подложные документы и сведения;

- положением о кредитовании от 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-184), предусматривающим выдачу кредитов заемщикам без обеспечения;

- заключением специалиста №№ от 02.12.2019 (т. 170 л.д. 1-114), согласно которому требования, предъявляемые к заемщикам Костину А.И. и Маркелову М.В. на момент выдачи им кредитов в АО «Экономбанк» соответствовали требованиям Положения банка о кредитовании и нормативным документам ЦБ РФ, а также закону «О банках и банковской деятельности»; сотрудниками банка были проведены все процедуры, необходимые для принятия решения о выдаче кредитов, заемщики Костин М.В. и Маркелов А.И. соответствовали требованиям положения банка о кредитовании;

- показаниями свидетеля ФИО99 (т. 372 л.д. 2-272), подтвердившей факт проведения экономических советов в банке, а также, что в положении о кредитовании был пункт, в котором говорится, что по решению экономического совета могут выдаваться кредиты с коэффициентом обеспечение менее единицы, а также без обеспечения;

- показаниями свидетеля ФИО124, допрошенного в судебном заседании, содержание которых раскрыто при анализе доказательств по эпизоду хищения 14 200 000 рублей;

- показаниями представителя потерпевшего Гульгас Д.С. (т. 372 л.д. 2-272), подтвердившего, что документы, предоставленные Костиным А.И. и Маркеловым М.В. в банк для получения кредитов не содержали недостоверных сведений;

- показаниями свидетеля ФИО221 А.В. (т. 372 л.д. 2-272), сообщившей суду, что заемщиками Костиным А.И. и Маркеловым М.В. были предоставлены заявление, анкета, согласие на бюро кредитных историй; заемщики подписали кредитные договора в присутствии сотрудников банка;

- показаниями свидетеля ФИО304 (т. 372 л.д. 2-272), сообщившей суду, что договора, заключенные с Костиным А.И. и Маркеловым М.В., не имели отклонений от типовой формы, утвержденной в банке, а также, что банк имеет право выдавать кредиты без обеспечения;

Кроме того, в ходе судебного следствия было установлено, что заемные денежные средства в общей сумме 140 006 118,58, полученные Костиным А.И. и Маркеловым М.В., не похищались и не могли быть похищены, поскольку были потрачены на приобретение акций АО «Экономбанк» у ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз».

Данный вывод подтверждается следующими доказательствами:

- договором купли-продажи акций от 17.04.2014 (т. 25 л.д. 57-58), заключенным между Костиным А.И. и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»;

- договором купли-продажи акций от 17.04.2014 (т. 25 л.д. 124, заключенным между Чистяковы А.В. и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»;

- платежным поручением № от 17.04.2014 (т. 25 л.д. 54) и выпиской по счету ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» (т. 25 л.д. 161), согласно которых 17.04.2014, т.е. в день получения кредита, Костин А.И. перечислил в полном объеме заемные денежные средства в сумме 70 003 058,79 рублей на счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014;

- платежным поручением № от 17.04.2014 (т. 25 л.д. 55) и выпиской по счету ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» (т. 25 л.д. 161), согласно которых 17.04.2014, т.е. в день получения кредита, Бабич А.В. перечислил в полном объеме кредитные денежные средства, полученные Маркеловым М.В., в сумме 70 003 058,79 рублей на счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014 за Чистякова А.В.;

- заключением специалиста № от 02.12.2019 (т. 170 л.д. 1-114), согласно которому все полученные кредитные денежные средства заемщики направили на покупку акций АО «Экономбанк» путем безналичного перечисления на расчетный счет продавца счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз»;

- заключением эксперта № от 09.04.2020 (т. 96 л.д. 1-91), согласно которому кредитные денежные средства в сумме 70 003 058,79 рублей Костин А.И. перечислил на счет ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» по договору купли-продажи акций АО «Экономбанк» от 17.04.2014.

При этом, как указывает сторона защиты, кредиты, полученные заемщиками Костиным А.И. и Маркеловым М.В. 17.04.2014, были погашены, а также, что в результате их выдачи АО «Экономбанк» не был причинен ущерб, что подтверждается следующими доказательствами:

- решением экономического совета от 30.04.2014 (т. 270 л.д. 184-185), согласно которого советом по вопросам 7 и 8 повестки дня было принято решение о переуступке долга по кредитным договорам Костина А.И. и Маркелова М.В. ООО «Эконом-Факторинг»;

- договором уступки права требования № от 30.04.2014 (т. 8 л.д. 223-224) и договором уступки права требования № 2 от 30.04.2014 (т. 9 л.д. 12-13), согласно которым ЗАО «Экономбанк» уступило ООО «Эконом-Факторинг» право требования к заемщикам Костину А.И. и Маркелову М.В. по кредитным договорам, в т.ч. сумму основного долга и начисленные проценты;

- внутрибанковскими распоряжениями отделу по обслуживанию населения УРБ от 30.04.2014 (т. 8 л.д. 227 и т. 9 л.д. 15), согласно которым по кредитным договорам Костина А.И. и Маркелова М.В., заключенным 17.04.2014 были сделаны проводки, свидетельствующие о списании с заемщиков задолженности и процентов, а также о возникновении обязательств ООО «Эконом-Факторинг» перед Банком в той же сумме, какая ранее существовала у заемщиков;

- выпиской по расчетному счету ООО «Эконом-Факторинг» (т. 47 л.д. 178), согласно которой 30.04.2014 ООО «Эконом-Факторинг» перечислило на расчетный счет ЗАО «Экономбанк» денежные средства в сумме 70 401 980,33 рубля по договору уступки права требования № 1 от 30.04.2014 и в сумме 70 401 980,33 рубля по договору уступки права требования № 2 от 30.04.2014;

- заключением эксперта № от 09.04.2020 (т. 96, л.д. 1-91), согласно которому кредиты № от 17.04.2014 и № от 17.04.2014 являются погашенными, в результате чего ЗАО «Экономбанк» получил положительный результат в виде процентов в размере 398 921,54 рублей по каждому из указанных договоров;

- заключением специалиста № от 02.12.2019 (т. 170 л.д. 1-114), в котором специалист сделал вывод, что данный способ, т.е. уступка права требования, соответствует положениям ст. 409 ГК РФ и является способом исполнения обязательства (т. 170, л.д. 8) в качестве оплаты по договорам уступки права требования №, № от 30.04.2014;

- положением о кредитовании от 09.07.2013 (т. 5 л.д. 130-184), предусматривающим право банка уступить права требования по кредитным договорам;

- показаниями представителя потерпевшего Гульгаса Д.С. (т. 372 л.д. 2-272), который подтвердил, что имеется решение экономического совета от 30.04.2014, что ООО «Эконом-Факторинг» перечислило деньги в «Экономбанк», деньги в счет погашения задолженности в банк поступили, что «Эконом-Факторинг» выкупил у Банка права требования по кредитным договорам, выплатив деньги, обязательства по договорам были прекращены, что на балансе банка отсутствует просроченная задолженность по кредитным договорам Костина и Маркелова;

- показаниями свидетеля ФИО888 (т. 372 л.д. 2-272), которая подтвердила, что «Экономбанк» практиковал уступку прав требований по кредитным договорам и что замечаний со стороны ЦБ РФ к ним не было;

- показаниями свидетеля ФИО889 (т. 372 л.д. 2-272), подтвердившей, что на текущий момент по данным двум кредитам задолженности на балансе банка нет;

- показаниями свидетеля ФИО351 (т. 372 л.д. 2-272), подтвердившей, что право права требования по кредитам Костина А.И. и Маркелова М.В. были переуступлены ООО «Эконом-Факторинг», которое погасило задолженность перед Банком за заемщиков, перечислив в банк 30.04.2014 сумму в размере 140 803 960,66 рублей, а также, что задолженности у Костина А.И. и Маркелова М.В. перед банком нет;

- выпиской по расчетному счету ООО «Эконом-Факторинг» (т. 47 л.д. 178), согласно которой источником денежных средств, за счет которых ООО «Эконом-Факторинг» выкупило у ЗАО «Экономбанк» права требования по кредитным договорам Костина И.А. и Маркелова М.В. являлись заемные денежные средства, поступившие 30.04.2014 на расчетный счет от ООО «Триумвират» в сумме 147 820 070,25 рублей.

Защита полагает, что:

- договоры уступки права требования № и № от 30.04.2014 полностью соответствует положениям главы 24 ГК РФ, регламентирующей перемену лиц в обязательстве, они не были никем оспорены;

- в результате заключения договоров уступки права требования № и № от 30.04.2014 ЗАО «Экономбанк» выбыло из обязательства, перестало быть кредитором и стороной кредитных договоров от 17.04.14 г., а его место Кредитора в данных договорах заняло ООО «Эконом-Факторинг»;

- источником денежных средств для приобретения права требования к Костину А.И. и Маркелову М.В. по кредитным договорам от 17.04.2014 г. не являлись денежные средства, привлеченные по кредитным договорам от ЗАО «Экономбанк»; данные денежные средства были привлечены ООО «Эконом-факторинг» в результате самостоятельной финансово-хозяйственной деятельности;

- в результате заключенных сделок и совершенных хозяйственных операций «Экономбанку» в полном объеме возвратились кредиты, выданные Костину и Маркелову в размере 140 006 117,58 рублей;

- ЗАО «Экономбанк» от выданных Костину и Маркелову кредитов получил доход в виде начисленных процентов в сумме 797 843,08 рублей.

При указанных доказательствах сторона защиты полагает, что события преступлений отсутствуют.

Суд относится к данной версии о невиновности подсудимых критически и расценивает её как попытку избежать ответственности за содеянное, поскольку она полностью опровергается совокупностью доказательств по делу.

Вина подсудимых Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., Костина А.И., Маркелова М.В. в совершении хищения, а также подсудимых Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., Костина А.И., Чистякова А.В. в легализации похищенного полностью подтверждается показаниями представителя потерпевшего Гульгаса, показаниями свидетеля Алмакаевой, исключительно подробно сообщивших об обстоятельствах совершения преступлений, показаниями свидетелей Киселева В.Ю., Самородова С.В., Пикалова Е.А., Малофеева Р.В., Ануфриева С.Н., Зюлковского А.В., Вороны М.В., Блохиной О.И., Шихалеевой С.С., сообщивших об обстоятельствах купли-продажи акций на похищенные денежные средства, полученные путем получения кредитов подсудимыми Костиным и Маркеловам; показаниями свидетеля Волоховой А.В., Шишковой, Чекулаевой, о том, что они не участвовали в проведении Советах директоров, т.е. фактически вопросы о выдаче кредитов на них не решались.

Показания представителя потерпевшего и указанных свидетелей полностью согласуются с протоколами следственных действий, документами, исследованными стороной обвинения.

Сомнений доказательства стороны защиты не вызывают и являются достоверными.

При этом доказательства, на которые ссылается сторона защиты в обоснование невиновности подсудимых, не опровергают доводы обвинения, а, наоборот, в совокупности с другими доказательствами лишь подтверждают виновность подсудимых в хищении и легализации похищенного, при этом указанные доказательства свидетельствуют о том, что подсудимые желали придать хищению вид гражданско-правовых отношений.

При этом платежеспособность Костина и Маркелова при получении кредитов надлежащим образом проверена не была, в исследованных кредитных досье необходимые документы отсутствуют.

О том, что указанные денежные средства не планировались к возвращению в банк, свидетельствуют дальнейшие действия, проведенные с ними.

Они сразу после снятия со счетов Банка выбыли из владения Костина и Маркелова и на них, при посредничестве Бабича были куплены акции самого банка, приобретателями акций стали Костин и Чистяков.

Эти обстоятельства установлены путем непосредственного исследования в судебном заседании конкретных документов, в том числе материалов кредитных досье, а также банковских документов о движении денежных средств.

В судебном заседании также исследовались видеозаписи, полученные
в результате оперативно-розыскных мероприятий в офисе ООО «Эконом-Факторинг» из которых следует, что ряд подсудимых обсуждает тот факт, что задолженность перед банком «Эконом-Факторингом» образовалась в результате цепочки переуступок кредитов Костина А.И. и Маркелова М.В., которые они получили и направили на приобретение акций банка.

Схема ряда переуступок требования кредитных денежных средств была направлена на совершение сокрытия преступления – хищение денежных средств, полученных путем оформления кредитов на имя Костина А.И. и Маркелова М.В., а также на легализацию похищенных денежных средств.

Этот ряд в судебном заседании установлен путем исследования конкретных договоров. В результате цепочки финансовых опреаций данные денежные средства стало банку должно «Эконом-Факторинг», которое впоследсивии было искусственно обанкрочено и долг не вернуло.

Все эти действия проводились под руководством Суслова, Кононова и Бабича, что ьподтверждается, в том числе, показаниями свидетелей.

В частности, из показаний свидетеля Волоховой А.В. следует, что кредиты на Костина и Маркелова были выданы по распоряжению Суслова. Документы для оформления кредита Костин принес сам, он работал в Банке, а документы на Маркелова передал подсудимый Бабич А.В.

Изложенное свидетельствует о том, что получением кредитов было завуалировано фактическое хищение денежных средств банка, а также то, что на момент получения кредитов, намерения его возвращать не имелось, при этом объективные действия подсудимых свидетельствую о наличии у них умысла на хищение и на легализацию похищенного.

Показания свидетеля Макарова о том, что никаких нарушений при выдаче данных кредитов не имелось и что Советы директоров по всем вопросам проводились, опровергаются совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей стороны обвинения, на которые ссылается сторона защиты, вырваны из контекста их показаний, и не свидетельствуют о невиновности подсудимых.

Сомнений доказательства стороны обвинения у суда не вызывают и являются допустимыми и достоверными.

Квалифицирующий признак совершения хищения подсудимыми Сусловым, Бабичем и Кононовым хищения с использованием своего служебного положения полностью нашел свое подтверждение, поскольку при совершении преступления подсудимые использовали для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные обязанности в АО «Экономбанск», в том числе и Кононов Д.О., который в качестве советника председателя правления АО «Экономбанк» вступил в состав организованной группы в качестве одного из её руководителей.

Органам, формирующими обвинение, действия подсудимых при совершении хищения были квалифицированы как совершенные путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в составе организованной группы, в особо крупном размере.

Вместе с тем, из обвинительного заключения не усматривается, чьим доверием злоупотребляли подсудимые, доказательств того, что подсудимые совершали преступления путем злоупотребления доверием, суду не представлено.

При этом в судебном заседании нашло подтверждение, что подсудимые Суслов М.А., Кононов Д.О., Бабич А.В., Костин А.И., Маркелов М.В., при совершении преступления действовали путем обмана.

Ущерб, причиненный подсудимыми Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Маркеловым М.В., является особо крупным.

Органами, формирующими обвинение, Чистяков А.В. обвиняется в том, что он, вступив в состав организованной группы, совершил хищение совместно с подсудимыми Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Маркеловым М.В., его действия квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Как указано в обвинительном заключении, роль Чистякова А.В. в хищении заключалась в том, что он должен был обеспечить возможность распоряжения похищенными денежными средствами путем заключения от своего имени договора на приобретение акций ООО «ИК Таск Квадро Секьюритиз».

Вместе с тем, указанные действия ему инкриминируются как совершенные в рамках легализации денежных средств, похищенных остальными подсудимыми, при этом в описательной части обвинительного заключения никаких объективных действий, совершенных в целях хищения и распоряжения похищенным имуществом, ему не вменяется, в связи с чем в его действиях состав преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ отсутствует, и он по нему подлежит оправданию на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в связи с отсутствием в его деянии состава преступления

После совершения хищения, подсудимыми Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Чистяковым А.В. был совершен ряд финансовых операций, указанных в описательной части приговора, после которых выданные 17.04.2014 Костину А.И. и Маркелову М.В. кредиты на общую сумму 140 006 118 рублей 58 копеек через многочисленное количество уступок приобрели вид безнадежной дебиторской задолженность ООО «Эконом-факторинг» в размере 146 878 250 рублей 13 копеек перед АО «Экономбанк».

В результате финансовых операций, совершенных с похищенными денежными средствами в сумме 140 006 118 рублей 58 копеек, что является особо крупным размером, у участников организованной группы появилась возможность использования указанных денежных средств под видом законной предпринимательской и иной деятельности.

При этом, исходя из обстоятельств, установленных в судебном заседании, указанные финансовые операции проводились уже не в целях распоряжения похищенным, что подсудимые сделали уже 17.04.2014 года, а именно с целью их легализации, в результате чего они достигли цели преступления.

При указанных обстоятельствах суд считает вину подсудимых Суслова М.А., Кононова Д.О., Бабича А.В., Костина А.И., Чистякова А.В. в совершении легализации доказанной.

К доводу подсудимого Чистякова о том, что ему было неизвестно о совершаемом преступлении и он оказывал услугу отцу Суслова М.А. - Суслову А.В., не читая текста договора о передаче акций, суд относится критически, поскольку он опровергается совокупностью доказательств по делу, в том числе показаниями свидетеля Самородова С.В., который пояснил, что договор купли-продажи акций между ООО «Таск Квадро Секьюритиз» и Чистяковым, Чистяков подписывал лично, в договоре указаны цена и количестве акций. При этом совокупность доказательств по делу и объективные обстоятельства совершения преступления свидетельствуют о том, что Чистякову, который имел длительные доверительные отношения с работниками Банка и сам был его акционером, было заведомо известно, что он участвует в сделке по легализации похищенного.

То обстоятельство, что после подписания договора Чистяковым последующие действия по легализации похищенного от его имени могли осуществляться другими лицами, на выводы суда о его невиновности не влияют, поскольку действия всех подсудимых, совершивших данное преступление, охватывались единым умыслом в рамках их участия в организованном сообществе.

При этом органами, формирующими обвинение, Маркелов М.В. обвиняется в том, что он, вступив в состав организованной группы, после совершения хищения совместно с подсудимыми Сусловым М.А., Кононовым Д.О., Бабичем А.В., Костиным А.И., Чистяковым А.В. совершил легализацию похищенного.

Его действия квалифицированы по п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ как легализация (отмывание) денежных средств, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенными организованной группой, в особо крупном размере.

Вместе с тем, в описательной части обвинительного заключения никаких объективных действий, совершенных в целях легализации похищенного имущества ему не вменяется, в связи с чем в его действиях состав преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ отсутствует, и он по этому обвинению подлежит оправданию на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в связи с отсутствием в его деянии состава преступления.

Действия подсудимого Чистякова, как и остальных подсудимых, участвовавших с ним в совершении преступления, квалифицированы по п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, которая предполагает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.

Как установлено в судебном заседании, Чистяков не похищал денежные средства, а участвовал в легализации денежных средств, похищенных другими подсудимыми.

В соответствии с положениями Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 N 32 (ред. от 26.02.2019) "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем", при совместной легализации денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (в результате совершения преступления), участвующее в совершении такой сделки лицо, которое до этого непосредственно приобрело указанное имущество в результате совершения им преступления, несет ответственность по статье 174.1 УК РФ, а лицо, которое данное имущество в результате совершения основного преступления не приобретало, - по статье 174 УК РФ.

При указанных обстоятельствах действия подсудимого Чистякова подлежат переквалификации со ст. 174.1 УК РФ на ст. 174 УК РФ, положения подсудимого при этом указанная переквалификация не ухудшает.

В судебном заседании нашло свое подтверждение, что преступления совершены организованной группой.

Так, Суслов М.А., занимая должность в АО «Экономбанк», предложил Бабичу А.В. объединиться для совершения преступлений, на что Бабич согласился, впоследствии Суслов М.А. предложил советнику председателя правления АО «Экономбанк» Кононову Д.О. совместно с ним принять участие в создании и руководстве организованной преступной группы для совершения преступлений, на что Кононов Д.О., осведомленный о преступных намерениях Суслова М.А. согласился.

В апреле 2014 года, Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Костину А.И. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества и легализации (отмывании) денежных средств, добытых преступным путем, на что Костин А.И. ответил согласием.

Также в апреле 2014 года, Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Маркелову М.В. войти в состав организованной группы для совершения мошенничества, на что Маркелов М.В. ответил согласием.

Также в апреле 2014 года Суслов М.А. и Кононов Д.О. предложили Чистякову А.В., войти в состав в состав организованной группы для совершения легализации (отмывании) денежных средств, добытых преступным путем, на что Чистяков А.В. ответил согласием.

Таким образом, на основе их предварительного сговора, на этапе приготовления к преступному посягательству, к ранее возникшей сплоченной группе присоединились новые члены, и преступная группа продолжила функционировать в качестве отдельного коллективного субъекта.

Исходя из их последующих объективных действий подсудимых следует, что они действовали согласно распределенных ролей, при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

Сплоченность членов организованной группы достигалась их согласованными действиями, их действия при совершении первого и последующих преступлений свидетельствуют, что ими осознавалась общность и единство целей – совершение тяжких преступлений для получения материальной выгоды. Каждому члену организованной группы отводилась определенная роль при совершении конкретных преступных посягательств.

Действия участников группы отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

В судебном заседании нашло подтверждение, что участники организованной группы поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение данных преступлений.

При этом участие некоторых подсудимых в совершении только одного преступления в данном случае, с учетом конкретных обстоятельств совершенных ими деяний и отношений между членами преступной группы, свидетельствует о том, что они, совершая преступление, действовали с единым умыслом как члены организованной преступной группы.

При этом, оправдывая участников организованной группы - Чистякова по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и Маркелова, по обвинению в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ суд учитывает также положения ч. 5 ст. 33 УК РФ, в соответствии с которыми лицо, создавшее организованную группу либо руководившее ею, подлежит уголовной ответственности за их организацию и руководство ими в случаях, предусмотренных статьями 205.4, 208, 209, 210 и 282.1 настоящего Кодекса, а также за все совершенные организованной группой преступления, если они охватывались его умыслом. Другие участники организованной группы несут уголовную ответственность за участие в них в случаях, предусмотренных статьями 205.4, 208, 209, 210 и 282.1 настоящего Кодекса, а также за преступления, в подготовке или совершении которых они участвовали.

Также суд учитывает, что действия руководителей и организаторов преступной группы Суслова М.А., Кононова Д.О. и Бабичева А.В. при совершении преступлений охватывались умыслом каждого из них.

Процессуальных нарушений, допущенных стороной обвинения, влекущих оправдание подсудимых или возврат дела прокурору, по делу не установлено.

Обвинительное заключение, вопреки доводам стороны защиты соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, в нем приведено существо предъявленного каждому из подсудимых обвинения с указанием места и времени совершения инкриминированных деяний, способов, мотивов, целей, последствий, характера и размера причиненного потерпевшим вреда, других обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. Предъявленное обвинение является конкретным, не препятствует осужденным защищаться от него.

Нарушений прав подсудимых на защиту в ходе предварительного следствия судом не установлено.

Доводы о невозможности использования представленных стороной обвинения, в качестве доказательств заключения экспертов, не нашли своего подтверждения, доказательства стороны обвинения являются допустимыми, достоверными и относимыми, полнота проведенных исследований, логичность и непротиворечивость сделанных выводов во взаимосвязи с другими доказательствами по делу сомнений не вызывают.

Заключения экспертов, положенные в основу приговора, даны уполномоченным лицами, имеющими значительный стаж работы в соответствующих областях экспертной деятельности, в рамках процедуры, установленной уголовно-процессуальным законом и ведомственными нормативными актами, с соблюдением методик исследования, содержат ответы на все поставленные перед экспертами вопросы, научно обоснованы, аргументированы, не имеют каких-либо существенных противоречий и не вызывают сомнений в своей объективности. Эксперты предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных заключений. Заключения экспертов соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять изложенным в них выводам у суда не имелось.

Нарушений требований уголовно-процессуального закона и ограничений прав подсудимых при назначении экспертиз, их проведении, оформлении результатов экспертных исследований не установлено.

Признаков фальсификации органом предварительного следствия доказательств, представленных суду, суд не усматривает.

При изложенных обстоятельствах суд по эпизоду хищения денежных средств квалифицирует действия подсудимых Суслова М.А., Бабича А.В., Кононова Д.О. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере; действия подсудимых Костина А.И., Маркелова М.В. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;

по эпизоду легализации похищенных денежных средств действия подсудимых Суслова М.А., Кононов Д.О., Бабича А.В., Костина А.И., Маркелова М.В. по п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ как легализация (отмывание) денежных средств, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенными организованной группой, в особо крупном размере;

действия подсудимого Чистякова А.В. по п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174 УК РФ как легализация (отмывание) денежных средств, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенные организованной группой, в особо крупном размере.

по эпизоду хищения имущества на сумму имущества на сумму 858 500 000 рублей.

Подсудимый Суслов М.А. вину в совершении преступления не признал и показал, что он преступления не совершал.

АО «Экономбанк» в период его работы на должности председателя правления никогда договоров, заключение которых ему вменяется как хищение средств, принадлежащих АО «Экономбанк», в виде недвижимого имущества в общей сумме 278 500 000 рублей, а также ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д» общей стоимостью 580 000 000 рублей, не заключал, хищения он не совершал.

При этом ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д» - не являются имуществом, не имеют стоимости и не могут быть предметом хищения, а являются лишь наименованием фонда.

Помимо этого, в обвинении также не указано место совершения преступления, а в инкриминируемую подсудимым дату совершения преступления – 14.04.2014 г., ни один из договоров по отчуждению недвижимого имущества, либо имущества ЗПИФов не заключался.

Все сделки имели гражданско-правовой характер, имеются решения с Арбитражного суда Саратовской области, подтверждающие указанные обстоятельства.

Он действовал исключительно в интересах банка и в рамках предоставленных ему полномочий в соответствии с федеральными и локальными нормативными актами. Данные сделки были осуществлены в интересах акционеров банка и одобрены Советом Директоров банка. Данные сделки осуществлялись в соответствии с Уставом банка, внутренними нормативными актами и требованиями ЦБ России. Сделки полностью соответствуют действующему законодательству и обычаям делового оборота периода их совершения.

Подсудимый Кононов Д.О. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступления не совершал.

Совершение каких-либо действий по отчуждению недвижимого имущества и паев ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д», всего общей балансовой стоимостью 858 500 000 рублей органами следствия нему не инкриминируется. Суслов об обстоятельствах, связанных с заключением этих договоров, ему не рассказывал, он никакого участия в их заключении, обсуждении не принимал.

На дату совершения сделок по купле-продаже и мены, заключенными между АО Экономбанк и ООО «Эконом страхование» с паями «Земли Подмосковья» он сотрудником АО «Экономбанк» не являлся, должностным лицом не был, данные документы не подписывал, участие в решении об одобрении сделок не принимал, никаким образом не принимал участия в дальнейших договорах купли-продажи ЗПИФов.

Подсудимый Бабич А.В. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступления не совершал.

Совершение каких-либо действий по отчуждению недвижимого имущества и паев ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д», всего общей балансовой стоимостью 858 500 000 рублей органами следствия нему не инкриминируется. Суслов об обстоятельствах, связанных с заключением этих договоров, ему не рассказывал, он никакого участия в их заключении, обсуждении не принимал, никаких документов по этим сделкам не готовил.

Несмотря на непризнание подсудимыми вины, её полностью подтверждают исследованные судом доказательства.

Показания потерпевшего Гульгаса Д.С., который показал, что в ходе проведения проверки было установлено, что на протяжении долгого периода времени, когда банк функционировал, на его балансе накапливалось определенное количество недвижимости, которое поступило в банк либо по отступному, либо в процессе судов с должниками и т.д. Где-то на балансе банка накапливалась недвижимость, но в реальной деятельности банка она не принимала участие. То есть, в случае положительного решения суда, если у должника не было другой возможности заплатить, должник передавал квартиру банку, и она оставалась на его балансе. На тот момент была возможность эту недвижимость консолидировать в паевом фонде, в который заводилась какая-то недвижимость, ее продавали. То есть, таким образом, банк получал с нее доход. И таких закрытых паевых инвестиционных фонда на балансе банка было создано три, которые контролировал и управлял банк: ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация», ЗПИФ «Стимул-Д», где единоличным пайщиком являлся «Экономбанк».

К 2013 году в этих фондах было сосредоточено имущества на 580 млн. руб.

Таким образом, на балансе банка были три ЗПИФа, в которых было ликвидное имущество, но в определенный момент эти ЗПИФы решили обменять на ПИФы, которые котировались на барже, это были паи «Земли Подмосковья», но, как впоследствии выяснилось, они ничего не стоили.

Банк вывел эти ЗПИФы на баланс своей же компании «ЭкономСтрахование», а на баланс банка завел паи Земли Подмосковья. По официальным документам Банка России, котировки паев «Земель Подмосковья» на бирже были завышены на значительную цифру - в 4 или 6 раз.

В результате действий Суслова, лиц из руководства банка и генерального директора «Таск Квадро Секюритиз», который обеспечил исполнение этой схемы, произошла замена принадлежащих банку ЗПИФов на паи «Земель Подмосковья», реестровый держатель которых был «Таск Квадро Секьюритиз». Оформление и распоряжение бухгалтерии для отражения на балансе банка паев производилось по личному указанию Суслова без реальной оценки стоимости паев, ликвидности и возможных рисков, связанных с их приобретением. То есть, в данном случае идет речь о «Землях Подмосковья», по ним не делалось заключение о том, сколько они реально стоят, насколько это выгодно банку. Они не были оценены справедливо.

Так, в феврале 2014 г. с баланса банка в пользу «ЭкономСтрахования» выделены паи трех ЗПИФов с недвижимостью: «Защита», «Инновация», «Стимул-Д» через договоры меры на «ЭкономСтрахование».

Там было договора мены, по которым ЗПИФы, куда была запакована недвижимость, перешли на «ЭкономСтрахование», а с него на «Экономбанк» были переданы паи «Земель Подмосковья». Но там еще такой момент существует, что сумма сделки, которая проводилась, процент ее по отношению к балансовой стоимости активов банка был более 2%, то есть эту сделку надо было проводить с участием всех акционеров банка, то есть собранием акционеров, а ее провели только советом директоров, то есть нелегитимно.

«ЭкономСтрахование», это на 100% принадлежащая семье Сусловых организация, то есть 100% участником данной организации является ООО «Тендер С», учредителями которого на 90% является Суслов А.Д. и на Суслов М.А. 10%.

Руководителем «Таск Квадро Секюритиз» являлся Киселев. Организация владела пакетом акций «Экономбанка», то есть входила в состав акционеров, и она была связана с ПИФ «Земли Подмосковья», реестродержателем которого был «Таск Квадро Секьюритиз».

Закрытые паевые фонды, созданные в АО «Экономбанк», владели большим количеством ликвидной недвижимости, что касается ПИФ «Земли Подмосковья», то это были просто земельные участки, нарезанные с точки зрения кадастра.

Когда он интересовался их судьбой, то получил информацию, что они до сих пор никак не используются.

Все эти сделки совершались незадолго до того, как началась процедура санации, то есть, по его мнению, взгляд, чтобы убрать с баланса банка это имущество и не потерять его. Ущерб банку причинен в размере 858 500 000 руб.

Показания свидетеля ФИО58, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по эпизоду хищения на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек (т.27 л.д. 129-135, т. 84 л.д.79-85).

Показания свидетеля ФИО890 данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание клоторых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (т.86 л.д. 229-232).

Показания свидетеля ФИО351, данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в настоящее время она работает в АО «Эономбанк» председателем правления. В период 2014-2015 годов она работала в банке начальником службы внутреннего контроля. В её обязанности входила работа с нормативными документами, контроль деятельности банка по заданию председателя правления, потому что было прямое подчинение, работа с нормативными документами, регистрация регуляторных рисков.

Председателем правления в этот период времени работал Суслов М.А., заместителями были Кононов Денис Олегович, Репина Елена Викторовна и Ермилов Алексей Борисович, Татьяна Васильевна Подлеснова.

В 2010 году у Банка сформировался достаточно приличный объём непрофильных активов на сумму 441 миллион рублей. Было принято решение сформировать инвестиционные паевые фонды недвижимости, в которые в последующем переводились залоговые объекты по проблемным задолженностям, и погашались кредиты. По этим причинам в 2010 и 2011 году было организовано 3 паевых инвестиционных фонда. Это ЗПИФ «Защита», который был организован 14 декабря 2010 года под управлением управляющей компании «Матрица» – это 180 миллионов рублей. «Инновация» – 01 марта 2011 года; управляющая компания «Ак Барс»; капитал на 200 миллионов рублей. И «Стимул Д», который был образован 13 декабря 2011 года. Тоже управляющая компания «Ак Барс», и тоже «Ак Барс Капитал», и тоже как бы туда вошло 200 миллионов рублей. В 2013 году Центральный банк заинтересовался вложениями банка в паи и Банку было рекомендовано изменить порядок изолирования, исходя из сроков нахождения на балансе объектов недвижимости по в паях инвестиционных фондов. Если свыше года был резерв – 10%, свыше двух лет – 20%, свыше трёх лет – 35%, и далее по нарастающей. И в этот же период были достигнуты договорённости по продаже банка. По информации от сотрудников, сделка состояла из трёх частей. Это продажа акций ФИО1125 Викторовича, 17%, за именно денежные средства в сумме 600 миллионов рублей по договору купли-продажи. Дальше, продажа пакета акций (это чуть побольше 39%) за паи в ЗПИФ «Земли Подмосковья». «Экономстрахование», которое достаточно аффилировано с «Экономбанком», по договору мены передало акции «Экономбанка» взамен на паи «Земель Подмосковья» и акции других акционерных обществ. Это были «Новосибирскэнергосбыт», «Ульяновскэнерго» и «Новгородоблэлектро». В этой сделке ещё участвовали структуры, которые были подконтрольны Киселёву - «Форвард Кэпитал», на сумму почти 166 миллионов рублей – это 243 тысяч 170 штук акций; «Экономкапитал» – 230 с половиной миллионов рублей, 337 тысяч 836 штук; ЗАО «Венера» – 235.8 миллионов рублей, 345 тысяч 600 штук; и «Телекоммуникация» – хорошо известная организация, на сумму 235.8 миллионов рублей, это 345 тысяч 600 штук. То есть всего акций банка на 868 миллионов рублей. Кроме того, было продано по договору купли-продажи «Форвард Кэпитал» 94 тысячи 958 штук акций на сумму почти 77 миллионов рублей.

Таким образом, в рамках этой сделки, старый собственник забирал с баланса банка непрофильные активы, полученные банком при основной деятельности в виде паёв: «Защита», «Инновации» и «Стимул Д». А новый собственник, бенефициарным владельцем которого был Киселёв, заводил вместо паёв старых собственников паи ПИФа «Земли Подмосковья», который принадлежал Киселёву. Это всё отражено в протоколе совета директоров от 24 февраля 2014 года. По хронологии получается, что протокол совета директоров, возможно, был подготовлен позже сотрудником банка Самородовым, затем подписан председателем совет директоров Ващенко?вым. И также, помимо Ващенкова, был подписан у секретаря совета директоров Суслова Александра Викторовича. Сумма сделки, указанная в договоре, на тот момент составляла 2.49% балансовой стоимости активов «Экономбанка» по состоянию на 01 февраля 2014 года по 101-й форме (бухгалтерский баланс банка). По закону сделка должна была быть одобрена до её совершения общим собранием акционеров, но была одобрена советом директоров. Получается, что включить вопрос об одобрении сделки в повестку дня предстоящего общего годового собрания акционеров после 23 апреля 2014 года, наверно, уже не получилось, так как заседание совета директоров, на котором утверждалась повестка собрания, состоялось 09 апреля 2014 года, и эта информация была раскрыта надлежащим образом 10 апреля 2014 года на новостной ленте «Интерфакса» на сайте Банка России. В феврале 2014 года банком были заключены с «Экономстрахованием» договора мены. Это договор мены от 25 февраля 2014 года на сумму 580 миллионов, в соответствии с которым контрагенту были переданы некотируемые паи ПИФа «Защита» – 180 миллионов рублей, ПИФа «Стимул-Д» на сумму 200 миллионов рублей, «Инновации» – тоже 200 миллионов рублей, а также часть имущества, которое на тот момент не использовалось в основной деятельности. Стоимость этого имущества составляла 278,5 миллионов рублей.

Всё недвижимое имущество, квартиры, участки, дома. Взамен на баланс банка были оприходованы паи «Земель Подмосковья» – 8 тысяч 440 штук акций на сумму 858 с половиной миллионов рублей. По итогам на 1 марта 2014 года личные вложения в ПАИ в Банке составляли 959.1 миллионов рублей. И они были отражены на балансе банка по цене, которая была указана в договорах мены и купли-продажи. Указанные договоры были заключены без отчётности, без оценки финансового положения, деловой репутации ЗеПИФа «Земли Подмосковья». Кроме того, дополнительно паи «Земель Подмосковья» приобретались банком в октябре 2013 года на сумму 100 миллионов 584 тысячи 250 рублей по цене 101.7 за пай у «Таск Квадро Секьюритис» на основании инвестиционной декларации.

«Земли Подмосковья» как ПИФ были зарегистрированы 12 апреля 2012 года. Стоимость имущества, передаваемого в оплату инвестиционных паёв и необходимого для формирования фонда, составляло 80 миллионов рублей. Срок доверительного управления фондом был до марта 2017 года. При создании фонда в соответствии со 156 ФЗ об инвестиционных фондах были заключены договоры с ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий», который являлся депозитарием фонда; с ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий», который дальше являлся регистратором, то есть лицо, которое осуществляло ведение реестра владельцев инвестиционных паёв; и с аудиторской службой «РЦБ-Деловая Перспектива», которые были аудиторами фонда. Оценщиками имущества были три ООО. Это «Сэнтрал Груп», «Оценка бизнеса и консалдинга» и «КТ Групп». Фонд был сформирован 21 августа 2012 года в размере 80 миллионов, как я уже сказала. А 31 августа 2012 года стоимость чистых активов составила уже космических денег достаточно – почти 8 миллиардов рублей. Есть котировки факторов прироста прибыли. За период действий это у ПИФов были следующие управляющие компании. Это «Управляющая компания БИН Финам Групп», «УНИВЕР Менеджмент» и «Агентство по управлению активами». Они менялись. Впоследствии из сообщений ЦБ стало известно, что инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» манипулировала рынком, формировала и поддерживала цены на бирже, на Московской межбанковской валютной бирже, путём совершения технических сделок. И эти сделки на сайте биржи видны. После анализа ситуации Банк России указал, что рост положения финансовых активов, оцениваемый по справедливой стоимости, в условиях нестабильной ситуации на рынке, оказывает отрицательное влияние на уровень рыночного риска, который банк тоже считает. И что объём сделок по данным биржи, которые были проведены в феврале-марте 2014 года, нельзя признать активным. То есть объёмы сделок по паям составляли в три раза меньше, чем объём паёв, принятый на баланс банка. Кроме того, по имеющейся в Главном управлении Банка России информации по Саратовской области, рыночная стоимость активов фонда, представленная к «Земельным участкам Подмосковья» – это Шахтинский район – определены независимым оценщиком в 2013 году, была завышена в среднем в 4–6 раз. В связи с этим представленная банком копия заключения оценщика о рыночной стоимости активов фонда была направлена для проведения экспертной оценки Банка России. В случае признания Банком России рыночной стоимости активов ПИФа завышенной, банк должен был сформировать резервы в размере разницы между балансом и реальной стоимостью. С учётом вот разницы в 4–6 раз это могли быть существенные деньги. Формирование резерва не менее 75% у Банке приведёт к снижению более чем на 20% величины собственных средств, и норматив достаточности капитала. И это уже является основанием для осуществления мер по предупреждению банкротства. Всё это говорилось на деловой встрече с представителями Банка России, есть протокол деловой встречи, датированный 28 апреля 2014 года. На момент приобретения паёв «Земли Подмосковья» банку не было известно о манипулировании рынком со стороны «Таск Квадро Секьюритиз». Указанные факты были установлены Банком России при оценке ликвидности указанных паёв. Далее руководство банка было приглашено на деловую встречу Банка России по данному вопросу, поскольку Банк России очень интересовался этими сделками, они активно мониторились и по их результатам Банк должен был принять решение о досрочной реализации паёв «Земель Подмосковья». На встрече ЦБ со стороны нового собственника был сам Киселев, по доверенности от ЗАО «Венера» была Клён – это советник президента ЗАО «Экономбанк». Помимо того, что она представляла интересы «Венеры», на тот момент она была советником – советник президента ЗАО «Экономбанк». По доверенности от ООО «Телекоммуникации» – Серебренников. Это заместитель начальника службы рисков, на тот момент, нашего банка. Для выполнения этого решения руководством были проведены переговоры с корпоративными клиентами. Для решения этой ситуации рассматривались следующие предприятия: ООО «ЖБК-2», ООО «Дубль-Л», «ТСУ Энгельсстрой». На тот момент все предприятия имели устойчивое финансовое положение. Также ещё был «Стройинтерсервис», «Интермикс», «Инвестстрой». В соответствии с достигнутыми договорённостями между банком и данными клиентами в срок до 1 июня 2014 гола были проведены сделки по реализации банком паёв. Согласно договорам с клиентами были инвестиционные договоры, договоры купли-продажи, В оплату паёв банком были частично приняты иные активы – объекты недвижимости. Это жилые квартиры, нежилые помещения в виде квадратных метров в строящихся жилых домах и нежилых помещениях. Это город Саратов и город Москва. Одновременно при заключении данных договоров подписывались соглашения о расторжении без даты. То есть было понимание того, что вопрос сложный. Ну и поэтому, наверно, было такое необычное решение: сразу подписать соглашение о расторжении без даты, чтобы было в качестве страховки для клиентов. То есть клиент проставляет дату и, по сути, он в любой момент мог расторгнуть данный договор. Ну это, наверно, не совсем правильная деловая практика. И, соответственно, возвратить себе переданные нам квадратные метры. В декабре 205 года эти договора были расторгнуты и на баланс банка были возвращены требования к инвестиционной компании «Таск Квадро Секьюритиз» по паям «Земель Подмосковья». Когда в 2015 году была отозвана лицензия на осуществление депозитарной деятельности (это был февраль 2015 года) и в отношении руководителя инвестиционной компании «Таск Квадро Секьюритиз» было возбуждено уголовное дело, банком были предприняты попытки связаться с представителями инвестиционной компании, но безуспешно. Тогда же банком были направлены письма-запросы в НКО «Национальный расчётный депозитарий», «Первый специализированный депозитарий» и управляющую компанию «Импульс» с просьбой достоверно подтвердить факт исполнения депозитарных операций по паям между страховой компанией «Экономстрахование» и компанией, подконтрольной Киселёву, а также между «Экономстрахованием» и «Экономбанком». Был получен ответ, что сведений об операциях начислений инвестиционных паёв из реестра владельцев инвестиционных паёв указанного ПИФа с лицевого счёта ЗАО «Экономбанк» или списания в реестр на лицевой счёт ЗАО «Экономбанк» не имеется. Получается, что «Экономстрахование» в результате сделок мены и купли-продажи за акции банка получило паи «Земель Подмосковья». И в этот момент собственником, ФИО892 Сусловым, принимается решение о досрочном закрытии ПИФов «Защита», «Инновации» и «Стимул Д». Для этого происходят следующие действия. Клиентам банка, юридическим лицам – это «Сарвинпром» и «Трек-96» (на текущий момент они банкроты) – выдаются кредиты банка. Компании за кредитные средства выкупают у ПИФов имущество, числящееся в активах у ПИФов. Дальше, ПИФы денежные средства, полученные от реализации имущества, направляют основному держателю паёв, то есть «Экономстрахованию». «Экономстрахование» на эти средства выкупает у данных клиентов объекты недвижимости, которые до этого были выкуплены у ПИФов. И клиенты, получив денежные средства от реализации объектов, направляют их на погашение кредита.

Договора с «Экономстрахованием» и «Экономбанком» по недвижимости, на тот момент было 3 договора, все они заключены 29 января. Значит, «Экономбанк» по этим договорам, первый из которых №, по нему были переданы «Экономстрахованию» нежилые помещения на <адрес> 51. Достаточно большой объём недвижимости. И, соответственно, как бы во исполнение договора Банк принял паи закрытого паевого инвестиционного фонда «Земли Подмосковья».

Сумма второго договора - 41 010 000, 69 копеек, по нему Банк получил 403 пая закрытого паевого инвестиционного фонда «Земли Подмосковья», стоимость этих паёв - 41 010 000, 69 копеек. Значит, паи Банк принял и учел в балансе 26 февраля 2014 года. И следующий договор - это были земельные участки по той самой недвижимости: по Московской, 49 и 51. Со стороны банка земельные участки оценены в 22 990 497 рублей 90 копеек, а получил Банк за них 226 паёв «Земель Подмосковья», которые также оценены симметрично в 22 990 497 рублей 90 копеек. 26 февраля они также были отражены в балансе, ценные бумаги. Соответственно, объекты списаны с баланса 14 апреля 2014 года. Особенность всех трёх договоров заключённых в один день, была следующая. Договоры были все сданы в регистрирующий орган, и, соответственно, в договоре была предусмотрена обязанность провести расчёты в российских рублях, выделен НДС, и всё как положено. То есть у Банка были объекты недвижимости в виде нежилых помещений и земельных участков, против российских рублей. Российских рублей по этим трём договорам Банк должен был получить 85 573 323 рубля 28 копеек. Никаких дополнительных актов взаиморасчётов и передаточных актов очень конкретно не было предусмотрено пунктами 1.4, 2.2 договора. Регистрационная палата этот договор зарегистрировала. Однако в тот же день к этим договорам оформляется акт приёма-передачи, который не предусмотрен ничем, и обязанность по оплате договоров вместо российских рублей исполняется путём передачи вместо денег паёв закрытого паевого инвестиционного фонда «Земли Подмосковья». То есть Банк получил вместо российских рублей 841 пай, расчёты произведены бездокументарными или иными ценными бумагами. Так как в соответствии с 208-ФЗ, это сделки с заинтересованностью, поскольку в них было три заинтересованных члена, то в соответствии с 208-ФЗ должно было присутствовать одобрение совета директоров. Протокол совета директоров оформлен, он датирован ДД.ММ.ГГГГ. В протоколе совета директоров указаны 9 членов, из которых 3 заинтересованных по этим сделкам - это ФИО1126 и Суслов ФИО75. Протокол завизирован начальником юридического управления ФИО893 Бабичем. Указана сумма российских рублей, выделен НДС, то есть других расчётов по этим сделкам не предусматривалось. Регпалата также зарегистрировала сделку в рублях, однако банк получил паи. В соответствии с этим Банком в тот момент был нарушен 208-ФЗ «Об акционерных обществах», потому что одобрение сделки с заинтересованностью по продаже недвижимости с получением взамен ценных бумаг не происходило. Таким образом, очевидно, что члену совета директоров ФИО894 Суслову и начальнику юридической службы, которые завизировали, подписали эти договоры и протокол совета директоров, было доподлинно об этом известно, то есть их визы стоят на документах: на договорах и на протоколе.

В феврале с «Экономстрахованием» было заключено ещё 5 сделок по продаже имущества, все в один день - 12 февраля 2014 года.

По первому договору на 74 885 226 рублей 08 копеек банк передал «Экономстрахованию» недвижимое имущество - это нежилое здание, 266 с лишним квадратных метров на острове Дубовая Грива в районе турбазы Дубки, гараж 55 квадратных метров, район 2-й Гусёлки, здание трансформаторной на Дубовой Гриве, корт в лесхозе Кумысная Поляна, нежилое помещение – 814, кв.м. по адресу: <адрес>. Цена продажи составила 74 885 226 рублей 8 копеек, в том числе в договоре выделен НДС. Во исполнение этого договора банком были приняты паи опять же «Земель Подмосковья», они были приобретены и учтены на балансе 26 февраля 2014 года в количестве 736 штук. По следующему договору банк продал «Экономстрахованию» земельный участок, который был списан с баланса 28 февраля 14 года - это земли сельскохозяйственного назначения, 100 000 квадратных метров, Воскресенский район, село Усовка. Цена у них - 5 810 796 рублей, у этих зеель. Во исполнение договора мы приняли опять же паи, то есть ценные бумаги бездокументарной и иной формы, учтены на балансе также 26 февраля 2014 года 57 штук на сумму, которая равняется стоимости участка - 5 810 796 рублей. Следующий договор купли-продажи, который был заключён в этот день - это недвижимое имущество в виде трёхкомнатной квартиры, 76,4 квадратных метров, по <адрес>, и земельный участок - 72 410 квадратных метров в <адрес> Цена продажи была установлена - 27 200 152 рубля, списано с баланса имущество ДД.ММ.ГГГГ. Во исполнение договора Банк принял опять паи «Земель Подмосковья», 268 паёв на общую сумму 27 200 152 рубля. Следующая сделка, которая прошла в этот день с «Экономстрахованием» - на сумму 55 728 703 рубля 94 копейки. Это производственные объекты в Энгельсе на <адрес>, и земельный участок под ним. Соответственно, опять Банк получил паи - 548 штук на те же самые 55 728 703 рубля 94 копейки. И последняя сделка, которая произошла в этот день также с «Экономстрахованием» - помещения, ряд нежилых помещений по <адрес> помещений - 583,8 квадратных метра. Это имущество списано с баланса банка 28 февраля 2014 года, 26 февраля 2014 года во исполнение договора банк принял и отразил в балансе 248 паёв на общую сумму соответствующей стоимости земли - 25 276 122 рубля 74 копейки.

И, как и ранее, все договоры, расчёты предусмотрены по договору в рублях, в рублях они зарегистрированы в регистрирующем органе, в регпалате, подписание дополнительных соглашений и передаточных актов взаиморасчётов не предусмотрены пунктами 1.4, пунктами 2.2. Однако, в этот же день к договорам оформляются акты приёма-передачи по договору купли-продажи, где обязанность по договору, по исполнению этих договоров выполняется путём передачи вместо денег паёв «Земель Подмосковья», то есть ценных бумаг. И 12 февраля Банк по договору получает 1857 паёв. То есть вместо российских рублей в сумме 188 000 901 рубль 76 копеек, Банк получил 1857 паёв. Также, в соответствии с 208-ФЗ, это сделки с заинтересованностью, и на эти сделки должно было быть одобрение совета директоров от той же самой даты заключения, есть протокол совета директоров, имелось 3 заинтересованных лица - это Усачёв, Суслов ФИО75 и ФИО1129 ФИО1130. Однако, протокол одобряет сделки в рублях, про то, что будет сделка недвижимость - против ценных бумаг, в протоколе нет ничего. Соответственно, зарегистрировано это в регистрационной палате на тот момент также в рублях. Акт взаиморасчётов нигде зарегистрирован, по протоколам совета директоров такая форма расчётов не читается.

Получается, что прошло меньше чем за 30 дней 8 сделок, проведены они были в период с 29 января по 12 февраля 14 года. Банк по договорам «Экономстрахования» в общем и целом передал имущество на 274 474 324 рубля 07 копеек и получил за всё за это 2698 паёв «Земель Подмосковья».

Одобрения сделки по продаже недвижимости за ценные бумаги в протоколах совета директоров отсутствуют. Одобрена сделка за российские рубли, но за российские рубли эти сделки не проводились.

Также в январе 2014 года между «Экономбанком» и «Экономстрахованием», был заключён купли-продажи прав требований дебиторской задолженности. Сумма этой сделки очень небольшая - это 4 015 158 рублей 42 копейки. По данной сделке Банк получил взамен 39 паёв «Земель Подмосковья» на ту же самую сумму, в которую оценена дебиторская задолженность - 4 015 158 рублей 42 копейки. В рамках этого договора была уступлена дебиторская задолженность к «Геокадастр Профи», «Саргорпроект», «Водоканал» и «Межрегионэкспертиза». Дебиторская задолженность списана с баланса 19 февраля 2014 года, паи были приобретены и учтены в балансе тоже 19 февраля 2014 года. Данная сделка также является сделкой с заинтересованностью, по этой сделке три заинтересованных лица, и по ней тоже, в соответствии с законом, должно было быть получено одобрение. Однако по этой сделке одобрение полностью отсутствует,. При этом можно сказать, что в этот же день проводился совет директоров, и на совете директоров одобрялась сделка между «Экономбанком» и «Тендер-С», вопрос был по пролонгации кредитного договора. То есть совет директоров был, протокол есть, данная конкретная сделка не одобрена. На «Интерфаксе» данная повестка по одобрению этой сделки, её также должны размещать, отсутствует.

Также 25 февраля 2014 года была совершена сделка между «Экономбанком» и «Экономстрахованием». «Экономбанк» продал паи закрытых паевых инвестиционных фондов «Защита», «Инновация» и «Стимул-Д». Стоимость продажи по паевому инвестиционному фонду «Защита» - 180 миллионов рублей, по «Стимулу-Д» - 200 миллионов рублей и по закрытому паевому инвестиционному фонду «Инновация» - 200 миллионов рублей. В обмен Банк получил паи закрытого инвестиционного фонда «Земли Подмосковья», 5703 пая на общую сумму 580 миллионов рублей. В балансе это сделка отражена 28 февраля 2014 года. Эта сделка с заинтересованностью, она подлежит одобрению. Заинтересованными лицами являлись: Суслов ФИО75, ФИО1131 ФИО145. К этой сделке есть протокол от 24 февраля 2014 года. Но в законе очень чётко написано, что одобрению подлежат сделки, которые составляют 2 и более процентов балансовой стоимости активов общества по данным бухгалтерской отчётности на последнюю отчётную дату. С учётом того, что сделка происходила 25 февраля 2014 года, последняя отчётная дата - 1 февраля 2014 года. На 1 февраля 2014 года 2% балансовой стоимости у нас оставляли 466 025 368 рублей 50 копеек. То есть сумма 580 миллионов должна была однозначно одобряться, и одобряться она должна была, исходя из стоимости балансовой активов свыше двух процентов по сделке решением общего собрания. Решение общего собрания отсутствует.

На самом протоколе совета директоров стоят даты его оформления - 24 февраля 2014 года. Фактически одобрение получалось в апреле 2014 года, так как информация об этом договоре была прислана сотрудником, подготавливающим протокол совета директоров, от заместителя председателя правления ФИО1132 Викторовне, только в апреле 2014 года. Поэтому протокол совета директоров по информации из электронной почте и по сообщениям сотрудников, был подготовлен ровно через 2 месяца после проведения сделки, а одобрение общего собрания не делось вообще. Поскольку это должно было быть однозначно общее собрание, то сделку с заинтересованностью никаким образом не оформили.

По всем сделкам, с одной стороны, «Экономбанк», с другой стороны, «Экономстрахование», по всем сделкам имеется три заинтересованных лица - это Суслов ФИО75, ФИО61, ФИО1133 ФИО145, по всем абсолютно сделкам «Экономбанк» передаёт недвижимое имущество, в том числе и находящиеся в паях «Защита», «Инновация» и «Стимул-Д», и получает взамен ценные бумаги в виде паёв.

Эти сделки взаимосвязаны, они просто были раздроблены, и как взаимосвязанные сделки они должны были быть одобрены общим собранием акционеров. Таким образом, должны были получить одобрение 9 взаимосвязанных сделок, проведённых с 31 января 2014 года по 25 февраля 2014 года на общую сумму 854 474 324 рубля 07 копеек.

По этим сделкам Банк получил неравноценное встречное одобрение обязательств. Стоимость паёв на дату сделки была существенно завышена. В последующем ПИФ прекратил своё существование, паи обесценились, и по этим сделкам у Банка есть проблемная задолженность. Паевые инвестиционные фонды проводят оценку своих активов ежегодно, и такая оценка была проведена в паевом инвестиционном фонде «Земли Подмосковья» в августе 2013 года. На тот момент её проводило ООО «ФТ Груп», и стоимость этой сделки составила почти 8 миллиардов рублей, а именно 7 944 632 566 рублей. Причём за год до этого, также в соответствии с законодательством, в мае 2012 года, стоимость составляла по независимой оценке 79 913 788 рублей 80 копеек. Отчёт об определении рыночной стоимости тогда готовило ООО «Сэнтрал Груп». Получается, что с учётом того, что ПИФ «Земли Подмосковья» был сформирован, только из 49 участков земель сельскохозяйственного назначения, это <адрес> <адрес>, фактически стоимость паёв за это время, меньше чем за год, выросла в 100 раз. При этом назначение земли или ещё какие-то координаты, или требования, или ещё что-то вообще по этим 49 участкам не менялось. То есть, даже с учётом инфляционных историй и прочих историй в стране, деноминации, никогда меньше чем за год стоимость земли так не возрастала. При всём при этом на сайте Банка России на следующий год, меньше чем за год, размещены показатели по паевым инвестиционным фондам в 2015 году. И вот уже в 2015 году, после проведения всех этих сделок, примерно в такое же количество раз стоимость активов «Земель Подмосковья» рухнула, то есть, по сути, оценка была актуальна только на момент проведения сделок. Недостоверные цифры роста в 100 раз, они могли быть оценены, риски также могли быть оценены, и, в общем-то дальнейшее резкое обесценивание паёв произошло. На сегодняшний день паи «Земли Подмосковья» не существуют. То есть по результатам всех этих сделок Банк передал «Экономстрахованию» ликвидных активов на почти 854,5 миллиона рублей, получил ущерб, и взамен получил паи «Земель Подмосковья», которые ничего не стоят (т. 372 л.д. 157-239).

Более подробные показания даны свидетелем в судебном заседании, и приведены ниже, при исследовании доказательств по факту совершения преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ.

Показания свидетеля ФИО306, данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых отражено при исследовании доказательств по факту хищения имущества в сумме 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 372 л.д. 151-157).

Показания свидетеля ФИО12, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым по вопросу приобретения банком паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» он пояснил следующее.

С 2004 года по январь 2016 года он занимал должность заместителя председателя Правления АО «Экономбаанк». На балансе банка находились сформированные из непрофильных активов (имущества, полученного в результате погашения проблемных кредитов) паи Закрытых паевых инвестиционных фондов. (далее – ЗПИФ). В конце 2013 года Банк России проявлял повышенное внимание к паям на балансе кредитных организаций, в перспективе перед банком была вероятность создания резервов под указанные вложения, что могло привести к снижению прибыли и размера капитала. В качестве меры по наращиванию капитала председателем правления Сусловым М.А. проводилась работа по поиску инвестора, результатом которой стало привлечение группы инвесторов из Москвы (Киселев и другие). В целях контроля со стороны московских инвесторов им были предоставлены должности в банке, а также банк стал проводить операции по ценным бумагам, совершаемым за собственный счет, через подконтрольную московским инвесторам инвестиционную компанию ООО "ИК "Таск Квадро Секьюритиз". В управлении инвестиционной компании находились паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», которые были предложены московскими инвесторами в качестве замены для собственных паевых фондов банка. Паи инвестиционного фонда "Земли Подмосковья" имели рыночные котировки на ММВБ, что означало отсутствие необходимости для банка формировать резервы под вложения в эти активы. Для оценки реакции Банка России на вложения банка в указанные паи (которые отличались по своей сути от имевшихся на балансе банка паев), в качестве эксперимента в октябре 2013 года банком были приобретены паи на сумму 100,6 млн. рублей у ИК «Таск Квадро Секьюритиз» (номинальный держатель паев). Все формальные требования к паям ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" на момент приобретения банком данных паев в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2001 года №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» выполнялись, а именно были зарегистрированы правила ЗПИФ и привлечены независимые депозитарий, регистратор, аудитор и оценщики паевого фонда, кроме того паи обращались на ММВБ и имели рыночную котировку. Со стороны Банка России замечаний не последовало и в феврале 2014 года банк обменял некотируемые паи собственных ЗПИФ на котируемые паи ЗПФИ рентный "Земли Подмосковья" (были заключены с ООО «ЭкономСтрахование» договора мены паев от 25.02.2014 года на сумму 580 млн.рублей: ЗПИФ «Защита» на сумму 180 млн.руб., «Стимул-Д» на сумму 200 млн.руб., «Инновация» на сумму 200 млн.руб.), а также часть имущества, неиспользуемого в деятельности банка на сумму 278,5 млн. руб. В качестве оплаты на баланс банка были переданы котируемые паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья». На 01.03.2014 года величина вложений в указанные паи составила 959,1 млн. руб., которые были отражены на балансе банка по цене указанной в договоре мены и купли-продажи имущества. Существенный рост вложений в паи привлекло внимание Банка России, представители территориального учреждения Банка России довело до банка информацию, что рост вложений в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости, в условиях нестабильной ситуации на рынке (продолжавшийся финансовый кризис) оказывает отрицательное влияние на уровень рыночного риска. При этом Банк России указал, что объем сделок с паями ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" по данным ММВБ в феврале, марте 2014 года нельзя признать активным (объемы торгов существенно снизились по сравнению с периодом первичного приобретения банком паев и составляли в 3 раза меньше, чем объем паев, принятый на баланс банка). Также было указано, что рыночная стоимость активов фонда, представленных земельными участками в Подмосковье, определенная независимым оценщиком в 2013 году, якобы завышена в среднем в 4-6 раз. В связи с указанными вопросами к вложениям в паи, территориальное учреждение Банка России (Саратов) направило представленную банком копию заключения оценщика ЗПИФ о рыночной стоимости активов фонда для проведения экспертной оценки в Банк России (Москва). В случае признания Банком России рыночной стоимости активов ЗПИФ завышенной, банк был обязан сформировать резервы в размере разницы между балансовой и реальной стоимостью паев. Формирование резерва в размере не менее 75% вложений в паи могло привести к снижению более чем на 20% величины собственных средств банка и нарушению норматива достаточности капитала (Н1), что является основанием для осуществления мер по предупреждению банкротства. В связи с возникновением потенциальной угрозы снижения капитала и наступления определенных нормативными документами последствий руководство банка в лице Суслова М.А. и Киселева В., было приглашено на Деловую встречу в Банк России (Саратов) по данному вопросу. По результатам встречи Банком России (Саратов) был составлен протокол Деловой встречи от 28.04.2014 года, в соответствии с которым банк был вынужден срочно принять решение о досрочной реализации паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья». Для выполнения этого решения руководством банка были проведены переговоры с корпоративными клиентами. Рассматривались следующие предприятия: ООО «ЖБК-2», ООО «Дубль-Л», ООО «ТСУ «Энгельсстрой», ООО «УМ-24», ООО «Стройинтерсервис», ООО «Интермикс», ООО «Инвест Строй». Все предприятия на момент проведения переговоров имели устойчивое финансовое положение. В соответствии с достигнутыми договоренностями между банком и данными клиентами в срок до 01.06.2014 года были проведены сделки по реализации банком паев. Документы по купле-продаже паев, а также договора взаимозачета с клиентами банк готовил силами сотрудников юридического отдела, руководителем которого являлся Бабич А.В. Впоследствии стало известно, что ООО "ИК "Такс Квадро Секьюритиз" манипулировало рынком путем совершения технических сделок с целью формирования высокой рыночной цены и поддержания определенного объема сделок на рынке, чтобы цены на указанные паи на ММВБ выглядели привлекательными и соответствовали критериям рыночной цены. На момент приобретения паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» банку не было известно о манипулировании рынком со стороны ООО "ИК "Таск Квадро Секьюритиз", указанные факты были установлены Банком России при оценке ликвидности указанных паев. Он считал, что сделки приобретения паев реальные, то есть в действительности паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» обращаются на бирже и имеют рыночную цену. В детали финансово-хозяйственных отношений с юридическими лицами, которые приобретали паи с баланса банка, руководство банка его не посвящало. В феврале 2015 года Банком России была отозвана лицензия на осуществление депозитарной деятельности ООО "ИК "Таск Квадро Секьюритиз" и в отношении его руководителей было возбуждено уголовное дело, после чего банком были предприняты попытки связаться с представителями ИК, которые не увенчались успехом. Тогда банком были направлены письма-запросы в ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» ( НКО), ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий», ООО УК «Импульс» с просьбой подтвердить документами факт исполнения депозитарных операций по паям между компаниями, подконтрольными Киселеву В., а также между банком и клиентами. На что были получены ответы, что сведения об операциях зачисления инвестиционных паев из реестра владельцев инвестиционных паев указанного ЗПИФ в отношении банка и его клиентов не имеется. В результате невозможности установления прав клиентов на паи ЗПИФ рентный "Земли Подмосковья" все сделки в конце 2015 года были расторгнуты и требования по возврату денежных средств в отношении ООО "ИК "Таск Квадро Секьюритиз" (получателя денежных средств и держателя паев) были возвращены на баланс банка (т.84 л.д. 200-203, 205-209)

Показания свидетеля ФИО235 ФИО1134., данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работала в «Экономбанке». В 2013 году она была заместителем председателя правления банка. До 2013 года был Суслов А.В., а в 2013 году стал Суслов Суслов М.А.

В 2010 году «Экономбанк» принял решение по участию в паевых инвестиционных фондах, на тот период времени это имело развитие в банковской среде, поэтому в 2011 году был открыт первый закрытый паевой инвестиционный фонд «Защита». Впоследствии было открыто еще два закрытых паевых инвестиционных фонда: «Инновация» и «Стимул-Д». Общая сумма паевых инвестиционных фондов составила 580 млн.: 180 млн. «Защита», 200 – «Инновация», 200 – «Стимул Д». На данные фонды были заведены непрофильные активы которые на тот момент были на балансе, но кроме того на эти фонды были заведено имущество, которое было у заемщиков «Экономбанка» и у которых были проблемы, впоследствии для погашения данных кредитов. В рамках продажи банка в феврале 2014 года были заключены договоры мены со страховой компанией «ЭкономСтрахование». Суть данных договоров была в том, что за продажу акций «Экономбанка» были получены от московских компаний «Форвард Капитал», «Венера» и «Телекоммуникации» были получены «Земли Подмосковья», и в феврале2014 на балансе «Экономбанка» появились активы рентного ПИФа «Земли Подмосковья» в объеме около 1 млрд. руб. – 959,1 млн. рублей. В момент передачи на «ЭкономСтрахование» закрытых паевых фондов «Защита», «Инновация» и «Стимул-Д» имущество, которое там находилось на тот период времени, это были уже сданные квартиры по <адрес>, имущественные права «Белый сокол» и ряд других объектов, которые на тот момент были заведены в данные ПИФы. Это было ликвидное имущество.

Когда на 01.03.2014 ЦБ увидел, что 28.02.2014 были договоры мены, стало видно, по балансу, что были заведены данные активы, у ЦБ появились вопросы по деятельности Банка, ЦБ были запрошены документы по оценке земельных участков «Земель Подмосковья». Впоследствии от Центрального банка Банк получил письмо, в котором говорилось, что рыночная стоимость активов, представленных земельными участками «Земель в Подмосковье» - Шаховский район, которая была определена независимым оценщиком – была компания, с которой на тот период времени был заключен договор, ООО «ФТ Групп». ЦБ заявил Банку, что цена завышена в среднем в 4-6 раз, в связи с этим банк должен был формировать резервы в размере разницы между балансовой и реальной стоимостью паев в размере не менее 75%. На тот период времени – апрель 2014 года, для банка это грозило тем, что могло привести к банкротству. Поэтому руководством банка, Сусловым М.А., было предложено разработать план погашения данных активов, который должен быть рассчитан более чем на 1 год, Центральный банк это не устроило, это нужно было делать до 01 мая 2014 года, как это было указано в письме ЦБ.

Также было три встречи между представителями «Экономбанка» и саратовского отделения Банка России: 03.04.2014 – протокол получили 07 апреля. Там присутствовала Мутхитдинова, как исполняющая обязанности начальника главного управления и был председатель правления Суслов М.А., от надзора присутствовала Попова – начальник надзора, Курилова – это куратор «Экономбанка» на тот период времени, и Строганова - главный экономист отдела надзора за деятельностью кредитных организаций. На рабочей встрече было заявлено о том, что на балансе банка резко увеличились активы вложения в паи «Земли Подмосковья», и что это высокие риски. Все говорили о рисках, и они попросили предоставить оценку по «Землям Подмосковья». И уже следующая деловая встреча 22 апреля – на ней уже присутствовал Зеленский. Протокол от 22.04.2014, Банку направили 25 апреля. И уже на этом совещании прозвучало, что вложения увеличились в 7 раз за истекший период, что это все рискованно. И на данном совещании Мутхитдинова сказала, что банк будет обязан сформировать резервы между балансовой и реальной стоимостью активов, и что этот вопрос уже обсуждался на предыдущей деловой встрече от 03 апреля, и попросила проинформировать Суслова М.А. о предпринятых мерах за истекший период времени с предыдущей встречи. Суслов М.А. сказал, что проведены переговоры со строительными компаниями, озвучил «Дубль Л», «УН 24», «ЖБК 3», что на них будет переведено, но в рамках программы по строительству жилья и т.д. И уже 25 апреля, а протокол в банк прислали 28 апреля, была деловая встреча. И там уже конкретно было сказано о том, что стоимость активов завышена в 4-6 раз, и что необходимо формировать резерв до 75%, и что это приведет к снижению более чем на 20% от величины собственных средств и нормативов достаточности капитала Н1, что является основанием для осуществления мер по предупреждению банкротства. И установили, что рекомендовано, чтобы на балансе банка до 01 мая не было паев.

Суслов М.А. провел ряд переговоров с корпоративными клиентами Банка на предмет того, чтобы временно перевести с баланса банка на корпоративные предприятия паи паевого фонда «Земли Подмосковья». Данных клиентов было достаточно, на первом этапе это был «УН 24» - строительная компания, которая была крупным корпоративным клиентом Банка, это было «ЖБК 2», «ТСУ Энгельсстрой» и ряд других компаний, которые согласились. Таким образом, в апреле 2014 года практически вся сумма за минусом 37 млн. была переведена на эти компании. Остаток был переведен в мае 2014 года. Таким образом, на 01.06.2014 на балансе банка паев рентного ПИФа «Земли Подмосковья» не было. Но данные компании не соглашались на такой перевод на свои балансы.

Взамен паев «Земель Подмосковья» организации передавали квадратные метры по долевому участию в строительстве, так как в основном это были строительные компании. Банк данные метры вешал на баланс в 6 раздел, был такой обмен. Но данные компании соглашались на это не на постоянной основе, потому что им не были нужны «Земли Подмосковья», а временно, были договоренности о том, что на квартальные даты, когда они отчитываются в налоговую и в вышестоящие, чтобы такого не было. Поэтому, начиная с июня 2014 года, те компании, которые прекращали по договору держать у себя на балансе данные активы, передавали их уже следующим компаниям, с которыми Суслов М.А. договаривался. Одним из условий страховки данных компаний было то, что заключался договор без даты, но с подписью банка о расторжении. Это делалось для того, чтобы они могли в любое время его подписать и с этого момента считать, что на балансе данной компании эти паи не числятся, а Банк должен был передать с баланса ту долевку, которая была передана Банку по договором уступки. Данные переоформления длились в течение 2014 и 2015 годов. К концу 2014 года перечень предприятий, с которыми активно сотрудничал банк, был исчерпан, поэтому Суслов М.А. провел переговоры с московскими представителями, возможно с Киселевым, о том, что Банку нужны новые компании, на кого можно было перевести паи. Поэтому, уже в 2015 году, появились такие компании как «Р-Лизинг», «Триумф», «ИнвестСтрой», кроторая кредитовалась в Банке, это московская строительная компания, на который были переданы данные паи. Когда в 2015 году в начале, где-то в январе 2015 года стало известно о том, что у инвестиционной компании «Таск Квадро Секьюритис» начались проблемы, и в феврале 2015 года данная компания лишилась лицензии, она была номинальным держателем паев рентного ПИФа «Земли Подмосковья», попытки Банка соединиться со спецдепозитариеми, которые предоставляли документы в банк, не увенчались успехом, на телефон никто не отвечал, поэтому, когда уже на сайте ЦБ появилась информация о том, что данная компания лишена лицензии, к нам обратилась московская строительная компания с тем, что они в свое время для того, чтобы составить годовой отчет за 2014 год, и не получил подтверждения выписки по спецдепозитарию о том, какое количество паев числится за данной компанией, они написали во все инстанции о том, что касается ПИФов «Земли Подмосковья». Это Спецдепозитарий, Реестродержатель, Специализированный национальный депозитарий, в том числе – в Центральный банк.

Не получив никакого ответа, они обратились к Суслову М.А., с вопросом о том, что происходит. Суслов М.А. пригласил её и попросил с ними соединиться и что-то предпринять.

Паевой инвестиционный фонд «Земли Подмосковья» был создан и зарегистрирован 21 августа 2012 года, и на сайте ЦБ появилась информация, что есть такой фонд с активами в размере 80 млн. 31.08.2012 стоимость чистых активов фонда уже составила 7 млрд. 994. Данный паевой фонд был создан на 5 лет до 01 марта 2014 года. Таким образом, в феврале 2014 года Банк передал три ПИФа, которые были на балансе банка с объемом 580 млн. руб., которые пол года числились на «ЭкономСтраховании». И в августе 2014 года «ЭкономСтархование» принимает решение о том, что данные три закрытых инвестиционных паевых фонда необходимо досрочно закрыть. Паевые фонды открывались сроком на 10 лет, то есть с 2011, 2012 по 2021, 2022 г.г. В августе 2014 года было принято решение, что данные паевые фонды необходимо досрочно закрыть, и их закрытие предполагало собой некую схему. То есть, в соответствии со 156-ФЗ нельзя забрать имущество и закрыть паевой фонд основному пайщику – это «ЭкономСтрахование» на тот период времени. Необходимо было, чтобы паевые инвестиционные фонда продали имущество, которое на тот период времени находилось на их балансе, денежные средства, полученные от их продажи должны пойти, в соответствии с законом, сначала на погашение дебиторской задолженности, и то, что останется, должно быть возвращено главному пайщику «ЭкономСтархование». Поэтому Суслов М.А. договорился с двумя корпоративными клиентами Банка: ООО «СарВинПром» и ООО «Трек 96». Предполагалось, что им будут предоставлены кредиты, на эти кредитные средства у инвестиционных фондов было выкуплено имущество, которое в тот период времени находилось в ПИФов. И далее «ЭкономСтрахование». Полученные от продажи средства паевые инвестиционные фонды погасят кредиторскую задолженность, которая была в виде оплаты Спецдепозитарию на тот период времени, - тот, кто занимался закрытием паевых инвестиционных фондов по закону, и в остатках денежные средства были направлены «ЭкономСтрахованию». «СарВинПрому» были предоставлено три кредита: кредитный договор 116 на сумму 38 млн. 760, с процентной ставкой 12% годовых, кредитный договор 118 на сумму 55 млн. 881 тыс. руб., под такую же ставку, таким образом, общая сумма «СарВинПрому» была предоставлена около 95 млн. руб. – 94 641 000 руб. все операции прошли до 15.10.2014. ООО «Трек 96» было предоставлено также 3 кредита на общую сумму 326 315 200 руб. Кредитные договоры: № от 10.09.2014 на 81 млн. 240 тыс., № от 13.10.2014 на 126 млн. 662, № от 17 ноября. То есть, таким образом, денежные средства были получены, направлены в паевой фонд, выкуплено имущество, а паевой инвестиционный фонд, погасив кредиторскую задолженность, возвратил денежные средства «ЭкономСтрахованию». Денежные средства были возвращены от продажи «Защиты» - 173 800 000 руб., «Инновация» - 215 100 000 руб., «Стимул Д» - 197 млн. 500. Таким образом, 585,5 млн. Учитывая, что изначально они были на 580 млн, то есть, в данном случае «ЭкономСтархование» вышло еще и с плюсом, получив прибыли от продажи. Да, и «ЭкономСтрахование», получив денежные средства от ПИФа, в последствии у данных компаний «СарВинПром» и «Трек 96» выкупает это имущество, которое за кредитные деньги сначала выкупали они. Таким образом на «ЭкономСтрахование» оказывается имущество в виде квадратных метров и имущественные права на 585 млн. Паевой инвестиционный фонд «Земли Подмосковья» закрылся в 2017 году, досрочно. И на тот период времени стоимость активов упала. Был такой момент, что в период времени, когда паи «Земли Подмосковья» находились на балансе клиентов Банка, один из клиентов ООО «Дубль Л» в сентябре 2014 года передал Банку бюллетень для голосования от управляющей компании «Земли Подмосковья». Суслов М.А. передал этот бюллетень ей. Она изучила этот вопрос, по поводу того, как и что можно было сделать в соответствии со 156-ФЗ, и предложила Суслову М.А. голосовать от имени ООО «Дубль Л» против, для того, чтобы впоследствии выйти с вопросом о досрочном погашении, так как к этому времени уже чувствовалось, что есть определенны проблемы.

На голосование вносились какие-то изменения в правила оперативного управления, возможно, это было изменение стоимости оплаты Спецдепозитария. Но в соответствии с законом, и учитывая, что объем паев был достаточный для того, чтобы проголосовать против, она подготовила информацию, что в соответствии с отчетностью о стоимости чистых активов на 01.08.2014 стоимость паев составляла 7 млрд. 944. то есть, стоимость 1 пая снизилась, и на 01.09.2014 она составляла 97 000 руб. за один пай. Когда приобретались паи, они приобретались в разбеге от 101 000 до 105 000 руб. за 1 пай. То есть, в среднем эта была цена 104 000. Учитывая, что на 01.09.2014 стоимость пая снизилась и составила 97 500 руб., то возможно были варианты при погашении паев. Об этом она написала докладную Суслову М.А. по тематике погашения инвестиционных паев. Там были цифры о том, что реализация закрытия будет по цене 97,5 тыс., то убыток составит 45 млн. руб., а если продажа активов будет со снижением цены 20%, потому если паевой инвестиционный фонд закрывается досрочно, то есть нужна срочная продажа, то как правило снижение цены объектов недвижимости составляет 20%, в таком случае убыток составит 178 млн. руб. Но как оказалось позже, что и этого Банк не мог сделать, потому что номинальным держателем была управляющая компания была «Таск Квадро» и только она могла голосовать и принимать решение.

Технические сделки, это сделки для того, чтобы признать, что когда в феврале 2014 года приобретали паи «Земли Подмосковья», то основная формулировка была в том, что эти паи котируемые, то есть, происходят сделки на основных биржах ММБ. Когда Центральный банк изучил этот вопрос, они пришли к заключению, что это технические сделки, потому что те объемы, которые проходили в январе, феврале, марте 2014 года, они были меньше в три раза, чем объем активов, которые были приобретены на баланс. То есть, если на балансе было 959 млн. руб., то сделки проводились где-то порядка 300 млн. И поэтому когда в 2017 году паевой фонд закрывался, то стоимость активов упала. Они ничего не стали стоить. Данные земли в Шаховском районе имели сельскохозяйственное назначение (т. 372 л.д. 240-259).

Показания свидетеля ФИО356, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым его рабочее место расположено в кабинете № по адресу: <адрес> трехэтажном здании, которое ранее полностью принадлежало ООО «Лукойл-НВНП. С 2011 г. указанное здание перешло в собственность Глозману С.М., который в 2012 г. оформил доверенность на свою дочь Белякову Ирину Семеновну на право предоставлять интересы собственника по управлению указанным зданием, его обслуживанием и сдачей в аренду имеющихся свободных офисных помещений. Ему известно ввиду того, что он давно находится в данном здании, что первый этаж арендует «Саратовэнерго», второй этаж их организация, на третьем этаже различные юридические лица. На третьем этаже имеется 10 комнат, пригодных для офисных помещений. Ему не известно название организации ООО «Телекоммуникация», которая могла арендовать кабинет №304 в 2015 г., так как арендаторы часто меняются. Всеми вопросами по аренде занимается Белякова И.С., которая лично подписывает договора аренды. Кроме того, что на втором этаже в кабинете № располагается жена собственника помещения Глозман Вера Ивановна. Кто-либо из руководителей ООО «Телекоммуникация» ему не знаком, название организации слышит впервые. Ему известно, что в период с 2015 г. по настоящее время он название указанной организации в числе арендатора не слышал, так как в основном со всеми арендаторами общаются (т. 85 л.д. 190-193).

Показания свидетеля ФИО315, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых исследовано при исследовании доказательств по эпизоду хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 86 л.д.14-17).

Показания свидетеля ФИО320, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых приведено при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 86 л.д.20-22).

Показания свидетеля ФИО358, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он с 2010 года работает в компании, занимающейся управлением активами. Управляющая компания создана в 1996 году с целью получения прибыли от доверительного управления активами. Название компании неоднократно менялось, как и собственники указанной компании. В настоящее время управляющая компания, а именно с 2017 года, имеет название ООО УК «Управление инвестициями». Ранее, а именно с 03 июня 2010 года по 04 октября 2017 год компания называлась ООО «УК БИН ФИНАМ Групп». Директором ООО «УК БИН ФИНАМ Групп» с 2010 года по 2012 года являлся Гарюнов ФИО896, а с 27 сентября 2012 года генеральным директором указанной организации и по настоящее время (ООО УК «Управление инвестициями») является Ашихмина Ирина Александровна. Деятельность компании контролируется ЦБ РФ, лицензию выдает также ЦБ РФ. Ранее выдачей лицензии занималась Федеральная служба по финансовым рынкам, которая в настоящее время упразднена. Кроме того, их компания, в том числе и другие аналогичные компании, занимаются доверительным управлением в области закрытых инвестиционных паевых фондов. Управление, паевыми фондами происходит на основании правил доверительного управления, которые утверждаются их компанией и регистрируется в ЦБ РФ (ранее в ФСФР). Учредитель доверительного управления передает имущество в доверительное управление управляющей компании для объединения этого имущества с имуществом иных учредителей Доверительного управления и включения его в состав фонда на определенный срок, а управляющая компания обязуется осуществлять управление имуществом в интересах учредителя доверительного управления. Присоединение к договору доверительного управления фондом осуществляется путем приобретения инвестиционных паев фонда, выдаваемых управляющей компанией.

Согласно документам, имеющимся в настоящее время в их компании, 13 марта 2012 года ООО «УК БИН ФИНАМ Групп», руководителем которого на тот момент являлся А.П. Гарюнов, были утверждены Правила доверительного управления Закрытого паевого инвестиционного рентного фонда «Земли Подмосковья» под управлением их компании. Согласно правилам ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», управляющей компанией фонда являлся ООО «УК БИН ФИНАМ Групп», хранение и учет ценных бумаг осуществлялось Специализированным депозитарием, лицензия выдана службой ФСФР. Кроме того, правилами определены аудиторы и оценщики. В Правилах указано, что имущество, составляющее Фонд, является общим имуществом владельцев инвестиционных паев и принадлежит им на праве общей долевой собственности. Раздел имущества, составляющего фонд, и выдел из него доли в натуре не допускаются. Срок формирования фонда - 180 дней с даты начала формирования фонда. Стоимость имущества фонда, передаваемого в оплату инвестиционных паев, необходимая для завершения фонда - 80 000 000 (восемьдесят миллионов) рублей. Дата окончания срока действия договора доверительного управления фондом - 01 марта 2017 года. Целью инвестиционной политики Управляющей компании является получение дохода при инвестировании имущества, составляющего Фонд, в объекты предусмотренные Правилами, в соответствии с инвестиционной политикой Управляющей компании. Инвестиционной политикой управляющей компании является приобретение объектов недвижимого имущества с целью их последующей продажи и (или) сдачи их в аренду или субаренду. Объекты инвестирования могут быть, как и денежные средства, так и в форме недвижимого имущества, акции, паев, долговых инструментов. Результаты деятельности управляющей компании в прошлом не являются гарантией доходов фонда в будущем, и решение о приобретении инвестиционных паев принимается инвестором самостоятельно после ознакомления с Правилами. С даты завершения, либо окончания формирования фонда, управляющая компания осуществляет доверительное управлением фондом путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении имущества, составляющего фонд, в том числе путем распоряжении указанным имуществом. Управляющая компания совершает сделки с имуществом, составляющим фонд, от своего имени, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требуется письменного оформления, другая сторона будет информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после наименования управляющей компании сделана пометка «Д.У.» и указано название фонда. Управляющая компания без специальной доверенности осуществляет все права, удостоверенные ценными бумагами, составляющими фонд, предъявляет иски, передает свои права и обязанности по договору доверительного управлении Фондом другой компании и т.д. Управляющая компания осуществляет доверительное управление фондом в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и другими федеральными законами, нормативно-правовыми актами и т.д. Кроме того, управляющая компания обязана передавать имущество, составляющее фонд для учета и хранения специализированному депозитарию, последнему же передавать копии первичных документов в отношении имущества, составляющего фонд. Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее фонд; право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления фондом; право на участие в общем собрании владельцев инвестиционных паев; право владельцев инвестиционных паев на получение дохода по инвестиционному паю. Доход по инвестиционному паю выплачивается владельцам инвестиционных паев по завершении отчетного периода. Под отчетным периодом понимается период времени, составляющий один календарный год. Инвестиционный пай не имеет номинальной стоимости. Количество инвестиционных паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» составляет 80 000 штук. Заявки на приобретение инвестиционных паев носят безотзывный характер. На приобретение инвестиционных паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» были поданы две заявки от ООО «Инвестиционный Дом «Брокер-Капитал» о внесении имущества и денежных средств. А именно согласно акта приема-передачи недвижимого имущества от 20 июня 2012 года ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» по управлением ООО «УК БИЛ ФИНАМ Групп» принимает в состав фонда от ООО «Инвестиционный Дом «Брокер-Капитал» земельные участки, расположенные в Московской области, Шаховского района у д. Дор в количестве 49 участков. Денежные средства, передаваемые в оплату инвестиционных паев, зачисляются на транзитный счет, реквизиты которого указаны в сообщении о приеме заявок на приобретение инвестиционных паев. Стоимость недвижимого имущества равняется его оценочной стоимости определенной оценщиком на дату не ранее шести месяцев до даты его передачи в оплату инвестиционных паев. Инвестиционные паи при прекращении фонда подлежат погашению одновременно с выплатой денежной компенсации без предъявления требований об их погашении. Согласно документам, а именно изменения и дополнения №2 в Правила доверительного управления ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» сменил управляющую компанию на ООО «УНИВЕР Менеджмент». Передача произошла 15 марта 2013 года путем голосования владельцев инвестиционных паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» под управлением ООО «УК БИН ФИНАМ Групп». 01 марта 2013 года составлен договор о передаче прав и обязанностей управляющей компании ООО «УК БИН ФИНАМ Групп», а именно доверительного управления ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» управляющей компании ООО «УНИВЕР Менеджмент». Объекты недвижимого имущества были перерегистрированы на указанную управляющую компанию. Вся документация, то есть подлинники ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», переданы управляющей компании ООО «УНИВЕР Менеджмент» (т. 86 л.д.32-36).

Показания свидетеля ФИО66, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 86 л.д.132-136).

Показания свидетеля ФИО321, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек (т.86 л.д. 139-142, т.86 л.д. 146-151).

Показания свидетеля ФИО359, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым она на основании доверенности, выданной 16 мая 2018 года генеральным директором ЗАО «УМ №» Осиповым ФИО897, наделена быть представителем ЗАО «УМ №» во всех судебных, административных, муниципальных, государственных и иных учреждениях, в том числе арбитражных судах, правоохранительных органах, органах прокуратуры, следствия и т.д. С 1981 года она работает в Закрытом акционерном обществе «Управление механизации №» (далее ЗАО «УМ №, Общество). С 2000 года в ЗАО «УМ №» она работает в должности финансового директора. В ее обязанности входит обеспечение формирования денежных средств Общества. Указанная организация занимается строительством жилых и нежилых зданий и сооружений, а также строительством коммуникаций и дорог. ЗАО «УМ №» в 2014 году и на сегодняшний момент имел и имеет расчетный счет, открытый в ЗАО «Экономбанк» (далее Банк), расположенном в гор. Саратове. Ранее ЗАО «УМ №» часто кредитовалось в указанном Банке. В 2014 году ее, как финансового директора Общества и сотрудника с юридического отдела также их Общества, пригласил генеральный директор ЗАО «УМ №» ФИО80 к себе в кабинет. У него в кабинете находился председатель правления ЗАО «Экономбанк» Суслов ФИО75. Последний стал пояснять им, что в настоящее время в Банке возникли проблемы с ЦБ Банком России, а именно с резервами ЗАО «Экономбанк» и им нужна помощь, выражавшаяся в приобретении ценных бумаг в виде «паи закрытого ПИФа». Суслов М.А. попросил подписать договор купли-продажи ценных бумаг на сумму 249 968 250 рублей, с его слов это нужно было «на время», они в свою очередь, должны были предоставить квартиры на указанную выше сумму, то есть не менее 249 968 250 рублей. В связи с тем, что ЗАО «УМ №» постоянно кредитовалось в ЗАО «Экономбанк», они согласились на предложение Суслова М.А., но при этом они как на словах, так и на бумаге решили «подстраховать» себя. То есть, помимо договора № купли-продажи ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный между ЗАО «УМ №» («Покупатель») в лице генерального директора Осипова А.И. с одной стороны, и ЗАО «Экономбанк» («Продавец») в лице председателя правления Суслов М.А., предметом которого являлись приобретение ценных бумаг в виде паев закрытых ПИФов (ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья») в количестве 2369 штук на общую сумму 249 968 250 рублей, а также предварительного договора №ЭБ участия в долевом строительстве от 29 мая 2014 года, где ЗАО «УМ №» («Застройщик») в лице генерального директора Осипова А.И. с одной стороны, и ЗАО «Экономбанк» («Участник долевого строительства») в лице председателя правления Суслова М.А., предметом которого являлось после завершения строительства многоэтажного многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>,20 <адрес> (Жилой дом) и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию Жилого дома передать Участнику долевого строительства объект (квартир) долевого строительства и участие в долевом строительстве площадью 4 147 кв.м. стоимостью 249 968 250 рублей, они со своей стороны подготовили соглашение о расторжении указанного договора, который также сразу же подписали, между обеими сторонами. Дату в расторжении договора № ЭБ участия в долевом строительстве не указали, пояснив это Суслову М.А., что в случае не исполнения обязательств с их стороны, данное соглашение аннулирует нашу сделку о передаче им квартир. Суслов М.А. на их предложение согласился, поэтому такое соглашение было подписано. В феврале 2015 года, когда строительство указанного выше объекта подходило к завершению, они обратились к Суслову М.А., что необходимо квартиры вернуть им обратно, так как с их стороны (ЗАО «Экономбанк») каких-либо ценных бумаг, которые, якобы, по договору ими были приобретены, в ЗАО «УМ №» не предоставили, то есть фактически ими был приобретен «воздух». Суслов М.А. предложил им подписать договор уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, где предметом договора явилось смена «кредитора», то есть ЗАО «Экономбанк» приобретает право требования с Общества с ограниченной ответственностью «Интермикс» («Должник») денежных средств в сумме 249 968 250 рублей в качестве оплат стоимости ценных бумаг, приобретенных Должником у ЗАО «УМ №». Что это за организация ООО «Интермикс» они не знают, и они их не видели, так как документ, а именно договор уступки права требования предоставили юристы ЗАО «Экономбанк». При подписании документов со стороны ЗАО «Экономбанк» кроме Суслова М.А., к нам также приезжали и другие сотрудники Банка – Репина Е.В. (заместитель Банка) и Рождественская И.Г. (юрист Банка). Все документы – договора подписывали у них, то есть в ЗАО «УМ №» (т.86 л.д. 192-195).

Показания свидетеля ФИО34, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с февраля 2003 года он является генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «Завода железобетонных конструкций №» (далее ООО «Завод ЖБК №»). Указанная организация производство и продажа строительных материалов. Расчетные счета ООО «Завод ЖБК №» открыты в нескольких банках города Саратова, в том числе и в ЗАО «Экономбанк».

В 2014 году между ним, как генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» и ЗАО «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А., был заключен договор купли-продажи ценных бумаг. Согласно указанному договору ООО «Завод ЖБК №» приобретает ценные бумаги – паи закрытого ПИФа рентный «Земли Подмосковья» в количестве ценных бумаг (паев) 86 штук на общую сумму 9 111 960 рублей 00 копеек. Паи учитывались на счете депо в Депозитарии ООО «УНИВЕР Капитал». Сделка производилась в г. Саратове. Согласно указанного договора ценные бумаги должны быть оплачены в течение 30 календарных дней с момента подписания договора. 21 апреля 2014 года между ООО «Завод ЖБК №» в его лице, как генерального директора и ЗАО «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А. подписано соглашение об отступном, то есть согласно договора купли-продажи ценных бумаг № (в соглашении указано договор купли-продажи №, скорее всего это опечатка, так как кроме указанного договора купли-продажи ценных бумаг №, о существовании другого договора ему ничего неизвестно) от 02 апреля 2014 года ООО «Завод ЖБК №» обязуется оплатить ЗАО «Экономбанк» стоимость ценных бумаг в размере 9 111 960 рублей. В целях прекращения указанных в п.1 настоящего договора обязательств в соответствии со ст. 409 ГК РФ ООО «Завод ЖБК №» передает ЗАО «Экономбанк» в качестве отступного право требования на объекты долевого строительства – 8 квартир, расположенных в жилом <адрес> «Солнечный-2» в <адрес>. Соглашение об отступном было подписано им как генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны и ЗАО «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А. с другой стороны. ДД.ММ.ГГГГ им как генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны и ЗАО «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова М.А. с другой стороны согласовано и подписано соглашение взаимозачете, согласно которому стороны пришли к соглашению о прекращении взаимных обязательств указанных в договоре купли-продажи ценных бумаг № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 111 960 рублей 00 копеек. В последующем, а именно ДД.ММ.ГГГГ был между Завгородным И.А., представителем ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны заключили договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 12 штук стоимостью 85 833,33 рубля 33 копейки за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 1 030 000,00 рублей. Аналогичные договора были заключены также между Завгородным И.А., представителем ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 24 штук стоимостью 81 666,66 рублей 67 копеек за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 1 960 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ также был заключен договор между Завгородным И.А., представителем ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны, купли-продажи ценных бумаг № 141022-01 НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 8 штук стоимостью 96 250,00 рублей за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 770 000,00 рублей. 28 ноября 2014 года также был заключен договор между Завгородным И.А., представителем ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ТРЕК-96» в лице генерального директора Хамизова М.И. (покупатель) с другой стороны, купли-продажи ценных бумаг, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 42 штуки стоимостью 69 047,62 рубля за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 2 900 000,00 рублей. Завгородный ФИО898 ранее, период точно не помнит, работал в ООО «Завод ЖБК №», на какой именно должности он сейчас не помнит, но он имел право подписи, и мог как представитель ООО «Завод ЖБК №» заключать договора с другими организациями. Конкретно по вышеуказанным договорам он сейчас не помнит, как именно они были заключены, но прежде чем, заключать договора о продаже или покупки каких-либо материалов, бумаг и т.д. представители согласуют с ним, как с генеральным директором организации - ООО «Завод ЖБК №». В настоящее время Завгородный И.А. в ООО «Завод ЖБК №» не работает, связь он с ним не поддерживает. Подтверждающие документы, а именно: копия договора № купли-продажи ценных бумаг от 02 апреля 2014 года, соглашение об отступном от 21 апреля 2014 года, соглашение о взаимозачете от 25 апреля 2014 года, договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ от 08 августа 2014 года, договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ от 17 октября 2014 года, договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи ценных бумаг от 28 ноября 2014 года, копии платежных поручений прилагаю к своему допросу (т.87 л.д. 80-83).

Показания свидетеля ФИО360, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 1996 году им было организовано Общество - ООО «ТРЕК-96», где он является директором и учредителем. ООО «ТРЕК-96» занимается строительством (ремонтом) мостов и дорог. Расчетный счет ООО «ТРЕК-96» открыт в АО «Экономбанк».

В 2014 году к нему лично обратился Суслов М.А. с просьбой помочь Банку – АО «Экономбанк», где он являлся председателем правления. Суслов М.А. пояснил, что ему необходимо «пополнить кредитный портфель АО «Экономбанк». Для этого, со слов Суслова М.А., им необходимо, чтобы ООО «ТРЕК-96», приобрели формально ценные бумаги у ООО «Завод железобетонных конструкций №». При этом Суслов М.А. сказал, что переживать не нужно, «криминала здесь нет», просто необходимо подписать договор о, якобы, приобретении ими ценных бумаг. Так как ООО «ТРЕК-96» постоянно обслуживался в АО «Экономбанке», он согласился на данную сделку. Договор купли-продажи ценных бумаг он лично подписывал в АО «Экономбанк», примерно в ноябре 2014 года. Документы, а именно указанный выше договор, ему предоставили Репина Е.В. и Чекулаева Л.В., являющиеся сотрудниками АО «Экономбанк». В договоре купли-продажи ценных бумаг от 28 ноября 2014 года он поставил свою подпись и печать. Согласно данному договору, он, как директор ООО «ТРЕК-96» приобретает у ООО «Завод железобетонных конструкций №» в лице Представителя Завгородного ФИО899 ценные бумаги – паи закрытого ПИФа «Земли Подмосковья» в количестве 42 штуки стоимостью 69 047,62 каждая. Общая сумма сделки составила 2 900 000 рублей. Денежные средства ими, ООО «ТРЕК-96» не вносились. Представителя со стороны ООО «Завода ЖБК №» он не видел. Он в одностороннем порядке подписал указанный договор, стояла ли на момент его подписания договора подпись и печать «продавца» (ЗАО «ЖБК№2»), он сейчас не помнит. Через некоторое время они получили копии договора купли-продажи ценных бумаг от 28 ноября 2014 года, согласно которому ООО «ТРЕК-96» приобретает у ООО «Завод железобетонных конструкций №» в лице Представителя Завгородного ФИО900 ценные бумаги – паи закрытого ПИФа «Земли Подмосковья», а также копию платежного поручения № от 28 ноября 2014 года. Еще раз хочет уточнить, что ООО «ТРЕК-96» никаких ценных бумаг у ООО «Завод железобетонных конструкций №» не приобретал, соответственно денежные средства в сумме 2 900 000 рублей ООО «ТРЕК-96» в адрес ООО «Завод железобетонных конструкций №» не перечислял (т.87 л.д. 113-115).

Показания свидетеля ФИО82, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2012 года по 2018 год он работал директором Общества с ограниченной ответственностью «Завода железобетонных конструкций №» (далее ООО «Завод ЖБК №»). Указанная организация занималась и по настоящее время занимается производством и реализацией железобетонных изделий. Генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» в период с 2012 года по 2018 год являлся Гафанович ФИО902. Расчетные счета ООО «Завод ЖБК №2» были открыты в нескольких банках города Саратова, в том числе и в ЗАО «Экономбанк».

Он, как представитель ООО «Завод ЖБК №», имел право подписи, и мог заключать договора с другими организациями. Прежде чем, заключать договора о продаже или покупки каких-либо материалов, бумаг и т.д. он согласовывал с генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» Гафановчем В.Л.

Согласно предоставленным ему на обозрение договорам, заключенным между им как представителем ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны заключили договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 12 штук стоимостью 85 833,33 рубля 33 копейки за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 1 030 000,00 рублей. Аналогичные договора были заключены также между им, как представителем ООО «Завод ЖБК №2» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны 17 октября 2014 года договор купли-продажи ценных бумаг № НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 24 штук стоимостью 81 666,66 рублей 67 копеек за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 1 960 000,00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ также был заключен договор между ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева В.Ю. (покупатель) с другой стороны, купли-продажи ценных бумаг № НВZ, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 8 штук стоимостью 96 250,00 рублей за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 770 000,00 рублей. 28 ноября 2014 года также был заключен договор между ООО «Завод ЖБК №» с одной стороны (продавец) и ООО «ТРЕК-96» в лице генерального директора Хамизова М.И. (покупатель) с другой стороны, купли-продажи ценных бумаг, согласно которому продавец передает в собственность покупателю ценные бумаги – ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в количестве 42 штуки стоимостью 69 047,62 рубля за 1 штуку. Общая стоимость сделки составила 2 900 000,00 рублей.Хочет еще раз уточнить, что все сделки, подписанные им, как представителем ООО «Завод ЖБК №» с другими организациями, были согласованы с руководством завода, то есть решение принималось непосредственно генеральным директором ООО «Завод ЖБК №» Гафановичем В.Л. (т. 87 л.д. 233-236).

Показания свидетеля ФИО362, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с 2012 года она является управляющей ООО «ТСУ Энгельсстрой». Указанная организация занимается строительством многоквартирных домов. Расчетный счет ООО «ТСУ Энгельсстрой» открыт в ЗАО «Экономбанк». В 2014 году к ней обратился председатель правления ЗАО «Экономбанк» Суслов ФИО75 с просьбой о подписании документов. Суслов М.А. пояснил, что Банку нужно «помочь», что их организация финансово никак не пострадает, просто нужно подписать и поставить печати их организации на документах, которые предоставить ЗАО «Экономбанк». Она согласилась на просьбу Суслова М.А., так как на тот момент их организация кредитовалась в указанном банке. После чего Суслов М.А. отдал ей пакет документов, а именно договор купли-продажи ценных бумаг, согласно которому ООО «ТСУ Энгельсстрой» в ее лице приобретает у ЗАО «Экономбанк» ценные бумаги в виде «паи закрытого ПИФа в количестве 2 162 штуки на общую сумму 220 000 000 рублей. При этом Суслов М.А. пояснил, что это нужно для Банка, оплачивать ничего не нужно. Позже сам Суслов М.А., либо кто-то из сотрудников Банка передал им соглашение о расторжении данного договора, где юристы ООО ТСУ «Энгельсстрой» внесли корректировку в документ, а именно в п.2 «Ценные бумаги (паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья») 2162 штуки на общую сумму 220 000 000 рублей 00 коп. покупателю не переданы, расчет не произведен». После чего указанное соглашение было подписано обеими сторонами (т. 88 л.д. 46-48).

Показания свидетеля ФИО62, данные в ходе предварительного расследования и исследованные в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения на сумму 140 006 118 рублей 58 копеек (т.88 л.д. 81-84).

Прослушивание и просмотр аудио-видеозаписей, содержание которых раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей.

Протокол обыска в жилище Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 203-213).

Протокол осмотра предметов от 16.06.2017, согласно которому осмотрен сотовый телефон Айфон 5S белого цвета с золотистой вставкой ИМЕЙ №, изъятый 20.04.2017 в ходе обыска у Суслова М.А. по адресу: <адрес> (т. 50 л.д. 225-250, т.51 л.д. 1-25).

Протокол осмотра предметов от 22.05.2018, согласно которому осмотрен макбук марки «Air» модель № с содержимой информацией в нем, изъятый в ходе обыска 20.04.2017 года по месту жительства Суслова М.А. (т. 57 л.д. 31-197, т. 58 л.д. 1-170).

Протокол осмотра предметов от 01.11.2017, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «Финансовые системы», изъятое 24.10.2017 в МРИ ФНС России №19 по Саратовской области (т. 56 л.д. 156-160).

Протокол осмотра предметов от 27.10.2017, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «Телекоммуникация», изъятое 24.10.2017 в МРИ ФНС России №19 по Саратовской области (т. 56 л.д. 168-177).

Протокол осмотра предметов от 01.11.2017, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «Саратовская Факторинговая Компания», изъятое 24.10.2017 в МРИ ФНС России №19 по Саратовской области (т. 56 л.д. 179-184).

Протокол обыска по месту жительства Суслова М.А. по адресу: г. Саратов, <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 49 л.д. 236-241).

Протокол обыска по месту жительства Бабича А.В. по адресу: <адрес>, <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 51 л.д. 88-97).

Протокол осмотра документов и предметов от 27.04.2017 года, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д. 145-239).

Протокол осмотра документов от 27.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д.240-250, 176 л.д. 1-67).

Протокол выемки в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Саратовской области от 08.12.2017, согласно которому было обнаружены и изъяты правоустанавливающие документы на объекты недвижимости, расположенные по адресу: <адрес> (т. 17 л.д. 126-130).

Протокол осмотра документов и предметов от 17.05.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (177 л.д. 87-189).

Протокол осмотра документов от 20.06.2019 года, согласно которому осмотрены документы, которые были получены из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области (т.178 л.д. 58-62, л.д. 64-250).

Протокол осмотра документов от 09.01.2019, согласно которому осмотрены документы, предоставленные свидетелем Репиной Е.А.: копия договора мены от 25.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ООО «Форвард Кэпитал», копия договора мены от 25.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ООО «Телекоммуникация», копия договора мены от 25.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ООО «ЭкономКапитал», копия договора мены от 25.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ЗАО «Венера», копия договора мены от 26.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ООО «Гарант», копия договора мены от 26.12.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» и ООО «Гарант», копия письма от ЗАО «Новый регистратор» в ЗАО «Экономбанк», копия письма от ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий» в ЗАО «Экономбанк», копия письма от ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» в ЗАО «Экономбанк», копия письма от ЗАО «Национальный расчетный депозитарий» в ЗАО «Экономбанк», лист с рукописным текстом – схема вывода акций «Экономбанк» и получения паев ЗПИФа «Земли Подмосковья» (т. 221 л.д.4-15).

Протокол осмотра документов от 23.05.2019, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 222 л.д.65-184).

Протокол осмотра документов от 25.06.2018, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 11.09.2017 года, 12.09.2017 в Межрайонной ФНС России №19 по Саратовской области, а именно: подшивка документов регистрационного дела ООО «Эконом-Финанс» на 160 л., подшивка документов регистрационного дела «Лидер» на 57 листах; подшивка документов регистрационного дела «Тендер-С» на 201 листе; подшивка документов регистрационного дела ООО «Эконом-Факторинг» на 245 листах; подшивка документов регистрационного дела Закрытого акционерного общества «Электроисточник» на 421 листе; подшивка документов регистрационного дела «Экономстрахование» на 547 листах (т. 251 л.д. 1-8).

Протокол обыска в автомобиле Тойота Ленд Крузер 200 госномер №), принадлежащим Суслову М.А. от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 44-48).

Протокол обыска в автомобиле Мерседес Бенц МЛ 350; Матиц госномер Т №), принадлежащим Кононову Д.О. от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 139-142).

Протокол обыска по месту жительства Ульянова Д.П. по адресу: <адрес>, Плодосовхоз им. Ф. Энгельса, <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 51 л.д. 163-170).

Заключение эксперта № от 30.04.2018 г., содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 92 л.д.3-205).

Заключение эксперта № от 09.04.2020 года, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 96 л.д. 1-91).

Копия приказа ЗАО «Экономбанк» от 03.06.1996 №-к, согласно которому Суслов М.А. принят на работу с 03.06.1996 в Управление фондового рынка и банковского маркетинга на должность менеджера по связям с общественностью отдела банковского маркетинга (т. 6 л.д. 1-149).

Копия договора о полной материальной ответственности № от 31.12.2003 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова А.В. и Сусловым М.А., заместителем Председателя Правления – начальником финансово-экономического управления, согласно которому последний несет ответственность за сохранность денежной наличности и ценностей в хранилище банка и принимает на себя полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный им (т. 6 л.д. 151).

Копия соглашения о выполнении обязанностей члена правления ЗАО «Экономбанк» от 08.07.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., члена Правления, согласно которому регулируются отношения между Банком и членом Правления (т. 6 л.д. 152-155).

Копия выписки из приказа о приеме на работу №-к от 28.06.2013, согласно которому Суслов ФИО75 принят на работу в ЗАО «Экономбанк» на должность Председателя Правления на период с 28.06.2013 (т. 6 л.д. 152-155).

Копия уведомления в Главное Управление Центрального Банка РФ по Саратовской области № от 01.07.2013 о том, что Суслов ФИО75 назначен на должность Председателя Правления ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 158).

Копия трудового договора от 19.07.2013 между ЗАО «Экономбанк» в лице председателя Совета директоров Ващенкова Л.Е. и Сусловым М.А., председателем Правления банка (т. 6 л.д. 159-162).

Выписка из протокола заседания Совета директоров от 17.08.2016 АО «Экономбанк», согласно которому Председателем Правления АО «Экономбанк» избран Шанкот В.В. с 17.08.2016 сроком на 3 года (т. 6 л.д. 163).

Выписка из приказа о приеме на работу работника №-к от 17.08.2016, согласно которому Шанкот В.В. принят на работу в АО «Экономбанк» на должность Председателя правления (т. 6 л.д. 164).

Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 64 № Акционерного Общества «Акционерно-коммерческий банк реструктуризации и развития «Экономбанк» 26.06.2014 ОГРН №, ИНН/КПП № (т. 6 л.д. 165).

Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц серии 64 №, согласно которому Закрытое Акционерное Общество «Акционерно-коммерческий банк реструктуризации и развития «Экономбанк» зарегистрировано Банком России 24.12.1992 № за основным государственном регистрационным номером 1016400002067, дата внесения записи 06.09.2002 (т. 6 л.д. 166).

Копии изменений, вносимых в Устав Акционерного Общества «Акционерно-коммерческий банк реструктуризации и развития «Экономбанк» (т. 6 л.д. 167-180).

Копия положения «Об Экономическом Совете» ЗАО «Экономбанк» (т. 6 л.д. 181-186).

Копия заявления на открытие расчетного счета в валюте РФ ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в ЗАО «Экономбанк» на основании договора банковского счета № от 19.02.2014 года (т. 23 л. д. 3).

Копия заявления на открытие счета ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в ЗАО «Экономбанк» на основании договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л. д. 42).

Копия договора банковского счета № от 12.08.2013 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно- коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице председателя правления Суслова ФИО75, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», в лице генерального директора Киселева Вадима Юрьевича. Банк открывает клиенту счет и осуществляет расчетно- кассовое обслуживание клиента (т. 23 л. д. 43-47).

Копия договора банковского счета в валюте РФ № от 19.02.2014 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице директора Московского филиала ЗАО «Экономбанк» ФИО1136 ФИО1137, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора Киселева Вадима Юрьевича. Банк открывает клиенту счет № (т. 24 л. д. 47-54).

Копия заявления на открытие счета ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в Московском филиале ЗАО «Экономбанк». Генеральный директор ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» просит открыть расчетный счет на основании договора банковского счета № от 19.02.2014 года (т. 24 л. д. 57).

    Копия договора банковского счета в валюте РФ № от 19.02.2014 года, согласно которому банк ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в лице директора Московского филиала ЗАО «Экономбанк» Вихрова №, клиент ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз» в лице генерального директора ФИО1138 Юрьевича. Банк открывает клиенту счет № (т. 24 л. д. 58-66).

    Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кредитор ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк», в лице председателя правления Суслова ФИО75, заемщик ООО «Инвестиционная компания «Таск Квадро Секьюритиз», в лице генерального директора ФИО1085 Юрьевича. Кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 200 000 000 рублей сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ     (т. 24 л. д. 104-107).

Справка № об исследовании документов ЗАО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между ЗАО «Экономбанк» и ООО НК «ТКС» были заключены следующие договоры:

- договор счета депо от 14.08.2013г. №/ДД (заявление о присоединении от 14. 08.2013 г. №) по предоставлению ООО «ИК «ТКС» для ЗАО «Экономбанк» услуг по хранению ценных бумаг и осуществления брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг;

кредитный договор № от 11.02.2014г. на предоставление ООО «ИК «ТКС» кредита в размере 200.000.000,00 руб.

Исходя из представленных документов следует, что задолженность ООО «ИК «ТКС» перед ЗАО «Экономбанк» составляет:

по договору счета депо от 14.08.2013г. №/ДД (заявление о присоединении от 14.08.2013г. №) по состоянию на 22.01.2015г., составляет 2.008.348.627,45 руб.

по кредитному договору № от 11.02.2014г. по состоянию на 15.07.2015г., составляет 203.828.238,21 руб.

В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между ЗАО «Экономбанк» и Костиным А.И. были заключены кредитные договоры № от 17.04.2014г. и № от 17.04.2014г. на предоставление Костину А.И. кредита в размере 140.559.058,79 руб. (70.003.058,79+70.556:000,00). В связи с тем, что для настоящего исследования не представлена выписка о движении денежных средств по текущему счету ФИО68 №, открытый в ЗАО «Экономбанк», установить полноту взаиморасчетов между Костиным А.И. и ЗАО «Экономбанк» по кредитным договорам № от 17.04.2014г., № от 05.05.2014г. в ходе настоящего исследования не представляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Сусловым А.В. и ООО «ИК «ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 19.08.2013г., по продаже в адрес ООО «ИК «ТКС» акций эмитента ЗАО «Экономбанк» на общую сумму 394.637.404,00 руб. Согласно выписке по счету ООО «ИК «ТКС» №, за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., с указанного счета ООО «ИК «ТКС» по договору купли- продажи акций от 19.08.2013г. в адрес ЗАО «Экономбанк» перечислены денежные средства на общую сумму 400.135.336,00 руб. В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Сусловым А.В. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 19.08.2013г. в ходе пас настоящего исследования не представляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Костиным А.И. и ООО «ИК «ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 17.04.2014г., по продаже в адрес Костина А.И. акций эмитента ЗАО «Экономбанк» в количестве 306 453 шт. на общую сумму 70.003.058,79 руб. Согласно представленной выписке по счету ООО «ИК «ТКС» № за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., установлено, что на Указанный счет ООО «ИК «ТКС» 17.04.2014г. по платежному поручению № перечислены денежные средства от Костина А.И. в размере 70.003.058,79 руб., с указанием назначения платежа «По договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014 г.». В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Костиным А.И. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014 г., в ходе настоящего исследования не предоставляется возможным. В период с 01.01.2013г. по 31.12.2015г. между Чистяковым А.В. и ООО «ИК ТКС» заключен договор купли-продажи акций от 17.04.2014г., по продаже в адрес Чистякова А.В. акций эмитента ЗАО «Экономбанк» в количестве 306 453 шт. на общую сумму 70.003.058,79 руб. Согласно представленной выписке по счету ООО «ИК «ТКС» № № за период с 12.08.2013г. по 04.08.2015г., установлено, что на указанный счет ООО «ИК «ТКС» 17.04.2014г. по платежному поручению № перечислены денежные средства от Бабич ФИО52 в размере 70.003.058,79 руб., с указанием назначения платежа «По договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 17.04.2014г. за Чистякова А.В.». В связи с тем, что для настоящего исследования не представлены документы бухгалтерского учета ООО «ИК «ТКС», установить полноту взаиморасчетов между Чистяковым А.В. и ООО «ИК «ТКС» по договору купли-продажи акций от 17.04.2014г., в ходе настоящего исследования не представляется возможным. Согласно оценке, проведенной АО «Аудиторский дом» № от 16.02.2016г., итоговая величина рыночной стоимости обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО «Экономбанк» на дату оценки 01.04.2014 г., составляет 137.400.000, 00 руб., в том числе: 306 453 шт. (8, 82% голосующих акций) стоимостью 68.700.000,00 руб. (без НДС); 306 453 шт. (8, 82% голосующих акций) стоимостью 68.700.000,00 руб. (без НДС) (т. 24 л. д. 119-140).

Копия договора купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 19.08.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице директора Усачева В.В. и и ООО «Форвард кэпитал» в лице Ануфриева С.Н. (т. 25 л.д. 33).

Копия дополнительного соглашения от 26.08.2013 к договору купли-продажи акций ЗАО «Экономбанк» от 19.08.2013 между ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице директора Усачева В.В. и ООО «Форвард кэпитал» в лице Ануфриева С.Н. (т. 25 л.д. 34).

Копия договора купли-продажи объектов недвижимости № между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 29 л.д. 221-224).

Копия акта приема-передачи по договору купли-продажи объектов недвижимости № от 12.02.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 30 л.д. 1).

Копия договора купли-продажи объектов недвижимости № от 12.02.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 30 л.д. 2-4).

Копия договора купли-продажи объектов недвижимости № от 12.02.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 30 л.д. 6-8).

Копия договора купли-продажи объектов недвижимости № от 12.02.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 30 л.д. 10-15).

Копия договора мены от 25.02.2014 между ЗАО «Экономбанк» в лице Председателя Правления Суслова М.А. и ООО «Страховая компания «ЭкономСтрахование» в лице генерального директора Усачева В.В. (т. 30 л.д. 21-23).

Копии договоров мены, заключенных организациями ООО «Форвард Капитал», ООО «ЭкономКапитал», ООО «Телекомуникация», ООО «Венера», являющимися подконтрольными организации ООО «ИК Таск Квадро Секьюритиз» с ООО «ЭкономСтрахование», согласно которых были переданы акции Банка, взамен на паи ЗПИФы «Земли Подмосковья» (активы, которого в виде земельных участков были расположены в <адрес>) и акции других акционерных обществ (ОАО «Новосибирскэнергосбыт», ОАО «Ульяновскэнерго», ОАО «Новгородоблэлектро») (т. 85 л.д. 139-150).

Иные документы, которые отражены при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей.

Анализ исследованных в судебном заседании доказательств не оставляет у суда сомнений в том, что подсудимые совершили преступление при обстоятельствах, изложенных судом в описательной части приговора.

Сторона защиты выдвинула версию, что подсудимые преступлений не совершали, обвинение по этому эпизоду подсудимым фактически не предъявлено, подсудимый Суслов, действуя в рамках своих полномочий, действительно подписал договора, реализуя проект, который был составлен руководством Банка до него. При этом Бабич и Кононов к данным сделкам отношения не имеют.

По мнению защиты, тот факт, что решение о совершении сделок по отчуждению имущества Сусловым не принималось подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом рабочей встречи Продавца и Покупателя от 24 декабря 2012 года, согласно которому между продавцом - Сусловым А.В. и покупателем - Киселевым В.Ю. достигнута договоренность о переходе контроля над акциями Банка от продавца к покупателю или лицам, указанным покупателем, и о совершении совокупности сделок, направленных на переход контроля, условия которых будут определяться в ходе дальнейших переговоров;

- протоколом рабочей встречи Продавца и Покупателя от 28 января 2013 года,, согласно которому Суслов А.В. и ФИО909 договорились о стоимости продаваемых акций Банка, а также о заключении ряда сделок, сделки по отчуждению Банком паев ЗПИФ «Стимул-Д», «Инновация», «Защита» балансовой стоимостью 580 млн. рублей, сделки по отчуждению объектов недвижимости, находящихся в собственности Банка, указанных в приложении к протоколу, балансовой стоимостью 282,336 млн. рублей;

- протоколом заседания совета директоров ЗАО «Экономбанк» от 24.02.2014 (т. 30 л.д. 17-20), согласно которого данным коллегиальным органом управления Банка была одобрена сделка между ЗАО «Экономбанк» и ООО СК «Экономстрахование», предметом которой являлась мена паев ЗПИФ «Стимул-Д», «Инновация», «Защита» стоимостью 580 млн. рублей на равные по стоимости паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья». При этом, как следует из протокола, в его состав помимо Суслова М.А. входило еще 8 членов, в т.ч. Киселев В.Ю., Суслов А.В., Усачев В.В., Резник Е.П., Носко А.И., Малышев И.В., Кузнецов В.Н., Ващенков Л.Е.; сам же Суслов М.А., как указано в протоколе, участия в голосовании не принимал;

- показаниями свидетеля ФИО363 – директора ООО СК «Экономстрахование», который сообщил, что именно согласно соглашению между Сусловым А.В. и Киселевым В.Ю. структурам Киселева должны были перейти акции «Экономбанка», а в оплату должны были прийти ценные бумаги паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» на сумму примерно 870 млн. рублей; этими ценными бумагами ООО «СК Экономстрахование» осуществлялся выкуп непрофильных активов у «Экономбанка» в виде объектов недвижимости и паев ЗПИФ «Инновация», «Защита» и «Стимул Д» на сумму 580 млн. рублей; именно в рамках этих договоренностей были совершены сделки, в т.ч. 8 договоров купли-продажи недвижимости и 1 договор купли-продажи дебиторской задолженности на сумму около 280 млн. рублей, 1 договор мены паев.

Также сторона защиты указывает, что Сусловым М.А. договора, указанные в обвинении, он не заключал и таких договоров не бело, а им были заключены договора от имени АО «Экономбанк», направленные на реализацию решений, принятых ранее Сусловым А.В. и Киселевым В.Ю.:

- договоры купли-продажи объектов недвижимости №, №, № от 29.01.2014 (т. 29 л.д. 221-225, л.д. 226-233, л.д. 234-237);

- договоры купли-продажи объектов недвижимости №, №, №, №, № от 12.02.2014 (т. 29 л.д. 242-244, л.д. 247-251, т. 30 л.д. 1, л.д. 2-5, л.д. 6-9, л.д. 10-16);

- договор купли-продажи права требования дебиторской задолженности от 31.01.2014 (т. 29 л.д. 238-241);

- договор мены от 25.02.2014 (т.30 л.д. 21-23).

Защита указывает, что актом экспертного исследования № от 27 декабря 2022 года, составленным государственным судебным экспертом ФБУ Саратовская ЛСЭ Минюста России Шихориной Т.В. (т. 374 л.д. 40-58) подтверждается, что перечисленные 8 договоров купли-продажи и договор мены, а именно: их предмет, стоимость и условия расчетов полностью совпадают с условиями соглашения от 19.08.2013, заключенного между Сусловым А.В. и Киселевым В.Ю., что свидетельствует о том, что, заключая их, Суслов реализовывал намерения и договоренности собственников банка, самостоятельного решения по заключению данных сделок не принимал.

Также сторона защиты полагает, что ООО СК «Экономстрахование» не было аффилированно Суслову М.А., что подтверждается следующими доказательствами:

- выпиской из ЕГРЮЛ о юридическом лице ООО СК «Экономстрахование» (т. 252 л.д. 182-192), согласно которой единственным участником данного общества является ООО «Тендер-С»;

- подшивкой документов регистрационного дела ООО «Тендер-С» (т. 251 л.д. 1-8), согласно которым доля в уставном капитале данного общества, принадлежащая Суслову А.В., составляет 90%, а Суслову М.А. принадлежит доля 10% в уставном капитале данного общества.

При этом, согласно ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 № (ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» под аффилированными лицами юридического лица понимаются член его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа; лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо; лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица, т.е. Суслов М.А. не соответствует указанным признакам лица, аффилированного юридическому лицу ООО СК «Экономстрахование».

Выводы обвинения о незаконности сделок купли-продажи объектов недвижимости и дебиторской задолженности, заключенных между АО «Экономбанк» и ООО СК «Экономстрахование», по мнению стороны защиты, опровергаются следующими доказательствами:

- вступившим в законную силу Решением Арбитражного суда Саратовской области по делу №№ от 01.06.2017 (т. 118 л.д. 1-12), которым АО «Экономбанк» было отказано в иске о признании недействительными договоров купли-продажи объектов недвижимости №, № № от 29.01.2014, №, №, №, №, № от 12.02.2014, договора купли-продажи права требования дебиторской задолженности от 31.01.2014 на общую сумму 278 489 481,77 рублей, заявленного по основаниям неравноценности встречного исполнения. Данным решением суда было установлено, что ООО СК «Экономстрахование» в полном объеме рассчиталось с АО «Экономбанк» по указанным договорам ценными бумагами – паями ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья».

Выводы стороны обвинения о том, что в результате заключения договоров купли-продажи объектов недвижимости, договора купли-продажи права требования дебиторской задолженности, а также договора мены АО «Экономбанк» был причинен ущерб опровергаются следующими доказательствами:

- отчетом об оценке № от 21.08.2017 (т. 120 л.д. 1-137);

- отчетом об оценке № от 23.08.2017 (т. 119 л.д. 1-145);

- отчетом об оценке № от 18.08.2017 (т. 120 л.д. 138-181);

- отчетом об оценке № от 18.08.2017 (т. 120 л.д. 182-216);

- отчетом об оценке № от 11.08.2017 (т. 118 л.д. 95-129);

- отчетом об оценке № от 18.08.201 (т. 120 л.д. 217-249);

- отчетом об оценке № от 18.08.2017 (т. 119 л.д. 146-219);

- отчетом об оценке № от 18.08.2017 (т. 118 л.д. 130-190);

- отчетом об оценке № от 18.08.2017 (т. 118 л.д. 191-234);

- отчетом об оценке № от 29.09.2017 (т. 123 л.д. 1-88);

- отчетом об оценке № (т. 122 л.д. 173-247);

- отчетом об оценке № (т. 122 л.д. 44-121);

- отчетом об оценке № (т. 122 л.д. 122-172);

- отчетом об оценке № от 29.09.2017 (т. 123 л.д. 187-241);

- отчетом об оценке № (т. 122 л.д. 1-43);

- отчетом об оценке № от 29.09.2017 (т. 123 л.д. 131-8);

- отчетом об оценке № от 29.09.2017 (т. 124 л.д. 1-53);

- отчетом об оценке №.№ от 29.09.2017 (т. 123 л.д. 89-130);

- сведениями о котировках паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» на ММВБ за период 2013-2014 год (т.9 л.д. 149-151);

- сведениями об итогах торгов паями ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» на ММВБ на 29.01.2014, на 12.02.2014 и на 25.02.2014 (т. 96 л.д. 166-168);

- заключением специалиста № от 18.09.2017 (т.121, л.д. 1-106);

- заключением специалиста № от 08.10.2017 (т. 124 л.д. 58-156);

из которых следует, что объекты недвижимости, дебиторская задолженность и паи ЗПИФ «Защита», «Инновация», «Стимул-Д», являвшиеся предметом сделок, заключенных между АО «Экономбанк» и ООО СК «Экономстрахование», были отчуждены по рыночной стоимости, а также, что рыночная стоимость принятых Банком в оплату паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» превышала рыночную стоимость отчужденных Банком объектов недвижимости и дебиторской задолженности.

Также сторона защиты в обоснование невиновности подсудимых ссылается на показания свидетеля Репиной Е.В., в той части, в которой она показала, что в результате проведенных между ЗАО «Экономбанк» и ООО СК «Экономстрахование» сделок по восьми договорам купли-продажи недвижимости и договору мены на баланс ЗАО «Экономбанк» перешли паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» на сумму более 950 млн. рублей, при этом полученные на баланс банка паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» были реализованы по цене, которая соответствует цене их приобретения

Также сторона защиты полагает, что следующими доказательствами:

- сообщением ММВБ от 11.12.2012 о начале торгов паями ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» (т. 96 л.д. 154-155);

- правилами листинга ММВБ (т. 96 л.д. 156-165);

- сведениями о котировках паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» на ММВБ за период 2013-2014 год (т. 9 л.д. 149-151);

- сведениями об итогах торгов паями ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» на ММВБ на 29.01.2014, на 12.02.2014 и на 25.02.2014 (т. 96 л.д. 166-168);

- отчетом об оценке рыночной стоимости имущества — земельных участков в Подмосковье, выполненным ООО «ФТ-Групп» (т. 9 л.д. 153-224);

- аудиторским заключение по отчетности, связанной с доверительным управлением ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» под управлением ООО «УК БИН Финам Групп» от 05.03.2013 (т. 9 л.д. 142-146);

- договором купли-продажи ценных бумаг № от 02.04.2014 (т. 373 л.д. 133-135);

- договором купли-продажи ценных бумаг № от 03.04.2014 (т. 373 л.д. 130-132);

- договором купли-продажи ценных бумаг № от 29.05.2014 (т. 373 л.д. 136-138);

- договорами купли-продажи ценных бумаг от 08.08.2014, 17.10.2014, 22.10.2014 (т. 87 л.д. 91-96);

- инвестиционным договором от 23.05.2014 (т. 373 л.д. 125-128);

- выпиской по лицевому счету ООО «Атон» за период с 01.01.2014 по 21.11.2023 (т. 373);

- выпиской по лицевому счету ООО «Универ Капитал» за период с 01.01.2014 по 21.11.2023 (т. 373);

- пресс-релизом Банка России от 11.02.2016 «Об установлении факта манипулирования рынком паев ЗПИФ рентного «Земли Подмосковья»;

- Положением Банка России от 20.03.2006 г. №-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»,

- Положением о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. Банком России 16.07.2012 №-П);

- протоколами деловых встреч руководства ГУ Банка России по Саратовской области с акционерами и председателем правления ЗАО «Экономбанк» от 03.04.2014, от 22.04.2014, от 25.04.2014 (т. 373), опровергаются выводы стороны обвинения о том, что фактическая стоимость паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», полученных АО «Экономбанк» взамен объектов недвижимого имущества, дебиторской задолженности и паев ЗПИФ «Защита», «Инновация», «Стимул-Д» не превышала 170 млн. рублей.

Указанные доказательства, по мнению стороны защиты, свидетельствуют о том, что:

- паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» были допущены до торгов на ММВБ и включены в котировальный список ММВБ,

- паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» прошли процедуру листинга биржи, который включает в себя проведение финансового анализа, оценку финансового положения и деловой репутации эмитента;

- приобретенные АО «Экономбанк» паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», являясь вложениями в ценные бумаги и паи, котируемые на бирже, подлежали учету по справедливой стоимости, складывающейся в результате биржевых торгов, с регулярной переоценкой вслед за изменениями биржевых котировок и с отнесением результатов переоценки на счета финансовых результатов деятельности банка. Причем, даже если эта цена является завышенной в результате манипулирования рынком, то у банков нет возможности отступить от установленных Банком России правил и вести учет по какой-то другой цене;

- стоимость паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» на момент их приобретения АО «Экономбанк» являлась рыночной и соответствовала их стоимости, сложившейся в результате биржевых торгов;

- факт манипулирования рынком паев ЗПИФ «Земли Подмосковья», которое осуществлялось сторонами, не связанными с АО «Экономбанк», Банк России выявил и сообщил об этом через свою пресс-службу лишь 11.02.2016 года, т.е. спустя два года после принятия их на баланс АО «Экономбанк»;

- информация о завышении стоимости паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», озвученная представителями Банка России на деловой встрече в апреле 2014 не являлась подтвержденной и не была основана на официальных заключениях или официальных документах;

- факт манипулирования не мог быть принят Сусловым М.А. во внимание при заключении сделок с паями ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» в январе - феврале 2014 года,

- Суслову М.А. на момент заключения сделок между ЗАО «Экономбанк» и ООО «СК «Экономстрахование» не было известно об обстоятельствах, связанных с манипулированием на рынке паев;

- после приобретения паев ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья» АО «Экономбанк» были заключены несколько сделок по продаже данных паев третьим лицам по цене, соответствующей биржевой цене, т.е. на рыночных условиях, в результате заключения которых Банком был получен доход от продажи данных паев.

В обоснование вывода стороны защиты о том, что на момент заключения сделок, в результате которых на баланс ЗАО «Экономбанк» были приняты паи ЗПИФ земли «Подмосковья», Суслову М.А. не было известно о манипуляциях данными паями на ММВБ со стороны ООО «Таск Квадро Секьюритиз» сторона защиты ссылается на показания свидетеля Усачева В.В. о том, что участие в формировании ЗПИФ «Земли Подмосковья» принимал ФИО910

Также сторона защиты ссылается:

- на показания свидетеля ФИО12, показания которого были оглашены в судебном заседании (т. 84 л.д. 205-209) о том, что все формальные требования к паям ЗПИФ «Земли Подмосковья» на момент приобретения банком данных паев соответствовали ФЗ от 29.11.2001 г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», а именно были зарегистрированы правила ЗПИФ и привлечены независимые депозитарий, регистратор, аудитор, оценщик. Кроме того, паи обращались на ММВБ и имели рыночную котировку. Со стороны Банка России замечаний не последовало и в феврале 2014 года банк обменял некотируемые паи собственных ЗПИФов на котируемые паи ЗПИФ «Земли Подмосковья.

- на показания свидетеля ФИО907 (т. 372 л.д. 2-272), которая, в части показаний, сообщила суду следующее: «На момент приобретения паёв «Земли Подмосковья» банку не было известно о манипулировании рынком со стороны «Таск Квадро Секьюритиз». Указанные факты были установлены Банком России при оценке ликвидности указанных паёв».

При указанных обстоятельствах сторона защиты полагает, что указанные доказательства свидетельствуют о том, что денежные средства (или недвижимое имущество) в сумме 858 500 000 рублей не похищались подсудимыми, не поступали в их распоряжение, в их действиях отсутствует состав преступления как отсутствует и само событие преступления.

При этом сторона защиты также указала, что Кононов Д.О. и Бабич А.В. никакого участия в оформлении сделок не принимали и не могут причастны к преступлению, инкриминируемому Суслову.

Суд к данной версии относится критически и расценивает её как попытку избежать ответственности за содеянное, поскольку версия полностью опровергается исследованными по делу доказательствами, представленными стороной обвинения, в обоснование виновности подсудимых.

Так, виновность подсудимых полностью подтверждается показаниями представителя потерпевшего Гульгаса Д.С., показаниями свидетеля Алмакаевой Е.Н., исключительно подробно сообщивших об обстоятельствах совершения преступлений, показаниями свидетелей.

Из их показаний следует, что имело место грубое нарушение действующего законодательства при продаже контрольного пакета акций новому владельцу («Таск Квадро Секьюритиз» и аффилированным с ней лицам), а именно: в рамках сделки по продаже банка, старый собственник забрал с баланса банка непрофильные активы, полученные банком при основной деятельности, в виде паев ЗПИФ «Защита», «Инновация», «Стимул-Д», а новый собственник (конечный бенефициар Киселев В.) завёл вместо паев старого собственника паи ЗПИФ рентный «Земли Подмосковья», который принадлежит последнему. Это подтверждается протоколом Совета Директоров от 24.02.2014 г., исследованным в судебном заседании. Сумма сделки, указанная в договоре, составляла более 2 % (2,49 %) балансовой стоимости активов ЗАО «Экономбанк» по состоянию на 01.02.2014 года по бухгалтерскому балансу и, в соответствии с пунктом 4 статьи 83 ФЗ «Об акционерных обществах», сделка должна была быть одобрена до ее совершения не Советом Директоров, а общим собранием акционеров – большинством голосов всех не заинтересованных в сделке акционеров, владельцев голосующих акций, при этом ликвидное имущество в виде недвижимости было выведено с баланса Банка, а низколиквидное – в виде паёв ЗПИФ «Земли Подмосковья» заведено.

Указанные факты подтверждаются показаниями свидетелей ФИО911, которые подтверждают тот факт, что весь процесс продажи банка контролировался Сусловым М.А., а также то, что у ЦБ возникли вопросы к активу ЗПИФ «Земли Подмосковья» в связи с тем, что за короткий промежуток времени его стоимость резко возросла почти в 100 раз, хотя из отчёта об оценке следует, что данные земельные участки представляют собой земли сельхозназначения.

Стоимость повышалась самой ФИО912, что также следует из ее письма, направленного Суслову на электронную почту. В нем она отчитывается о том, что именно она вела торги ЗПИФ0ом «земли Подмосковья для повышения его стоимости.

При этом в исследованном в судебном заседании письме Пикалова Суслову указано, что необходимо сделать для создания видимости равнозначности сделки по обмену ликвидных ЗПИФов с недвижимостью на неликвидный ЗПИФ «ЗемлиПодмосковья».

Вина подсудимых также подтверждается показаниями свидетелей
ФИО913., а так же документами, приобщёнными к протоколу допроса ФИО920., из которых следует, что Суслов М.А. был осведомлён о том, что паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» - это низколиквидный актив.

Именно эти доказательства подтверждают прямое участие Суслова
в руководстве данным хищением.

Довод защиты о том, что, как указывает свидетель ФИО914, участие в формировании ЗПИФ «Земли Подмосковья» принимал ФИО915., о невиновности подсудимых в совершении преступления, при этом сам Киселев В.Ю. сообщает о своем участии в формировании ЗПИФ «Земли Подмосковья», совершение какого-либо преступления в рамках данного уголовного дела Киселеву не вменяется.

При этом, исходя из совокупности доказательств по делу, действия Суслова полностью охватывались умыслом Конова Д.О. и Бабича А.В., в связи с чем они также несут ответственность как создатели и руководители организованной группы.

Обстоятельства хищения также подтверждаются приобщёнными и исследованными в ходе судебного заседания договорами мены и купли-продажи недвижимого имущества, заключенными между СК «ЭкономСтрахование» и АО «Экономбанк», в результате которых СК «ЭкономСтрахование» получило ликвидное недвижимое имущество, а АО «Экономбанк» неликвидные паи ЗПИФ «Земли Подмосковья».

Доводы стороны защиты о том, что в обвинительном заключении подсудимым вменено заключение договоров, имеющих иные даты заключения, которых фактически не было, не влияют на выводы суда о виновности подсудимых, поскольку сам факт хищения подсудимыми имущества Банка в размере, указанном в описательной части приговора, доказан.

При этом на момент заключения договоров конечными бенефициарами СК «ЭкономСтрахование» являлись Суслов ФИО919 и Суслов ФИО918.

Данное обстоятельство также свидетельствует о том, совершая преступление, Суслов М.А. действовал по своему усмотрению, в своих интересах, при этом его действия охватывались умыслов членов организованной группы.

В судебном заседании исследовались протоколы деловых встреч в ЦБ по Саратовской Области от 07.04.2014, 25.04.2014, 28.04.2014; письма в ЦБ по Сар. Обл. от 28.04.2014, 07.05.2014; письма от ЦБ по Сар. Области от 17.06.2014, 26.06.2014, 12.08.2014, из которых следует, что руководство ГУ ЦБ по Саратовской области в апреле 2014 года настоятельно рекомендует Председателю Правления АО «Экономбанк» Суслову М.А. отказаться от вложений в низколиквидный актив ЗПИФ «Земли Подмосковья».

Из исследованного содержимого Макбука, принадлежащего Суслову М.А., изъятого при производстве обыска, и распечатанной переписки из электронной почты Суслова М.А. с сотрудниками «Таск Квадро Секьюритиз» Киселёвым, Пикаловым, Шихалеевым, следует, что Суслову М.А. ещё в 2013 году, до появления на балансе Банка паёв ЗПИФ «Земли Подмосковья» было известно о том, что указанный ПИФ – это низколиквидный актив. Более того, в переписке с Киселёвым в сентябре 2013 года Суслов М.А. ведёт речь о том, что необходимо поддерживать цены на паи ЗПИФ «Земли Подмосковья» на ММВБ. Переписка с ФИО917. и ФИО916 также свидетельствует, что Репина отчитывается Суслову М.А. в том, что она осуществляла технические операции на ММВБ с паями ЗПИФ «Земли Подмосковья» для поддержания необходимой цены. Так же из исследований содержимого МакБука, а именно почтовой переписки Суслова с Киселёвым и Пикаловым, в которой Суслов М.А. перенаправляет им письмо Кононова Д.О., говорится о том, что Кононов Д.О. поручается за кредит ООО «СарВинПром» перед банком (сейфовое поручительство), как конечный бенефициар ООО «СарВинПром».

Указанное обстоятельство также свидетельствует о причастности Кононова Д.О. к совершенному преступлению.

При этом на момент выбытия похищенного имущества с баланса Банка Кононов Д.О. уже обладал должностными полносмочиями в Банке.

Как следует из показаний представителя потерпевшего и свидетеля ФИО908 имущество Банка выбыло из его собственности, в том числе 14.04.2014 г., когда Кононов Д.О. уже занимал должность советника председателя правления АО «Экономбанк».

При этом, помимо того, что перед хищением стоимость приобретенного в замен похищенного имущества ЗПИФ «Земли Подмосковья» была искусственно завышена и данная стоимость искусственно поддерживалась на протяжении времени, достаточного для придания видимости выгодности сделки по приобретению этого ЗПИФа, помимо этого перед сделкой были изменены нормативные требования внутрибанковских документов под эти сделки, только после чего совершено хищение. Все эти действия проводились по указанию руководства организованной группы и под их непосредственным контролем.

В соответствии с п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» при установлении размера похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты судам надлежит иметь в виду, что хищение имущества с одновременной заменой его менее ценным квалифицируется как хищение в размере стоимости изъятого имущества. При указанных обстоятельствах произошло именно хищение.

Указанное обстоятельство, с учетом совокупности доказательств по делу, позволяет суду сделать вывод о том, что нарушения норм Федерального Закона при совершении сделки были допущены умышленно, с целью совершения хищения.

При этом из показаний представителей потерпевшего, свидетелей стороны обвинения следует, что после совершения хищения подсудимые, в том числе при участии Бабича, оказывавшего юридическое сопровождение, был проведен ряд сделок с целью последующего распоряжения похищенным.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей полностью согласуются с протоколами следственных действий, документами, исследованными в судебном заседании.

Сомнений доказательства стороны защиты не вызывают и являются достоверными.

При этом доказательства, на которые ссылается сторона защиты в обоснование невиновности подсудимых, не опровергают доводы обвинения, а, наоборот, в совокупности с другими доказательствами лишь подтверждают виновность подсудимых в хищении и легализации похищенного, при этом указанные доказательства свидетельствуют о том, что подсудимые желали придать хищению вид гражданско-правовых отношений.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей стороны обвинения, на которые ссылается сторона защиты, вырваны из контекста их показаний, интерпретированы в пользу стороны защиты, и не свидетельствуют о невиновности подсудимых.

Доводы стороны защиты о том, что ПИФы не имеют никакой стоимости, а оценка недвижимого имущества не проведена, являются надуманными.

Как следует из показаний представителя потерпевшего и свидетеля ФИО1086, в ЗПИФ «запаковано» недвижимое имущество, и оценка стоимости ЗПИФ «Защита», ЗПИФ «Инновация» и ЗПИФ «Стимул Д», а также иного похищенного имущества проводилась сотрудниками банка на момент совершения преступления. Оснований сомневаться в этой оценке у суда не имеется.

Квалифицирующий признак совершения хищения подсудимыми Сусловым, Бабичем и Кононовым с использованием своего служебного положения полностью нашел свое подтверждение, поскольку при совершении преступления подсудимые использовали для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные обязанности в АО «Экономбанк».

Органам, формирующими обвинение, действия подсудимых при совершении хищения были квалифицированы как совершенные путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в составе организованной группы, в особо крупном размере.

Вместе с тем, из обвинительного заключения не усматривается, чьим доверием злоупотребляли подсудимые, доказательств того, что подсудимые совершали преступления путем злоупотребления доверием, суду не представлено.

При этом в судебном заседании нашло подтверждение, что подсудимые при совершении преступления действовали путем обмана.

Ущерб, причиненный подсудимыми, является особо крупным.

В судебном заседании нашло свое подтверждение, что преступление совершено организованной группой.

Так, Суслов М.А., занимая должность в АО «Экономбанк», предложил Бабичу А.В. объединиться для совершения преступлений, на что Бабич согласился, впоследствии Суслов М.А. предложил Кононову Д.О. совместно с ним принять участие в создании и руководстве организованной преступной группы для совершения преступлений, на что Кононов Д.О., осведомленный о преступных намерениях Суслова М.А. согласился.

Таким образом, на основе их предварительного сговора, на этапе приготовления к преступному посягательству, к ранее возникшей сплоченной группе присоединился новый член, и преступная группа продолжила функционировать в качестве отдельного коллективного субъекта.

Исходя из их последующих объективных действий подсудимых следует, что они действовали согласно распределенных ролей, при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

Сплоченность членов организованной группы достигалась их согласованными действиями, их действия при совершении первого и последующих преступлений свидетельствуют, что ими осознавалась общность и единство целей – совершение тяжких преступлений для получения материальной выгоды. Каждому члену организованной группы отводилась определенная роль при совершении конкретных преступных посягательств.

Действия участников группы отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

В судебном заседании нашло подтверждение, что участники организованной группы поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение данных преступлений.

В соответствии с ч. 5 ст. 33 УК РФ лицо, создавшее организованную группу либо руководившее ею, подлежит уголовной ответственности за их организацию и руководство ими в случаях, предусмотренных статьями 205.4, 208, 209, 210 и 282.1 настоящего Кодекса, а также за все совершенные организованной группой преступления, если они охватывались его умыслом.

В судебном заседании установлено, что действия руководителей и организаторов преступной группы Суслова М.А., Кононова Д.О. и Бабичева А.В. при совершении преступления охватывались умыслом каждого из них.

Процессуальных нарушений, допущенных стороной обвинения, влекущих оправдание подсудимых или возврат дела прокурору, по делу не установлено.

Обвинительное заключение, вопреки доводам стороны защиты соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, в нем приведено существо предъявленного каждому из подсудимых обвинения с указанием места и времени совершения инкриминированных деяний, способов, мотивов, целей, последствий, характера и размера причиненного потерпевшим вреда, других обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. Предъявленное обвинение является конкретным, не препятствует осужденным защищаться от него.

Нарушений прав подсудимых на защиту в ходе предварительного следствия судом не установлено.

Доводы о невозможности использования представленных стороной обвинения, в качестве доказательств заключения экспертов, не нашли своего подтверждения, доказательства стороны обвинения являются допустимыми, достоверными и относимыми, полнота проведенных исследований, логичность и непротиворечивость сделанных выводов во взаимосвязи с другими доказательствами по делу сомнений не вызывают.

Заключения экспертов, положенные в основу приговора, даны уполномоченным лицами, имеющими значительный стаж работы в соответствующих областях экспертной деятельности, в рамках процедуры, установленной уголовно-процессуальным законом и ведомственными нормативными актами, с соблюдением методик исследования, содержат ответы на все поставленные перед экспертами вопросы, научно обоснованы, аргументированы, не имеют каких-либо существенных противоречий и не вызывают сомнений в своей объективности. Эксперты предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных заключений. Заключения экспертов соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять изложенным в них выводам у суда не имелось.

Нарушений требований уголовно-процессуального закона и ограничений прав подсудимых при назначении экспертиз, их проведении, оформлении результатов экспертных исследований не установлено.

Признаков фальсификации органом предварительного следствия доказательств, представленных суду, суд не усматривает.

При изложенных обстоятельствах суд квалифицирует действия подсудимых Суслова М.А., Бабича А.В., Кононова Д.О. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

по эпизоду хищения 50 000 000 рублей.

Подсудимый Суслов М.А. вину в совершении преступления не признал и показал, что Кононов О.Б. никогда не предоставлял в АО «Экономбанк» ложные сведения относительно платежеспособности ООО «Эконом-Финанс», имеющегося в собственности указанной организации имущества.

Он не отдавал распоряжение Кононову Д.О. и Бабичу А.В. оформить на ООО «Эконом-Финанс» кредитные договоры от 23 мая 2014 года №157 на сумму 15 000 000 рублей, от 17 июня 2014 года №158 на сумму 15 000 000 рублей, от 10 декабря 2014 года №167 на сумму 20 000 000 рублей.

Кононов Д.О. не отдавал распоряжение сотрудникам АО «Экономбанк» ФИО1088. подготовить кредитные договоры на ООО «Эконом-Финанс» без рассмотрения вопроса о выдаче кредитов на заседании Экономического Совета АО «Экономбанк».

Он не давал указания работникам Банка ФИО1087 о составлении протоколов от 23 мая 2014 года, от 17 июня 2014 года, от 10 декабря 2014 года заседания Экономического Совета АО «Экономбанк» без проведения указанных заседаний.

Кононов О.Б. никогда не передавал и не мог передать денежные средства в сумме 50 000 000 рублей, полученные ООО «Эконом-Финанс» по указанным кредитным договорам, Кононову Д.О., он не получал ни от Кононова Д.О., ни от Кононова О.Б. указанные денежные средства.

Решения о выдаче кредитов принимались на полностью законных основаниях, в полном соответствии с требованиями, установленными внутренними документами банка, в т.ч. положением о кредитовании, а также в полном соответствии с действующим законодательством.

По кредитным договорам денежные средства предоставлялись реальному юридическому лицу, имеющему положительную кредитную историю в АО «Экономбанк». Предоставление заемных средств осуществлялось в соответствии с Уставом банка, внутренними нормативными актами и требованиями ЦБ России. Сделки полностью соответствуют действующему законодательству и обычаям делового оборота.

Подсудимый Кононов Д.О. вину в совершении преступления не признал и показал, что его отец Кононов Олег Борисович много лет был директором и учредителем ООО «Эконом-финанс».

ООО «Эконом-финанс» действительно кредитовалось в АО «Экономбанк» на значительные суммы, занималось предоставлением финансовых услуг.

Кононов О.Б. не предоставлял какие-либо ложные сведения для получения вышеуказанных кредитов в АО «Экономбанк».

Он не давал распоряжений Репиной и Криковой подготовить кредитные договоры по вышеозначенным кредитам. Указанные лица мне не только не подчинялись, но и не обладали должностными обязанностями по подготовке таких документов.

Утверждение, о том, что экономический совет не проводился, не соответствует действительности, так вопрос выдачи кредитов Обществу, обсуждался на заседаниях, в деле имеются соответствующие протоколы.

Он не совершал хищения указанных денежных средств, при этом АО «Экономбанк» не перечислял денежные средства на расчетный счет ООО «Эконом-финанс» в указанные следствием даты и в указанном размере.

Так, по кредитному договору 157 от 23.05.2014 денежные средства на счет ООО «Эконом-Финанс» 23.05.2014 г. от ОАО «Экономбанк» не поступали, наличные денежные средства со счета не снимались, распоряжения на выдачу денежных средств по договору № 157 от 23.05.2014 не выносились.

По кредитному договору № от 17.06.2014 в соответствии с Распоряжением от 17.06.2014 на счет АО «Эконом-Факторинг» в ту же дату поступило 2 230 000 руб., которые со счета не снимались, в этот же день были перечислены во исполнение ранее заключенных договоров на счета контрагентов. Распоряжения о направлении 15 млн. руб. на счет ООО «Эконом-Финанс» не выносились, денежные средства в таком объеме на счет Общества 17.06.2014 не поступали.

По договору № от 10.12.2014 на счет ООО «Эконом-Финанс» 10.12.2014 поступило 1 900 000 руб. в соответствии с Распоряжением от той же даты, которые наличными денежными средствами не снимались, были перечислены в тот же день по ранее заключенным договорам на счета контрагентов. Распоряжение на выдачу денежных средств в размере 20 млн руб. по договору 167 от 10.12.2014 не выносилось (кредитное досье по договору 167 от 10.12.2014), денежные средства в указанном объеме на расчетный счет ООО «Эконом-финанс» 10.12.2014 не поступали.

Все полученные денежные средства по вменяемым кредитным договорам были перечислены безналичным путем различным юридическим лицам и наличными не снимались.

Денежные средства, полученные по данным кредитным договорам, не похищались. Между ООО «Эконом-финанс» и АО «Экономбанк» существовали гражданско-правовые отношения, в рамках которых Общество не в полном объеме выполнило свои обязательства по не зависящим от него обстоятельствам.

Подсудимый Бабич А.В. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступления он не совершал, кредиты выдавались на законных основаниях.

Подсудимый Кононов О.Б. вину в совершении преступления не признал и показал, что преступления он не совершал, кредиты выдавались на законных основаниях.

Несмотря на непризнание подсудимыми вины, её полностью подтверждают исследованные судом доказательства.

Показания потерпевшего Гульгаса Д.С., который показал, что «Эконом-Финанс» – организация, подконтрольная подсудимому Кононову. Она созданав 2013 г, и обслуживалась полностью в «Экономбанке», получала кредиты на ее деятельность. Руководителем этой организации был Кононов О.Б. – отец Кононова Д.О.

«Эконом-Финанс» активно кредитовалось в «Экономбанке» и в 2015 году, на мой взгляд, были совершены действия, которые на пользу банка не пошли, а пошли больше на пользу владельца данной организации. Кредитный договор № от 17.06.2014 г. на 15 млн. рублей под 15% годовых. Решение о выдаче этого кредита принималось экономическим советов, в состав которого входил Кононов Д.О., что нарушает пункты положения ЦБ 242-П о конфликте интересов, поскольку здесь явный конфликт интересов. Было выдано кредитов по кредитным договорам № 157 от 22.06.2015, № 158 от 18.06.2015, 167 от 09.12.2015, эти кредиты были выданы под поручительство Кононова О.Б. на общую сумму 50 млн. руб., но вскоре было принято решение о выводе из поручительства Кононова О.Б. и заключении договора ипотеки на недвижимость, которая расположена на углу <адрес>, которая и на данный момент находится в плохом состоянии. Благодаря этим действиям банк утратил возможность предъявить претензии к поручителю Кононову О.Б., и получил взамен совершенно неликвидный актив, который был реализован в процедуре банкротства, но при его реализации ущерб не был покрыт. Кредиты выдавались с нарушением как положения о кредитовании, так и положения ЦБ 242-П, то есть, явно эти кредиты не были выгодны банку.

Все кредиты, которые выдавались «Эконом-Финансу», не были возвращены банку, «Эконом-Финанс» был обанкрочен и банк ничего не получил.

В состав экономического совета банка на тот момент входили Суслов М.А., Ермилов, Кононов Д.О., Чекулаева, Подлеснова, Гребенщиков, Бабич, Щедригина.

Процедура выдачи кредита должна быть во всех случаях одинаковой, по каждому заемщику, в данном случае, по «Эконом-Финансу» должно было быть мотивированное суждение, в котором описывалось финансовое состояние заемщика, заключение юридической службы, службы безопасности, более того, когда заменялось обеспечение, вывели Кононова О.Б. и заменили на обеспечение недвижимости, должна была делаться оценка стоимости недвижимости, стоимость которой была сильно завышена. Насколько я помню, она была оценена в 60 млн. руб., что явно не соответствовало действительности.

Процедура замены обеспечения проходит так: является ходатайство от заёмщика, руководителя организации. Ходатайство о замене обеспечения по кредитному договору в этом случае – с обеспечительства руководителя организации на недвижимость. Это ходатайство должно быть рассмотрено профильными структурами банка, выносится вопрос на экономический совет, который принимает решение о целесообразности делать такую замену.

Ходатайство поступило 16.06.2015 г., плюс ко всему в этот день также поступило ходатайство о пролонгации кредита, то есть, увеличении срока обслуживания кредита, что говорит о том, что у организации возникали трудности в возврате кредита, и они увеличили срок его погашения. Это решение также принималось экономическим советом, протокол подписан и.о.председателя правления Кононовым и секретарем Шишковой.

То есть, когда Кононов Д.О. подписывал протокол и голосовал за этот вопрос, тут тоже были нарушения нормативных и документов ЦБ и внутренних нормативных документов.

Оценка обеспечительного имущества была завышена, она проводилась сотрудником банка, инженером Гребенщиковым.

Организация «Эконом-Финанс», которую возглавлял Кононов О.Б., имела длительную историю кредитования, поначалу кредиты исполнялись. Ком неисполнения посыпался ближе к моменту санации банка, в 2015 году. Если посмотреть историю, то кредиты получались ежемесячно, в сумме от 5 до 30 млн., и это не смотря на то, что ранее полученные кредиты пролонгированы и их уже сложно обслуживать. Потом, уже после того, как вывели Кононова О.Б. из поручителей и заменили недвижимостью, выдавались новые кредиты без обеспечения. И в результате все эти кредиты были перенесены на просрочку, и в конце концов при процедуре банкротства «Эконом-Финанса» банк ничего не получил.

При процедуре банкротства «Эконом-Финанс» залоговое имущество было продано за 9 млн.. руб. на торгах, здание полуразрушенное.

Юридическое сопровождение в банке осуществлял юридический отдел, которым руководил Бабич А.В.

Правила выдачи кредитов нарушались, имелся конфликт интересов, более того, в некоторых случаях решение экономического совета было раньше, чем было подано ходатайство от «Эконом-Финанса» о замене поручения на недвижимость. То есть, ходатайство еще не подано, а этот вопрос уже выносится на экономический совет.

На примере договора №, ходатайство о пролонгации кредитного договора от 14.06.2015 г., 25 принято решение. 25.09.2015 г. было принято решение о расторжении договора с Кононовым О.Б. и последующем заключении договора ипотеки.

Если исходить из логики нормального функционирования банка, то банк функционирует, чтобы получить прибыль, банк бы не пошел на эту сделку, поскольку в июне организация испытывает трудности, а в сентябре меняется обеспечение с ликвидного на неликвидное (т. 372).

Показания свидетеля ФИО351, данные в ходе предыдущего судебного заседания и исследованные в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 372) и данные в настоящем судебном заседании, содержание которых изложено ниже, при исследовании доказательств по эпизоду преднамеренного банкротства ООО «Эконом-Факторинг».

Просмотр и прослушивание аудио-видеозаписей, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей.

Протокол обыска в жилище Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 50 л.д. 203-213).

Протокол осмотра предметов от 22.05.2018, согласно которому осмотрен макбук марки «Air» модель А 1466 с содержимой информацией в нем, изъятый в ходе обыска 20.04.2017 года по месту жительства Суслова М.А. (т. 57 л.д. 31-197, т. 58 л.д. 1-170).

Протокол обыска по месту жительства Суслова М.А. по адресу: <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 49 л.д. 236-241).

Протокол обыска по месту жительства Бабича А.В. по адресу: <адрес>, <адрес> от 20.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 51 л.д. 88-97).

Протокол осмотра документов и предметов от 27.04.2017 года, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д. 145-239).

Протокол осмотра документов от 27.04.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 14 200 000 рублей (т. 175 л.д.240-250, 176 л.д. 1-67).

Протокол осмотра документов и предметов от 17.05.2017, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (177 л.д. 87-189).

Протокол осмотра документов от 20.06.2019 года, согласно которому осмотрены документы, которые были получены из УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области (т.178 л.д. 58-62, л.д. 64-250).

Протокол осмотра документов от 30.01.2019, согласно которому осмотрены документы ООО «Эконом-Факторинг», изъятые в АО «Экономбанк»: сообщение № от 25.01.2017 года; копия отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» от 20.06.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс» представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И.; копия письма ООО «Эконом-Финанс»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 08.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 05.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс» председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В., исх. №90/09 от 14.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В., от 05.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс»-представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И. от 20.07.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Финанс» представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И. от 19.07.2016 года, определение Арбитражного суда Саратовской области от 02.06.2015 года, дело №ФИО923 определение о введении наблюдения и утверждении кандидатуры временного управляющего от 26.11.2013 года, дело №ФИО921; определение Арбитражного суда Саратовской области от 01.08.2017 года, дело №ФИО924; определение Арбитражного суда Саратовской области от 02.08.2017 года; дело №ФИО922; определение Арбитражного суда Саратовской области от 24.08.2015 года; дело №ФИО925; определение Арбитражного суда Саратовской области от 01.08.2016 года, дело №ФИО926, копия заключения о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства ООО «Эконом-Финанс» от 26.03.2018 года; копия протокола №5/КП собрания кредиторов ООО «Эконом-Финанс».

Документы ООО «Эконом-финанс», изъятые 20.04.2017 в офисе ООО «Эконом-Факторинг»: ответ на письмо из АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» директору ООО «Эконом-факторинг» Ульянову Д.П. от 14.09.2016 года №; ответ на письмо из АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» директору ООО «Эконом-факторинг» Ульянову Д.П. от 12.09.2016 года №-юр; сообщение № от 25.01.2017 года, решение Арбитражного суда г. Москвы от 20.06.2016 года, дело №, письмо на тему «О мерах по финансовому оздоровлению АО «Экономбанк», Центрального банка РФ. копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И. от 25.07.2016 года. копия письма ООО «Эконом-Факторинг» представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И. от 25.07.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-представителю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 14.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-представителю государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Папакову В.И. от 15.07.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 09.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 14.09.2016 года; копия письма ООО «Эконом-Факторинг»-председателю правления АО «Экономбанк» Шанкоту В.В. от 05.09.2016 года (т. 222 л.д.34-56).

Протокол осмотра документов от 23.05.2019, содержание которого раскрыто при исследовании доказательств по факту хищения 140 006 118 рублей 58 копеек (т. 222 л.д.65-184).

Протокол выемки в помещении отделения по Саратовской области Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ по адресу: <адрес> от 17.08.2017, согласно которому было обнаружено и изъято: флеш-карта белого цвета «Transcent» 2 GB, досье № ДСП ЗАО «Экономбанк» (т.6); заявление и.о. генерального директора ООО «ИК «Таск Квадро Секьюритиз» Ворона М.В., и приложение к нему, акт проверки АО «Экономбанк» рег №№ ДСП (основной государственный рег. №, рег. №) в 2х т, упакованные и опечатанные согласно нормам УПК РФ (т. 52 л.д. 84-86).

Протокол осмотра документов от 12.09.2017, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 17.08.2017 года в помещении отделения по Саратовской области Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ по адресу: <адрес>: акты по результатам проверки Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» в 2 томах; заявление и. о. генерального директора ООО «Таск Квадро Секьюритиз» Вороны М.В. с приложениями на 120 листах (т. 231 л.д. 1-24).